公司網(wǎng)銀管理辦法一、總則（一）目的為加強公司網(wǎng)銀管理，規(guī)范網(wǎng)銀操作行為，保障公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分支機構通過網(wǎng)上銀行進行的各類資金收付業(yè)務。（三）基本原則1.安全性原則：采取有效措施確保網(wǎng)銀系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，保障公司資金安全，防止資金被盜取、挪用等風險。2.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及公司內部財務制度，規(guī)范網(wǎng)銀操作流程。3.準確性原則：確保網(wǎng)銀業(yè)務處理準確無誤，避免因操作失誤導致資金損失或業(yè)務差錯。4.效率性原則：在保證安全合規(guī)的前提下，優(yōu)化網(wǎng)銀操作流程，提高資金收付效率。二、職責分工（一）財務管理部門1.負責制定和完善公司網(wǎng)銀管理制度及操作流程。2.審核網(wǎng)銀業(yè)務申請，確保業(yè)務真實、合規(guī)。3.定期對網(wǎng)銀交易進行核對和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。4.負責與銀行溝通協(xié)調，解決網(wǎng)銀使用過程中出現(xiàn)的問題。（二）信息管理部門1.負責保障網(wǎng)銀系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，定期進行系統(tǒng)維護和升級。2.對網(wǎng)銀操作人員進行安全培訓，提高操作人員的安全意識和操作技能。3.負責制定網(wǎng)銀系統(tǒng)安全應急預案，應對突發(fā)安全事件。（三）網(wǎng)銀操作人員1.嚴格按照網(wǎng)銀操作規(guī)程進行業(yè)務操作，確保操作準確無誤。2.妥善保管個人網(wǎng)銀操作密碼、數(shù)字證書等安全介質，不得泄露給他人。3.及時反饋網(wǎng)銀操作過程中遇到的問題，協(xié)助財務管理部門和信息管理部門解決問題。三、網(wǎng)銀賬戶管理（一）賬戶開立1.因業(yè)務需要開立網(wǎng)銀賬戶時，由相關業(yè)務部門提出申請，經(jīng)財務管理部門審核后，報公司主管領導批準。2.信息管理部門根據(jù)批準結果，負責與銀行聯(lián)系辦理賬戶開立手續(xù)，并將網(wǎng)銀賬戶信息及時反饋給財務管理部門。3.開立網(wǎng)銀賬戶時，應選擇信譽良好、服務優(yōu)質、安全保障措施完善的銀行，并簽訂相關服務協(xié)議，明確雙方權利義務。（二）賬戶變更1.網(wǎng)銀賬戶信息發(fā)生變更（如賬戶名稱、賬號、開戶行等）時，由相關業(yè)務部門提出申請，經(jīng)財務管理部門審核后，報公司主管領導批準。2.信息管理部門負責及時通知銀行辦理賬戶變更手續(xù)，并將變更后的賬戶信息及時反饋給財務管理部門。（三）賬戶注銷1.不再使用的網(wǎng)銀賬戶，由相關業(yè)務部門提出銷戶申請，經(jīng)財務管理部門審核后，報公司主管領導批準。2.信息管理部門負責通知銀行辦理賬戶銷戶手續(xù)，并監(jiān)督賬戶銷戶情況，確保賬戶資金全部結清，相關資料妥善保管。（四）賬戶安全管理1.網(wǎng)銀賬戶應設置強密碼，并定期更換。密碼應包含字母、數(shù)字和特殊字符，長度不少于規(guī)定位數(shù)。2.嚴禁使用簡單易猜的密碼，如生日、電話號碼、連續(xù)數(shù)字等。3.妥善保管數(shù)字證書、U盾等安全介質，防止丟失、被盜用。如發(fā)現(xiàn)安全介質遺失或被盜用，應立即掛失，并及時通知銀行和公司相關部門。4.定期對網(wǎng)銀賬戶進行余額核對，確保賬戶余額與銀行對賬單一致。如發(fā)現(xiàn)異常情況，應及時查明原因并處理。四、網(wǎng)銀操作流程（一）付款業(yè)務流程1.業(yè)務部門根據(jù)業(yè)務需要填寫付款申請單，詳細注明付款金額、付款對象、付款用途等信息，并附上相關證明材料。2.付款申請單經(jīng)業(yè)務部門負責人審核簽字后，提交給財務管理部門。3.財務管理部門對付款申請進行審核，重點審核付款業(yè)務的真實性、合規(guī)性、金額準確性等。審核通過后，在付款申請單上簽字確認，并安排網(wǎng)銀操作人員進行付款操作。4.網(wǎng)銀操作人員登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，按照系統(tǒng)提示錄入付款信息，包括付款金額、收款賬號、收款戶名、付款用途等，并插入數(shù)字證書或U盾進行身份驗證。5.錄入完成后，仔細核對付款信息無誤，點擊提交按鈕。提交成功后，打印付款回單，并將付款申請單、相關證明材料及付款回單一并歸檔保存。（二）收款業(yè)務流程1.業(yè)務部門收到客戶付款后，及時將收款信息告知財務管理部門，包括收款金額、付款單位、付款方式等。2.財務管理部門根據(jù)業(yè)務部門提供的收款信息，登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)查詢收款明細，并與業(yè)務部門核對收款金額、付款單位等信息。3.核對無誤后，在網(wǎng)銀系統(tǒng)中進行收款確認操作，并打印收款回單。4.財務管理部門將收款回單交予業(yè)務部門，業(yè)務部門據(jù)此進行相關業(yè)務處理。同時，財務管理部門將收款信息及時入賬，并定期與銀行對賬單進行核對，確保收款記錄準確無誤。（三）查詢業(yè)務流程1.因業(yè)務需要查詢網(wǎng)銀交易明細時，由相關業(yè)務部門或人員填寫查詢申請單，注明查詢時間段、查詢內容等信息。2.查詢申請單經(jīng)部門負責人審核簽字后，提交給財務管理部門。3.財務管理部門安排網(wǎng)銀操作人員登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，按照查詢申請單要求進行查詢操作，并將查詢結果打印出來。4.網(wǎng)銀操作人員將查詢結果交予申請查詢的部門或人員，并做好相關記錄。查詢結果應妥善保存，以備后續(xù)查閱。五、網(wǎng)銀安全管理（一）系統(tǒng)安全1.信息管理部門應定期對網(wǎng)銀系統(tǒng)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)并修復系統(tǒng)安全隱患。2.安裝防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等安全防護軟件，防止外部網(wǎng)絡攻擊。3.定期備份網(wǎng)銀系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。備份數(shù)據(jù)應存儲在安全可靠的介質上，并異地存放。（二）用戶安全1.嚴格控制網(wǎng)銀操作人員的權限，根據(jù)崗位職責和業(yè)務需求分配相應的操作權限，做到權限分離、相互制約。2.操作人員應使用個人專用的電腦登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)，不得在公用電腦或存在安全風險的電腦上操作網(wǎng)銀。3.定期對操作人員進行安全培訓，提高操作人員的安全意識和防范能力，使其熟悉網(wǎng)銀安全操作規(guī)范和應急處理流程。（三）安全審計1.建立網(wǎng)銀操作日志記錄制度，對每一筆網(wǎng)銀交易進行詳細記錄，包括交易時間、交易金額、交易對象、操作人員等信息。2.財務管理部門定期對網(wǎng)銀操作日志進行審計，檢查交易的合規(guī)性、準確性以及操作人員的操作行為是否符合規(guī)定。3.對審計過程中發(fā)現(xiàn)的異常交易或操作行為，及時進行調查核實，并采取相應的處理措施。（四）應急管理1.制定網(wǎng)銀系統(tǒng)安全應急預案，明確應急處置流程和各部門職責。應急預案應包括系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡攻擊、數(shù)據(jù)泄露等突發(fā)情況的應對措施。2.定期組織應急演練，檢驗應急預案的可行性和有效性，提高應急處置能力。3.發(fā)生網(wǎng)銀安全事件時，應立即啟動應急預案，采取措施防止損失擴大，并及時向公司主管領導報告。同時，配合銀行等相關部門進行調查處理，盡快恢復網(wǎng)銀系統(tǒng)正常運行。六、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.財務管理部門定期對網(wǎng)銀業(yè)務進行自查，檢查網(wǎng)銀操作是否符合規(guī)定流程，賬戶管理是否規(guī)范，交易記錄是否準確完整等。2.審計部門定期對網(wǎng)銀業(yè)務進行審計，重點審查網(wǎng)銀內部控制制度的執(zhí)行情況、資金安全狀況、業(yè)務操作合規(guī)性等。對審計發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改意見并跟蹤整改落實情況。（二）外部檢查1.積極配合銀行等監(jiān)管部門的檢查工作，如實提供相關資料和信息。2.對監(jiān)管部門提出的意見和建議，及時進行整改落實，不斷完善網(wǎng)銀管理工作。七、違規(guī)處理（一）對