電信詐騙科普講解演講人：日期:目錄CATALOGUE詐騙類型識別常見詐騙手法核心特征分析遭遇詐騙應對措施日常防護策略法律保障與社會支持01詐騙類型識別PART冒充公檢法詐騙偽造權威身份詐騙分子通過技術手段偽造公檢法機關電話號碼，冒充警察、檢察官等身份，以涉嫌犯罪、賬戶異常等理由恐嚇受害者。要求資金轉移以“資金審查”“安全賬戶”等名義誘導受害人將存款轉入指定賬戶，過程中會持續(xù)施加心理壓力禁止受害人向親友求助。配合“調查取證”要求受害人下載遠程控制軟件或提供銀行卡密碼、驗證碼等敏感信息，實時監(jiān)控并轉移賬戶資金。網絡兼職刷單詐騙通過社交平臺發(fā)布“足不出戶日賺千元”等虛假廣告，以小額返利獲取信任后，誘導受害人加大投入。高傭金誘惑以“聯(lián)單任務”“系統(tǒng)卡單”等理由要求連續(xù)刷單，并承諾完成后統(tǒng)一返款，實則不斷抬高金額直至受害人無力支付。任務升級套路當受害人申請?zhí)岈F(xiàn)時，以“賬戶凍結”“信用不足”等借口要求繳納解凍費、保證金，形成連環(huán)詐騙。資金無法提現(xiàn)010203虛假投資理財詐騙01.偽造專業(yè)平臺搭建與正規(guī)機構界面相似的投資APP或網站，虛構“內幕消息”“穩(wěn)賺不賠”項目，初期允許小額提現(xiàn)增強可信度。02.后臺數(shù)據(jù)操控通過修改平臺數(shù)據(jù)制造虛假盈利，誘導受害人追加投資，待大額資金入賬后關閉平臺或拉黑用戶。03.洗腦式推廣組建“投資導師群”，安排托兒發(fā)送盈利截圖，利用從眾心理降低受害人警惕性，甚至誘騙其借貸投資。02常見詐騙手法PART偽基站與釣魚鏈接偽裝官方號碼發(fā)送虛假信息詐騙分子利用偽基站技術模擬銀行、運營商等官方號碼，發(fā)送包含釣魚鏈接的短信，誘導用戶點擊后竊取賬戶密碼或植入木馬病毒。仿冒正規(guī)網站界面釣魚鏈接通常會跳轉至與真實網站高度相似的虛假頁面，要求用戶輸入個人信息、驗證碼等敏感數(shù)據(jù)，進而實施盜刷或轉賬操作。結合熱點事件增強迷惑性詐騙內容常圍繞“賬戶異常”“積分兌換”“補貼發(fā)放”等主題設計，利用用戶對時效性信息的關注降低警惕性。情感誘導話術陷阱虛構親情關系騙取信任冒充親友以“急需用錢”“住院繳費”等理由要求轉賬，通過語音合成或社交賬號盜用技術增強真實性。利用同情心設計騙局謊稱“貧困助學”“重病眾籌”等場景，誘導受害者在未核實信息真?zhèn)蔚那闆r下直接捐款或支付“手續(xù)費”。情感操控長期詐騙針對孤獨人群建立虛假戀愛關系，逐步以“投資理財”“共同創(chuàng)業(yè)”等名義騙取大額資金。偽造緊急事件場景偽造系統(tǒng)升級或賬戶凍結通知以“銀行系統(tǒng)升級”“支付平臺異?！睘橛桑T導受害人提供短信驗證碼或點擊鏈接進行“身份認證”。03通過電話聲稱家人被綁架或遭遇車禍，利用緊張心理迫使受害者支付“贖金”或“搶救費”。02虛構綁架或意外事故冒充公檢法人員恐嚇謊稱受害人涉及“洗錢案件”“非法入境”等，要求配合調查并轉賬至“安全賬戶”以證清白。0103核心特征分析PART要求轉賬或索要密碼誘導緊急轉賬詐騙分子常以“賬戶異?！薄吧姘竷鼋Y”等借口，要求受害者立即向“安全賬戶”轉賬，并強調“保密”以阻止受害者核實。偽裝熟人借款通過盜取社交賬號或AI合成語音，模仿親友聲音或口吻，以“急需用錢”為由要求轉賬至陌生賬戶。冒充銀行或平臺客服，謊稱需驗證身份或解除風控，騙取短信驗證碼、支付密碼等關鍵信息，直接盜取資金。索要動態(tài)驗證碼利用恐懼或貪婪心理恐嚇型話術虛構“涉嫌洗錢”“包裹藏毒”等法律風險，利用受害者恐慌心理迫使其配合“資金審查”或繳納“保證金”。利誘型陷阱偽造公檢法、稅務部門文件或來電顯示，通過“通緝令”“退稅補貼”等話術增強欺騙性。以“高額返利”“投資內幕”為誘餌，誘導受害者參與虛假理財、刷單等，前期小額返現(xiàn)騙取信任后卷款消失。冒充權威機構拒絕正常渠道驗證阻斷外部溝通以“案件保密”為由禁止受害者聯(lián)系銀行或警方，甚至要求全程保持通話或下載遠程控制軟件以隔絕外界信息。偽造虛假界面發(fā)送釣魚鏈接或虛假APP，頁面仿冒官方平臺，輸入信息后直接竊取賬戶數(shù)據(jù)，規(guī)避正規(guī)渠道驗證。否認官方回應當受害者提出通過官方客服核實，詐騙分子會編造“系統(tǒng)升級”“內部權限”等理由否定正常查詢結果。04遭遇詐騙應對措施PART立即終止資金操作停止轉賬或支付行為若意識到正在遭遇詐騙，應立即暫停任何形式的資金操作，包括銀行轉賬、第三方支付平臺付款或虛擬貨幣交易，避免進一步損失。切斷與詐騙者的聯(lián)系迅速掛斷電話、刪除可疑鏈接或退出詐騙者誘導登錄的虛假網站，防止對方繼續(xù)操控受害者的電子設備或獲取更多敏感信息。檢查賬戶安全狀態(tài)登錄正規(guī)銀行或支付平臺官方渠道，查看賬戶是否存在異常交易記錄，及時修改登錄密碼和支付密碼以增強安全性。保留證據(jù)并報警截屏或錄音詐騙電話、短信、社交媒體聊天記錄等關鍵信息，確保留存詐騙者的聯(lián)系方式、賬號名稱及誘導話術等證據(jù)鏈。保存通信記錄收集轉賬憑證、交易流水號、收款方賬戶信息等材料，為后續(xù)警方立案和追查資金去向提供完整依據(jù)。整理資金流向憑證攜帶證據(jù)前往就近派出所或通過反詐專線提交案件詳情，配合警方完成筆錄并獲取案件編號，以便追蹤案件進展。向公安機關報案010203聯(lián)系銀行緊急凍結申請賬戶臨時凍結通過銀行客服熱線或線下網點，說明詐騙情況并要求對涉案賬戶進行緊急止付，防止資金被快速轉移至境外或洗錢渠道。01啟動爭議交易處理提交欺詐交易申訴，要求銀行協(xié)助攔截未完成的轉賬或發(fā)起資金追回流程，部分情況下可挽回部分損失。02升級賬戶防護措施在銀行指導下開通賬戶異常變動提醒、設置交易限額或綁定動態(tài)令牌，降低二次受騙風險。0305日常防護策略PART強化個人信息保護嚴格限制敏感信息共享避免在社交平臺、陌生網站或電話中透露身份證號、銀行卡號、密碼等核心隱私數(shù)據(jù)，尤其在非官方渠道要求提供驗證碼時需高度警惕。定期檢查賬戶異?；顒油ㄟ^銀行、支付平臺等提供的交易通知功能實時監(jiān)控資金流向，發(fā)現(xiàn)不明消費或登錄記錄立即凍結賬戶并報警。使用高強度密碼與多重驗證為各類賬戶設置包含大小寫字母、數(shù)字及特殊符號的復雜密碼，并啟用短信、生物識別等多因素認證功能，降低賬戶被盜風險。安裝反詐中心APP實時攔截詐騙電話與短信利用APP內置的智能識別系統(tǒng)自動過濾高危號碼，對疑似詐騙的來電彈出警示界面，并支持一鍵舉報可疑通信行為。動態(tài)更新詐騙手法數(shù)據(jù)庫通過官方推送了解最新詐騙套路（如虛假投資、冒充公檢法等），結合案例分析提升用戶對話術陷阱的辨別能力。緊急止付與快速報案功能遭遇詐騙后可通過APP直接聯(lián)系警方，上傳轉賬記錄、通話錄音等證據(jù)，縮短案件響應時間以爭取追回資金。針對刷單返利、虛假征信修復、偽造熟人借款等騙局，拆解犯罪分子的誘導步驟與心理操控手段，培養(yǎng)條件反射式警惕性。解析高發(fā)詐騙場景參與反詐平臺提供的互動問答或情景模擬，檢驗自身在虛擬詐騙場景中的應對能力，強化薄弱環(huán)節(jié)認知。模擬實戰(zhàn)演練與測試將典型案例轉化為家庭成員（尤其是老年人）易懂的警示故事，定期討論防范要點，構建群體防護意識。家庭反詐知識普及定期學習新型騙局案例06法律保障與社會支持PART《反電信詐騙法》對詐騙行為實施者、組織者及幫助者（如提供技術支持的黑色產業(yè)鏈）規(guī)定了從行政處罰到刑事追責的階梯式懲戒措施，涉案金額超過5000元可構成詐騙罪，最高可判處無期徒刑。反電信詐騙法解讀明確法律責任與處罰標準要求電信運營商、金融機構、互聯(lián)網平臺建立實時數(shù)據(jù)共享機制，對異常開戶、高頻轉賬等行為進行聯(lián)合監(jiān)控，并規(guī)定72小時內完成風險賬戶凍結的強制響應時限。強化機構協(xié)同義務法律明確銀行需對符合條件的受騙資金實施原路返還，并禁止因詐騙案件隨意限制非責任方用戶的正常賬戶功能，保障公民金融權利。受害者權益保護條款銀行風控攔截機制賬戶分級管控根據(jù)客戶風險等級動態(tài)調整非柜面交易限額，高風險賬戶自動觸發(fā)只收不付限制，并同步向公安機關推送涉詐線索。分級驗證體系對可疑交易實施"人臉識別+短信驗證碼+語音確認"三級驗證機制，尤其針對老年客戶單筆5萬元以上轉賬強制啟用人工客服復核流程。智能交易監(jiān)測系統(tǒng)銀行部署基于AI的異常交易識別模型，針對凌晨大額轉賬、跨行分散轉出等57種高風險行為模式觸發(fā)實時攔截，2022年國內銀行通過該系統(tǒng)阻止詐騙交易超120萬筆。通過"國家反詐中心"APP內置一鍵舉報功能，支持上傳通話錄音、短信截圖等證據(jù)材料，系統(tǒng)自動生成電子回執(zhí)編號供查詢處理進度，重大線索24小時內響應。