三項基金面試實戰(zhàn)模擬題及答案解析本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單選題（每題1分，共20分）1.下列哪項不是基金募集階段的主要工作？A.基金份額的發(fā)售B.基金合同和招募說明書的法律審核C.基金財產(chǎn)的保管D.基金名稱的確定2.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”是指？A.信息披露的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整B.信息披露的格式必須規(guī)范、統(tǒng)一C.信息披露的時間必須及時D.信息披露的渠道必須合法3.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金進(jìn)行一次全面的風(fēng)險評估，以下哪項不屬于風(fēng)險評估的內(nèi)容？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.管理人風(fēng)險4.基金份額持有人大會的決議，下列哪項不需要經(jīng)過出席持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過？A.基金擴募或者合并B.基金擴募C.基金合并D.基金管理人變更5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)聘用基金托管人？A.5個工作日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.15個工作日內(nèi)D.20個工作日內(nèi)6.下列哪項不是基金投資禁止行為？A.用基金財產(chǎn)向基金管理人、基金托管人出資B.買賣其他基金份額C.從事內(nèi)幕交易D.將基金財產(chǎn)用于承銷證券7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.執(zhí)行該投資指令B.提出書面異議，基金管理人不予理會時，拒絕執(zhí)行C.直接拒絕執(zhí)行D.向中國證監(jiān)會報告8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.安全性原則B.流動性原則C.收益性原則D.客戶利益優(yōu)先原則9.基金募集期間募集的資金屬于？A.基金資產(chǎn)B.基金管理人的財產(chǎn)C.基金托管人的財產(chǎn)D.基金份額持有人的財產(chǎn)10.下列哪項不是基金合同的內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)的證券投資比例C.基金托管人D.基金份額的申購和贖回11.基金管理人召集基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)至少提前多久通知基金份額持有人？A.15天B.30天C.60天D.90天12.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未公開披露基金信息，中國證監(jiān)會可以采取的措施不包括？A.責(zé)令改正B.處以罰款C.暫停或者撤銷基金管理業(yè)務(wù)資格D.責(zé)令基金管理人贖回一定比例的基金份額13.下列哪項不是基金份額凈值計算的原則？A.公開性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.公平性原則14.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”和“形式性原則”的關(guān)系是？A.兩者相互獨立B.實質(zhì)性原則優(yōu)先C.形式性原則優(yōu)先D.兩者同等重要15.基金份額持有人大會的表決機制是？A.按基金份額持有人人數(shù)表決B.按基金份額持有人所持基金份額表決C.按基金份額持有人所屬機構(gòu)表決D.按基金份額持有人所屬地區(qū)表決16.基金管理人更換基金托管人，應(yīng)當(dāng)提前多久報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)？A.15天B.30天C.60天D.90天17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.執(zhí)行該投資指令B.提出書面異議，基金管理人不予理會時，拒絕執(zhí)行C.直接拒絕執(zhí)行D.向中國證監(jiān)會報告18.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.安全性原則B.流動性原則C.收益性原則D.客戶利益優(yōu)先原則19.基金募集期間募集的資金屬于？A.基金資產(chǎn)B.基金管理人的財產(chǎn)C.基金托管人的財產(chǎn)D.基金份額持有人的財產(chǎn)20.下列哪項不是基金合同的內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)的證券投資比例C.基金托管人D.基金份額的申購和贖回二、多選題（每題2分，共20分）1.基金募集階段的主要工作包括？A.基金份額的發(fā)售B.基金合同和招募說明書的法律審核C.基金財產(chǎn)的保管D.基金名稱的確定2.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”包括？A.信息披露的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整B.信息披露的格式必須規(guī)范、統(tǒng)一C.信息披露的時間必須及時D.信息披露的渠道必須合法3.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金進(jìn)行一次全面的風(fēng)險評估，以下哪些屬于風(fēng)險評估的內(nèi)容？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.管理人風(fēng)險4.基金份額持有人大會的決議，下列哪些需要經(jīng)過出席持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過？A.基金擴募或者合并B.基金擴募C.基金合并D.基金管理人變更5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)聘用基金托管人？A.5個工作日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.15個工作日內(nèi)D.20個工作日內(nèi)6.下列哪些是基金投資禁止行為？A.用基金財產(chǎn)向基金管理人、基金托管人出資B.買賣其他基金份額C.從事內(nèi)幕交易D.將基金財產(chǎn)用于承銷證券7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.執(zhí)行該投資指令B.提出書面異議，基金管理人不予理會時，拒絕執(zhí)行C.直接拒絕執(zhí)行D.向中國證監(jiān)會報告8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.安全性原則B.流動性原則C.收益性原則D.客戶利益優(yōu)先原則9.基金募集期間募集的資金屬于？A.基金資產(chǎn)B.基金管理人的財產(chǎn)C.基金托管人的財產(chǎn)D.基金份額持有人的財產(chǎn)10.基金合同的內(nèi)容包括？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)的證券投資比例C.基金托管人D.基金份額的申購和贖回三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金募集期間募集的資金屬于基金管理人的財產(chǎn)。（）2.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”是指信息披露的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整。（）3.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金進(jìn)行一次全面的風(fēng)險評估。（）4.基金份額持有人大會的決議，不需要經(jīng)過出席持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。（）5.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)聘用基金托管人。（）6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)直接拒絕執(zhí)行。（）7.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）8.基金募集期間募集的資金屬于基金份額持有人的財產(chǎn)。（）9.基金合同的內(nèi)容包括基金運作方式。（）10.基金份額凈值計算的原則是公開性原則、準(zhǔn)確性原則、及時性原則和公平性原則。（）四、簡答題（每題5分，共25分）1.簡述基金募集階段的主要工作。2.簡述基金信息披露的“實質(zhì)性原則”和“形式性原則”。3.簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金進(jìn)行一次全面的風(fēng)險評估的內(nèi)容。4.簡述基金份額持有人大會的決議需要經(jīng)過出席持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的情形。5.簡述基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等應(yīng)當(dāng)采取的措施。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述基金信息披露的重要性及其對投資者的影響。2.論述基金管理人如何履行其對基金份額持有人的忠實義務(wù)。六、案例分析題（每題15分，共30分）1.某基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。基金份額持有人要求基金管理人賠償損失。請分析基金管理人是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并說明理由。2.某基金銷售機構(gòu)在銷售過程中向投資者提供了虛假的基金業(yè)績信息，導(dǎo)致投資者遭受損失。請分析基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任，并說明理由。---答案解析一、單選題1.C2.A3.D4.B5.B6.B7.B8.D9.A10.B11.B12.D13.A14.B15.B16.B17.B18.D19.A20.B二、多選題1.A,B,D2.A,C,D3.A,B,C,D4.A,C,D5.B,C6.A,C,D7.B,D8.D9.A10.A,C,D三、判斷題1.×2.√3.√4.×5.√6.×7.√8.×9.√10.√四、簡答題1.基金募集階段的主要工作包括基金份額的發(fā)售、基金合同和招募說明書的法律審核、基金名稱的確定等。2.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”是指信息披露的內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整；“形式性原則”是指信息披露的格式必須規(guī)范、統(tǒng)一。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每年對基金進(jìn)行一次全面的風(fēng)險評估的內(nèi)容包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。4.基金份額持有人大會的決議需要經(jīng)過出席持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過的情形包括基金擴募或者合并、基金管理人變更等。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等應(yīng)當(dāng)采取的措施包括提出書面異議，基金管理人不予理會時，拒絕執(zhí)行。五、論述題1.基金信息披露的重要性及其對投資者的影響：-基金信息披露是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要手段，有助于投資者了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險收益特征等信息，從而做出合理的投資決策。-基金信息披露的及時性和準(zhǔn)確性能夠增強投資者對基金管理的信心，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。-不充分或不準(zhǔn)確的信息披露可能導(dǎo)致投資者利益受損，增加基金市場的風(fēng)險。2.基金管理人如何履行其對基金份額持有人的忠實義務(wù)：-基金管理人應(yīng)當(dāng)以基金份額持有人的利益為最高利益，不得損害基金份額持有人的利益。-基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同的約定，按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資。-基金管理人應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，確保信息披露的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。-基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，防范和化解風(fēng)險。六、案例分析題1.基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌?；鸱蓊~持有人要求基金管理人賠償損失。分析基金管理人是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并說明理由。-基金管理人未按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行