業(yè)務(wù)合同審查要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化工具表一、工具適用范圍與應(yīng)用場景本工具表適用于企業(yè)法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門及外部專業(yè)人員在合同簽訂前開展標(biāo)準(zhǔn)化審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，具體場景包括但不限于：企業(yè)日常采購、銷售、服務(wù)合作等業(yè)務(wù)合同的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)把控；法務(wù)部門對(duì)合同文本的合規(guī)性、完整性審查；業(yè)務(wù)部門與法務(wù)協(xié)同審查，明確合同條款中的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；外部律師受托審查合同時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與意見出具。通過標(biāo)準(zhǔn)化流程與工具表應(yīng)用，可系統(tǒng)識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，降低履約糾紛，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）第一步：合同基礎(chǔ)信息與材料收集收集完整合同材料：獲取合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、對(duì)方主體資質(zhì)文件（營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等）、業(yè)務(wù)背景資料（如招投標(biāo)文件、合作意向書、技術(shù)規(guī)格書等）。核對(duì)合同版本：確認(rèn)當(dāng)前版本為最終生效版本，避免存在“陰陽合同”或版本混淆問題。明確合同類型：區(qū)分買賣合同、服務(wù)合同、技術(shù)合同、租賃合同等不同類型，明確審查側(cè)重點(diǎn)（如技術(shù)合同需重點(diǎn)關(guān)注知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款）。（二）第二步：合同主體資質(zhì)審查主體合法性審查：核對(duì)對(duì)方營業(yè)執(zhí)照（需加蓋公章復(fù)印件），確認(rèn)主體名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、經(jīng)營范圍、成立日期等基本信息與合同簽約主體一致；查詢“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或“天眼查”等工具，確認(rèn)對(duì)方是否為存續(xù)狀態(tài)（未被吊銷、注銷）、是否存在經(jīng)營異?；驀?yán)重違法失信記錄。履約能力審查：對(duì)方為企業(yè)的，可要求提供近期財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表）或資信證明，評(píng)估其注冊(cè)資本、資產(chǎn)狀況、盈利能力；對(duì)方為自然人的，核實(shí)身份證信息，確認(rèn)其民事行為能力（如為限制民事行為能力人，需法定代理人追認(rèn)）。授權(quán)代表審查：若簽約人為法定代表人，需核對(duì)身份證與營業(yè)執(zhí)照信息一致；若簽約人為授權(quán)代表，需提供《授權(quán)委托書》（明確授權(quán)范圍、期限）及授權(quán)代表身份證，確認(rèn)授權(quán)權(quán)限是否覆蓋合同內(nèi)容。（三）第三步：核心條款逐項(xiàng)審查按照“先框架后細(xì)節(jié)”原則，重點(diǎn)審查以下核心條款：1.合同標(biāo)的條款明確性：標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（需引用國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）需具體清晰，避免“同類產(chǎn)品”“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”等模糊表述；合法性：標(biāo)的物不得為法律禁止或限制流通物（如、槍支、侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)的商品等）。2.價(jià)款與支付條款金額與計(jì)價(jià)方式：合同價(jià)款是否明確大小寫一致？計(jì)價(jià)方式（單價(jià)、總價(jià)、含稅/不含稅）是否符合業(yè)務(wù)習(xí)慣？支付條件與時(shí)間：支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款、到貨款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金）是否與履約進(jìn)度匹配？支付方式（銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）是否明確？發(fā)票條款：發(fā)票類型（增值稅專用發(fā)票/普通發(fā)票）、開具時(shí)間、交付要求是否約定明確？3.履行期限、地點(diǎn)與方式履行期限：起始時(shí)間、截止時(shí)間是否具體？是否約定逾期履約的違約責(zé)任？履行地點(diǎn)：交貨/服務(wù)地點(diǎn)是否明確？涉及管轄權(quán)或運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)劃分的，需結(jié)合《民法典》確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移節(jié)點(diǎn)；履行方式：運(yùn)輸方式（送貨、自提）、包裝標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程（驗(yàn)收期限、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、異議期）是否約定清楚？4.權(quán)利義務(wù)與違約責(zé)任雙方權(quán)利義務(wù)：是否明確約定雙方的核心權(quán)利與義務(wù)（如質(zhì)量保證、售后服務(wù)、保密義務(wù)）？是否存在單方義務(wù)過重或權(quán)利義務(wù)不對(duì)等條款？違約責(zé)任：是否針對(duì)逾期付款、逾期交貨、質(zhì)量不合格等常見違約情形約定違約金計(jì)算方式？違約金是否過高（超過實(shí)際損失的30%）或過低？是否約定違約損失賠償范圍（包括直接損失、間接損失）？是否約定定金條款？（定金不得超過主合同標(biāo)的額的20%，且與違約金不可并用）5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保密條款知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬：合同涉及的技術(shù)成果、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，是否明確歸屬（如委托開發(fā)、合作開發(fā)的成果歸屬）？是否存在第三方侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)？保密義務(wù)：保密范圍、保密期限、保密信息的使用限制、泄密違約責(zé)任是否明確？是否約定保密信息返還或銷毀義務(wù)？6.爭議解決與法律適用爭議解決方式：優(yōu)先約定“被告所在地”或“合同履行地”有管轄權(quán)的人民法院訴訟，或明確具體的仲裁委員會(huì)（如“中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)”）；避免約定“由甲方所在地法院管轄”等可能顯失公平的條款；法律適用：是否明確適用中國法律（涉外合同可約定適用國際條約或慣例）？7.其他關(guān)鍵條款不可抗力：是否定義不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策變更）？是否約定通知義務(wù)、證明義務(wù)及后果處理（如部分或全部免責(zé)）？合同變更與解除：變更或解除的條件、程序（書面協(xié)議）、是否約定違約解除權(quán)？通知與送達(dá)：雙方確認(rèn)的通訊地址、聯(lián)系人、聯(lián)系方式是否明確？是否約定送達(dá)地址的法律效力？合同生效：生效條件（簽字蓋章后生效、附條件生效）、合同份數(shù)、持有條款是否明確？（四）第四步：風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與分級(jí)基于上述審查結(jié)果，從“法律風(fēng)險(xiǎn)”“商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”三個(gè)維度綜合評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：存在主體不適格、標(biāo)的違法、核心條款缺失（如未約定付款時(shí)間）、違約責(zé)任顯失公平、爭議約定無效等情形，可能導(dǎo)致合同無效、重大經(jīng)濟(jì)損失或法律糾紛；中風(fēng)險(xiǎn)：存在條款表述模糊（如“驗(yàn)收合格后付款”未約定驗(yàn)收期限）、權(quán)利義務(wù)不對(duì)等、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不明等情形，可能影響合同正常履行或產(chǎn)生履約障礙；低風(fēng)險(xiǎn)：條款清晰、權(quán)責(zé)對(duì)等、無重大法律瑕疵，僅需對(duì)細(xì)節(jié)（如錯(cuò)別字、日期）進(jìn)行完善。（五）第五步：出具審查意見并歸檔填寫工具表：將審查要點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)描述、應(yīng)對(duì)建議詳細(xì)記錄至“業(yè)務(wù)合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具表”；出具審查意見：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)出具結(jié)論性意見：高風(fēng)險(xiǎn)：建議“不予簽約”或“修改核心條款后重新審查”；中風(fēng)險(xiǎn)：建議“修改條款后簽約”；低風(fēng)險(xiǎn)：建議“按文本簽約”或“微調(diào)后簽約”；溝通反饋：將審查意見反饋至業(yè)務(wù)部門，對(duì)需修改的條款，明確修改要求及法律依據(jù)；歸檔管理：審查完成的合同文本、工具表、溝通記錄等材料統(tǒng)一歸檔，保存期限不少于合同履行完畢后3年。三、業(yè)務(wù)合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具表序號(hào)審查模塊審查要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)描述應(yīng)對(duì)建議審查人審查日期1主體資質(zhì)合同主體名稱與營業(yè)執(zhí)照、公章是否一致？2主體資質(zhì)對(duì)方是否為存續(xù)狀態(tài)？是否存在經(jīng)營異?；驀?yán)重違法失信記錄？3主體資質(zhì)授權(quán)代表是否具有有效授權(quán)？授權(quán)范圍是否覆蓋合同內(nèi)容？4合同標(biāo)的標(biāo)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確？5合同標(biāo)的標(biāo)的物是否為法律禁止或限制流通物？6價(jià)款支付合同價(jià)款大小寫是否一致？計(jì)價(jià)方式是否明確？7價(jià)款支付支付節(jié)點(diǎn)、時(shí)間、方式是否與履約進(jìn)度匹配？8價(jià)款支付發(fā)票類型、開具時(shí)間、交付要求是否約定明確？9履行期限起始/截止時(shí)間是否具體？是否約定逾期違約責(zé)任？10履行方式交貨/服務(wù)地點(diǎn)、運(yùn)輸方式、包裝標(biāo)準(zhǔn)、驗(yàn)收流程是否約定清楚？11違約責(zé)任是否針對(duì)常見違約情形約定違約金？違約金是否過高或過低？12違約責(zé)任是否約定違約損失賠償范圍及定金條款？（定金是否超20%）13知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確？是否存在第三方侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)？14保密條款保密范圍、期限、泄密責(zé)任是否明確？是否約定信息返還/銷毀義務(wù)？15爭議解決爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確？管轄地/仲裁機(jī)構(gòu)是否約定清晰？16爭議解決是否明確適用中國法律？（涉外合同除外）17其他條款不可抗力、合同變更/解除、通知送達(dá)、生效條件等是否約定明確？18綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法律風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)19審查結(jié)論□不予簽約□修改核心條款后重新審查□修改條款后簽約□微調(diào)后簽約四、使用過程中的關(guān)鍵提示（一）動(dòng)態(tài)更新審查要點(diǎn)清單法律法規(guī)、監(jiān)管政策及業(yè)務(wù)模式變化可能導(dǎo)致審查重點(diǎn)調(diào)整（如《民法典》實(shí)施后格式條款規(guī)則變化、數(shù)據(jù)安全法對(duì)個(gè)人信息處理合同的規(guī)制要求），需每半年組織法務(wù)部門更新審查要點(diǎn)清單，保證工具表時(shí)效性。（二）結(jié)合業(yè)務(wù)類型調(diào)整審查維度不同業(yè)務(wù)合同的審查側(cè)重點(diǎn)存在差異：采購合同：重點(diǎn)關(guān)注供應(yīng)商資質(zhì)、質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、逾期交貨違約責(zé)任；銷售合同：重點(diǎn)關(guān)注客戶信用評(píng)估、收款風(fēng)險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任；技術(shù)合同：重點(diǎn)關(guān)注技術(shù)成果歸屬、保密義務(wù)、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)與方式；勞動(dòng)合同：重點(diǎn)關(guān)注試用期約定、社保繳納、競業(yè)限制條款合法性（需單獨(dú)制定審查工具表）。（三）強(qiáng)化業(yè)務(wù)與法務(wù)協(xié)同業(yè)務(wù)部門需向法務(wù)提供完整的業(yè)務(wù)背景資料（如客戶需求、行業(yè)慣例），法務(wù)審查時(shí)需兼顧合法性與商業(yè)可行性，避免“為了合規(guī)而合規(guī)”影響業(yè)務(wù)效率。對(duì)存在爭議的條款，可組織業(yè)務(wù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)部門聯(lián)合評(píng)審，平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。（四）留存審查過程痕跡審查過程中的溝通記錄（如郵件、會(huì)議紀(jì)要）、修改前后的合同版本對(duì)比、工具表填寫內(nèi)容需同步歸檔，保證合同審查可追溯。若發(fā)生糾紛，上述材料可作為判斷企業(yè)是否盡到審查義務(wù)的證據(jù)。（五）特殊條款額外關(guān)注格式條款：提供格式條款的一方是否