托管計劃考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）

1.托管計劃中，以下哪項不是托管服務的基本功能？

A.資產保管

B.資產增值

C.資產轉移

D.資產評估

答案：C

2.托管計劃通常由以下哪個機構提供？

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.證券公司

D.投資公司

答案：A

3.在托管計劃中，以下哪項不是托管人應承擔的責任？

A.保管資產

B.執(zhí)行投資指令

C.提供投資建議

D.監(jiān)督資產運用

答案：C

4.托管計劃中，以下哪項不是托管資產的主要類型？

A.股票

B.債券

C.房地產

D.藝術品

答案：D

5.托管計劃的主要目的是什么？

A.降低投資風險

B.提高資產流動性

C.實現資產保值增值

D.增加資產的多樣性

答案：C

6.托管計劃中，以下哪項不是托管人的基本義務？

A.保密義務

B.忠誠義務

C.利益沖突披露義務

D.投資決策義務

答案：D

7.托管計劃中，以下哪項不是托管人的權利？

A.收取托管費用

B.保管資產

C.投資決策

D.監(jiān)督資產運用

答案：C

8.托管計劃中，以下哪項不是托管人應提供的服務？

A.資產保管服務

B.資產估值服務

C.資產清算服務

D.資產投資服務

答案：D

9.托管計劃中，以下哪項不是托管人應遵守的原則？

A.獨立性原則

B.保密性原則

C.利益沖突原則

D.專業(yè)性原則

答案：C

10.托管計劃中，以下哪項不是托管人應具備的資質？

A.專業(yè)資格

B.良好的信譽

C.豐富的經驗

D.投資決策能力

答案：D

二、多項選擇題（每題2分，共20分）

11.托管計劃中，以下哪些因素是托管人選擇托管資產時需要考慮的？

A.資產的流動性

B.資產的風險性

C.資產的收益性

D.資產的保管成本

答案：ABCD

12.托管計劃中，以下哪些是托管人的基本職責？

A.資產保管

B.資產監(jiān)督

C.資產估值

D.資產投資

答案：ABC

13.托管計劃中，以下哪些是托管人應遵守的職業(yè)道德？

A.保密

B.忠誠

C.利益沖突披露

D.投資決策

答案：ABC

14.托管計劃中，以下哪些是托管人應提供的服務？

A.資產保管服務

B.資產清算服務

C.資產估值服務

D.資產投資服務

答案：ABC

15.托管計劃中，以下哪些是托管人應具備的資質？

A.專業(yè)資格

B.良好的信譽

C.豐富的經驗

D.投資決策能力

答案：ABC

16.托管計劃中，以下哪些是托管人的權利？

A.收取托管費用

B.保管資產

C.投資決策

D.監(jiān)督資產運用

答案：AD

17.托管計劃中，以下哪些是托管人應承擔的責任？

A.保管資產

B.執(zhí)行投資指令

C.提供投資建議

D.監(jiān)督資產運用

答案：ABD

18.托管計劃中，以下哪些是托管資產的主要類型？

A.股票

B.債券

C.房地產

D.藝術品

答案：ABC

19.托管計劃中，以下哪些是托管計劃的主要目的？

A.降低投資風險

B.提高資產流動性

C.實現資產保值增值

D.增加資產的多樣性

答案：ABC

20.托管計劃中，以下哪些是托管人應遵守的原則？

A.獨立性原則

B.保密性原則

C.利益沖突原則

D.專業(yè)性原則

答案：ABD

三、判斷題（每題2分，共20分）

21.托管計劃是一種金融服務，旨在幫助客戶管理和保護其資產。（對）

22.托管人可以為客戶提供投資決策服務。（錯）

23.托管人有義務保密客戶的資產信息。（對）

24.托管人可以自行決定投資客戶的資產。（錯）

25.托管人應獨立于資產管理人，以保證托管服務的公正性。（對）

26.托管人不需要披露可能存在的利益沖突。（錯）

27.托管人應提供資產清算服務。（對）

28.托管人應定期對托管資產進行估值。（對）

29.托管人應具備豐富的資產管理經驗。（對）

30.托管人應遵守專業(yè)性原則，提供專業(yè)的托管服務。（對）

四、簡答題（每題5分，共20分）

31.簡述托管計劃的定義。

答案：托管計劃是一種金融服務，由托管人代表客戶保管、管理和監(jiān)督資產，以確保資產的安全和合規(guī)使用。

32.描述托管人在托管計劃中的角色。

答案：托管人在托管計劃中扮演資產保管者和監(jiān)督者的角色，負責保管客戶的資產，執(zhí)行客戶的投資指令，并監(jiān)督資產的運用情況。

33.列舉托管計劃中托管人應遵守的職業(yè)道德。

答案：托管人應遵守的職業(yè)道德包括保密、忠誠和利益沖突披露。

34.解釋托管計劃中托管資產的主要類型。

答案：托管計劃中托管資產的主要類型包括股票、債券和房地產等。

五、討論題（每題5分，共20分）

35.討論托管計劃如何幫助客戶降低投資風險。

答案：托管計劃通過專業(yè)的資產保管和監(jiān)督服務，幫助客戶確保資產的安全，同時通過資產的多元化配置降低單一資產的風險，從而降低整體投資風險。

36.探討托管計劃中托管人的權利和義務。

答案：托管人的權利包括收取托管費用、保管資產和監(jiān)督資產運用等，而義務則包括資產保管、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督資產運用和保密等。

37.分析托管計劃中托管人應具備的資質和能力。

答案：托管人應具備專業(yè)資