私人銀行何謂財富管理貴賓客戶

重要客戶一般客戶私人銀行負(fù)債管理業(yè)務(wù)財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)金卡、小額信貸、車貸、房貸理財型貸款中小企業(yè)貸款稅務(wù)規(guī)劃信託管理理財規(guī)劃管理資金管理資產(chǎn)管理銀行管理世代規(guī)劃

將財富管理的三項準(zhǔn)則融為一體針對客戶需要的創(chuàng)新方案最佳的投資報酬一致性且有規(guī)劃策略理財型商品行銷策略理財三環(huán)保險(退休、醫(yī)療)理財規(guī)劃的環(huán)境創(chuàng)新金融商品席某省市場高風(fēng)險高報酬20%低風(fēng)險低報酬5%定存、債券、儲蓄保險、保本基金、連動債券權(quán)證期貨股票、產(chǎn)業(yè)型基金單一國家基金全球型基金、區(qū)域型基金平衡式基金、投資型保單10%指數(shù)股票型基金（ETFs）組合型基金避險基金SavingsPlanELN養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家03055第三代教育創(chuàng)業(yè)&安家退休代代富計劃第二代0305570教育創(chuàng)業(yè)&安家退休贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療創(chuàng)業(yè)&安家退休0305570第一代贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療理財規(guī)劃的目的養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家理財規(guī)劃工具財富管理中期投資Deposit退休/贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療安家長期投資短期投資創(chuàng)業(yè)&教育&安家DebtProductsLocalBondFund/MoneymarketFundEquityStructuredPaper/DCDStructuredProductsEquityProductsMutualFund存款/投資型定存共同基金證券/ELN/ETF利率連動式債券保本型股票連動式債券信用連動式債券EquityLinkedNote共同基金/ETFInsuranceProductsStructuredProducts年金型商品投資型保單保本型連動債利率型連動式債券股票及債券的組合與風(fēng)險及報酬之間的關(guān)係25%股票75%債券100%債券50%股票50%債券60%股票40%債券80%股票20%債券100%股票風(fēng)險報酬作有效率的現(xiàn)金分配報酬率A>BB點非效率前緣ＢＡ不同投資組合風(fēng)險與報酬變化風(fēng)險:8.4%報酬:9.2%風(fēng)險:8.4%報酬:10.7%風(fēng)險:6.1%報酬:9.2%風(fēng)險不變報酬增加報酬不變風(fēng)險降低生命週期的需求單身家庭退休我們瞭解客戶所處的生命週期嗎?置產(chǎn)畢業(yè)結(jié)婚退休子女誕生

經(jīng)濟(jì)壓力可支配所得收入/經(jīng)濟(jì)壓力財務(wù)需求1.家庭所得及財富2.生命所處階段3.家庭4.風(fēng)險承擔(dān)及投資報酬預(yù)期5.年齡6.教育7.財務(wù)規(guī)劃8.時間長短財務(wù)需求分析存/放款投資性產(chǎn)品保險產(chǎn)品信用卡從<產(chǎn)品>導(dǎo)向到<財務(wù)需求>導(dǎo)向的客戶關(guān)係退休