2025年基金法律法規(guī)面試高頻考點速記一、單選題（共10題，每題2分）1.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是？A.基金凈值公告只需披露當(dāng)日基金凈值B.基金招募說明書需在基金合同生效后30日內(nèi)披露C.基金定期報告中，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露其投資決策流程D.基金份額持有人大會通知無需說明表決權(quán)比例2.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？A.利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違規(guī)參與股票發(fā)行認(rèn)購D.在基金銷售活動中違規(guī)承諾收益3.基金合同當(dāng)事人包括？A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額持有人、基金托管人D.基金管理人、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)4.下列關(guān)于基金財產(chǎn)的說法，錯誤的是？A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人財產(chǎn)B.基金財產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人出資C.基金財產(chǎn)不得用于承擔(dān)任何負(fù)債D.基金財產(chǎn)可以用于買賣其他基金5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后多久披露基金年度報告？A.3個月內(nèi)B.6個月內(nèi)C.9個月內(nèi)D.12個月內(nèi)6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是？A.基金份額持有人可以隨時要求贖回基金份額B.基金管理人可以拒絕贖回申請C.基金份額持有人贖回基金份額時需繳納贖回費D.基金份額持有人贖回基金份額時無需繳納任何費用7.基金信息披露的禁止行為不包括？A.提供虛假信息B.惡意操縱市場C.披露內(nèi)幕信息D.披露基金業(yè)績排名8.下列關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的表述，錯誤的是？A.中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)基金市場的監(jiān)管B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以吊銷基金從業(yè)資格C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以處以罰款D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以沒收違法所得9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個工作日內(nèi)公告基金招募說明書？A.第1個工作日B.第2個工作日C.第3個工作日D.第4個工作日10.下列關(guān)于基金投資運(yùn)作的表述，正確的是？A.基金管理人可以擅自改變基金投資方向B.基金管理人可以未經(jīng)基金份額持有人大會決議而改變基金運(yùn)作方式C.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同約定D.基金管理人可以隨意更換基金托管人二、多選題（共10題，每題3分）1.基金信息披露的禁止行為包括？A.提供虛假信息B.泄露內(nèi)幕信息C.披露未公開信息D.惡意操縱市場2.基金管理人的職責(zé)包括？A.編制基金財務(wù)會計報告B.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作C.保存基金財產(chǎn)D.辦理基金份額的登記3.基金托管人的職責(zé)包括？A.保管基金財產(chǎn)B.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作C.審核基金財務(wù)會計報告D.辦理基金份額的登記4.基金合同的主要內(nèi)容包括？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法D.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回5.基金募集的條件包括？A.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額B.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)C.基金財產(chǎn)不足以支付管理人報酬D.基金財產(chǎn)不足以支付托管人報酬6.基金份額持有人享有的權(quán)利包括？A.參加基金份額持有人大會B.轉(zhuǎn)讓基金份額C.獲得基金財產(chǎn)收益D.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)7.基金投資運(yùn)作的原則包括？A.風(fēng)險控制原則B.公開透明原則C.投資組合原則D.分散投資原則8.基金信息披露的類型包括？A.基金凈值公告B.基金招募說明書C.基金定期報告D.基金臨時報告9.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括？A.制定基金市場的監(jiān)管規(guī)則B.監(jiān)督基金市場的運(yùn)作C.處理基金市場的投訴D.保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益10.基金從業(yè)人員的禁止行為包括？A.利用基金財產(chǎn)為本人或他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.違規(guī)參與股票發(fā)行認(rèn)購D.在基金銷售活動中違規(guī)承諾收益三、判斷題（共10題，每題1分）1.基金管理人可以擅自改變基金投資方向。（×）2.基金份額持有人可以隨時要求贖回基金份額。（√）3.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人財產(chǎn)。（√）4.基金信息披露的禁止行為不包括披露內(nèi)幕信息。（×）5.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以吊銷基金從業(yè)資格。（√）6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在第1個工作日公告基金招募說明書。（×）7.基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同約定。（√）8.基金份額持有人大會通知無需說明表決權(quán)比例。（×）9.基金財產(chǎn)可以用于承擔(dān)任何負(fù)債。（×）10.基金管理人可以隨意更換基金托管人。（×）四、簡答題（共5題，每題5分）1.簡述基金信息披露的類型及其主要內(nèi)容。2.簡述基金管理人的主要職責(zé)。3.簡述基金托管人的主要職責(zé)。4.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。5.簡述基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。五、論述題（共2題，每題10分）1.論述基金信息披露的重要性及其基本原則。2.論述基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保護(hù)基金投資者合法權(quán)益方面的作用。答案一、單選題答案1.C2.D3.A4.D5.B6.C7.D8.D9.A10.C二、多選題答案1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,C,D4.A,B,C,D5.A,B6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D三、判斷題答案1.×2.√3.√4.×5.√6.×7.√8.×9.×10.×四、簡答題答案1.基金信息披露的類型及其主要內(nèi)容：-基金凈值公告：披露當(dāng)日基金凈值、基金份額凈值、基金份額累計凈值等。-基金招募說明書：披露基金募集目的、基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金管理人及托管人信息等。-基金定期報告：披露基金運(yùn)作情況、財務(wù)會計報告、投資組合報告等。-基金臨時報告：披露重大事件，如基金管理人變更、基金合同變更等。2.基金管理人的主要職責(zé)：-編制基金財務(wù)會計報告；-負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的投資運(yùn)作；-保存基金財產(chǎn)；-辦理基金份額的登記；-辦理基金份額的發(fā)售和贖回；-辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的其他事項。3.基金托管人的主要職責(zé)：-保管基金財產(chǎn)；-審核基金財務(wù)會計報告；-辦理基金份額的登記；-協(xié)助基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作；-辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的其他事項。4.基金份額持有人享有的權(quán)利：-參加基金份額持有人大會；-轉(zhuǎn)讓基金份額；-獲得基金財產(chǎn)收益；-參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；-對基金財產(chǎn)的知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)等。5.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：-制定基金市場的監(jiān)管規(guī)則；-監(jiān)督基金市場的運(yùn)作；-處理基金市場的投訴；-保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。五、論述題答案1.論述基金信息披露的重要性及其基本原則：基金信息披露的重要性在于：-保障基金投資者的知情權(quán)，使其能夠做出理性投資決策；-提高基金市場的透明度，促進(jìn)公平公正；-維護(hù)基金市場的穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險?；鹦畔⑴兜幕驹瓌t包括：-真實性原則：披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整；-準(zhǔn)確性原則：披露的信息必須準(zhǔn)確無誤；-完整性原則：披露的信息必須全面，不得遺漏；-及時性原則：披露的信息必須及時，不得延誤；-公開性原則：披露的信息必須公開，不得隱瞞。2.論述基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保護(hù)基金投資者合法權(quán)益方面的作用：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在保護(hù)基金投資者合法權(quán)益方面的作用體現(xiàn)在：-