優(yōu)秀基金考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會日常機構(gòu)的人員構(gòu)成和更換程序應(yīng)由（）規(guī)定。A.公司章程B.基金合同C.法律法規(guī)D.自律規(guī)則2.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易D.操縱市場3.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控4.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則5.下列屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.隨意性C.一次性D.全面性6.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短7.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所D.基金管理公司8.基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東會D.總經(jīng)理9.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在（）年左右。A.5B.10C.15D.2010.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金市場營銷的特殊性包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性2.基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊3.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）。A.有利于投資者的價值判斷B.防止信息濫用C.有利于提高證券市場的效率D.有利于防止利益沖突與利益輸送4.下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.全程服務(wù)5.開放式基金的非交易過戶包括（）。A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.贖回6.基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括（）。A.詆毀其他基金管理人B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息C.擅自更改投資者的交易指令D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送7.基金監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.公開、公平、公正原則C.高效監(jiān)管原則D.審慎監(jiān)管原則8.基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料9.基金公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）。A.投資決策業(yè)務(wù)控制B.研究業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制10.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.3B.6C.9D.12三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財產(chǎn)投資于與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。（）2.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。（）3.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）4.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。（）5.基金管理公司的風(fēng)險管理部門包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。（）6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）7.基金份額凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。（）8.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9:30-11:30，13:00-15:00。（）9.基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性特點。（）10.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金客戶服務(wù)的原則。答：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。2.基金信息披露的禁止行為有哪些？答：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。答：保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。4.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別有哪些？答：期限不同，開放式無固定期限，封閉式有固定期限；份額限制不同，開放式可增減，封閉式固定；交易場所不同，開放式通過銷售機構(gòu)，封閉式在證券交易所；價格形成方式不同等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售機構(gòu)如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量。答：培訓(xùn)員工提升專業(yè)素養(yǎng)，打造高效服務(wù)團隊；建立完善服務(wù)流程，確保服務(wù)規(guī)范有序；運用技術(shù)手段，提供便捷服務(wù)渠道；及時收集反饋，改進(jìn)服務(wù)問題。2.談?wù)劵鸨O(jiān)管對基金行業(yè)健康發(fā)展的重要性。答：維護市場秩序，防止違規(guī)行為，保障公平競爭；保護投資者權(quán)益，確保信息透明，降低投資風(fēng)險；促進(jìn)行業(yè)規(guī)范運作，提升行業(yè)公信力，推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。3.分析基金管理人加強內(nèi)部控制的意義。答：保障合規(guī)運營，避免違規(guī)處罰；防范經(jīng)營風(fēng)險，保障資產(chǎn)安全；提升管理效率，優(yōu)化資源配置；增強投資者信任，利于業(yè)務(wù)拓展。4.探討如何加強基金從業(yè)人員的職業(yè)道德建設(shè)。答：加強職業(yè)道德教育，提高認(rèn)知；完善行業(yè)自律規(guī)則，明確行為準(zhǔn)則；建立監(jiān)督機制，強化違規(guī)懲處；營造良好行業(yè)文化氛圍，引導(dǎo)自覺遵守。答案一、單項選擇題1.B2.B3.D4.A5.A6.C7.C8.A9.C10.A二、多項選擇題1.ABCD