2025年風(fēng)險(xiǎn)管理師綜合能力考試試卷及答案解析一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？

A.客觀性原則

B.可持續(xù)發(fā)展原則

C.系統(tǒng)性原則

D.靈活性原則

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的第一步是？

A.分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因

B.列舉潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

3.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場風(fēng)險(xiǎn)？

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

C.價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

4.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的說法，正確的是？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是消除風(fēng)險(xiǎn)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但不對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理

C.風(fēng)險(xiǎn)減輕是通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，但自己仍需承擔(dān)責(zé)任

5.風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括以下哪個(gè)環(huán)節(jié)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

6.以下哪種方法不屬于定性風(fēng)險(xiǎn)分析？

A.列表法

B.矩陣圖法

C.德爾菲法

D.蒙特卡洛模擬法

7.下列關(guān)于企業(yè)內(nèi)部控制的說法，正確的是？

A.內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的全部內(nèi)容

B.內(nèi)部控制僅指企業(yè)內(nèi)部的管理制度

C.內(nèi)部控制旨在實(shí)現(xiàn)企業(yè)運(yùn)營的效率和效果

D.內(nèi)部控制與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)

8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

9.風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防？

A.建立健全內(nèi)部控制制度

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

10.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)？

A.指導(dǎo)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的制定

B.組織和實(shí)施企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作

C.評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性

D.進(jìn)行日常行政管理

二、填空題（每題2分，共14分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：__________、__________、__________、__________等。

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：__________、__________、__________等。

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括：__________、__________、__________等。

4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括：__________、__________、__________、__________等。

5.內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：__________、__________、__________、__________等。

6.風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)具備的素質(zhì)包括：__________、__________、__________、__________等。

7.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：__________、__________、__________等。

三、簡答題（每題4分，共20分）

1.簡述風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。

2.闡述企業(yè)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。

3.分析風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)運(yùn)營中的作用。

4.如何在項(xiàng)目管理中應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)管理？

5.風(fēng)險(xiǎn)管理師在實(shí)際工作中應(yīng)如何提高自身的綜合素質(zhì)？

四、多選題（每題3分，共21分）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)溝通

F.風(fēng)險(xiǎn)記錄

2.以下哪些屬于企業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素？

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)控活動(dòng)

F.法律法規(guī)

3.在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，常用的定量分析方法包括：

A.概率分析

B.敏感性分析

C.蒙特卡洛模擬

D.專家調(diào)查法

E.德爾菲法

F.案例分析法

4.風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，可以考慮以下哪些措施？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)減輕

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)自留

F.風(fēng)險(xiǎn)抑制

5.以下哪些因素會(huì)影響企業(yè)的市場風(fēng)險(xiǎn)？

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.行業(yè)競爭

C.供應(yīng)鏈穩(wěn)定性

D.政策法規(guī)變化

E.消費(fèi)者偏好

F.技術(shù)革新

6.在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)關(guān)注以下哪些方面？

A.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和嚴(yán)重程度

C.風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的適應(yīng)性

E.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善

F.內(nèi)部控制的有效性

7.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)具備的職業(yè)道德？

A.誠信

B.客觀

C.責(zé)任感

D.保密性

E.專業(yè)能力

F.持續(xù)學(xué)習(xí)

五、論述題（每題5分，共25分）

1.論述風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃中的重要性。

2.分析內(nèi)部控制對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。

3.討論風(fēng)險(xiǎn)管理師在組織文化建設(shè)中的作用。

4.闡述風(fēng)險(xiǎn)管理在金融行業(yè)中的具體應(yīng)用。

5.探討如何提高風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目實(shí)施過程中的有效性。

六、案例分析題（10分）

某企業(yè)為一家大型制造業(yè)公司，近年來面臨著原材料價(jià)格上漲、市場競爭加劇、勞動(dòng)成本上升等多重風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)根據(jù)以下信息，分析該企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

案例分析信息：

1.原材料價(jià)格上漲導(dǎo)致產(chǎn)品成本上升，影響企業(yè)盈利能力。

2.市場競爭加劇，產(chǎn)品銷量下降，市場份額減少。

3.勞動(dòng)成本上升，影響企業(yè)競爭力。

4.企業(yè)內(nèi)部控制體系不完善，存在一定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

5.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱，缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。

本次試卷答案如下：

1.A解析：客觀性原則要求風(fēng)險(xiǎn)管理師在處理風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，應(yīng)保持客觀公正的態(tài)度，不受主觀情緒和偏見的影響。

2.B解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的第一步是系統(tǒng)地識(shí)別出所有潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，以便后續(xù)進(jìn)行評(píng)估和應(yīng)對(duì)。

3.C解析：市場風(fēng)險(xiǎn)通常指價(jià)格波動(dòng)、供需變化等市場因素對(duì)企業(yè)經(jīng)營的影響。

4.C解析：風(fēng)險(xiǎn)減輕是通過采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和影響，是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

5.C解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的核心環(huán)節(jié)，包括識(shí)別、分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。

6.D解析：蒙特卡洛模擬法是一種定量分析方法，用于模擬隨機(jī)事件并評(píng)估其影響。

7.C解析：內(nèi)部控制旨在實(shí)現(xiàn)企業(yè)運(yùn)營的效率和效果，包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控活動(dòng)。

8.C解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。

9.B解析：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指采取措施避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，而不僅僅是減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響。

10.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)不包括日常行政管理，而是專注于風(fēng)險(xiǎn)管理和戰(zhàn)略規(guī)劃。

二、填空題

1.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：全面性、前瞻性、系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性、預(yù)防性、效益性。

2.解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括：頭腦風(fēng)暴法、流程圖法、SWOT分析法、專家調(diào)查法、歷史數(shù)據(jù)分析法。

3.解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括：確定評(píng)估目標(biāo)、收集風(fēng)險(xiǎn)信息、分析風(fēng)險(xiǎn)因素、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率和影響、制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

4.解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)接受。

5.解析：內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控活動(dòng)。

6.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)具備的素質(zhì)包括：專業(yè)知識(shí)、溝通能力、分析能力、判斷能力、解決問題的能力、職業(yè)道德。

7.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)溝通。

三、簡答題

1.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括全面性、前瞻性、系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性、預(yù)防性、效益性。全面性要求風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋企業(yè)所有層面；前瞻性要求預(yù)測和預(yù)防未來可能的風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)性要求從整體角度看待風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)態(tài)性要求風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過程；預(yù)防性要求采取預(yù)防措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；效益性要求風(fēng)險(xiǎn)管理的成本與收益相匹配。

2.解析：內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，通過內(nèi)部控制可以識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部控制有助于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和質(zhì)量；風(fēng)險(xiǎn)管理可以促進(jìn)內(nèi)部控制的完善，通過風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別內(nèi)部控制中的薄弱環(huán)節(jié)。

3.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師在組織文化建設(shè)中的作用包括：推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)在組織中的普及，提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)；通過培訓(xùn)和教育，提升員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力；倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理的文化，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為組織的一種價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則。

4.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理在金融行業(yè)中的具體應(yīng)用包括：信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等。通過風(fēng)險(xiǎn)管理，金融機(jī)構(gòu)可以降低風(fēng)險(xiǎn)敞口，提高資產(chǎn)質(zhì)量，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

5.解析：提高風(fēng)險(xiǎn)管理在項(xiàng)目實(shí)施過程中的有效性可以通過以下途徑實(shí)現(xiàn)：明確項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和責(zé)任；制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估；實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整管理策略。

四、多選題

1.答案：A,B,C,D,E,F

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)溝通、風(fēng)險(xiǎn)記錄和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，這些都是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中不可或缺的環(huán)節(jié)。

2.答案：A,B,C,D,E

解析：企業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控活動(dòng)。這些要素共同構(gòu)成了一個(gè)有效的內(nèi)部控制體系。

3.答案：A,B,C,D

解析：在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，常用的定量分析方法包括概率分析、敏感性分析、蒙特卡洛模擬等，這些方法可以幫助企業(yè)更準(zhǔn)確地量化風(fēng)險(xiǎn)。

4.答案：A,B,C,D,E

解析：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)接受。這些策略幫助企業(yè)選擇最合適的應(yīng)對(duì)方式。

5.答案：A,B,C,D,E,F

解析：市場風(fēng)險(xiǎn)受到多種因素的影響，包括宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、行業(yè)競爭、供應(yīng)鏈穩(wěn)定性、政策法規(guī)變化、消費(fèi)者偏好和技術(shù)革新。

6.答案：A,B,C,D,E,F

解析：在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和嚴(yán)重程度、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的適應(yīng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善以及內(nèi)部控制的有效性。

7.答案：A,B,C,D,E,F

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理師應(yīng)具備的職業(yè)道德包括誠信、客觀、責(zé)任感、保密性、專業(yè)能力和持續(xù)學(xué)習(xí)，這些是維護(hù)其職業(yè)形象和行業(yè)信譽(yù)的基礎(chǔ)。

五、論述題

1.答案：風(fēng)險(xiǎn)管理在企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃中的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

a.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于企業(yè)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

b.通過風(fēng)險(xiǎn)管理，企業(yè)可以評(píng)估和量化風(fēng)險(xiǎn)，為戰(zhàn)略決策提供依據(jù)。

c.風(fēng)險(xiǎn)管理能夠幫助企業(yè)制定應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)帶來的負(fù)面影響。

d.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。

e.風(fēng)險(xiǎn)管理有助于企業(yè)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升企業(yè)的整體管理水平。

2.答案：內(nèi)部控制對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用包括：

a.內(nèi)部控制有助于識(shí)別和評(píng)估企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

b.內(nèi)部控制能夠促進(jìn)企業(yè)采取有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

c.內(nèi)部控制有助于確保企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果。

d.內(nèi)部控制有助于提高企業(yè)的合規(guī)性，降低法律風(fēng)險(xiǎn)。

e.內(nèi)部控制有助于增強(qiáng)企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和預(yù)警能力。

六、案例分析題

答案：某企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

a.原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)：由于原材料價(jià)格上漲，導(dǎo)致產(chǎn)品成本上升，影響企業(yè)盈利能力。

b.市場競爭風(fēng)險(xiǎn)：市場競爭加劇，可能導(dǎo)致產(chǎn)品銷量下降，市場份額減少。

c.勞動(dòng)成本上升風(fēng)險(xiǎn)：勞動(dòng)成本上升，影響企業(yè)競爭