目錄

一、總則

1、目的

2、適應(yīng)范圍

二、投資部職責(zé)

三、投資部經(jīng)理崗位職責(zé)

四、投資部工作制度

1、工作安排制度

2、訪客匯報(bào)制度

3、員工例會(huì)制度

4、檔案管理制度

5、信息上報(bào)制度

6、保密制度

五、平常行為規(guī)范

1、考勤管理

2、辦公室管理

3、儀表儀容

4、接待禮儀

六、理財(cái)經(jīng)理的薪酬管理及績(jī)效考核措施

七、附則

第一章總則

第一條為規(guī)范我司的投資部門，保證投資部業(yè)務(wù)的原則

化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責(zé),

維護(hù)良好的工作秩序，特制定本細(xì)則。

第二條本細(xì)則合用于我司投資部及從事客戶關(guān)系維護(hù)、

投資類產(chǎn)品推介及銷售、財(cái)富規(guī)劃和客戶資產(chǎn)管理

等專職負(fù)責(zé)客戶服務(wù)的客戶經(jīng)理。

第二章投資部職責(zé)

第三條負(fù)責(zé)市場(chǎng)日勺開拓、維護(hù)投資客戶，并通過及時(shí)有

效的溝通和服務(wù)，加強(qiáng)客戶日勺忠誠(chéng)度和美譽(yù)度。

第四條負(fù)責(zé)通過組織投資顧問服務(wù)等多種方式，積極發(fā)

展新的理財(cái)客戶，不停壯大企業(yè)投資客戶規(guī)模。

第五條根據(jù)企業(yè)融資及小貸部的貸款資金需求，及時(shí)

與客戶進(jìn)行溝通，準(zhǔn)時(shí)實(shí)現(xiàn)與融資/小微貸款部改I

資金對(duì)接。

第六條投資客戶檔案信息資料，保證客戶資料日勺完整性、

精確性與安全性，并做好保密工作。

第七條負(fù)責(zé)對(duì)部門人員的工作進(jìn)行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、

統(tǒng)一考核。

第八條負(fù)責(zé)對(duì)部門人員進(jìn)行定期的知識(shí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第九條負(fù)責(zé)新產(chǎn)品、新市場(chǎng)的開發(fā)和方略的制定。

第十條完畢總經(jīng)理交辦的其他任務(wù)。

第三章投資經(jīng)理崗位職責(zé)

第十一條熟悉我司的業(yè)務(wù)流程和信貸產(chǎn)品知識(shí)。

第十二條熟悉個(gè)人投資理財(cái)渠道及有關(guān)產(chǎn)品知識(shí)。

第十三條積極拓展企業(yè)投融資業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)投融資業(yè)務(wù)的開

拓、受理，為客戶詳細(xì)、規(guī)范、專業(yè)的簡(jiǎn)介企業(yè)

及企業(yè)的產(chǎn)品和服務(wù)，并協(xié)助客戶辦理有關(guān)業(yè)

務(wù)。

第十四條按客戶需求，向客戶提供其需要的產(chǎn)品和專業(yè)的

投資理財(cái)提議，協(xié)助客戶的資產(chǎn)組合到達(dá)最優(yōu)

化，在滿足客戶需求的同步，提高自己的業(yè)務(wù)水

平和人脈的I積累。

第十五條深入理解金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)，積極關(guān)注市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)

態(tài)，分析市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)狀況和市場(chǎng)需求，積極反饋意

見和信息。

第十六條制定工作計(jì)劃和工作總結(jié)，明確目H勺任務(wù)，細(xì)化

實(shí)行過程，積極努力地開展工作。

第十七條做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期與

客戶進(jìn)行良好的溝通與聯(lián)絡(luò)，隨時(shí)理解理財(cái)客戶

工作總結(jié)和本季度的工作計(jì)劃。

3、理財(cái)部各投資經(jīng)理于年初提交整年aI工作計(jì)

劃和目的。年終提交整年的工作總結(jié)。

第二十二條檔案管理制度。

1、投資部對(duì)各投資經(jīng)理建立信息檔案（包括其個(gè)人

H勺工作計(jì)劃及工作總結(jié)和名下客戶的理財(cái)狀

況）。

2、投資經(jīng)理對(duì)其所維護(hù)H勺每個(gè)客戶建立客戶檔案并

進(jìn)行定期維護(hù)。

第二十三條信息上報(bào)制度。投資經(jīng)理應(yīng)定期向所屬部門負(fù)

責(zé)人上報(bào)、反應(yīng)市場(chǎng)有關(guān)信息。

第二十四條保密制度。投資部各經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格遵守企、也俁密

制度，絕不向第三方泄露客戶以及企業(yè)日勺有關(guān)

信息。

第五章投資經(jīng)理平常行為規(guī)范

第二十五條考勤管理（參照企業(yè)日勺員工手冊(cè)）

一、本部門投資經(jīng)理周一至周五上午8：30準(zhǔn)時(shí)上班打

卡，下午6:00打卡下班，不得遲到、早退、曠工;

員工一次遲到不得超過10（含）分鐘，或每月3

次總計(jì)10（含）分鐘之內(nèi)不計(jì)遲到，否則視為曠

工。遲到、曠工者分別按企業(yè)制度予以懲罰。

二、因忘打卡或因公外出等原因未打卡的，請(qǐng)及時(shí)填寫

闡明單并經(jīng)部門經(jīng)理簽字后交至人事部立案。部門

經(jīng)理由總經(jīng)理簽字。

第二十六條辦公室管理

1、上班要自覺樹立企業(yè)形象，時(shí)常保持辦公環(huán)境整潔,

辦公臺(tái)面文獻(xiàn)擺放整潔。不準(zhǔn)躺或坐在辦公臺(tái)上。

2、工作時(shí)間在辦公室內(nèi)不準(zhǔn)吃食物，不準(zhǔn)吸煙，如

需要請(qǐng)到休息區(qū)；接待客戶時(shí)，要準(zhǔn)備好煙灰缸，

事后及時(shí)處理，保持辦公環(huán)境整潔。

3、不得在辦公室內(nèi)大聲喧嘩。

4、不準(zhǔn)使用企業(yè)辦公打私人，

5、不得運(yùn)用企業(yè)電腦玩游戲，上網(wǎng)做與工作無關(guān)時(shí)

任何事情。不得運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)做自己個(gè)人的其他生意。

不得向朋友透露企業(yè)商業(yè)機(jī)密。

6、下班前檢查辦公室內(nèi)電器設(shè)備的狀況，關(guān)閉電源。

7、使用完衛(wèi)生間后，要關(guān)閉水籠頭等水源設(shè)施。

第二十七條儀表儀容

一、工作服飾

1、工作時(shí)間內(nèi)一律著本崗位規(guī)定制服。

2、工作服應(yīng)潔凈、平整，無明顯污跡、破損。

3、工作時(shí)間不得敞開外衣、卷起褲腳或衣袖。

4、工作時(shí)間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處,

保持清潔、端正。（沒有可以不戴）

6、鞋面鞋側(cè)同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色

為宜，無破損，勿釘金屬掌，嚴(yán)禁著涼鞋上班。

第六章投資經(jīng)理的薪酬管理及績(jī)效考核措施

第二十九條投資經(jīng)理等級(jí)設(shè)置。理財(cái)經(jīng)理分為