證券從業(yè)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.普通股B.優(yōu)先股C.期貨D.權(quán)證答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規(guī)避風(fēng)險功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D3.我國證券交易所的組織形式是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B4.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.會計審計業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C5.以下哪項(xiàng)是衡量公司盈利性最常用的指標(biāo)？（）A.股息率B.市盈率C.每股收益D.市凈率答案：C6.在證券投資基金的當(dāng)事人中，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：B7.股票的理論價格等于（）。A.預(yù)期股息/市場利率B.預(yù)期股息×市場利率C.票面金額/市場利率D.票面金額×市場利率答案：A8.債券的票面利率也稱（）。A.單利B.復(fù)利C.名義利率D.實(shí)際利率答案：C9.我國股票市場開始于（）。A.19世紀(jì)末B.20世紀(jì)初C.20世紀(jì)80年代末D.20世紀(jì)90年代初答案：D10.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務(wù)B.所有權(quán)C.信托D.產(chǎn)權(quán)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.按證券發(fā)行主體分類，證券可分為（）。A.政府證券B.金融證券C.公司證券D.私募證券答案：ABC2.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性和參與性答案：ABCD4.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券價格C.債券償還期限D(zhuǎn).債券票面利率答案：ACD5.我國證券公司的監(jiān)管制度包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度C.合規(guī)管理制度D.信息報送與披露制度答案：ABCD6.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD7.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：ABCD8.以下屬于證券交易所職能的有（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD9.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)C.貨幣政策D.財政政策答案：ABCD10.證券登記結(jié)算公司的職能包括（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：正確2.場外市場是一個分散的無形市場。（）答案：正確3.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：正確4.債券的發(fā)行價格可以等于、高于或低于債券的票面金額。（）答案：正確5.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：正確6.證券投資基金的投資范圍僅限于股票和債券。（）答案：錯誤7.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系。（）答案：正確8.我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國人民銀行。（）答案：錯誤9.股票價格指數(shù)是反映股票市場上多種股票價格變動的一種相對數(shù)。（）答案：正確10.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)可以贖回。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的監(jiān)管目標(biāo)。答案：證券市場監(jiān)管的目標(biāo)主要有：一是保護(hù)投資者利益（1分）；二是保證證券市場的公平、效率和透明（2分）；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險（2分）。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證（1分）；其次，股票收益具有不確定性，債券有固定的利息支付（2分）；最后，股票無到期日，債券有償還期限（2分）。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金（1分）；按基金運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金（2分）；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等（2分）。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)類型。答案：主要有證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，證券自營業(yè)務(wù)，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（3分），還有其他業(yè)務(wù)如證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等（2分）。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。答案：證券市場能為企業(yè)籌集資金，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展（1分）；有利于資源的優(yōu)化配置，將資金導(dǎo)向效益好的企業(yè)（2分）；為投資者提供投資渠道，促進(jìn)資本的流動和增值（2分）。2.討論如何防范證券投資風(fēng)險。答案：首先要進(jìn)行分散投資，不要集中于單一證券（1分）；其次要充分了解投資對象的基本面（2分）；還要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策變化（2分）。3.討論證券監(jiān)管的重要性。答案：保