高級(jí)證券面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？（）A.股票B.公司債券C.期貨D.權(quán)證答案：B2.高級(jí)證券的流動(dòng)性通常（）。A.較差B.較好C.不確定D.與普通證券無差異答案：B3.證券投資基金主要的收益來源是（）。A.股息B.利息C.資本利得和紅利D.租金答案：C4.以下哪項(xiàng)不是衡量債券收益的指標(biāo)？（）A.票面利率B.到期收益率C.換手率D.持有期收益率答案：C5.在證券市場(chǎng)中，做市商的主要作用是（）。A.增加市場(chǎng)流動(dòng)性B.控制市場(chǎng)價(jià)格C.減少交易風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管市場(chǎng)答案：A6.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C.70%D.90%答案：C7.以下哪種證券的收益與公司業(yè)績(jī)關(guān)系最緊密？（）A.國(guó)債B.優(yōu)先股C.普通股D.金融債券答案：C8.證券交易中，印花稅由（）收取。A.證券交易所B.證券公司C.國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：C9.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則？（）A.依法監(jiān)管B.保護(hù)投資者利益C.行業(yè)自律D.完全自由放任答案：D10.某債券面值為100元，票面利率為5%，期限為3年，按年付息，若市場(chǎng)利率為6%，則該債券的發(fā)行價(jià)格（）。A.高于100元B.等于100元C.低于100元D.無法確定答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券市場(chǎng)主體的有（）。A.投資者B.證券發(fā)行人C.證券交易所D.證券公司E.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.影響股票價(jià)格的外部因素包括（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.行業(yè)發(fā)展前景C.政治因素D.投資者心理E.公司財(cái)務(wù)狀況答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.面值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格E.信用評(píng)級(jí)答案：ABC4.以下哪些是金融衍生工具？（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約E.股票答案：ABCD5.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE6.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法正確的有（）。A.股息率固定B.優(yōu)先分配股息C.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)D.表決權(quán)受限E.收益波動(dòng)大答案：ABCD7.證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管答案：ABCDE8.證券投資分析的方法主要有（）。A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.行業(yè)分析E.宏觀分析答案：ABC9.以下屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.地方證監(jiān)局E.人民銀行答案：AD10.債券按照發(fā)行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國(guó)際債券E.可轉(zhuǎn)換債券答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種無期限的證券。（）答案：對(duì)2.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。（）答案：對(duì)3.債券的票面利率越高，債券的發(fā)行價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)4.技術(shù)分析主要關(guān)注證券的內(nèi)在價(jià)值。（）答案：錯(cuò)5.做市商在證券市場(chǎng)中是為了獲取壟斷利潤(rùn)。（）答案：錯(cuò)6.所有的證券都可以在證券交易所交易。（）答案：錯(cuò)7.優(yōu)先股股東可以參與公司的經(jīng)營(yíng)決策。（）答案：錯(cuò)8.證券市場(chǎng)的監(jiān)管手段只有法律手段。（）答案：錯(cuò)9.國(guó)債的信用風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零。（）答案：對(duì)10.證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)總是成正比的。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，確定證券合理價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金合理流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置；風(fēng)險(xiǎn)分散與轉(zhuǎn)移功能，通過證券組合分散風(fēng)險(xiǎn)。2.簡(jiǎn)要說明債券和股票的區(qū)別。答案：首先，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。債券有固定的利息支付，股票的股息紅利不固定。債券到期還本，股票無到期日。債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定，股票風(fēng)險(xiǎn)較高，收益波動(dòng)大。3.解釋證券投資基金的特點(diǎn)。答案：集合投資，將眾多投資者的資金集中起來。分散風(fēng)險(xiǎn)，通過投資多種證券分散風(fēng)險(xiǎn)。專業(yè)管理，由專業(yè)基金管理人管理運(yùn)作。利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，投資者按份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。4.簡(jiǎn)述證券監(jiān)管的目標(biāo)。答案：保護(hù)投資者利益，確保市場(chǎng)的公平、公正、公開，減少系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范證券投資風(fēng)險(xiǎn)。答案：可以通過資產(chǎn)組合分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，選擇不同行業(yè)、不同類型的證券。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和政策變化，及時(shí)調(diào)整投資策略。深入研究證券的基本面，選擇優(yōu)質(zhì)證券。設(shè)置止損和止盈點(diǎn)，控制風(fēng)險(xiǎn)和鎖定收益。2.探討中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。答案：國(guó)際化程度不斷提高，與國(guó)際市場(chǎng)的聯(lián)系更加緊密。創(chuàng)新金融產(chǎn)品不斷推出。監(jiān)管更加完善，市場(chǎng)更加規(guī)范。投資者結(jié)構(gòu)逐漸優(yōu)化，機(jī)構(gòu)投資者占比有望增加。3.分析影響債券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的因素。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)因素如利率、通貨膨脹