銀行56禁考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項(xiàng)不屬于銀行56禁中的嚴(yán)禁行為（）A.嚴(yán)禁挪用客戶資金B(yǎng).嚴(yán)禁員工帶無(wú)關(guān)人員進(jìn)入機(jī)房C.可以適當(dāng)接受客戶回扣D.嚴(yán)禁違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)答案：C2.銀行員工在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，（）是嚴(yán)禁的。A.按規(guī)定核實(shí)客戶身份B.未經(jīng)授權(quán)查詢客戶信息C.按照流程進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)D.為客戶提供準(zhǔn)確的理財(cái)建議答案：B3.在銀行56禁中，嚴(yán)禁員工（）。A.參加合規(guī)培訓(xùn)B.私自代客保管重要物品C.定期進(jìn)行業(yè)務(wù)自查D.向客戶宣傳合法金融產(chǎn)品答案：B4.下列行為中，符合銀行規(guī)定的是（）。A.用個(gè)人賬戶過(guò)渡銀行資金B(yǎng).嚴(yán)格遵守保密制度，不泄露客戶信息C.在未授權(quán)情況下進(jìn)行系統(tǒng)操作D.與客戶私下簽訂非法協(xié)議答案：B5.銀行56禁中，嚴(yán)禁（）。A.員工之間互相監(jiān)督B.違規(guī)開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)C.按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢教育答案：B6.按照銀行56禁要求，（）是不被允許的。A.及時(shí)報(bào)告可疑交易B.虛增存款業(yè)績(jī)C.對(duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)性管理D.按章開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)答案：B7.在銀行運(yùn)營(yíng)中，嚴(yán)禁（）。A.對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德教育B.以不正當(dāng)手段攬儲(chǔ)C.按照市場(chǎng)利率進(jìn)行定價(jià)D.為客戶辦理正常的賬戶銷戶答案：B8.銀行56禁規(guī)定，（）屬于嚴(yán)禁行為。A.按照規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金收付B.偽造業(yè)務(wù)憑證C.對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安全檢查D.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)答案：B9.以下哪項(xiàng)不符合銀行56禁規(guī)定（）。A.正常的同業(yè)業(yè)務(wù)往來(lái)B.違規(guī)為企業(yè)提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表C.進(jìn)行合規(guī)的信貸審批D.對(duì)客戶投訴及時(shí)處理答案：B10.銀行56禁中，嚴(yán)禁（）。A.員工參加反欺詐培訓(xùn)B.內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行詐騙活動(dòng)C.對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制D.開(kāi)展合法的金融創(chuàng)新答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行56禁中嚴(yán)禁的行為包括（）A.違規(guī)發(fā)放貸款B.私自操作客戶賬戶資金C.合規(guī)開(kāi)展中間業(yè)務(wù)D.參與非法集資E.正常的銀行內(nèi)部審計(jì)答案：ABD2.下列屬于銀行56禁嚴(yán)禁行為的有（）A.偽造、變?cè)旖鹑谄弊CB.正常的員工績(jī)效考核C.未經(jīng)許可使用銀行印章D.參與洗錢活動(dòng)E.合理的業(yè)務(wù)創(chuàng)新答案：ACD3.銀行56禁規(guī)定嚴(yán)禁的情況有（）A.違規(guī)辦理信用卡業(yè)務(wù)B.對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)管理C.接受客戶賄賂D.違規(guī)進(jìn)行外匯交易E.正常的客戶關(guān)系維護(hù)答案：ACD4.以下哪些行為是銀行56禁中嚴(yán)禁的（）A.虛列費(fèi)用B.正常的網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)C.違規(guī)出具保函D.參與地下錢莊交易E.進(jìn)行合規(guī)的會(huì)計(jì)核算答案：ACD5.銀行56禁嚴(yán)禁的行為包含（）A.違規(guī)代銷未經(jīng)授權(quán)的理財(cái)產(chǎn)品B.對(duì)銀行設(shè)施進(jìn)行正常維護(hù)C.非法獲取客戶密碼D.惡意詆毀同行E.合理的信貸風(fēng)險(xiǎn)防控答案：ACD6.下列行為屬于銀行56禁嚴(yán)禁范疇的有（）A.私自設(shè)立小金庫(kù)B.正常的員工福利發(fā)放C.違規(guī)使用信貸資金D.參與金融詐騙E.合法的金融市場(chǎng)調(diào)研答案：ACD7.銀行56禁中，嚴(yán)禁（）A.違規(guī)進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)B.對(duì)員工進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)C.違規(guī)操縱利率D.參與高利貸活動(dòng)E.正常的銀行數(shù)據(jù)備份答案：ACD8.以下行為在銀行56禁中嚴(yán)禁的有（）A.違規(guī)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品B.對(duì)銀行安全進(jìn)行保障C.私自泄露銀行機(jī)密信息D.違規(guī)進(jìn)行同業(yè)拆借E.合理的客戶信息管理答案：ACD9.銀行56禁嚴(yán)禁（）A.虛增業(yè)績(jī)指標(biāo)B.正常的銀行內(nèi)部治理C.違規(guī)辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)D.參與非法證券交易E.合法的客戶投訴處理答案：ACD10.屬于銀行56禁嚴(yán)禁行為的是（）A.違規(guī)進(jìn)行現(xiàn)金管理B.對(duì)銀行企業(yè)文化進(jìn)行建設(shè)C.內(nèi)外勾結(jié)套取銀行資金D.參與賭博性質(zhì)的金融活動(dòng)E.正常的金融產(chǎn)品推廣答案：ACD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行56禁允許員工在一定情況下挪用客戶資金。（）答案：錯(cuò)誤2.按照銀行56禁規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)查詢客戶信息是被禁止的。（）答案：正確3.銀行56禁中，員工可以私自代客保管重要物品。（）答案：錯(cuò)誤4.在銀行運(yùn)營(yíng)中，虛增存款業(yè)績(jī)符合銀行56禁要求。（）答案：錯(cuò)誤5.銀行56禁規(guī)定，違規(guī)開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)是不允許的。（）答案：正確6.以不正當(dāng)手段攬儲(chǔ)在銀行56禁中是被允許的。（）答案：錯(cuò)誤7.偽造業(yè)務(wù)憑證是符合銀行56禁規(guī)定的。（）答案：錯(cuò)誤8.內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行詐騙活動(dòng)在銀行56禁中是被禁止的。（）答案：正確9.銀行56禁允許違規(guī)為企業(yè)提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表。（）答案：錯(cuò)誤10.按照銀行56禁，虛列費(fèi)用是不被允許的。（）答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行56禁中嚴(yán)禁違規(guī)發(fā)放貸款的重要性。答案：違規(guī)發(fā)放貸款可能導(dǎo)致銀行資金面臨高風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法收回貸款本金和利息，損害銀行利益。同時(shí)可能擾亂金融市場(chǎng)秩序，影響金融穩(wěn)定，還可能使銀行面臨監(jiān)管處罰等不良后果。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明銀行56禁中禁止私自操作客戶賬戶資金的原因。答案：私自操作客戶賬戶資金侵犯了客戶的財(cái)產(chǎn)權(quán)和隱私權(quán)。會(huì)導(dǎo)致客戶資金安全無(wú)法保障，損害客戶信任，引發(fā)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，也可能違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，使銀行面臨法律訴訟和監(jiān)管處罰。3.闡述銀行56禁中嚴(yán)禁參與非法集資的意義。答案：參與非法集資會(huì)使銀行員工面臨法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)損害銀行聲譽(yù)。非法集資破壞金融秩序，銀行員工參與其中會(huì)將銀行卷入非法活動(dòng)，影響銀行正常運(yùn)營(yíng)，還可能導(dǎo)致投資者資金受損，破壞金融市場(chǎng)穩(wěn)定。4.解釋銀行56禁中嚴(yán)禁虛增存款業(yè)績(jī)的必要性。答案：虛增存款業(yè)績(jī)不能反映銀行真實(shí)的資金狀況，誤導(dǎo)銀行決策。會(huì)破壞金融市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，影響宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性，還可能引發(fā)銀行資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，損害銀行長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何在銀行內(nèi)部有效防范違反銀行56禁的行為？答案：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)；建立嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加大違規(guī)處罰力度；完善業(yè)務(wù)流程，減少違規(guī)操作空間；營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍等。2.討論銀行56禁對(duì)維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的作用。答案：它規(guī)范銀行行為，避免違規(guī)操作引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)；保障客戶權(quán)益，增強(qiáng)客戶對(duì)金融市場(chǎng)信心；防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康有序發(fā)展等。3.如果你發(fā)現(xiàn)同事有