公募銷售管理辦法一、總則（一）制定目的本辦法旨在規(guī)范公募基金銷售行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)公募基金市場健康發(fā)展，維護(hù)金融市場秩序。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事公募基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：銷售活動(dòng)必須遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及監(jiān)管要求，確保合法合規(guī)運(yùn)營。2.投資者利益保護(hù)原則：將投資者利益放在首位，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)，保障投資者的知情權(quán)、選擇權(quán)和財(cái)產(chǎn)安全。3.公開、公平、公正原則：銷售過程應(yīng)透明、公正，對(duì)所有投資者一視同仁，不得有歧視或不正當(dāng)競爭行為。4.誠實(shí)守信原則：銷售機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員應(yīng)誠實(shí)守信，如實(shí)告知投資者相關(guān)信息，不得欺詐或誤導(dǎo)投資者。二、銷售機(jī)構(gòu)管理（一）資格條件1.基金管理人具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）注冊。最近三年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰。2.基金銷售機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立法人資格，取得營業(yè)執(zhí)照。具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。有符合規(guī)定的技術(shù)系統(tǒng)，能與基金管理人、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確傳輸。制定了完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的安全、及時(shí)到賬。有不少于3名取得基金從業(yè)資格的人員負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)，并具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力。最近三年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰。（二）申請與審批1.申請材料申請書，詳細(xì)說明申請開展公募基金銷售業(yè)務(wù)的理由、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)方案等。營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。公司章程或者合伙協(xié)議。主要負(fù)責(zé)人身份證明復(fù)印件。擬從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員的基本情況、從業(yè)經(jīng)歷、基金從業(yè)資格證書復(fù)印件。營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件?；痄N售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)驗(yàn)收報(bào)告。反洗錢內(nèi)部控制制度文件。中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。2.審批程序申請人向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請材料。派出機(jī)構(gòu)對(duì)申請材料進(jìn)行初審，提出初審意見。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)初審意見進(jìn)行審核，作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)基金銷售業(yè)務(wù)資格證書；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。（三）持續(xù)監(jiān)管1.定期檢查中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)定期對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括銷售業(yè)務(wù)合規(guī)性、內(nèi)部控制有效性、人員資質(zhì)等。檢查方式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查可查閱相關(guān)文件、資料，詢問有關(guān)人員，檢查營業(yè)場所等；非現(xiàn)場檢查可通過監(jiān)測技術(shù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、分析業(yè)務(wù)報(bào)表等方式進(jìn)行。2.重大事項(xiàng)報(bào)告基金銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生下列重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：變更名稱、住所或者法定代表人。變更經(jīng)營范圍。變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人或者其他重大股權(quán)變動(dòng)。涉及重大訴訟、仲裁。被責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被依法撤銷。中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。3.違規(guī)處理基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可采取警告、罰款、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格等處罰措施；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。三、銷售人員管理（一）資格要求1.從事公募基金銷售的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員資格管理制度，加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)和考核，確保銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能。（二）執(zhí)業(yè)規(guī)范1.銷售人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及基金銷售機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，不得從事?lián)p害基金投資者利益的活動(dòng)。2.銷售人員在向投資者推介基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等情況，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，不得誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的基金產(chǎn)品。3.銷售人員應(yīng)當(dāng)如實(shí)向投資者披露基金產(chǎn)品的基本信息、投資風(fēng)險(xiǎn)、收益預(yù)期等情況，不得隱瞞或者夸大產(chǎn)品信息。4.銷售人員不得接受投資者的全權(quán)委托，不得對(duì)投資者做出盈虧承諾，不得與投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失。5.銷售人員應(yīng)當(dāng)保守投資者的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得泄露投資者的交易信息和其他敏感信息。（三）培訓(xùn)與考核1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織銷售人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、基金知識(shí)、銷售技巧、投資者教育等。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銷售人員考核制度，對(duì)銷售人員的業(yè)務(wù)能力、合規(guī)情況、客戶服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行考核?？己私Y(jié)果應(yīng)當(dāng)與銷售人員的薪酬、晉升等掛鉤。四、銷售行為規(guī)范（一）宣傳推介1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，制定基金宣傳推介材料管理制度，對(duì)宣傳推介材料的內(nèi)容、制作、審核、發(fā)布等進(jìn)行規(guī)范。2.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假、誤導(dǎo)性信息或者重大遺漏。3.基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得隱瞞或者片面強(qiáng)調(diào)收益。5.基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過未報(bào)備的媒介渠道進(jìn)行基金宣傳推介，不得在非銷售信息展示平臺(tái)上展示基金宣傳推介材料。（二）適當(dāng)性管理1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果為投資者提供適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品或者服務(wù)。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的基本信息、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，對(duì)投資者進(jìn)行分類和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，將基金產(chǎn)品劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)匹配的基金產(chǎn)品。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（三）銷售費(fèi)用1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定，向投資者收取銷售費(fèi)用。銷售費(fèi)用的收取應(yīng)當(dāng)合理、透明，不得違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等文件中明確披露銷售費(fèi)用的種類、收取標(biāo)準(zhǔn)、收取方式等信息，不得隱瞞或者變相提高銷售費(fèi)用。3.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金產(chǎn)品。五、投資者保護(hù)（一）信息披露1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，向投資者披露基金產(chǎn)品的基本信息、投資組合、業(yè)績表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期發(fā)布基金產(chǎn)品的定期報(bào)告，向投資者披露基金的運(yùn)作情況、投資收益、費(fèi)用支出等信息。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向投資者披露基金產(chǎn)品的重大事項(xiàng)，如基金經(jīng)理變更、投資策略調(diào)整、重大投資損失等信息。（二）投訴處理1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的投訴受理渠道，及時(shí)受理投資者的投訴。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的投訴進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查和處理，及時(shí)反饋處理結(jié)果，確保投資者的合法權(quán)益得到保護(hù)。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投訴處理情況進(jìn)行總結(jié)分析，查找存在的問題，采取有效措施加以改進(jìn)，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。（三）投資者教育1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育工作，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資知識(shí)水平。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種渠道，如舉辦投資者講座、發(fā)放宣傳資料、開展線上教育等方式，向投資者普及基金知識(shí)、投資技巧、風(fēng)險(xiǎn)防范等內(nèi)容。3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同投資者群體的特點(diǎn)，有針對(duì)性地開展投資者教育活動(dòng)，提高投資者教育的效果。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)公募基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，制定相關(guān)政策和規(guī)則，規(guī)范銷售行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益。2.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，查閱相關(guān)文件、資料，詢問有關(guān)人員，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查處。（二）自律組織作用1.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)公募基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理，制定自律規(guī)則，組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展行業(yè)交流，維護(hù)行業(yè)秩序。2.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，接受協(xié)會(huì)的自律管理。（三）違規(guī)處罰1.基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取責(zé)令改正、警告、罰款、暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接