基金考試題庫及答案2024

單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進行基金會計核算答案：D2.以下不屬于證券投資基金特點的是（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.穩(wěn)定收益、零風(fēng)險答案：D3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關(guān)系B.基金份額凈值C.基金管理人的管理水平D.宏觀經(jīng)濟狀況答案：A4.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運作答案：D5.下列關(guān)于開放式基金的說法，不正確的是（）A.規(guī)模不固定B.可以隨時提出申購或贖回申請C.交易在投資者與基金管理人之間完成D.交易價格主要由市場供求關(guān)系決定答案：D6.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B7.貨幣市場基金的收益公告不包括（）A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.份額凈值公告D.節(jié)假日的收益公告答案：C8.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A9.目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括（）A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券答案：C10.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：C多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.下列屬于基金運作費用的有（）A.審計費B.律師費C.上市年費D.信息披露費答案：ABCD3.基金市場營銷的特殊性包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD4.基金份額持有人享有的權(quán)利有（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)答案：ABCD5.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC6.基金信息披露的禁止行為包括（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：ABCD7.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：ABCD8.下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有（）A.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括基金募集與銷售、投資管理、基金運營、受托資產(chǎn)管理、投資咨詢服務(wù)等B.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是投資管理業(yè)務(wù)C.基金管理公司的風(fēng)險管理包括投資風(fēng)險管理、市場風(fēng)險管理、流動性風(fēng)險管理等D.基金管理公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)包括股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層等答案：ABCD9.基金托管人的作用主要體現(xiàn)在（）A.基金資產(chǎn)由獨立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金財產(chǎn)挪作他用，有利于保障基金資產(chǎn)的安全B.基金托管人對基金管理人的投資運作（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等）進行監(jiān)督，可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護基金份額持有人的權(quán)益C.基金托管人對基金資產(chǎn)所進行的會計復(fù)核和凈值計算，有利于防范、減少基金會計核算中的差錯，保證基金份額凈值和會計核算的真實性和準(zhǔn)確性D.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，可以促進基金管理人提高投資管理水平答案：ABC10.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的說法，正確的有（）A.基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)B.基金銷售機構(gòu)的主要職責(zé)包括基金銷售、基金注冊登記、基金客戶服務(wù)等C.基金銷售機構(gòu)的準(zhǔn)入條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度等D.基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容包括對基金銷售機構(gòu)資格的監(jiān)管、對基金銷售行為的監(jiān)管等答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.契約型基金和公司型基金在法律依據(jù)、組織形式以及有關(guān)當(dāng)事人的地位等方面是不同的，它們的投資方式是相同的。（）答案：對2.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。（）答案：對3.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。（）答案：對4.基金管理人可以根據(jù)需要委托其他機構(gòu)代為辦理基金的注冊登記業(yè)務(wù)。（）答案：對5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。（）答案：對6.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)立即自行處理。（）答案：錯（應(yīng)及時通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會）7.基金管理公司的董事會成員中應(yīng)當(dāng)有一定比例的獨立董事。（）答案：對8.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。（）答案：對9.貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。（）答案：對10.基金的收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。（）答案：對簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異。答案：性質(zhì)不同，基金是受益憑證，儲蓄是信用憑證；收益與風(fēng)險特性不同，基金有風(fēng)險收益不確定，儲蓄相對穩(wěn)定；信息披露程度不同，基金需定期披露信息，儲蓄披露少。2.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別有哪些？答案：期限不同，封閉式有固定期限，開放式無；份額限制不同，封閉式份額固定，開放式不固定；交易場所不同，封閉式在交易所，開放式在銷售機構(gòu)；價格形成方式有別等。3.基金托管人的職責(zé)有哪些關(guān)鍵方面？答案：安全保管基金財產(chǎn)；開設(shè)資金和證券賬戶；復(fù)核基金資產(chǎn)凈值等；監(jiān)督基金管理人投資運作；保存基金托管業(yè)務(wù)活動記錄等。4.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投資者作出決策；防止利益沖突與利益輸送；利于提高證券市場效率；有效防止信息濫用，保障公平。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場快速發(fā)展對金融體系有何重要影響？答案：豐富投資渠道，吸引資金；促進金融機構(gòu)多元化發(fā)展；推動金融創(chuàng)新；提升金融市場效率，優(yōu)化資源配置，增強金融體系穩(wěn)定性和競爭力。2.分析當(dāng)前基金銷售過程中存在的問題及改進措施。答案：問題如誤導(dǎo)銷售、未充分評估投資者風(fēng)險承受力等。措施包括加強銷售人員培訓(xùn)，規(guī)范銷售行為，完善投資者評估流程，做好信息披露與風(fēng)險提示。3.探討如何加強對基金管理人的監(jiān)