基金從業(yè)資格考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要托管人是（）A.基金公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司2.以下哪種基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣基金3.基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管C.記錄基金份額的登記、存管等業(yè)務(wù)D.代理發(fā)放紅利4.開放式基金的申購贖回原則是（）A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回5.基金管理人的內(nèi)部控制原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.真實(shí)性原則D.獨(dú)立性原則6.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性B.一次性C.間斷性D.全面性7.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）A.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場(chǎng)所B.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度C.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定D.只需要有一定數(shù)量的基金銷售人員8.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）A.現(xiàn)金B(yǎng).剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)9.基金信息披露的禁止行為不包括（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.提前披露10.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.更換總經(jīng)理二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.發(fā)行主體不同2.基金的運(yùn)作活動(dòng)包含（）A.基金的市場(chǎng)營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的信息披露3.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)4.基金份額持有人的權(quán)利有（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)5.基金合同的主要內(nèi)容包括（）A.基金的運(yùn)作方式B.基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式6.基金托管人的職責(zé)有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.終身服務(wù)8.基金市場(chǎng)營銷的特殊性體現(xiàn)在（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性9.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金凈值公告10.基金的風(fēng)險(xiǎn)有（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)挪作他用。（）2.封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能贖回。（）3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定基金銷售費(fèi)用的優(yōu)惠政策。（）4.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。（）5.基金份額持有人大會(huì)可以就審議事項(xiàng)做出有效決議。（）6.貨幣市場(chǎng)基金的收益通常高于股票基金。（）7.基金的信息披露可以不及時(shí)。（）8.基金公司的內(nèi)部控制制度是可有可無的。（）9.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）10.基金代銷機(jī)構(gòu)不需要具備基金銷售資格。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金的特點(diǎn)。答案：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。2.基金托管人的作用是什么？答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)，保障基金資產(chǎn)的安全；監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，確保其合規(guī)；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和估值，提供準(zhǔn)確財(cái)務(wù)信息。3.基金信息披露的重要性有哪些？答案：有利于投資者做出理性決策，保障知情權(quán)；增加市場(chǎng)透明度，防止利益輸送等違法違規(guī)行為；增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的信任，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展。4.基金客戶服務(wù)的原則有哪些？答案：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。答案：首先要合理配置資產(chǎn)，分散投資于不同種類基金。其次，要了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇匹配的基金產(chǎn)品。再者，定期評(píng)估投資組合，根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整。2.分析基金市場(chǎng)營銷與傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷的異同。答案：相同點(diǎn)在于都需關(guān)注客戶需求，運(yùn)用營銷手段。不同點(diǎn)是基金營銷專業(yè)性更強(qiáng)，受法規(guī)監(jiān)管更嚴(yán)，產(chǎn)品無形且注重長(zhǎng)期服務(wù)，傳統(tǒng)產(chǎn)品營銷相對(duì)更注重產(chǎn)品實(shí)體。3.探討基金管理人加強(qiáng)內(nèi)部控制的意義。答案：能保障基金資產(chǎn)安全，保護(hù)投資者權(quán)益。規(guī)范內(nèi)部運(yùn)作流程，提升管理效率，減少違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)市場(chǎng)信任度，有利于基金管理人的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展。4.談?wù)勯_放式基金和封閉式基金在運(yùn)作上的差異。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回；封閉式基金規(guī)模固定，在封閉期內(nèi)不能申購贖回，只能在二級(jí)市場(chǎng)交易。開放式基金按凈值交易，封閉式基金價(jià)格受供求關(guān)系影響。答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.D3.B4.A5.C6.A7.D8.C9.D10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABC2.ABCD3