自考專業(yè)(金融)試卷考試時間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時間90分鐘2、答卷前，考生務必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個題目指定區(qū)域內(nèi)相應的位置，如需改動，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題70分）一、單選題（12小題，每小題5分，共計60分）1、（單選題）全額包銷經(jīng)銷商獲得的是()。

A.手續(xù)費

B.傭金加部分價差收入

C.全部價差

D.傭金

正確答案：C

2、（單選題）金融與保險服務應記錄在國際收支平衡表的()。

A.經(jīng)常賬戶

B.資本賬戶

C.金融賬戶

D.儲備賬戶

正確答案：A

3、（單選題）會員制證券交易所的特點包括（）。

A.交易所不以營利為目的

B.交易所以營利為目的

C.交易所對交易負有擔保責任

D.交易所按股份制公司的形式建立

正確答案：A

4、（單選題）我國證券市場的監(jiān)管對象包括（）。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.證券交易所

C.投資者

D.證券登記結(jié)算公司

正確答案：C

5、（單選題）市場上金融工具價格下降可能帶來的風險稱為()。

A.收益性風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.信用風險

正確答案：B

6、（單選題）利潤表填列的依據(jù)是()。

A.賬戶的期初余額

B.賬戶的期末余額

C.賬戶的本期發(fā)生額

D.損益類賬戶的本期發(fā)生額

正確答案：D

7、（單選題）對出納長款，如系確定無法查找歸還的，經(jīng)審批后可確認為銀行的()。

A.其他營業(yè)支出

B.營業(yè)外支出

C.其他營業(yè)收入

D.營業(yè)外收入

正確答案：D

8、（單選題）本金為100元，年利率為10%，若按復利計算，則三年后本利和為()。

A.111.1元

B.122.1元

C.133.1元

D.144.1元

正確答案：C

9、（單選題）以下關(guān)于證券公司的陳述中不正確的是()。

A.是專門從事證券經(jīng)營及相關(guān)業(yè)務的金融企業(yè)

B.主要業(yè)務包括自營業(yè)務、委托業(yè)務、認購業(yè)務和銷售業(yè)務

C.也稱為證券交易所

D.同時參與一級市場和二級市場交易

正確答案：C

10、（單選題）證券的當期收益率是（）。

A.證券票面上標明的收益率

B.證券票面收益額與證券現(xiàn)行市場價格的比率

C.證券利息收入加買賣差價與證券面值的比率

D.證券票面收益額與證券面值的比率

正確答案：B

11、（單選題）對金融機構(gòu)以信用方式集中和調(diào)劑的資金進行數(shù)量描述與分析的專門統(tǒng)計，綜合反映金融機構(gòu)的全部資產(chǎn)和負債狀況的統(tǒng)計稱為（）。

A.國際收支統(tǒng)計

B.信貸收支統(tǒng)計

C.貨幣市場統(tǒng)計

D.資金流量統(tǒng)計

正確答案：B

12、（單選題）目前，銀行的境外籌資轉(zhuǎn)貸款其種類不包括（）。

A.政府貸款

B.出口信貸

C.進口信貸

D.國際金融機構(gòu)貸款

正確答案：C

二、多選題（2小題，每小題5分，共計10分）1、（多選題）狹義的表外業(yè)務(特指有風險的表外業(yè)務)包括（）。

A.信用證

B.擔保

C.衍生產(chǎn)品業(yè)務(期貨和遠期交易等)

D.貸款承諾

E.結(jié)算業(yè)務

正確答案：BCD

2、（多選題）西方國家商業(yè)銀行的存款品種屬于交易帳戶的有（）。A.可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶B.活期存款C.貨幣市場存款帳戶D.定期存款E.儲蓄存款正確答案：ABC第Ⅱ卷（非選擇題30分）三、判斷題（1小題，每小題5分，共計5分）1、（判斷題）中國證券市場與日本相似。

正確答案：

正確

四、簡答題（1小題，每小題25分，共計25分）1、（問答題）試論基本分析與技術(shù)分析的含義及區(qū)別。

正確答案：1、基本分析側(cè)重于從股票的基本面因素，如宏觀經(jīng)濟、行業(yè)背景、企業(yè)經(jīng)營能力、財務狀況等對公司進行研究與分析，試圖從公司角度考察股票的“內(nèi)在價值”。從而與股票市場價格進行比較，覺得是否購買

2、技術(shù)分析是通過對市場過去和現(xiàn)在的行為，運用一系列方法進行歸納和總結(jié)，概括出一些典型的行為，并據(jù)此預測證券市場的未來變化

3、技術(shù)分析是對股票價格變動趨勢的分析，其目的是預測股價變動的方向和幅度;基本分析是對股票價值的分析，其目的是判斷股票價格相對于價值的高低

4、技術(shù)分析的前提是：股價反映市場所有信息;價格變動有規(guī)律，歷史會重演