債券申購考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.債券申購最小單位一般是（）A.1股B.1手C.100股D.10手答案：B2.新債申購的時間是（）A.9:15-11:30B.9:30-11:30C.13:00-15:00D.9:15-15:00答案：A3.可轉換債券的簡稱一般不超過（）個字符A.4B.5C.6D.7答案：C4.債券申購中T日指的是（）A.申購日B.資金到賬日C.中簽公布日D.上市日答案：A5.滬市可轉債每手面值為（）元A.100B.1000C.500D.2000答案：B6.深市可轉債申購單位是（）A.1張B.10張C.1手D.10手答案：B7.債券申購中簽后，應確保賬戶在（）有足額資金A.T日B.T+1日C.T+2日D.T+3日答案：C8.申購新債時，一個證券賬戶可以（）A.多次申購B.重復申購C.只能申購一次D.無限制答案：C9.可轉債轉股起始日一般是（）A.上市日B.上市后1個月C.上市后6個月D.上市后1年答案：C10.債券申購成功后，上市時間一般在（）A.1-2周B.2-4周C.4-6周D.6-8周答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.債券申購的渠道有（）A.證券公司交易軟件B.銀行APPC.基金公司官網(wǎng)D.證券交易所官網(wǎng)答案：AB2.影響債券申購中簽率的因素有（）A.申購人數(shù)B.發(fā)行規(guī)模C.申購時間D.賬戶資金量答案：AB3.可轉換債券的特點包括（）A.兼具債券和股票特性B.有固定利率C.可轉換為股票D.風險比股票高答案：ABC4.債券申購前需要了解的信息有（）A.發(fā)行價格B.發(fā)行規(guī)模C.信用評級D.轉股價格答案：ABCD5.新債上市后的交易規(guī)則包括（）A.有漲跌幅限制B.T+0交易C.T+1交易D.無漲跌幅限制答案：AB6.申購債券失敗的原因可能有（）A.賬戶沒有開通相關權限B.資金不足C.超過申購時間D.重復申購答案：ABCD7.債券信用評級高意味著（）A.違約風險低B.收益高C.安全性好D.流動性強答案：AC8.轉股價格向下修正的情況可能出現(xiàn)在（）A.公司股價長期低于轉股價格B.公司業(yè)績下滑C.市場利率上升D.公司有融資需求答案：AD9.債券申購的優(yōu)勢有（）A.門檻較低B.收益穩(wěn)定C.風險較小D.操作簡單答案：ABCD10.以下關于債券申購說法正確的是（）A.不需要市值配售B.可以頂格申購C.申購成功后可隨時賣出D.只能在交易時間申購答案：ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.只要有證券賬戶就能申購所有債券。（）答案：錯2.債券申購中簽后可以選擇放棄繳款。（）答案：對3.可轉債上市首日一定上漲。（）答案：錯4.申購債券時，申購數(shù)量越多中簽概率一定越大。（）答案：錯5.深市和滬市債券申購規(guī)則完全一樣。（）答案：錯6.債券信用評級越低，發(fā)行利率可能越高。（）答案：對7.轉股后的股票賣出遵循T+1交易規(guī)則。（）答案：對8.債券申購可以在非交易時間進行委托。（）答案：錯9.新債上市后價格不可能跌破發(fā)行價。（）答案：錯10.一個身份證名下多個證券賬戶申購新債，以第一筆申購為準。（）答案：對四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述債券申購的基本流程。答案：首先在證券公司開通證券賬戶并確保交易軟件可用。在新債申購日，登錄交易軟件，在申購頁面輸入申購代碼、數(shù)量等信息進行申購。T+2日查看中簽結果，若中簽確保賬戶有足額資金用于繳款。2.可轉換債券轉股有什么作用？答案：轉股可使投資者在股價上漲時，將債券轉為股票，分享股價上升帶來的收益。對公司而言，轉股后債務減少，有利于優(yōu)化財務結構，也可能避免到期還本付息壓力。3.分析影響債券上市價格的因素。答案：主要有市場利率，利率下降債券價格可能上升；公司基本面，業(yè)績好價格可能高；債券信用評級，評級高受青睞價格可能上升；以及市場供需關系，申購熱情高則上市價格可能較高。4.說明債券申購與股票申購的主要區(qū)別。答案：債券申購一般不需要市值配售，門檻低；股票申購需按市值確定申購額度。債券申購中簽率相對較高，收益較穩(wěn)定；股票申購中簽率低，收益波動大。且債券交易規(guī)則和股票也有不同。五、討論題（每題5分，共4題）1.有人認為債券申購風險低，適合所有投資者，你怎么看？答案：債券申購風險相對低，操作簡單、門檻低、收益較穩(wěn)定。但并非適合所有投資者。保守型投資者較適合，能穩(wěn)健增值。但激進型投資者追求高收益，債券申購收益難以滿足。且債券也有信用、市場波動等風險，所以不能說適合所有投資者。2.探討在市場波動較大時，債券申購策略應如何調整？答案：市場波動大時，可先關注債券信用評級，選高評級債券降低風險。適當控制申購資金比例，避免過度投入。對于新上市債券，可等待市場平穩(wěn)后再考慮是否轉股或賣出，防止因波動造成損失。3.談談債券申購中簽率低的原因及可能的改善方法。答案：中簽率低主要因申購人數(shù)多，發(fā)行規(guī)模有限。改善方法有：多賬戶申購（但需符合規(guī)定）；頂格申購增加份額；關注規(guī)模大的債券發(fā)行，可能提高中簽概率。不過這些方法也不能絕對保證提高中簽率。4