商務(wù)合同風(fēng)險防控操作手冊封面手冊名稱：商務(wù)合同風(fēng)險防控操作手冊版本號：V1.0編制部門：[XX公司法律事務(wù)部]發(fā)布日期：202X年X月X日前言1.目的為規(guī)范公司商務(wù)合同管理，系統(tǒng)識別、評估和防控合同訂立及履行過程中的法律風(fēng)險，保障公司合法權(quán)益，特制定本手冊。2.適用范圍本手冊適用于公司及下屬單位各類商務(wù)合同（包括買賣合同、服務(wù)合同、租賃合同、合作協(xié)議等）的風(fēng)險防控，涵蓋合同從前期調(diào)研到爭議解決的全生命周期。3.術(shù)語定義商務(wù)合同：指公司與自然人、法人或其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的書面協(xié)議。合同風(fēng)險：指合同訂立、履行過程中，因?qū)Ψ竭`約、條款瑕疵、政策變化等導(dǎo)致公司利益受損的可能性。一、總則（一）基本原則1.合法性原則：合同內(nèi)容及流程需符合《民法典》《合同法》（注：因《民法典》已吸收《合同法》，此處可調(diào)整為“《中華人民共和國民法典》”）等法律法規(guī)的規(guī)定。2.審慎性原則：對交易主體、標(biāo)的、條款等進行全面核查，避免因疏忽導(dǎo)致風(fēng)險。3.全程性原則：風(fēng)險防控覆蓋合同前期調(diào)研、訂立、履行、爭議解決全流程。4.可追溯性原則：所有合同相關(guān)文件（包括談判記錄、條款修改稿、履行憑證）需留存原件，確保責(zé)任可追溯。（二）職責(zé)分工業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)發(fā)起合同需求、調(diào)研交易主體、協(xié)商核心條款，配合法律部門進行風(fēng)險評估。法律部門：負(fù)責(zé)合同合法性審查、風(fēng)險識別與防控、爭議解決支持。管理層：負(fù)責(zé)合同審批（根據(jù)金額或重要性劃分權(quán)限）。二、前期風(fēng)險識別與評估（一）交易主體風(fēng)險識別1.主體資質(zhì)核查企業(yè)法人：核查營業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會信用代碼）、法定代表人身份證明、經(jīng)營范圍（需包含擬交易事項）；特殊行業(yè)（如金融、建筑、醫(yī)療）需核查行業(yè)許可證（如金融許可證、建筑資質(zhì)證書）。自然人：核查身份證（需與合同簽字人一致）；若為代理人，需核查授權(quán)委托書（明確代理權(quán)限、期限）。分支機構(gòu)：核查總公司授權(quán)文件（需明確分支機構(gòu)的簽約權(quán)限）。2.信用狀況評估通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢對方是否存在經(jīng)營異常、嚴(yán)重違法失信（黑名單）記錄。通過“中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)”查詢對方是否為失信被執(zhí)行人或限制高消費對象。參考第三方信用機構(gòu)（如天眼查、企查查）的信用報告，關(guān)注其負(fù)債情況、訴訟糾紛歷史。3.履約能力分析核查對方近期財務(wù)報表（如資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表），評估其資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、償債能力（如資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率）。了解對方過往交易記錄（如與我司或其他客戶的合作情況），是否存在逾期履行、違約等情形。（二）交易內(nèi)容風(fēng)險識別1.標(biāo)的合法性審查標(biāo)的需符合法律規(guī)定（如禁止買賣的物品：毒品、槍支、盜版產(chǎn)品）；若為知識產(chǎn)權(quán)，需核查權(quán)利歸屬（如專利證書、商標(biāo)注冊證）及是否存在侵權(quán)風(fēng)險。標(biāo)的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)需明確（如國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定的特定標(biāo)準(zhǔn)），避免“合格”“優(yōu)質(zhì)”等模糊表述。2.權(quán)利瑕疵排查若標(biāo)的為動產(chǎn)，需確認(rèn)對方是否擁有所有權(quán)（如購買設(shè)備需核查發(fā)票、報關(guān)單）；若為不動產(chǎn)，需核查房產(chǎn)證及抵押登記情況。若為租賃物，需確認(rèn)出租人是否有權(quán)出租（如房屋租賃需核查房產(chǎn)證及共有人同意書）。3.交易模式風(fēng)險評估審查交易流程是否符合行業(yè)慣例（如國際貿(mào)易中的FOB、CIF術(shù)語），是否存在法律漏洞（如“先貨后款”模式下的收款風(fēng)險）。評估商業(yè)模式的合法性（如是否涉及非法集資、傳銷等違法活動）。（三）外部環(huán)境風(fēng)險識別政策風(fēng)險：關(guān)注與交易相關(guān)的法律法規(guī)、政策變化（如關(guān)稅調(diào)整、環(huán)保政策），評估其對合同履行的影響。市場風(fēng)險：分析市場價格波動（如原材料價格上漲）、供應(yīng)鏈穩(wěn)定性（如供應(yīng)商產(chǎn)能不足）對合同履行的影響。不可抗力：預(yù)判可能發(fā)生的不可抗力事件（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭），并在合同中約定應(yīng)對措施。（四）風(fēng)險評估與分級采用“風(fēng)險發(fā)生可能性×風(fēng)險影響程度”矩陣，將風(fēng)險劃分為高、中、低三級：高風(fēng)險：發(fā)生可能性高且影響程度大（如對方為失信被執(zhí)行人、標(biāo)的違法），需拒絕交易或要求提供足額擔(dān)保。中風(fēng)險：發(fā)生可能性中等或影響程度中等（如對方財務(wù)狀況一般、標(biāo)的存在輕微權(quán)利瑕疵），需通過條款設(shè)計降低風(fēng)險（如增加擔(dān)保、縮短付款期限）。低風(fēng)險：發(fā)生可能性低且影響程度?。ㄈ鐚Ψ叫庞昧己谩?biāo)的合法），可正常推進交易。三、合同訂立階段風(fēng)險防控（一）合同形式規(guī)范強制書面形式：除即時結(jié)清的小額交易外，均需簽訂書面合同（包括主合同、補充協(xié)議、附件）。電子合同：若采用電子簽名，需符合《電子簽名法》規(guī)定（如使用可靠的電子簽名、保存電子合同原件）。（二）核心條款設(shè)計1.標(biāo)的條款明確標(biāo)的名稱（需與實際交易物品一致，如“XX品牌XX型號筆記本電腦”）、規(guī)格（如“15.6英寸、i7處理器、16G內(nèi)存”）、數(shù)量（如“100臺”，需大寫）、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（如“符合GB/TXXXX-202X標(biāo)準(zhǔn)”）。2.價款條款明確價款金額（大寫與小寫一致，如“人民幣壹拾萬元整（￥100,000.00）”）、貨幣種類（如“人民幣”）、支付方式（如“銀行轉(zhuǎn)賬”“商業(yè)匯票”）、支付時間（如“合同簽訂后30日內(nèi)支付首付款30%，貨物驗收合格后60日內(nèi)支付尾款70%”）。約定發(fā)票開具（如“賣方應(yīng)在收到款項后10日內(nèi)開具增值稅專用發(fā)票，稅率為13%”）。3.履行條款履行地點：明確交付地點（如“買方所在地倉庫”“賣方工廠”），避免“雙方協(xié)商確定”等模糊表述。履行期限：明確起始日期（如“202X年X月X日前交付”），避免“盡快”“合理期限”等表述。履行方式：明確運輸方式（如“公路運輸”“海運”）、運費承擔(dān)（如“賣方負(fù)責(zé)運輸，運費由買方承擔(dān)”）、驗收流程（如“買方收到貨物后3日內(nèi)進行驗收，逾期未提出異議視為合格”）。4.違約責(zé)任條款違約情形：明確具體的違約行為（如“賣方逾期交付超過7日”“買方逾期付款超過15日”）。責(zé)任形式：約定違約金（如“按未付金額的日萬分之五計算”）、賠償金（如“賠償買方因違約造成的直接損失”）、繼續(xù)履行（如“賣方需在3日內(nèi)補足貨物”）。上限約定：違約金數(shù)額需合理（一般不超過合同總金額的30%），避免因過高被法院調(diào)整。5.爭議解決條款管轄選擇：優(yōu)先選擇我司所在地法院管轄（如“本合同爭議由甲方所在地有管轄權(quán)的法院管轄”）；若選擇仲裁，需明確仲裁委員會（如“北京仲裁委員會”），避免“仲裁或訴訟”的模糊表述。法律適用：若為涉外合同，需明確適用中國法律（如“本合同適用中華人民共和國法律”）。6.擔(dān)保條款（可選）對高風(fēng)險交易，可要求對方提供擔(dān)保（如抵押、質(zhì)押、保證）：抵押：需辦理抵押登記（如房產(chǎn)抵押需到不動產(chǎn)登記中心辦理）；質(zhì)押：需交付質(zhì)押物（如存單質(zhì)押需交付存單）；保證：需明確保證方式（如“連帶責(zé)任保證”）及保證期間（如“保證期間為債務(wù)履行期限屆滿之日起2年”）。（三）合同審查流程1.業(yè)務(wù)部門初審：審核合同內(nèi)容是否符合交易需求、條款是否與談判一致。2.法律部門復(fù)審：審核合同合法性（如條款是否違反法律法規(guī)）、風(fēng)險防控措施是否到位（如違約責(zé)任是否明確）。3.管理層審批：根據(jù)合同金額或重要性，由對應(yīng)層級的管理層簽字審批（如合同金額超過100萬元需總經(jīng)理審批）。（四）合同簽署規(guī)范簽字人需為法定代表人或授權(quán)代理人（需出示授權(quán)委托書）；加蓋公章需與營業(yè)執(zhí)照名稱一致（避免使用部門章、財務(wù)章）；合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份（需注明“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”）。四、合同履行階段風(fēng)險防控（一）履行監(jiān)控1.建立履行臺賬：記錄合同履行情況（如付款日期、交付日期、驗收結(jié)果），定期核對（如每月核對一次）。2.跟蹤對方履約情況：關(guān)注對方是否按時履行（如賣方是否按時交付、買方是否按時付款），若發(fā)現(xiàn)違約跡象（如對方拖延溝通、未按約定提供單據(jù)），需及時預(yù)警。（二）證據(jù)保留書面證據(jù)：留存所有與合同履行相關(guān)的文件（如送貨單、驗收單、付款憑證、發(fā)票），需對方簽字蓋章（如送貨單需注明貨物名稱、數(shù)量、日期，由買方經(jīng)辦人簽字并加蓋公章）。電子證據(jù)：保存電子郵件、微信聊天記錄（需注明對方身份，如“微信昵稱：XX，手機號：XXX”）、短信等，必要時可進行公證。口頭溝通記錄：重要的口頭協(xié)商需及時轉(zhuǎn)化為書面文件（如補充協(xié)議），避免“口頭約定”的風(fēng)險。（三）變更與解除管理1.變更流程：若需變更合同條款（如調(diào)整價款、交付時間），需簽訂書面補充協(xié)議（注明“本補充協(xié)議與原合同具有同等法律效力”），避免口頭變更。2.解除條件：法定解除：對方根本違約（如逾期交付超過30日、標(biāo)的質(zhì)量不符合約定且無法修復(fù)）、不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；約定解除：合同中約定的解除條件成就（如“買方未在10日內(nèi)支付首付款，賣方有權(quán)解除合同”）。3.解除程序：需書面通知對方（如“《解除合同通知書》”），說明解除理由及依據(jù)，對方有異議的可在30日內(nèi)請求法院或仲裁機構(gòu)確認(rèn)解除效力。（四）抗辯權(quán)行使同時履行抗辯權(quán)：若雙方互負(fù)債務(wù)且無先后履行順序，對方未履行的，己方可以拒絕履行（如“買方未支付貨款，賣方有權(quán)拒絕交付貨物”）。先履行抗辯權(quán)：若己方負(fù)有先履行義務(wù)（如“賣方需先交付貨物，買方后付款”），對方未履行的，己方可以拒絕履行（如“買方未支付首付款，賣方有權(quán)拒絕交付貨物”）。不安抗辯權(quán)：若對方有喪失履行能力的情形（如經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)），己方可以中止履行（需書面通知對方），對方提供擔(dān)保后恢復(fù)履行。五、爭議解決階段風(fēng)險防控（一）協(xié)商與調(diào)解協(xié)商：爭議發(fā)生后，首先通過友好協(xié)商解決（如召開雙方會議、交換書面意見），明確爭議焦點（如“賣方逾期交付的原因”“買方損失的計算方式”），提出合理解決方案（如“賣方賠償買方違約金1萬元，繼續(xù)履行合同”）。調(diào)解：若協(xié)商不成，可請求第三方調(diào)解（如行業(yè)協(xié)會、法院調(diào)解中心），調(diào)解協(xié)議需書面確認(rèn)（如“《調(diào)解協(xié)議書》”），若對方不履行，可向法院申請強制執(zhí)行。（二）仲裁與訴訟1.選擇爭議解決方式：根據(jù)合同約定選擇仲裁或訴訟（如合同約定仲裁，需向仲裁委員會申請仲裁；若未約定，可向法院起訴）。2.準(zhǔn)備證據(jù)材料：收集與爭議相關(guān)的證據(jù)（如合同原件、履行憑證、溝通記錄），按邏輯整理（如按時間順序排列），制作證據(jù)清單（注明證據(jù)名稱、來源、證明內(nèi)容）。3.財產(chǎn)保全：若擔(dān)心對方轉(zhuǎn)移財產(chǎn)（如變賣設(shè)備、轉(zhuǎn)移資金），可向法院申請財產(chǎn)保全（需提供擔(dān)保，如保險公司出具的保函），查封、扣押、凍結(jié)對方財產(chǎn)。（三）執(zhí)行階段申請執(zhí)行：若對方不履行仲裁裁決或法院判決，需在法定期限內(nèi)（如2年）向法院申請強制執(zhí)行（需提交執(zhí)行申請書、生效法律文書、財產(chǎn)線索）。跟蹤執(zhí)行進展：關(guān)注法院執(zhí)行情況（如是否查封了對方財產(chǎn)、是否扣劃了款項），若對方無財產(chǎn)可供執(zhí)行，可申請將其納入失信被執(zhí)行人名單（限制高消費、影響其信用）。六、附則（一）手冊修訂本手冊每年修訂一次，根據(jù)法律法規(guī)變化、公司業(yè)務(wù)需求及實際案例調(diào)整內(nèi)容（由法律部門負(fù)責(zé)修訂，經(jīng)管理層審批后發(fā)布）。（二）解釋權(quán)本手冊由公司法律事務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。（三）生效日期本手冊自202X年X月X日起生效，原《商務(wù)合同管理辦法》同時廢止。附件（實用工具）1.附件1：商