打擊電信詐騙行動(dòng)方案目錄一、總體部署．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31.1行動(dòng)目標(biāo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61.2指導(dǎo)思想．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．81.3行動(dòng)原則．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．101.4工作目標(biāo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．111.5組織機(jī)構(gòu)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13二、重點(diǎn)打擊．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．142.1高發(fā)送量電話(huà)賬號(hào)調(diào)查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．162.2重點(diǎn)應(yīng)用平臺(tái)監(jiān)測(cè)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．182.3短信業(yè)務(wù)異常分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．192.4網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)異常行為識(shí)別．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．252.5重點(diǎn)領(lǐng)域作案手法打擊．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．282.5.1虛假投資理財(cái)類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．292.5.2公檢法機(jī)關(guān)類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．332.5.3情感類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．382.5.4網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．402.5.5涉險(xiǎn)種騙保類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．422.5.6冒充電商物流客服類(lèi)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．452.5.7其他新型詐騙類(lèi)型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47三、技術(shù)反制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．493.1建立預(yù)警攔截機(jī)制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．513.2網(wǎng)絡(luò)詐騙溯源分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．523.3詐騙號(hào)碼庫(kù)建設(shè)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．543.4技術(shù)防范措施推廣．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．563.5信息系統(tǒng)安全防護(hù)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58四、聯(lián)防聯(lián)控．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．604.1公檢法部門(mén)協(xié)作機(jī)制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．634.2行業(yè)主管部門(mén)合作．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．654.3銀行金融機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．664.4媒體輿論監(jiān)督引導(dǎo)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．694.5社會(huì)各界參與舉報(bào)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70五、宣傳防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．715.1宣傳教育策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．745.2重點(diǎn)人群宣傳．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．775.3防范意識(shí)提升．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．785.4案例警示教育．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．825.5網(wǎng)絡(luò)水平臺(tái)建設(shè)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．83六、案件辦理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．856.1案件線(xiàn)索核查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．876.2證據(jù)收集固定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．896.3協(xié)同案件偵辦．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．916.4案件追贓挽損．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．936.5依法嚴(yán)懲打擊．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．94七、總結(jié)評(píng)估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．957.1行動(dòng)成效評(píng)估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．987.2工作經(jīng)驗(yàn)總結(jié)．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．997.3存在問(wèn)題分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1027.4責(zé)任追究機(jī)制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1057.5鞏固拓展措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．109八、保障措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1108.1人員保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1128.2經(jīng)費(fèi)保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1168.3物資保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．1178.4制度保障．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．123一、總體部署為嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，有效遏制此類(lèi)犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定，本地區(qū)決定全面推進(jìn)打擊電信詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)”）。本次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)將堅(jiān)持“打防結(jié)合，預(yù)防為主，綜合治理”的方針，以“斬?cái)喾缸镦湕l，提升防控能力，嚴(yán)打犯罪分子”為目標(biāo)，采取“全鏈條、全領(lǐng)域、全方位”的打擊策略，全面提升打擊電信詐騙犯罪的能力和效能。（一）行動(dòng)目標(biāo)通過(guò)本次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，實(shí)現(xiàn)以下具體目標(biāo)：顯著降低發(fā)案率：力爭(zhēng)在專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)期間，電信詐騙發(fā)案率同比下降[具體百分比]%，有效遏制犯罪高發(fā)勢(shì)頭。提升破案效率：力爭(zhēng)破獲電信詐騙案件[具體數(shù)量]起，其中重大案件[具體數(shù)量]起，抓捕嫌疑人[具體數(shù)量]名，有效打擊犯罪分子囂張氣焰。增強(qiáng)群眾防范意識(shí)：通過(guò)廣泛宣傳教育，使廣大群眾了解電信詐騙常見(jiàn)作案手法，掌握防范技能，切實(shí)提高識(shí)騙防騙能力。完善防控體系：建立健全電信詐騙預(yù)警防控機(jī)制，加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作和信息共享，提升整體防控能力。（二）行動(dòng)原則堅(jiān)持依法打擊：嚴(yán)格依照法律法規(guī)，依法進(jìn)行調(diào)查取證，確保每一起案件都做到程序合法、證據(jù)確鑿。堅(jiān)持綜合治理：整合公安、電信、金融等多個(gè)部門(mén)力量，形成打擊合力，共同構(gòu)建反詐工作格局。堅(jiān)持科技賦能：充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，提升預(yù)警、偵查和打擊能力。堅(jiān)持群眾路線(xiàn)：充分發(fā)揮群眾的作用，廣泛發(fā)動(dòng)群眾參與反詐宣傳和舉報(bào)，形成全民反詐的良好氛圍。（三）組織領(lǐng)導(dǎo)成立由[主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)]任組長(zhǎng)，[分管領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)]任副組長(zhǎng)，相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的打擊電信詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“領(lǐng)導(dǎo)小組”），全面負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)小組組成姓名職務(wù)職責(zé)組長(zhǎng)XXX[主要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)]統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，做出重大決策副組長(zhǎng)XXX[分管領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)]協(xié)助組長(zhǎng)開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)具體實(shí)施成員XXX[相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人]負(fù)責(zé)本部門(mén)反詐工作，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策部署成員XXX[相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人]負(fù)責(zé)本部門(mén)反詐工作，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策部署成員XXX[相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人]負(fù)責(zé)本部門(mén)反詐工作，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策部署領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在[牽頭部門(mén)]，負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)日常工作，包括信息報(bào)送、督查督辦、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)等。（四）行動(dòng)步驟本次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)自[開(kāi)始時(shí)間]起，至[結(jié)束時(shí)間]止，分為以下幾個(gè)階段：?jiǎn)?dòng)階段（[開(kāi)始時(shí)間]-[階段性時(shí)間]）：召開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員部署會(huì)議，制定具體實(shí)施方案，明確各方職責(zé)分工，全面動(dòng)員部署。實(shí)施階段（[階段性時(shí)間]-[階段性時(shí)間]）：按照實(shí)施方案，全面開(kāi)展打擊、宣傳、防范等工作，形成強(qiáng)勁攻勢(shì)。攻堅(jiān)階段（[階段性時(shí)間]-[階段性時(shí)間]）：針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)地區(qū)，集中力量開(kāi)展攻堅(jiān)行動(dòng)，力求取得突破性進(jìn)展。總結(jié)階段（[階段性時(shí)間]-[結(jié)束時(shí)間]）：對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，評(píng)估行動(dòng)成效，鞏固專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)成果，建立長(zhǎng)效機(jī)制。（五）保障措施加強(qiáng)組織保障：嚴(yán)格落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，各部門(mén)要成立相應(yīng)的工作機(jī)構(gòu)，明確責(zé)任人和工作職責(zé)，確保專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)各項(xiàng)部署落到實(shí)處。加強(qiáng)經(jīng)費(fèi)保障：保障專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)所需經(jīng)費(fèi)，確保各項(xiàng)工作順利開(kāi)展。加強(qiáng)宣傳保障：充分利用各種媒體平臺(tái)，廣泛宣傳電信詐騙的危害性和防范知識(shí)，營(yíng)造全民反詐的良好氛圍。加強(qiáng)督導(dǎo)保障：領(lǐng)導(dǎo)小組將定期或不定期對(duì)各部門(mén)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，督促整改。通過(guò)以上總體部署，我們將以堅(jiān)定的決心和有力的措施，堅(jiān)決打贏打擊電信詐騙這場(chǎng)硬仗，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定、保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全做出積極貢獻(xiàn)。1.1行動(dòng)目標(biāo)本行動(dòng)旨在通過(guò)多維度、系統(tǒng)性的打擊策略，全面提升本地區(qū)（或本單位）防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力，有效遏制此類(lèi)犯罪活動(dòng)的蔓延勢(shì)頭，切實(shí)保障廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。具體行動(dòng)目標(biāo)分解如下，旨在實(shí)現(xiàn)可量化、可評(píng)估的打擊效果：核心目標(biāo)：顯著降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)案率，提高案件偵破率，最大限度為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。詳細(xì)目標(biāo)指標(biāo)：目標(biāo)類(lèi)別具體目標(biāo)描述衡量標(biāo)準(zhǔn)預(yù)期達(dá)成時(shí)限發(fā)案控制有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的增長(zhǎng)速度，力爭(zhēng)年內(nèi)實(shí)現(xiàn)發(fā)案率同比下降X%。年度發(fā)案率統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)對(duì)比本年度結(jié)束打擊效能大幅提升案件偵破效率與成功率，對(duì)偵破的案件及時(shí)挽損，力爭(zhēng)破案挽損率達(dá)到Y(jié)%。已破案件數(shù)量、涉案金額、成功挽損金額統(tǒng)計(jì)本年度結(jié)束群眾防范顯著提高轄區(qū)居民對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的辨識(shí)能力和防范意識(shí)，力爭(zhēng)通過(guò)年度專(zhuān)項(xiàng)測(cè)評(píng)，群眾防范知識(shí)知曉率提升至Z%以上。年度安全感、滿(mǎn)意度調(diào)查及防范知識(shí)普及率統(tǒng)計(jì)本年度結(jié)束源頭治理深化對(duì)詐騙窩點(diǎn)、人員、資金流向等源頭的打擊治理，力爭(zhēng)偵破窩點(diǎn)案件數(shù)量同比上升W%。案件類(lèi)型、涉案人員身份、資金查控情況統(tǒng)計(jì)本年度結(jié)束黑灰產(chǎn)打擊重點(diǎn)打擊為詐騙活動(dòng)提供技術(shù)支持、信息獲取、支付結(jié)算等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的黑灰產(chǎn)鏈條。協(xié)同辦案數(shù)量、斬?cái)嗟姆缸锃h(huán)節(jié)數(shù)量、涉案平臺(tái)數(shù)量本年度持續(xù)通過(guò)全面達(dá)成上述目標(biāo)，本行動(dòng)將不僅有力震懾電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，構(gòu)建更加secure（安全）的社會(huì)環(huán)境，同時(shí)也能顯著增強(qiáng)人民群眾的安全感與滿(mǎn)意度，提升社會(huì)治理現(xiàn)代化水平。1.2指導(dǎo)思想為深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作的重要指示精神，根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作實(shí)施意見(jiàn)》等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策文件要求，結(jié)合本市實(shí)際，特制定本行動(dòng)方案。指導(dǎo)思想主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（一）堅(jiān)持人民至上，生命至上始終把人民群眾的切身利益放在首位，將維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢(shì)，采取有力措施，堅(jiān)決遏制犯罪蔓延勢(shì)頭，切實(shí)保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，不斷提升人民群眾的安全感和滿(mǎn)意度。（二）堅(jiān)持標(biāo)本兼治，系統(tǒng)推進(jìn)既要嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，又要深入分析犯罪發(fā)生的原因，從源頭上預(yù)防和減少犯罪的發(fā)生。堅(jiān)持打擊、防范、管理、服務(wù)等各項(xiàng)措施并舉，統(tǒng)籌推進(jìn)打擊治理各項(xiàng)工作，構(gòu)建全方位、多層次的防控體系。（三）堅(jiān)持依法嚴(yán)懲，綜合治理嚴(yán)格貫徹落實(shí)國(guó)家法律法規(guī)，依法嚴(yán)厲打擊各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)。加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作，形成打擊合力，同時(shí)動(dòng)員社會(huì)各界力量廣泛參與，構(gòu)建政府、企業(yè)、社會(huì)聯(lián)防聯(lián)控的綜合治理格局。指導(dǎo)方針具體措施嚴(yán)厲打擊1.率先開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，重拳出擊，依法嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子及幕后黑手。2.定期開(kāi)展集中整治行動(dòng)，針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)地區(qū)進(jìn)行精準(zhǔn)打擊。3.加強(qiáng)案件偵辦力度，提高破案率，追回群眾損失。源頭治理1.加強(qiáng)對(duì)電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的管理，督促其落實(shí)實(shí)名制要求和安全管理制度。2.開(kāi)展行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)整治，清理整頓涉詐特種行業(yè)，斬?cái)噙`法犯罪鏈條。3.加強(qiáng)對(duì)新興技術(shù)、新應(yīng)用的研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并防范新型詐騙手法。預(yù)防為主1.廣泛開(kāi)展防范宣傳，提高群眾防范意識(shí)，普及防騙知識(shí)和技能。2.創(chuàng)新宣傳方式，利用多種媒介渠道，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。3.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處置潛在風(fēng)險(xiǎn)?？萍贾?.加強(qiáng)大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的應(yīng)用。2.建立完善的技術(shù)監(jiān)測(cè)和預(yù)警系統(tǒng)，提高犯罪識(shí)別和防控能力。3.推動(dòng)電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)加強(qiáng)技術(shù)升級(jí)，提升網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)水平。通過(guò)以上措施，將堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定，為建設(shè)更高水平的平安城市作出積極貢獻(xiàn)。說(shuō)明：以上內(nèi)容在原文基礎(chǔ)上進(jìn)行了同義詞替換和句式變換，例如將“深入貫徹落實(shí)”替換為“嚴(yán)格貫徹落實(shí)”，將“堅(jiān)決遏制犯罪蔓延勢(shì)頭”替換為“堅(jiān)決遏制犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)”。此處省略了一個(gè)表格，詳細(xì)列舉了指導(dǎo)思想的具體措施，使內(nèi)容更加清晰、直觀。表格中使用了項(xiàng)目符號(hào)列表，使內(nèi)容更加條理化。1.3行動(dòng)原則打擊電信詐騙是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，堅(jiān)持以下是原則以確保行動(dòng)的有效性和持發(fā)性：預(yù)防為主，治理為輔：將預(yù)防作為遏制電信詐騙的第一道防線(xiàn)，通過(guò)推廣公眾防騙意識(shí)，提升個(gè)人防范能力，減少被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)建立長(zhǎng)效治理機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決電信詐騙問(wèn)題。跨部門(mén)合作，綜合治理：將電信、公安、銀行、互聯(lián)網(wǎng)等多部門(mén)緊密合作，共享信息資源，形成打擊合力。注重從源頭、傳輸和終端等環(huán)節(jié)進(jìn)行綜合治理。數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，精準(zhǔn)打擊：運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)與分析方法，實(shí)時(shí)監(jiān)控異常交易行為和可疑賬號(hào)動(dòng)態(tài)，提高打擊電信詐騙的精準(zhǔn)度。發(fā)揮數(shù)據(jù)在案件分析和追蹤中的優(yōu)勢(shì)，為偵查工作提供科學(xué)支持。國(guó)際合作，提升效率：與國(guó)際伙伴合作，共享情報(bào)資源，提高跨國(guó)界的追蹤和打擊能力。加強(qiáng)對(duì)跨境電信詐騙的聯(lián)合行動(dòng)，提升各國(guó)間打擊工作的效率。法律法規(guī)完善與執(zhí)行力度：加強(qiáng)電磁詐騙犯罪立法工作，為打擊電信詐騙提供法律保障。加大法律對(duì)電信詐騙的懲治力度，嚴(yán)懲侵犯?jìng)€(gè)人財(cái)產(chǎn)的行為。公眾與企業(yè)參與：鼓勵(lì)社會(huì)各界參與到反詐各類(lèi)活動(dòng)中，如舉辦反詐講座、創(chuàng)建反詐主題社區(qū)、提供舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制等。指導(dǎo)企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部安全管理，避免成為詐騙行為的工具。1.4工作目標(biāo)為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，本行動(dòng)方案設(shè)定以下具體目標(biāo)：（1）嚴(yán)打犯罪，顯著降低犯罪率目標(biāo)：通過(guò)集中打擊和深度治理，在一定時(shí)期內(nèi)（例如：一年內(nèi)）實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案率下降X%，其中高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型發(fā)案率下降Y%。并力爭(zhēng)破獲一批具有重大社會(huì)影響力的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，有效震懾犯罪分子。我們將通過(guò)以下公式評(píng)估犯罪率下降效果：?犯罪率下降率(%)=(基準(zhǔn)期發(fā)案率-目標(biāo)期發(fā)案率)/基準(zhǔn)期發(fā)案率x100%具體目標(biāo)分解詳見(jiàn)下表：目標(biāo)類(lèi)別具體目標(biāo)時(shí)間節(jié)點(diǎn)總體發(fā)案率下降下降X%一年內(nèi)高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型下降高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型發(fā)案率下降Y%一年內(nèi)重要案例破獲數(shù)量破獲重大案件Z起一年內(nèi)（2）加強(qiáng)防控，提升預(yù)警能力目標(biāo)：建立健全預(yù)警防范機(jī)制，提升預(yù)警信息的精準(zhǔn)度和時(shí)效性，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警信息觸達(dá)率提高A%，高危預(yù)警信息攔截成功率提升B%。（3）宣傳教育，增強(qiáng)群眾防范意識(shí)目標(biāo)：通過(guò)多渠道、多形式的宣傳教育活動(dòng)，顯著提升人民群眾的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)和能力，力爭(zhēng)目標(biāo)群體（例如：老年人、在校學(xué)生等）對(duì)常見(jiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法的認(rèn)知度提升C%，實(shí)際遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生率降低D%。（4）完善機(jī)制，構(gòu)建長(zhǎng)效治理體系目標(biāo)：進(jìn)一步完善反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作和資源整合，建立健全防范、打擊、治理、宣傳教育相結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，提升治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的整體效能。通過(guò)實(shí)現(xiàn)以上工作目標(biāo)，我們將有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。1.5組織機(jī)構(gòu)本打擊電信詐騙行動(dòng)的組織機(jī)構(gòu)是為了確保整個(gè)行動(dòng)的有序進(jìn)行，各相關(guān)部門(mén)能夠高效協(xié)作。該組織機(jī)構(gòu)包括以下關(guān)鍵組成部分：領(lǐng)導(dǎo)小組核心成員：負(fù)責(zé)整體行動(dòng)的規(guī)劃、指揮和決策，確保行動(dòng)的順利進(jìn)行。領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括但不限于公安部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)以及相關(guān)行業(yè)主管部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)。成員將通過(guò)定期的會(huì)議和溝通機(jī)制，確保行動(dòng)策略的及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化。專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)小組：負(fù)責(zé)具體執(zhí)行打擊電信詐騙的行動(dòng)任務(wù)，包括情報(bào)收集、線(xiàn)索追蹤、案件偵辦等。小組內(nèi)部設(shè)立多個(gè)專(zhuān)業(yè)小組，如情報(bào)分析小組、技術(shù)偵查小組等，確保各環(huán)節(jié)工作的專(zhuān)業(yè)性和高效性。協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)機(jī)制：建立跨部門(mén)、跨地區(qū)的協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)機(jī)制，確保信息暢通，資源共享。通過(guò)設(shè)立聯(lián)絡(luò)員和聯(lián)絡(luò)點(diǎn)，確保各部門(mén)之間的即時(shí)溝通與合作。同時(shí)建立緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)于重大案件或突發(fā)事件能夠迅速反應(yīng)，及時(shí)處理。以下是一個(gè)簡(jiǎn)單的組織機(jī)構(gòu)表結(jié)構(gòu)示例：機(jī)構(gòu)部分主要職責(zé)關(guān)鍵成員或負(fù)責(zé)人聯(lián)系方式備注領(lǐng)導(dǎo)小組核心成員規(guī)劃、指揮、決策行動(dòng)；溝通協(xié)調(diào)各部門(mén)合作等姓名及職位等聯(lián)系方式匯總由秘書(shū)組提供負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和指揮行動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)小組執(zhí)行打擊電信詐騙任務(wù)，包括情報(bào)收集、線(xiàn)索追蹤等各專(zhuān)業(yè)小組負(fù)責(zé)人各小組聯(lián)系方式由情報(bào)分析組統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理專(zhuān)業(yè)執(zhí)行團(tuán)隊(duì)二、重點(diǎn)打擊（一）高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)和群體地區(qū)主要詐騙手段防范措施東北地區(qū)電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等加強(qiáng)宣傳教育，提高居民防范意識(shí)華南地區(qū)彩票詐騙、釣魚(yú)網(wǎng)站等定期開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)安全檢查，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)華中地區(qū)冒充公檢法、假幣詐騙等提高警力部署，強(qiáng)化社會(huì)治安管理（二）電信詐騙手段詐騙手段描述防范建議假冒銀行客服通過(guò)電話(huà)或短信誘導(dǎo)用戶(hù)泄露個(gè)人信息不輕信陌生電話(huà)，核實(shí)信息來(lái)源虛假投資理財(cái)以高額回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)用戶(hù)投資了解市場(chǎng)行情，謹(jǐn)慎對(duì)待投資信息冒充熟人通過(guò)社交軟件冒充熟人，騙取信任提高警惕，不隨意相信陌生人的信息（三）網(wǎng)絡(luò)詐騙手段網(wǎng)絡(luò)詐騙手段描述防范建議釣魚(yú)網(wǎng)站偽造正規(guī)網(wǎng)站，誘導(dǎo)用戶(hù)輸入個(gè)人信息使用安全軟件，定期更新系統(tǒng)補(bǔ)丁虛假購(gòu)物平臺(tái)在網(wǎng)絡(luò)上尋找虛假商品，誘導(dǎo)用戶(hù)購(gòu)買(mǎi)核實(shí)商家信息，選擇正規(guī)購(gòu)物渠道虛假中獎(jiǎng)信息發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，誘導(dǎo)用戶(hù)繳納手續(xù)費(fèi)不輕信中獎(jiǎng)信息，提高警惕性（四）跨境電信詐騙案例描述防范措施跨國(guó)詐騙團(tuán)伙利用國(guó)際網(wǎng)絡(luò)通信進(jìn)行詐騙加強(qiáng)國(guó)際合作，共同打擊跨境犯罪個(gè)人信息泄露通過(guò)非法手段獲取公民個(gè)人信息加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，防止泄露電信詐騙資金轉(zhuǎn)移利用虛擬貨幣或第三方支付平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移完善法律法規(guī)，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙資金的監(jiān)管通過(guò)以上重點(diǎn)打擊措施的實(shí)施，我們將有效遏制電信詐騙行為的發(fā)生，保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)穩(wěn)定。2.1高發(fā)送量電話(huà)賬號(hào)調(diào)查為精準(zhǔn)識(shí)別并打擊電信詐騙活動(dòng)中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，本方案針對(duì)高發(fā)送量電話(huà)賬號(hào)（即短期內(nèi)高頻撥打、發(fā)送短信號(hào)碼或頻繁切換網(wǎng)絡(luò)的異常賬號(hào)）開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。通過(guò)技術(shù)監(jiān)測(cè)與人工核查相結(jié)合的方式，鎖定潛在詐騙源頭，為后續(xù)處置提供數(shù)據(jù)支撐。（1）調(diào)查范圍與標(biāo)準(zhǔn)高發(fā)送量電話(huà)賬號(hào)的界定需結(jié)合通話(huà)頻次、單日峰值時(shí)段、號(hào)碼活躍度及用戶(hù)行為特征等維度。具體標(biāo)準(zhǔn)如下：指標(biāo)類(lèi)型閾值標(biāo)準(zhǔn)備注單日通話(huà)次數(shù)≥100次（個(gè)人用戶(hù)）或≥500次（企業(yè)/虛擬運(yùn)營(yíng)商用戶(hù)）需排除客服、營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)合法高頻場(chǎng)景單日短信發(fā)送量≥200條（個(gè)人用戶(hù)）或≥1000條（企業(yè)用戶(hù)）重點(diǎn)關(guān)注未知號(hào)碼及非實(shí)名認(rèn)證用戶(hù)號(hào)碼活躍時(shí)段凌晨（0:00-6:00）或深夜（22:00-24:00）通話(huà)占比≥30%詐騙團(tuán)伙常利用非活躍時(shí)段規(guī)避監(jiān)管短信號(hào)碼聚類(lèi)特征同一IP/設(shè)備注冊(cè)≥10個(gè)號(hào)碼，或同一用戶(hù)名關(guān)聯(lián)≥5個(gè)不同實(shí)名認(rèn)證信息提示可能存在“養(yǎng)號(hào)”行為（2）調(diào)查方法與技術(shù)手段1）大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)模型通過(guò)構(gòu)建異常行為評(píng)分公式，量化賬號(hào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)分其中a,2）多源數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)：調(diào)取通話(huà)詳單（CDR）、基站切換記錄，分析號(hào)碼地理位置軌跡；互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)數(shù)據(jù)：關(guān)聯(lián)社交賬號(hào)、電商平臺(tái)注冊(cè)信息，驗(yàn)證用戶(hù)身份一致性；第三方黑庫(kù)比對(duì)：接入國(guó)家反詐中心、銀行風(fēng)控系統(tǒng)黑名單，排查涉案關(guān)聯(lián)性。3）人工復(fù)核機(jī)制對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬號(hào)，由反詐專(zhuān)班開(kāi)展二次核查，包括：實(shí)名認(rèn)證信息真實(shí)性核驗(yàn)；號(hào)碼用途背景調(diào)查（如是否用于“跑分”、引流等）；用戶(hù)通話(huà)內(nèi)容語(yǔ)義分析（通過(guò)AI語(yǔ)音識(shí)別提取詐騙關(guān)鍵詞）。（3）處置流程與協(xié)同機(jī)制初步篩查：系統(tǒng)自動(dòng)標(biāo)記疑似賬號(hào)，生成《高發(fā)送量賬號(hào)清單》，每日推送至屬地運(yùn)營(yíng)商；快速處置：運(yùn)營(yíng)商在24小時(shí)內(nèi)完成賬號(hào)停機(jī)、實(shí)名復(fù)核，反饋處置結(jié)果；案件移交：對(duì)確認(rèn)涉詐的賬號(hào)，由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋⑼絻鼋Y(jié)關(guān)聯(lián)資金賬戶(hù)。通過(guò)上述措施，可實(shí)現(xiàn)高發(fā)送量電話(huà)賬號(hào)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早打擊，從源頭遏制詐騙信息擴(kuò)散。2.2重點(diǎn)應(yīng)用平臺(tái)監(jiān)測(cè)為了有效打擊電信詐騙，本方案將重點(diǎn)關(guān)注以下三個(gè)關(guān)鍵應(yīng)用平臺(tái)：平臺(tái)名稱(chēng)主要功能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析銀行APP提供在線(xiàn)轉(zhuǎn)賬、支付等服務(wù)用戶(hù)信息泄露、資金轉(zhuǎn)移不透明電商平臺(tái)支持商品交易、支付結(jié)算商品真?zhèn)坞y辨、交易安全漏洞社交媒體平臺(tái)提供社交互動(dòng)、內(nèi)容分享等功能隱私保護(hù)不足、虛假信息傳播針對(duì)上述平臺(tái)，我們將采取以下措施進(jìn)行監(jiān)測(cè)：數(shù)據(jù)收集與分析：建立數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，定期收集各平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)、用戶(hù)行為數(shù)據(jù)等。通過(guò)數(shù)據(jù)分析，識(shí)別異常模式和潛在風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)時(shí)監(jiān)控：利用技術(shù)手段對(duì)關(guān)鍵應(yīng)用平臺(tái)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為，如大額轉(zhuǎn)賬、頻繁登錄等。用戶(hù)行為分析：通過(guò)分析用戶(hù)在平臺(tái)上的行為模式，識(shí)別潛在的欺詐行為，如假冒客服、誘導(dǎo)點(diǎn)擊等。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)監(jiān)測(cè)到的風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到一定閾值時(shí)，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)發(fā)出預(yù)警，以便采取相應(yīng)措施?？缙脚_(tái)協(xié)作：與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)等建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨平臺(tái)的協(xié)同監(jiān)管，提高打擊電信詐騙的效率。2.3短信業(yè)務(wù)異常分析短信業(yè)務(wù)作為電信詐騙的重要傳播途徑，其異常分析對(duì)于及時(shí)發(fā)現(xiàn)和攔截詐騙行為至關(guān)重要。本部分將針對(duì)短信業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行異常檢測(cè)與分析，構(gòu)建多層次、多維度的異常監(jiān)測(cè)體系。（1）異常指標(biāo)體系構(gòu)建為了全面、有效地識(shí)別短信業(yè)務(wù)中的異常情況，我們需要構(gòu)建一套科學(xué)合理的異常指標(biāo)體系。該體系應(yīng)涵蓋發(fā)送頻率、發(fā)送時(shí)間段、接收號(hào)碼特征、內(nèi)容關(guān)鍵詞等多個(gè)維度，并結(jié)合歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行基線(xiàn)建模。主要異常指標(biāo)包括：指標(biāo)名稱(chēng)指標(biāo)定義異常判定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)送頻率異常(RF)單個(gè)號(hào)碼單位時(shí)間內(nèi)的發(fā)送短信數(shù)量RF>θ1，其中θ1為該號(hào)碼歷史平均發(fā)送頻率μ加上k倍標(biāo)準(zhǔn)差σ，即θ1=μ+kσ，k為預(yù)設(shè)閾值。短信量突變(MV)短信總量在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)顯著波動(dòng)MV>θ2，其中θ2為歷史同期平均短信量μ_0加上m倍標(biāo)準(zhǔn)差σ_0，即θ2=μ_0+mσ_0，m為預(yù)設(shè)閾值。異常時(shí)間段發(fā)送率(ADSR)在非正常工作時(shí)間（如深夜、凌晨）發(fā)送短信的比例ADSR>θ3，其中θ3為該號(hào)碼在正常時(shí)間段發(fā)送短信比例的平均值加上n倍標(biāo)準(zhǔn)差，即θ3=(1/TΣ_{t∈normal}ADSR_t)+nσ_{ADSR}，T為統(tǒng)計(jì)周期天數(shù)，ADSR_t為第t日非正常時(shí)間發(fā)送率。接收號(hào)碼地域集中度(DSC)短信接收號(hào)碼的地理位置分布集中程度DSC>θ4，其中θ4為基于地理模型計(jì)算出的正常地域集中度閾值，可通過(guò)聚類(lèi)分析或地理分布熵等方法計(jì)算得出。接收號(hào)碼類(lèi)型集中度(TSC)短信接收號(hào)碼的類(lèi)型集中程度（如手機(jī)號(hào)、固話(huà)、小靈通等）TSC>θ5，其中θ5為基于號(hào)碼類(lèi)型分布模型計(jì)算出的正常類(lèi)型集中度閾值。短信內(nèi)容關(guān)鍵詞異常(CKA)短信內(nèi)容中包含高風(fēng)險(xiǎn)詐騙關(guān)鍵詞或短語(yǔ)的數(shù)量和比例CKA>θ6，其中θ6為基于自然語(yǔ)言處理(NLP)技術(shù)分析出的正常關(guān)鍵詞出現(xiàn)頻率閾值，可結(jié)合詞頻、TF-IDF等方法計(jì)算。?【表】：短信異常指標(biāo)說(shuō)明指標(biāo)異常類(lèi)型說(shuō)明發(fā)送頻率異常單點(diǎn)高頻發(fā)送可能是驗(yàn)證碼竊取、垃圾廣告或詐騙信息發(fā)送短信量突變普遍性異常可能是大規(guī)模詐騙團(tuán)伙活動(dòng)或系統(tǒng)攻擊異常時(shí)間段發(fā)送率時(shí)機(jī)異?？赡苁抢糜脩?hù)休息時(shí)間發(fā)送詐騙信息接收號(hào)碼地域集中度地域異常可能是針對(duì)特定地域的群體詐騙接收號(hào)碼類(lèi)型集中度類(lèi)型異?？赡苁轻槍?duì)特定用戶(hù)群體的詐騙短信內(nèi)容關(guān)鍵詞異常內(nèi)容異常直接判斷為詐騙信息（2）異常檢測(cè)算法基于統(tǒng)計(jì)模型的異常檢測(cè)：數(shù)據(jù)預(yù)處理：對(duì)歷史短信數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗、去重、格式化等預(yù)處理操作，提取短信發(fā)送的時(shí)間戳、發(fā)送號(hào)碼、接收號(hào)碼、短信內(nèi)容等信息。特征工程：根據(jù)異常指標(biāo)體系，計(jì)算每個(gè)短信樣本的各項(xiàng)特征值。模型構(gòu)建：選用適合的統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行建模，例如：假設(shè)檢驗(yàn)：利用Z檢驗(yàn)、t檢驗(yàn)等方法對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行顯著性檢驗(yàn)，判定是否異常?？刂苾?nèi)容法：繪制各項(xiàng)指標(biāo)的控制內(nèi)容，觀察其是否超出控制上限或下限。異常值檢測(cè)算法：選用SVM、孤立森林等算法對(duì)短信樣本進(jìn)行異常值檢測(cè)。?【公式】：Z檢驗(yàn)公式Z=(X-μ)/σ其中X為觀測(cè)值，μ為樣本均值，σ為樣本標(biāo)準(zhǔn)差?；跈C(jī)器學(xué)習(xí)的異常檢測(cè)：數(shù)據(jù)預(yù)處理與特征工程：與統(tǒng)計(jì)模型檢測(cè)相同。模型選擇：選用適合的機(jī)器學(xué)習(xí)模型進(jìn)行建模，例如：支持向量機(jī)(SVM)：利用SVM模型的判別邊界來(lái)判定短信樣本是否異常。孤立森林(IsolationForest)：通過(guò)構(gòu)建多棵決策樹(shù)，根據(jù)樣本在樹(shù)中的路徑長(zhǎng)度來(lái)判定其是否異常。LSTM網(wǎng)絡(luò)模型：利用LSTM網(wǎng)絡(luò)模型捕捉短信發(fā)送時(shí)間的時(shí)序特征，進(jìn)行異常檢測(cè)?；谧匀徽Z(yǔ)言處理的異常檢測(cè)：文本預(yù)處理：對(duì)短信內(nèi)容進(jìn)行分詞、去除停用詞等預(yù)處理操作。模型選擇：選用適合的NLP模型進(jìn)行建模，例如：TextRank算法：利用TextRank算法提取短信內(nèi)容中的關(guān)鍵詞，并計(jì)算其與詐騙關(guān)鍵詞庫(kù)的匹配度。BERT模型：利用BERT模型對(duì)短信內(nèi)容進(jìn)行編碼，并計(jì)算其與詐騙短信樣本的語(yǔ)義相似度。主題模型：利用LDA等主題模型對(duì)短信內(nèi)容進(jìn)行主題建模，識(shí)別異常主題。?【公式】：TextRank算法關(guān)鍵公式r(t)=(1-d)+dΣ_{t'∈M(t)}(α(t')/|M(t')|)r(t')

其中r(t)為節(jié)點(diǎn)t的排名分?jǐn)?shù)，d為阻尼系數(shù)，M(t)為節(jié)點(diǎn)t的相鄰節(jié)點(diǎn)集合，α(t')為節(jié)點(diǎn)t'的權(quán)重，|M(t')|為節(jié)點(diǎn)t'的相鄰節(jié)點(diǎn)數(shù)量。（3）結(jié)果分析與預(yù)警異常評(píng)分：對(duì)每個(gè)短信樣本，根據(jù)其各項(xiàng)異常指標(biāo)得分，計(jì)算其最終的異常評(píng)分。閾值判定：設(shè)定異常評(píng)分閾值，當(dāng)異常評(píng)分超過(guò)閾值時(shí)，判定為異常短信。預(yù)警推送：將識(shí)別出的異常短信信息，通過(guò)短信、APP推送等方式推送給相關(guān)人員進(jìn)行處置。全網(wǎng)聯(lián)動(dòng)：與網(wǎng)內(nèi)各department合作，對(duì)識(shí)別出的詐騙號(hào)碼進(jìn)行封堵，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處理。持續(xù)優(yōu)化：根據(jù)實(shí)際處置效果，對(duì)異常指標(biāo)體系、檢測(cè)算法、閾值等進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化，不斷提升檢測(cè)準(zhǔn)確率和時(shí)效性。2.4網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)異常行為識(shí)別為了有效識(shí)別和防范電信詐騙活動(dòng)中涉及的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)異常行為，本行動(dòng)方案提出以下具體措施：（1）行為實(shí)現(xiàn)監(jiān)測(cè)與分析建立網(wǎng)絡(luò)行為監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)涉及電信詐騙高危場(chǎng)景的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。重點(diǎn)關(guān)注以下異常行為：登錄地點(diǎn)異常:對(duì)比賬號(hào)歷史登錄地點(diǎn)與本次登錄地點(diǎn)的距離、時(shí)間等因素，識(shí)別可能存在的異常登錄。例如，短時(shí)間內(nèi)頻繁登錄不同地理位置，或登錄地點(diǎn)與賬號(hào)持有者常用地點(diǎn)差異較大。識(shí)別模型:距離相似度可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)置權(quán)重，綜合考慮時(shí)間間隔等因素。登錄設(shè)備異常:分析賬號(hào)登錄設(shè)備類(lèi)型、操作系統(tǒng)、瀏覽器版本等信息，識(shí)別與賬號(hào)歷史登錄設(shè)備不符的情況。操作行為異常:監(jiān)測(cè)賬號(hào)操作行為模式，識(shí)別與賬號(hào)持有者常用操作習(xí)慣不符的行為，例如：短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行大量交易操作；登錄時(shí)間、操作時(shí)間段異常；操作序列與常用操作序列差異較大。?【表】賬號(hào)操作行為特征異常指標(biāo)指標(biāo)異常判斷標(biāo)準(zhǔn)示例登錄次數(shù)/日短時(shí)間內(nèi)登錄次數(shù)遠(yuǎn)超閾值1天內(nèi)登錄10次且遠(yuǎn)超歷史平均值交易筆數(shù)/日短時(shí)間內(nèi)交易筆數(shù)遠(yuǎn)超閾值1天內(nèi)進(jìn)行5筆交易且遠(yuǎn)超歷史平均值操作時(shí)間段登錄或操作時(shí)間段與歷史習(xí)慣差異較大平時(shí)夜間不操作的賬號(hào)在凌晨頻繁登錄操作序列相似度與歷史操作序列相似度低于預(yù)設(shè)閾值依次登錄、修改密碼、轉(zhuǎn)賬的操作序列，但序列相似度較低（2）機(jī)器學(xué)習(xí)輔助識(shí)別運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)異常行為識(shí)別模型。該模型基于歷史數(shù)據(jù)訓(xùn)練，能夠?qū)W習(xí)并識(shí)別賬號(hào)行為模式，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分判斷賬戶(hù)是否存在異常行為。（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型，對(duì)識(shí)別出的異常行為進(jìn)行量化評(píng)估，生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。評(píng)分越高，表示賬號(hào)存在電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)的可能性越大。公式:R其中：-R表示風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分；-R表示異常行為指標(biāo)個(gè)數(shù)；-wi表示第i-fix表示第-x表示賬號(hào)行為特征數(shù)據(jù)。權(quán)重wi（4）實(shí)時(shí)預(yù)警與處置建立實(shí)時(shí)預(yù)警機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分超過(guò)預(yù)設(shè)閾值的賬號(hào)進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警，并及時(shí)采取相應(yīng)處置措施，例如：限制操作:臨時(shí)限制高風(fēng)險(xiǎn)賬號(hào)的部分或全部操作權(quán)限，例如凍結(jié)資金、限制轉(zhuǎn)賬金額等。人工核實(shí):對(duì)疑似存在異常行為的賬號(hào)進(jìn)行人工核實(shí)，確認(rèn)是否存在電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。切斷連接:對(duì)確認(rèn)存在電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)的賬號(hào)進(jìn)行斷開(kāi)連接，并采取必要的技術(shù)措施防止其繼續(xù)實(shí)施違法行為。通過(guò)以上措施，可以有效識(shí)別和防范電信詐騙活動(dòng)中涉及的網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)異常行為，有效打擊電信詐騙犯罪。2.5重點(diǎn)領(lǐng)域作案手法打擊在當(dāng)前數(shù)字化社會(huì)背景之下，電信詐騙行為呈現(xiàn)多樣性與復(fù)雜性的特點(diǎn)，涉及的領(lǐng)域廣泛，手法愈加隱蔽。為了有效打擊電信詐騙行為，我們必須精確識(shí)別并破解其高發(fā)領(lǐng)域和慣用手法。以下將通過(guò)詳實(shí)的數(shù)據(jù)分析和對(duì)策，闡述重點(diǎn)領(lǐng)域中預(yù)防電信詐騙的具體措施。（一）貴重物品交易領(lǐng)域貴重物品交易如金銀首飾、名貴書(shū)畫(huà)和古董文物等的交易，易被詐騙分子利用作為此類(lèi)詐騙的陷阱。常見(jiàn)詐騙手法包括假冒供應(yīng)商、虛構(gòu)交易規(guī)則等。打擊該類(lèi)詐騙應(yīng)采取以下措施：事前審核機(jī)制構(gòu)建：對(duì)交易雙方進(jìn)行身份驗(yàn)證和信用評(píng)估，追問(wèn)貨品來(lái)源和付款方式。第三方支付平臺(tái)利用：交易通過(guò)受信任平臺(tái)完成，確保資金流轉(zhuǎn)可追溯、可師控。教育與訓(xùn)練：對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行防范教育，讓消費(fèi)者明確識(shí)別常見(jiàn)詐騙手法。（二）貸款與信用卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域針對(duì)個(gè)人貸款與信用卡業(yè)務(wù)，詐騙分子通常通過(guò)偽造銀行網(wǎng)站或Joker網(wǎng)站等一系列渠道，提供低門(mén)檻且高收益的貸款選項(xiàng)，騙取個(gè)人信息甚至資金。打擊策略包括：強(qiáng)化身份驗(yàn)證：推行更為安全的登錄驗(yàn)證手段，比如雙因素認(rèn)證。誠(chéng)信府金融服務(wù)平臺(tái)的應(yīng)用：通過(guò)官方渠道提供借款咨詢(xún)與審核服務(wù)，減低假冒網(wǎng)站的可能性。風(fēng)險(xiǎn)提示與防范普及：定期發(fā)布防范金融詐騙的警示信息，教育消費(fèi)者識(shí)破詐騙陷阱。（三）線(xiàn)上教育與遠(yuǎn)程培訓(xùn)在線(xiàn)教育逐漸成為詐騙分子新的目標(biāo)市場(chǎng)，為打擊此類(lèi)詐騙，應(yīng)采取以下策略：認(rèn)證合作平臺(tái)：鼓勵(lì)消費(fèi)者使用認(rèn)證的在線(xiàn)教育平臺(tái)，避免接觸不知名來(lái)源的課程或認(rèn)證機(jī)構(gòu)。學(xué)業(yè)構(gòu)成透明化：在教育合同中加注詳細(xì)的課程內(nèi)容、心理測(cè)試環(huán)節(jié)及學(xué)位授予標(biāo)準(zhǔn)，防止“野雞大學(xué)”或虛假培訓(xùn)機(jī)構(gòu)欺騙。反饋與投訴機(jī)制：建立健全學(xué)生與家長(zhǎng)投訴管道，及時(shí)響應(yīng)和處理糾紛事由。通過(guò)以上細(xì)致布局與實(shí)質(zhì)行動(dòng)，我們能在維護(hù)社會(huì)秩序和個(gè)人經(jīng)濟(jì)安全方面取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，構(gòu)筑起電信詐騙遏止的長(zhǎng)效機(jī)制，使公民財(cái)產(chǎn)安全得到更加嚴(yán)密的保障。2.5.1虛假投資理財(cái)類(lèi)（1）問(wèn)題描述與特點(diǎn)虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙是當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的主要類(lèi)型之一，犯罪分子冒充銀行職員、證券分析師、投資專(zhuān)家、平臺(tái)客服等身份，通過(guò)電話(huà)、短信、網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)、高額回報(bào)的“投資廣告”等渠道，誘導(dǎo)受害人此處省略“投資”或“代客理財(cái)”類(lèi)QQ、微信、QQ群等，推薦虛構(gòu)或非法的“理財(cái)產(chǎn)品”、“信托計(jì)劃”、“外匯交易”、“貴金屬投資”乃至所謂的“虛擬貨幣投資項(xiàng)目”。此類(lèi)詐騙通常以“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)、穩(wěn)賺不賠”為誘餌，編造虛假的投資背景、偽造交易單據(jù)、偽造平臺(tái)數(shù)據(jù)，利用受害人追求財(cái)富增值的心理，騙取其資金。其顯著特點(diǎn)包括：誘餌極具迷惑性：聲稱(chēng)為內(nèi)幕消息、獨(dú)門(mén)技術(shù)，承諾遠(yuǎn)超市場(chǎng)正常水平的回報(bào)率。運(yùn)作模式復(fù)雜化：通過(guò)后臺(tái)操控、設(shè)置虛假虧損、誘導(dǎo)追加投資等手段，達(dá)到騙取大額資金的目的。洗腦式話(huà)術(shù)：騙子常使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)對(duì)受害人進(jìn)行心理操控和洗腦，使其喪失獨(dú)立判斷能力。轉(zhuǎn)移資金速度快：一旦受害人投入資金，迅速通過(guò)非正規(guī)渠道將其轉(zhuǎn)移至犯罪團(tuán)伙賬戶(hù)。（2）詐騙手法分析犯罪分子在實(shí)施虛假投資理財(cái)詐騙時(shí)，通常會(huì)經(jīng)歷以下幾個(gè)階段，并采取相應(yīng)的具體手法：階段主要手法與特點(diǎn)接觸與篩選通過(guò)非法渠道獲取個(gè)人信息，篩選出有投資意愿或資金實(shí)力的潛在目標(biāo)。利用社交媒體、群信息、短信廣告等方式初步接觸。角色扮演與信任建立冒充特定身份（如“潛在客戶(hù)經(jīng)理”、“投資顧問(wèn)”），通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的寒暄、提供非核心性的“市場(chǎng)信息”等方式獲取受害人初步信任。拋出誘餌與初步投入廣撒網(wǎng)式地推薦高收益“項(xiàng)目”，或針對(duì)受害人之前的投資意向進(jìn)行“精準(zhǔn)”推薦，強(qiáng)調(diào)低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)賺。引導(dǎo)受害者進(jìn)行小額試投。深度誘導(dǎo)與資金騙取秋后算賬，扮演“分析師”角色，通過(guò)偽造的“虧損”數(shù)據(jù)制造緊張氣氛，進(jìn)行“技術(shù)指導(dǎo)”，誘導(dǎo)受害人“補(bǔ)倉(cāng)”、“追加投資”以“止虧盈利”。偽造平臺(tái)與數(shù)據(jù)提供偽造的交易軟件、網(wǎng)頁(yè)界面，后臺(tái)人工控制或算法設(shè)置，讓受害人看到“虛假盈利”。偽造后臺(tái)數(shù)據(jù)以增強(qiáng)可信度。強(qiáng)行收割與銷(xiāo)贓轉(zhuǎn)移利用受害人追加投資的行為，逐漸將受害人投入的全部資金轉(zhuǎn)移至犯罪團(tuán)伙控制的多個(gè)賬戶(hù)。利用變換的手法（如“資金凍結(jié)”、“清繳手續(xù)費(fèi)”）繼續(xù)詐騙其他受害人。切斷聯(lián)系與溫柔回避一旦大額資金被轉(zhuǎn)走或受害人持續(xù)拒絕投入，立即切斷聯(lián)系或?qū)κ芎θ说馁|(zhì)疑進(jìn)行回避、威脅等行為。（3）受害人群畫(huà)像虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙主要侵害以下幾類(lèi)人群：風(fēng)險(xiǎn)偏好較高、對(duì)高收益有強(qiáng)烈渴望的投資者：容易被“穩(wěn)賺高收益”承諾所吸引。缺乏金融知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力較低的人群：對(duì)虛構(gòu)平臺(tái)、虛假數(shù)據(jù)難以辨別。渴望通過(guò)投資快速致富的特定群體：如剛步入社會(huì)的年輕人、失業(yè)人員、急于改善生活狀態(tài)的中老年人等。經(jīng)常關(guān)注投資理財(cái)信息但缺乏實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的人群：容易相信所謂的“內(nèi)幕消息”和“專(zhuān)家指導(dǎo)”。（4）成交金額測(cè)算模型（示例）為量化分析此類(lèi)詐騙的社會(huì)危害程度，可嘗試建立簡(jiǎn)易的成團(tuán)金額測(cè)算模型。設(shè)定當(dāng)期詐騙成功率為P，平均每單詐騙金額為M（受受害者投入金額階段影響），當(dāng)期有效觸達(dá)潛在受害者為N。單線(xiàn)程詐騙所騙取的總金額可簡(jiǎn)化表示為：總金額≈PMN

(說(shuō)明：此模型為簡(jiǎn)化計(jì)算，實(shí)際情況下需考慮資金流轉(zhuǎn)次數(shù)、團(tuán)伙分贓比例、受害者群體分布等多種復(fù)雜因素)（5）防范與打擊建議針對(duì)虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙，需采取線(xiàn)上線(xiàn)下結(jié)合的防治策略：加強(qiáng)宣傳教育：通過(guò)媒體、社區(qū)、校園等渠道，普及金融知識(shí)，揭示虛假投資理財(cái)詐騙手法與危害，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，尤其是在線(xiàn)咨詢(xún)投資理財(cái)需選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，切勿輕信陌生人的推薦。行業(yè)監(jiān)管與打擊：金融監(jiān)管部門(mén)需加強(qiáng)對(duì)P2P網(wǎng)貸、第三方財(cái)富管理、虛擬貨幣交易等領(lǐng)域（除合規(guī)業(yè)務(wù)外）的監(jiān)管，打擊非法集資和網(wǎng)絡(luò)炒幣活動(dòng)。公安部門(mén)應(yīng)加大對(duì)利用網(wǎng)絡(luò)從事證券交易詐騙案的偵辦力度，深挖幕后黑手。技術(shù)監(jiān)測(cè)與預(yù)警：通力協(xié)作，建立跨部門(mén)信息共享機(jī)制，利用大數(shù)據(jù)、AI技術(shù)對(duì)異常賬戶(hù)交易、可疑APP、偽基站信號(hào)進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，對(duì)涉案平臺(tái)、資金快速凍結(jié)。受害者救助：暢通受害者報(bào)案渠道，及時(shí)提供緊急止付、資金返還等服務(wù)，并做好心理疏導(dǎo)工作。2.5.2公檢法機(jī)關(guān)類(lèi)公檢法機(jī)關(guān)是打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的核心力量，在本專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中承擔(dān)著案件偵辦、證據(jù)收集、lawsuit提起和司法救濟(jì)等重要職責(zé)。各級(jí)公安機(jī)關(guān)要發(fā)揮主力軍作用，加大案件偵辦力度，全面切斷詐騙犯罪鏈條。檢察機(jī)關(guān)要履行法律監(jiān)督職責(zé)，準(zhǔn)確適用法律，保障被害人合法權(quán)益。人民法院要依法高效審判，形成有力震懾。為確保公檢法機(jī)關(guān)高效協(xié)同開(kāi)展工作，本專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)建立了以下協(xié)作機(jī)制：1）信息共享機(jī)制公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)收集、整理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的案件信息、嫌疑人信息、涉案資金信息等，建立案件信息數(shù)據(jù)庫(kù)，并與檢察機(jī)關(guān)、人民法院建立信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息實(shí)時(shí)推送、雙向共享。檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)對(duì)公安機(jī)關(guān)移送的案件進(jìn)行審查，對(duì)符合立案條件的及時(shí)立案，并對(duì)案件證據(jù)進(jìn)行審查，確保證據(jù)鏈完整、證據(jù)確實(shí)充分。人民法院負(fù)責(zé)依法對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件進(jìn)行審判，并對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查封、扣押、凍結(jié)，最后進(jìn)行分割返還。信息共享平臺(tái)數(shù)據(jù)格式規(guī)范：字段名稱(chēng)數(shù)據(jù)類(lèi)型說(shuō)明示例案件編號(hào)字符串案件唯一標(biāo)識(shí)符2023-00001案件類(lèi)型字符串電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類(lèi)型，如“刷單返利”、“虛假投資”、“冒充電商物流客服”等刷單返利涉案金額浮點(diǎn)數(shù)犯罪分子實(shí)際騙取的金額XXXX.00報(bào)案時(shí)間日期時(shí)間被害人首次報(bào)案的時(shí)間2023-08-0110:00:00涉案人員數(shù)量整數(shù)涉及的犯罪嫌疑人數(shù)量15主要犯罪手法字符串對(duì)案件主要犯罪手法的簡(jiǎn)要描述騙取淘寶賬號(hào)案件來(lái)源字符串案件來(lái)源渠道，如“群眾報(bào)案”、“網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)”、“主動(dòng)發(fā)現(xiàn)”等群眾報(bào)案聯(lián)系人及電話(huà)字符串公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)該案件的聯(lián)系人及聯(lián)系方式張三XXXX2）案件會(huì)商機(jī)制對(duì)于重大疑難復(fù)雜案件，公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)召開(kāi)案件會(huì)商會(huì)，共同研究案件定性、證據(jù)采信、法律適用等問(wèn)題，形成一致意見(jiàn)。案件會(huì)商會(huì)由公安機(jī)關(guān)牽頭，檢察機(jī)關(guān)和人民法院派員參加，必要時(shí)可以邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜覅⒓?。案件?huì)商會(huì)應(yīng)當(dāng)形成會(huì)議紀(jì)要，明確案件處理意見(jiàn)，并記錄存檔。案件會(huì)商機(jī)制公式：會(huì)商成功率=(成功解決案件數(shù)量)/(參與會(huì)商案件總數(shù))100%

3）聯(lián)合辦案機(jī)制對(duì)于跨地區(qū)犯罪的重大案件，公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院可以建立聯(lián)合辦案機(jī)制，成立聯(lián)合辦案組，共同開(kāi)展偵查、起訴、審判工作。聯(lián)合辦案組應(yīng)當(dāng)制定辦案方案，明確各成員單位的職責(zé)分工，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，確保辦案工作順利開(kāi)展。聯(lián)合辦案結(jié)束后，案件材料應(yīng)當(dāng)及時(shí)移交相關(guān)機(jī)關(guān)處理。聯(lián)合辦案機(jī)制優(yōu)勢(shì)：優(yōu)勢(shì)說(shuō)明提高辦案效率避免跨地區(qū)配合的繁瑣程序，提高辦案效率加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作促進(jìn)公檢法機(jī)關(guān)之間的溝通協(xié)調(diào)，形成打擊合力保障案件質(zhì)量確保證據(jù)鏈完整、程序合法，保證案件質(zhì)量4）法律宣傳機(jī)制公檢法機(jī)關(guān)要充分利用各種媒體平臺(tái)，開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律法規(guī)宣傳，提高公眾防范意識(shí)和能力。要針對(duì)不同人群特點(diǎn)，開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳教育活動(dòng)，例如針對(duì)老年人的“防養(yǎng)老詐騙”宣傳，針對(duì)學(xué)生的“防校園貸”宣傳等。要發(fā)布典型案例，以案釋法，形成警示教育效果。通過(guò)以上機(jī)制的建立和運(yùn)行，公檢法機(jī)關(guān)將形成更加緊密的協(xié)作關(guān)系，更加高效地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為人民群眾營(yíng)造更加安全的生產(chǎn)生活環(huán)境。同時(shí)我們將不斷完善這些機(jī)制，使其更加科學(xué)、規(guī)范、高效，為打贏這場(chǎng)反詐人民戰(zhàn)爭(zhēng)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。公式：案件偵破率=(成功偵破案件數(shù)量)/(立案?jìng)刹榘讣倲?shù))100%表格：指標(biāo)目標(biāo)值實(shí)際值完成情況案件偵破率95%群眾滿(mǎn)意率98%騙取金額返還率90%2.5.3情感類(lèi)（1）痛點(diǎn)分析情感類(lèi)電信詐騙，常以偽造或利用受害人真實(shí)情感關(guān)系為切入點(diǎn)，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。此類(lèi)詐騙主要針對(duì)具有強(qiáng)烈情感需求、家庭關(guān)系敏感、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)較少或易產(chǎn)生情感共鳴的群體。由于詐騙分子善于偽裝和刻畫(huà)虛假情感，受害者往往在詐騙過(guò)程中產(chǎn)生情感依賴(lài)，降低了警惕性。本次行動(dòng)將重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：戀愛(ài)關(guān)系詐騙：騙取單身或?qū)で蠡閼俚氖芎φ叩男湃魏透星?，最終以各種理由索要錢(qián)財(cái)、匯款甚至進(jìn)行線(xiàn)下見(jiàn)面詐騙。親情類(lèi)詐騙：假冒熟人（如親友、領(lǐng)導(dǎo)等）身份，利用受害人重視親情、不愿懷疑親人的心理進(jìn)行詐騙。情感寄托詐騙：針對(duì)失戀、獨(dú)居或?qū)で笄楦形拷宓氖芎φ?，建立虛假情感關(guān)系，然后通過(guò)各種理由進(jìn)行詐騙。網(wǎng)絡(luò)社群情感詐騙：在網(wǎng)絡(luò)社群中發(fā)展成員關(guān)系,利用群體情感模式進(jìn)行“傳銷(xiāo)式”情感綁架后實(shí)施詐騙。（2）識(shí)別模型為了有效識(shí)別情感類(lèi)電信詐騙，我們將建立情感類(lèi)電信詐騙識(shí)別模型。該模型將基于自然語(yǔ)言處理(NLP)技術(shù)，結(jié)合深度學(xué)習(xí)算法，對(duì)收集到的聊天記錄、語(yǔ)音數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，通過(guò)分析以下特征來(lái)判斷疑似詐騙行為：特征描述權(quán)重情感極性聊天記錄中表達(dá)的情感傾向（如積極、消極、憤怒、高興等）0.25情感強(qiáng)度聊天記錄中表達(dá)的情感強(qiáng)度（如激動(dòng)、悲傷、焦慮等）0.20關(guān)系描述聊天記錄中描述的關(guān)系類(lèi)型（如情侶、家人、朋友等）0.15社交貨幣特征聊天記錄中使用金錢(qián)、禮物等詞匯的頻率0.10詐騙行為特征聊天記錄中出現(xiàn)的要求轉(zhuǎn)賬、匯款等特征詞匯的頻率0.20對(duì)話(huà)主題變化頻率聊天記錄中對(duì)話(huà)主題快速變化的頻率0.10我們將使用以下公式計(jì)算情感類(lèi)電信詐騙識(shí)別模型的綜合得分：?情感類(lèi)電信詐騙識(shí)別得分=(情感極性得分0.25)+(情感強(qiáng)度得分0.20)+(關(guān)系描述得分0.15)+(社交貨幣特征得分0.10)+(詐騙行為特征得分0.20)+(對(duì)話(huà)主題變化頻率得分0.10)根據(jù)綜合得分，結(jié)合人工審核，最終判斷是否為情感類(lèi)電信詐騙。（3）打擊策略針對(duì)情感類(lèi)電信詐騙，我們將采取以下打擊策略：預(yù)警宣傳：利用多種渠道，廣泛宣傳情感類(lèi)電信詐騙的常見(jiàn)手段和識(shí)別方法，提高群眾防范意識(shí)。例如可以通過(guò)發(fā)布模擬案例、制作宣傳視頻、開(kāi)展社區(qū)講座等方式進(jìn)行。技術(shù)防控：利用情感類(lèi)電信詐騙識(shí)別模型，對(duì)通信數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在的詐騙行為。精準(zhǔn)打擊：對(duì)已識(shí)別的涉嫌詐騙團(tuán)伙和個(gè)人，依法進(jìn)行查處，并深挖其背后的犯罪團(tuán)伙和產(chǎn)業(yè)鏈。部門(mén)協(xié)作：加強(qiáng)與公安、網(wǎng)信等部門(mén)的協(xié)作，形成合力，共同打擊情感類(lèi)電信詐騙犯罪。受害者救助：建立受害者救助機(jī)制，為受害者提供心理疏導(dǎo)和經(jīng)濟(jì)救助，幫助受害者盡快走出困境。通過(guò)以上措施，我們將有效打擊情感類(lèi)電信詐騙犯罪，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。2.5.4網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)?——網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)在網(wǎng)絡(luò)貸款領(lǐng)域內(nèi)的電信詐騙呈現(xiàn)出多樣化與技術(shù)化并進(jìn)的趨勢(shì)，針對(duì)這一類(lèi)詐騙行為的打擊需要采取多方位、精準(zhǔn)的措施。本段落旨在提出一套系統(tǒng)的行動(dòng)方案，確保通過(guò)提升公眾防范意識(shí)、強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制并整合執(zhí)法資源，實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)電信詐騙的有效防范與打擊。（一）提高公眾防范意識(shí)信息宣傳與教育實(shí)施公眾教育計(jì)劃，通過(guò)線(xiàn)上線(xiàn)下平臺(tái)發(fā)布證券廣告、投資教學(xué)視頻等，讓市民了解網(wǎng)絡(luò)貸款的正常流程及潛在風(fēng)險(xiǎn)。定期舉辦社區(qū)互動(dòng)活動(dòng)，如講座與工作坊，幫助市民識(shí)別可疑信息與詐騙手法。實(shí)時(shí)安全警報(bào)與網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)合作，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)并警告用戶(hù)可能潛在的詐騙行為。設(shè)立舉報(bào)系統(tǒng)，鼓勵(lì)公民積極參與舉報(bào)非法活動(dòng)，通過(guò)合理獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制提高公眾的參與度。（二）強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制市場(chǎng)準(zhǔn)入審核嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制，要求平臺(tái)滿(mǎn)足高標(biāo)準(zhǔn)的安全和合規(guī)要求。定期檢查這些平臺(tái)的公司治理結(jié)構(gòu)、資金來(lái)源和條款規(guī)定，確保其合法合規(guī)。動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)借助大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，建立動(dòng)態(tài)的詐騙行為監(jiān)控系統(tǒng)。對(duì)異常交易行為實(shí)行即時(shí)通知與介入處理，有力遏制電信詐騙行為蔓延。（三）整合執(zhí)法資源跨部門(mén)協(xié)作組建專(zhuān)門(mén)團(tuán)隊(duì)，包括銀行、警察部門(mén)、網(wǎng)絡(luò)安全專(zhuān)家等，進(jìn)行跨部門(mén)聯(lián)合行動(dòng)。定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，分享情報(bào)資源，統(tǒng)一打擊策略。強(qiáng)化法律法規(guī)與處罰制定嚴(yán)懲電信詐騙的法律條文，對(duì)涉案人員給予嚴(yán)厲的法律處罰。建立健全的案件追責(zé)機(jī)制，保證對(duì)犯罪行為的嚴(yán)厲打擊和不間斷追責(zé)。?總結(jié)要達(dá)成對(duì)網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)電信詐騙的有效打擊，需從提升公眾防范意識(shí)、強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制與整合執(zhí)法資源三個(gè)方面綜合施策。通過(guò)政策引導(dǎo)與法的規(guī)尺，確保政策措施的連續(xù)性和穩(wěn)定性，積極營(yíng)造安全、規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)貸款市場(chǎng)環(huán)境。此方案的施行需各級(jí)政府、金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織和個(gè)人多方合力，共同保衛(wèi)網(wǎng)絡(luò)貸款安全，打造信得過(guò)、可信賴(lài)的網(wǎng)絡(luò)金融生態(tài)鏈。2.5.5涉險(xiǎn)種騙保類(lèi)（一）指導(dǎo)思想以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神，堅(jiān)持“productions-oriented”導(dǎo)向，以維護(hù)群眾合法權(quán)益、保障保險(xiǎn)資金安全為核心，以精準(zhǔn)打擊、綜合治理、源頭遏制為目標(biāo)，嚴(yán)厲打擊利用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行詐騙的違法犯罪行為，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。（二）工作目標(biāo)通過(guò)開(kāi)展涉險(xiǎn)種騙保類(lèi)打擊行動(dòng)，有效遏制利用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行詐騙的違法犯罪勢(shì)頭，建立健全長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，提升保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，維護(hù)公平、公正、健康的保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。（三）重點(diǎn)打擊對(duì)象本行動(dòng)重點(diǎn)打擊以下利用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行詐騙的違法犯罪行為：虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的騙保:偽造保險(xiǎn)標(biāo)的、隱瞞重要信息、夸大損失程度等虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的違法行為。偽造保險(xiǎn)事故騙保:通過(guò)偽造事故現(xiàn)場(chǎng)、編造事故原因、偽造事故證明材料等方式，制造保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的違法行為。夸大保險(xiǎn)事故騙保:低估保險(xiǎn)價(jià)值、夸大損失程度等，騙取超過(guò)實(shí)際損失部分的保險(xiǎn)金的違法行為。內(nèi)外勾結(jié)騙保:保險(xiǎn)從業(yè)人員與投保人、被保險(xiǎn)人或其他犯罪分子串通，共同實(shí)施騙保的違法行為。利用新型保險(xiǎn)產(chǎn)品騙保:利用保險(xiǎn)科技、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行的新型騙保行為。（四）打擊行動(dòng)措施(一)加強(qiáng)線(xiàn)索摸排核查建立線(xiàn)索共享機(jī)制:建立保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)部、保險(xiǎn)行業(yè)外部以及與其他執(zhí)法部門(mén)的線(xiàn)索共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息互通、資源共享。開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查:組織保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)承保業(yè)務(wù)、理賠業(yè)務(wù)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、高發(fā)險(xiǎn)種、重點(diǎn)客戶(hù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線(xiàn)索。運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析:運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對(duì)保險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常模式和可疑線(xiàn)索。線(xiàn)索類(lèi)型來(lái)源渠道處理方式虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部排查、投訴舉報(bào)、其他部門(mén)移送深入調(diào)查核實(shí)，依法追究責(zé)任偽造保險(xiǎn)事故保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部排查、投訴舉報(bào)、其他部門(mén)移送深入調(diào)查核實(shí)，依法追究責(zé)任夸大保險(xiǎn)事故保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部排查、投訴舉報(bào)、其他部門(mén)移送深入調(diào)查核實(shí)，依法追回非法所得內(nèi)外勾結(jié)騙保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部排查、投訴舉報(bào)、其他部門(mén)移送嚴(yán)厲打擊，深挖徹查，嚴(yán)肅追究責(zé)任利用新型保險(xiǎn)產(chǎn)品騙保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部排查、投訴舉報(bào)、其他部門(mén)移送加強(qiáng)監(jiān)管，及時(shí)完善制度，嚴(yán)厲打擊(二)強(qiáng)化協(xié)同聯(lián)動(dòng)打擊加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作:建立由公安、市場(chǎng)監(jiān)管、銀保監(jiān)等部門(mén)組成的聯(lián)合打擊工作組，加強(qiáng)信息共享、案件移送、聯(lián)合辦案等工作。開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治:針對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)險(xiǎn)種，開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)，集中力量打擊重大案件。加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法銜接:對(duì)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的線(xiàn)索，及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理，依法追究刑事責(zé)任。(三)完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制加強(qiáng)制度建設(shè):完善保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、理賠等環(huán)節(jié)的制度建設(shè)，堵塞監(jiān)管漏洞。強(qiáng)化科技監(jiān)管:利用科技手段，提升監(jiān)管效能，實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)騙保行為的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。加強(qiáng)宣傳教育:通過(guò)多種渠道，加強(qiáng)保險(xiǎn)知識(shí)宣傳教育，提高保險(xiǎn)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。（五）評(píng)估指標(biāo)本行動(dòng)的評(píng)估將通過(guò)以下幾個(gè)方面進(jìn)行：案件偵破率(C_{案件偵破率}):C涉案金額追回率(C_{涉案金額追回率}):C舉報(bào)線(xiàn)索辦結(jié)率(C_{舉報(bào)線(xiàn)索辦結(jié)率}):C保險(xiǎn)消費(fèi)者滿(mǎn)意度(C_{保險(xiǎn)消費(fèi)者滿(mǎn)意度}):通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查等方式，了解保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)打擊涉險(xiǎn)種騙保行動(dòng)的滿(mǎn)意度。通過(guò)以上措施，有效打擊利用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行的詐騙犯罪，切實(shí)維護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，維護(hù)公平、公正、健康的保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，為保險(xiǎn)行業(yè)的健康發(fā)展保駕護(hù)航。2.5.6冒充電商物流客服類(lèi)?打擊電信詐騙行動(dòng)方案詐騙應(yīng)對(duì)策略及方案為應(yīng)對(duì)日益猖獗的電信詐騙行為，特別是冒充電商物流客服類(lèi)詐騙，我們制定了以下專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案：（一）概述：冒充電商物流客服類(lèi)詐騙已成為當(dāng)前電信詐騙中的高發(fā)類(lèi)型之一。詐騙分子通過(guò)冒充知名電商或物流企業(yè)的客服人員，以各種手段騙取消費(fèi)者的信任，進(jìn)而實(shí)施詐騙行為。為有效打擊此類(lèi)詐騙行為，特制定本方案。（二）應(yīng)對(duì)策略：增強(qiáng)公眾防范意識(shí)：通過(guò)媒體宣傳、社區(qū)活動(dòng)等多種渠道普及防范知識(shí)，提高公眾對(duì)冒充電商物流客服類(lèi)詐騙的識(shí)別能力和防范意識(shí)。加強(qiáng)跨部門(mén)協(xié)作：建立由公安、通信管理、電商物流等多部門(mén)組成的聯(lián)合打擊機(jī)制，共同應(yīng)對(duì)此類(lèi)詐騙行為。強(qiáng)化技術(shù)支撐：運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)電信詐騙行為的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，提高打擊效率。（三）具體行動(dòng)措施：設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)：建立統(tǒng)一的舉報(bào)平臺(tái)，鼓勵(lì)公眾積極舉報(bào)冒充電商物流客服類(lèi)詐騙行為。加強(qiáng)信息核查：對(duì)涉及電商物流客服的投訴舉報(bào)信息進(jìn)行核實(shí)和篩查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和鎖定詐騙行為。打擊犯罪源頭：對(duì)涉嫌電信詐騙的窩點(diǎn)進(jìn)行摸排和打擊，從源頭上遏制此類(lèi)犯罪行為。建立黑名單制度：將涉嫌電信詐騙的個(gè)人和組織納入黑名單，限制其通信和交易行為。以下是具體的打擊策略與步驟表格展示：打擊冒充電商物流客服類(lèi)詐騙行動(dòng)步驟表：表格中包含但不限于以下列項(xiàng)：行動(dòng)步驟、責(zé)任人、預(yù)計(jì)完成時(shí)間等。（可根據(jù)實(shí)際情況增加更多列項(xiàng)如預(yù)算、預(yù)計(jì)效果等）請(qǐng)您根據(jù)實(shí)際需求進(jìn)一步細(xì)化和補(bǔ)充以下內(nèi)容以確保方案的可執(zhí)行性和有效性。提醒對(duì)象也須廣泛涵蓋各個(gè)層面的相關(guān)人員及潛在的受騙群體：普通市民群眾，尤其是經(jīng)常使用電商物流服務(wù)的群體應(yīng)作為重點(diǎn)宣傳對(duì)象；電商平臺(tái)和物流公司的工作人員也需接受相關(guān)培訓(xùn)和教育；社區(qū)組織及企事業(yè)單位應(yīng)參與進(jìn)來(lái)廣泛宣傳預(yù)防電信詐騙的知識(shí)。同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)管力度和執(zhí)法力度以確保方案的有效實(shí)施和執(zhí)行力度。通過(guò)這一系列措施的實(shí)施可以有效打擊冒充電商物流客服類(lèi)詐騙行為保護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)安全維護(hù)社會(huì)秩序穩(wěn)定。2.5.7其他新型詐騙類(lèi)型隨著科技的日新月異，電信詐騙手段愈發(fā)翻新，給防范工作帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。除了常見(jiàn)的電信詐騙類(lèi)型外，還存在一些新型詐騙手段，需要我們高度警惕并采取有效措施加以應(yīng)對(duì)。（1）社交媒體詐騙社交媒體已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠郑欢渤蔀樵p騙分子的新戰(zhàn)場(chǎng)。這些詐騙分子通常偽裝成網(wǎng)紅、明星或知名人士，通過(guò)社交媒體平臺(tái)發(fā)布虛假信息，誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬匯款或提供個(gè)人信息。典型案例：某知名網(wǎng)紅發(fā)布虛假中獎(jiǎng)信息，誘導(dǎo)粉絲捐款。受害者信以為真，將錢(qián)款匯入指定賬戶(hù)后，發(fā)現(xiàn)被騙。（2）虛假投資理財(cái)詐騙在投資理財(cái)領(lǐng)域，詐騙分子常利用人們對(duì)高收益的渴望進(jìn)行詐騙。他們往往設(shè)立虛假的投資平臺(tái)，或冒充證券公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)，向受害者推薦高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目，并以各種理由要求受害者先期支付一定比例的保證金或手續(xù)費(fèi)。典型案例：某投資平臺(tái)客服聲稱(chēng)可以提供高額回報(bào)，但要求受害者先支付5萬(wàn)元保證金。受害者匯款后，發(fā)現(xiàn)平臺(tái)虛假，且客服失聯(lián)。（3）彩票詐騙彩票詐騙是一種通過(guò)非法手段獲取彩票號(hào)碼并領(lǐng)取獎(jiǎng)金的詐騙方式。詐騙分子通常會(huì)利用偽造的彩票網(wǎng)站或APP，誘導(dǎo)受害者購(gòu)買(mǎi)彩票，并設(shè)置各種中獎(jiǎng)陷阱，讓受害者誤以為中獎(jiǎng)并獲得獎(jiǎng)金。典型案例：某虛假彩票網(wǎng)站聲稱(chēng)受害者購(gòu)買(mǎi)了彩票后可獲得千萬(wàn)大獎(jiǎng)，但需要先支付個(gè)人所得稅和手續(xù)費(fèi)。受害者繳費(fèi)后，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站無(wú)法訪(fǎng)問(wèn)且錢(qián)款被凍結(jié)。（4）情感詐騙在感情領(lǐng)域，詐騙分子也利用人們的真摯情感進(jìn)行詐騙。他們通常會(huì)偽裝成受害者心儀的對(duì)象，通過(guò)社交軟件、聊天群等渠道與受害者建立感情聯(lián)系，并以各種理由向受害者索要錢(qián)財(cái)或提供個(gè)人信息。典型案例：某男子在社交平臺(tái)上與女子相識(shí)并迅速建立感情，隨后以各種理由向女子借錢(qián)，最終騙取女子家人巨額錢(qián)財(cái)。（5）虛假兼職詐騙隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，越來(lái)越多的騙子將目光投向了兼職市場(chǎng)。他們通常會(huì)在招聘網(wǎng)站上發(fā)布虛假的兼職信息，承諾高額報(bào)酬，要求受害者先期支付押金、培訓(xùn)費(fèi)等費(fèi)用。然而當(dāng)受害者支付費(fèi)用后，騙子便會(huì)消失得無(wú)影無(wú)蹤。典型案例：某招聘網(wǎng)站發(fā)布虛假兼職信息，聲稱(chēng)只需每天完成少量任務(wù)即可獲得豐厚報(bào)酬。求職者繳納押金后，發(fā)現(xiàn)工作是虛假的且無(wú)法聯(lián)系到招聘者。（6）身份盜竊詐騙身份盜竊詐騙是指詐騙分子非法獲取他人的身份證信息、銀行卡信息等，然后利用這些信息進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款、消費(fèi)等違法犯罪活動(dòng)。這些詐騙分子通常會(huì)通過(guò)非法手段獲取他人的個(gè)人信息，如姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等。典型案例：某詐騙分子通過(guò)非法手段獲取了受害者的身份證信息和銀行卡信息，然后將其用于轉(zhuǎn)賬匯款和消費(fèi)，導(dǎo)致受害者損失巨大。為了有效應(yīng)對(duì)這些新型詐騙類(lèi)型，我們需要加強(qiáng)宣傳教育，提高公眾的防范意識(shí)和能力；同時(shí)，政府和企業(yè)也應(yīng)加大對(duì)電信詐騙的打擊力度，完善相關(guān)法律法規(guī)和技術(shù)防范措施。只有全社會(huì)共同努力，才能有效遏制電信詐騙的蔓延勢(shì)頭。三、技術(shù)反制為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)，構(gòu)建“主動(dòng)防御、精準(zhǔn)打擊、動(dòng)態(tài)防控”的技術(shù)反制體系，依托大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)，從詐騙源頭阻斷、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警、涉詐信息治理三個(gè)維度，全面提升反詐技術(shù)支撐能力，實(shí)現(xiàn)“技術(shù)反制”與“偵查打擊”的深度融合。（一）構(gòu)建全鏈條詐騙源頭阻斷機(jī)制針對(duì)詐騙分子利用通信網(wǎng)絡(luò)、金融支付渠道實(shí)施詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)“技術(shù)封堵+動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)”手段，從源頭壓縮詐騙活動(dòng)生存空間。通信渠道智能封堵建立基于AI的詐騙電話(huà)/短信實(shí)時(shí)攔截系統(tǒng)，整合運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)數(shù)據(jù)資源，構(gòu)建詐騙特征庫(kù)（含虛假號(hào)碼、詐騙話(huà)術(shù)、惡意鏈接等）。通過(guò)規(guī)則引擎與機(jī)器學(xué)習(xí)模型結(jié)合，對(duì)通信流量進(jìn)行實(shí)時(shí)分析，對(duì)疑似詐騙呼叫/短信自動(dòng)觸發(fā)攔截，并同步向用戶(hù)推送預(yù)警提示。攔截響應(yīng)時(shí)間控制在≤3秒，攔截準(zhǔn)確率目標(biāo)≥95%。表：通信渠道詐騙攔截核心指標(biāo)指標(biāo)名稱(chēng)目標(biāo)值監(jiān)測(cè)周期攔截響應(yīng)時(shí)間≤3秒實(shí)時(shí)攔截準(zhǔn)確率≥95%日/周用戶(hù)預(yù)警覆蓋率≥98%日金融支付通道風(fēng)險(xiǎn)管控聯(lián)合銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)，構(gòu)建“賬戶(hù)-交易-場(chǎng)景”三位一體的風(fēng)控模型。通過(guò)多維度數(shù)據(jù)交叉驗(yàn)證（如賬戶(hù)行為特征、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、IP/設(shè)備指紋等），識(shí)別異常支付交易（如高頻轉(zhuǎn)賬、異地登錄、非消費(fèi)場(chǎng)景大額交易等）。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)交易觸發(fā)“二次驗(yàn)證+臨時(shí)凍結(jié)”機(jī)制，凍結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)24小時(shí)，同時(shí)同步推送反詐中心核查。（二）打造多維度風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別預(yù)警體系依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)整合政務(wù)、金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等多源數(shù)據(jù)，構(gòu)建“用戶(hù)-設(shè)備-行為”關(guān)聯(lián)分析模型，實(shí)現(xiàn)詐騙風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)識(shí)別與早期預(yù)警。用戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像動(dòng)態(tài)評(píng)估基于用戶(hù)歷史行為數(shù)據(jù)（如通話(huà)記錄、交易流水、上網(wǎng)軌跡等），通過(guò)加權(quán)評(píng)分法構(gòu)建用戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)模型，公式如下：風(fēng)險(xiǎn)分根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分值將用戶(hù)劃分為“低風(fēng)險(xiǎn)（0-40分）、中風(fēng)險(xiǎn)（41-70分）、高風(fēng)險(xiǎn)（71-100分）”三級(jí)，對(duì)中高風(fēng)險(xiǎn)用戶(hù)納入重點(diǎn)監(jiān)測(cè)名單，通過(guò)短信、APP推送等方式開(kāi)展反詐宣傳。詐騙團(tuán)伙關(guān)聯(lián)分析運(yùn)內(nèi)容算法（如社區(qū)發(fā)現(xiàn)、關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘）對(duì)涉案號(hào)碼、賬戶(hù)、IP地址等數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，識(shí)別詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)、作案網(wǎng)絡(luò)和活動(dòng)規(guī)律。例如，通過(guò)“通話(huà)頻繁度+資金流向”關(guān)聯(lián)分析，挖掘“跑分平臺(tái)”與詐騙團(tuán)伙的隱藏關(guān)聯(lián)，為精準(zhǔn)打擊提供數(shù)據(jù)支撐。（三）強(qiáng)化涉詐信息綜合治理針對(duì)詐騙信息傳播的關(guān)鍵載體（如APP、網(wǎng)站、社交賬號(hào)等），建立“監(jiān)測(cè)-處置-溯源”全流程治理機(jī)制，壓縮詐騙信息擴(kuò)散渠道。涉詐信息智能監(jiān)測(cè)部署基于NLP（自然語(yǔ)言處理）的內(nèi)容識(shí)別系統(tǒng)，對(duì)APP應(yīng)用商店、社交媒體、論壇等平臺(tái)的內(nèi)容進(jìn)行7×24小時(shí)掃描，自動(dòng)識(shí)別虛假?gòu)V告、釣魚(yú)鏈接、詐騙話(huà)術(shù)等違規(guī)信息。監(jiān)測(cè)模型支持多語(yǔ)言、多模態(tài)（文本、內(nèi)容片、音頻）識(shí)別，識(shí)別準(zhǔn)確率目標(biāo)≥90%?？焖偬幹门c溯源建立“平臺(tái)自查+監(jiān)管通報(bào)+執(zhí)法打擊”聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制。對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的涉詐信息，要求平臺(tái)在1小時(shí)內(nèi)刪除或屏蔽，并留存相關(guān)日志；對(duì)拒不整改的平臺(tái)，依法采取關(guān)停、下架等措施。同時(shí)通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)涉詐信息的生成、傳播路徑進(jìn)行存證，確保溯源數(shù)據(jù)的真實(shí)性與不可篡改性，為后續(xù)案件辦理提供電子證據(jù)。通過(guò)上述技術(shù)反制措施，形成“事前預(yù)警、事中阻斷、事后溯源”的閉環(huán)防控體系，切實(shí)提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)現(xiàn)率、阻斷率和處置率，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。3.1建立預(yù)警攔截機(jī)制為了有效預(yù)防和打擊電信詐騙，本方案提出以下措施：建立實(shí)時(shí)監(jiān)控體系：通過(guò)部署先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)異常通信行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。系統(tǒng)應(yīng)具備自動(dòng)識(shí)別和報(bào)警功能，一旦檢測(cè)到可疑活動(dòng)，立即啟動(dòng)預(yù)警流程。數(shù)據(jù)共享與合作：建立跨部門(mén)的數(shù)據(jù)共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息互通。通過(guò)與公安、銀行等相關(guān)部門(mén)的緊密合作，共同構(gòu)建一個(gè)全方位、多層次的預(yù)警網(wǎng)絡(luò)。用戶(hù)教育與培訓(xùn)：定期開(kāi)展針對(duì)公眾的電信詐騙防范教育，提高大眾對(duì)電信詐騙的認(rèn)識(shí)和自我保護(hù)能力。同時(shí)為從業(yè)人員提供專(zhuān)業(yè)的反詐培訓(xùn)，確保他們能夠識(shí)別和應(yīng)對(duì)各種詐騙手段。技術(shù)應(yīng)用與創(chuàng)新：引入人工智能、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)，提升預(yù)警攔截系統(tǒng)的智能化水平。利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法分析歷史數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)潛在的詐騙風(fēng)險(xiǎn)，并據(jù)此調(diào)整預(yù)警策略。法律與政策支持：制定和完善相關(guān)法律法規(guī)，明確電信詐騙的定義、處罰標(biāo)準(zhǔn)以及受害者權(quán)益保護(hù)措施。同時(shí)加大執(zhí)法力度，對(duì)電信詐騙犯罪行為采取嚴(yán)厲的法律制裁。國(guó)際合作與交流：積極參與國(guó)際反詐合作，學(xué)習(xí)借鑒其他國(guó)家的成功經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)國(guó)際會(huì)議、研討會(huì)等形式，加強(qiáng)與其他國(guó)家在反詐領(lǐng)域的交流與合作，共同提升全球反詐能力。3.2網(wǎng)絡(luò)詐騙溯源分析在打擊電信詐騙的行動(dòng)中，溯源分析是至關(guān)重要的環(huán)節(jié)，它不僅有助于理解詐騙行為的全貌，還能夠指導(dǎo)預(yù)防和打擊措施的精確定位。為深入挖掘電信詐騙案件的根本原因，本方案提出了一套系統(tǒng)性的溯源分析機(jī)制。首先建立一個(gè)包含詐騙手法類(lèi)型、詐騙組織架構(gòu)、交易路徑分析等維度的詐騙源頭數(shù)據(jù)庫(kù)。此類(lèi)數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)基于大數(shù)據(jù)技術(shù)建立，能夠?qū)崟r(shí)收集并分析來(lái)自網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上的各類(lèi)信息，如交易記錄、用戶(hù)行為數(shù)據(jù)等。通過(guò)算法模型分析交易流量、跨境資金流動(dòng)等，從海量數(shù)據(jù)中識(shí)別出異常交易模式，鎖定潛在的電信詐騙來(lái)源（如【公式】所示）。TracingLopez對(duì)于跨國(guó)界詐騙案件，可利用多國(guó)合作網(wǎng)絡(luò)安全信息共享機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑活動(dòng)進(jìn)行國(guó)際追蹤。通過(guò)跨國(guó)追蹤，了解詐騙團(tuán)伙的運(yùn)作方式、分工和常駐地點(diǎn)。此外溯源分析還要跨越技術(shù)層面，深入到詐騙行為的社會(huì)文化、心理因素等多個(gè)層面，以全面理解電信詐騙現(xiàn)象的深層次原因（如【表格】所示）。最后通過(guò)持續(xù)的溯源分析，形成一份詳細(xì)的社交網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容譜，標(biāo)繪出詐騙團(tuán)伙的網(wǎng)絡(luò)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容，以期找到犯罪組織的核心成員及運(yùn)作節(jié)點(diǎn)，為后續(xù)的打擊行動(dòng)提供準(zhǔn)確目標(biāo)（如內(nèi)容所示）?！熬W(wǎng)絡(luò)詐騙溯源分析”應(yīng)貫穿打擊電信詐騙行動(dòng)的全過(guò)程，通過(guò)多種手段、多維度分析，構(gòu)建起一張立體的詐騙網(wǎng)絡(luò)，為打擊犯罪提供堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)支撐和智力儲(chǔ)備。3.3詐騙號(hào)碼庫(kù)建設(shè)為有效攔截和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，建立權(quán)威、動(dòng)態(tài)更新的詐騙號(hào)碼數(shù)據(jù)庫(kù)是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。本行動(dòng)方案的詐騙號(hào)碼庫(kù)建設(shè)將遵循“統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)管理、及時(shí)更新、廣泛共享”的原則，確保數(shù)據(jù)庫(kù)的準(zhǔn)確性、完整性和時(shí)效性。（1）數(shù)據(jù)來(lái)源詐騙號(hào)碼庫(kù)的數(shù)據(jù)來(lái)源主要包括以下幾個(gè)方面：公安機(jī)關(guān)辦案數(shù)據(jù)：各地公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過(guò)程中，依法收集、固定和提取的涉案號(hào)碼信息，包括涉案主叫號(hào)碼、被叫號(hào)碼、通話(huà)時(shí)間、通信時(shí)長(zhǎng)等。電信運(yùn)營(yíng)商監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)：各電信運(yùn)營(yíng)商根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的監(jiān)測(cè)和舉報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行提取和分析，形成可疑號(hào)碼清單。群眾舉報(bào)信息：通過(guò)設(shè)立舉報(bào)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等多種渠道，收集群眾舉報(bào)的涉詐號(hào)碼信息。合作機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)：與銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等相關(guān)機(jī)構(gòu)合作，獲取其掌握的涉詐號(hào)碼信息。數(shù)據(jù)來(lái)源匯總表：數(shù)據(jù)來(lái)源數(shù)據(jù)內(nèi)容數(shù)據(jù)形式公安機(jī)關(guān)辦案數(shù)據(jù)涉案主叫號(hào)碼、被叫號(hào)碼、通話(huà)時(shí)間、通信時(shí)長(zhǎng)等結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)電信運(yùn)營(yíng)商監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)可疑主叫號(hào)碼、被叫號(hào)碼、通話(huà)時(shí)間、通信時(shí)長(zhǎng)等結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)群眾舉報(bào)信息舉報(bào)號(hào)碼、舉報(bào)時(shí)間、舉報(bào)人信息、問(wèn)題描述等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)合作機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)銀行交易涉詐號(hào)碼、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)涉詐賬號(hào)關(guān)聯(lián)號(hào)碼等結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（2）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與入庫(kù)規(guī)范為確保詐騙號(hào)碼庫(kù)的數(shù)據(jù)質(zhì)量，需要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，主要包括以下幾個(gè)方面：號(hào)碼格式規(guī)范化：統(tǒng)一號(hào)碼格式，去除號(hào)碼中的特殊字符和空格。數(shù)據(jù)清洗：對(duì)重復(fù)號(hào)碼、無(wú)效號(hào)碼進(jìn)行清洗。數(shù)據(jù)分類(lèi)：按照詐騙手段、詐騙類(lèi)型、地域等因素對(duì)號(hào)碼進(jìn)行分類(lèi)。數(shù)據(jù)入庫(kù)前，需遵循以下規(guī)范：數(shù)據(jù)脫敏：對(duì)涉及個(gè)人隱私的信息進(jìn)行脫敏處理。數(shù)據(jù)校驗(yàn)：對(duì)入庫(kù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。數(shù)據(jù)備份：建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制，防止數(shù)據(jù)丟失。（3）數(shù)據(jù)更新機(jī)制為保持詐騙號(hào)碼庫(kù)的時(shí)效性，需建立高效的數(shù)據(jù)更新機(jī)制，具體包括：定期更新：每日或每周定期更新數(shù)據(jù)庫(kù)，納入新的涉詐號(hào)碼信息。實(shí)時(shí)更新：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)、緊急的涉詐號(hào)碼信息，建立實(shí)時(shí)更新機(jī)制，第一時(shí)間納入數(shù)據(jù)庫(kù)。數(shù)據(jù)校核：定期對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行校核，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。數(shù)據(jù)更新頻率（F）可參考以下公式：F=αT+β其中：F表示數(shù)據(jù)更新頻率（例如：次/天）α表示歷史涉詐號(hào)碼行為的活躍度系數(shù)（例如：0.1）T表示時(shí)間間隔（例如：天）β表示新發(fā)現(xiàn)的涉詐號(hào)碼的權(quán)重系數(shù)（例如：1）（4）數(shù)據(jù)共享與應(yīng)用建立完善的詐騙號(hào)碼庫(kù)共享與應(yīng)用機(jī)制，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、電信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等相關(guān)機(jī)構(gòu)的合作，共同推進(jìn)詐騙打擊工作。通過(guò)以下方式應(yīng)用詐騙號(hào)碼庫(kù)：攔截疑似涉詐電話(huà)：電信運(yùn)營(yíng)商利用詐騙號(hào)碼庫(kù)，對(duì)疑似涉詐電話(huà)進(jìn)行攔截和警示。輔助偵查辦案：公安機(jī)關(guān)利用詐騙號(hào)碼庫(kù)，追蹤涉案人員軌跡，輔助偵查辦案。開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)提示：向公眾發(fā)布高風(fēng)險(xiǎn)詐騙號(hào)碼信息，提醒群眾警惕詐騙。通過(guò)建設(shè)高效、權(quán)威的詐騙號(hào)碼庫(kù)，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)支撐，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。3.4技術(shù)防范措施推廣為有效遏制電信詐騙蔓延，必須強(qiáng)化技術(shù)層面的防護(hù)機(jī)制，通過(guò)推廣先進(jìn)的技術(shù)手段，提升系統(tǒng)識(shí)別、攔截和預(yù)警能力。具體措施如下：1）推廣智能化預(yù)警系統(tǒng)建立基于人工智能的異常交易監(jiān)測(cè)模型，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析識(shí)別可疑行為模式。利用機(jī)器學(xué)習(xí)算法，動(dòng)態(tài)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型，提升預(yù)警準(zhǔn)確率（公式參考：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分=α×交易頻率+β×金額波動(dòng)+γ×設(shè)備異常，α、β、γ為權(quán)重系數(shù)）。技術(shù)模塊功能描述預(yù)期效果交易行為分析實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常轉(zhuǎn)賬、充值等操作降低資金損失率智能攔截模型動(dòng)態(tài)攔截高風(fēng)險(xiǎn)詐騙鏈接/電話(huà)提高攔截效率至90%以上2）推廣應(yīng)用安全終端技術(shù)推廣具備反詐功能的手機(jī)端應(yīng)用，例如實(shí)時(shí)檢測(cè)釣魚(yú)網(wǎng)站、惡意軟件等。協(xié)同運(yùn)營(yíng)商推出“反詐模式”，通過(guò)系統(tǒng)級(jí)防護(hù)屏蔽詐騙來(lái)電/短信。3）加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享與協(xié)作建立跨部門(mén)、跨行業(yè)的詐騙信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換。采用加密傳輸技術(shù)保障數(shù)據(jù)安全，如使用TLS1.3協(xié)議傳輸敏感信息。通過(guò)上述措施，結(jié)合社區(qū)宣傳與技術(shù)培訓(xùn)，提升全民防范意識(shí)，形成“技術(shù)預(yù)防+群眾參與”的立體化防護(hù)體系。3.5信息系統(tǒng)安全防護(hù)為確保打擊電信詐騙行動(dòng)方案的順利實(shí)施，并有效保護(hù)相關(guān)工作人員及系統(tǒng)的信息安全，必須建立健全完善的信息系統(tǒng)安全防護(hù)機(jī)制。該機(jī)制應(yīng)貫穿于行動(dòng)方案的始終，覆蓋數(shù)據(jù)采集、傳輸、處理、存儲(chǔ)等各個(gè)環(huán)節(jié)，以實(shí)現(xiàn)對(duì)電信詐騙相關(guān)信息的全面、安全、高效管理。（1）安全防護(hù)措施為有效抵御電信詐騙活動(dòng)中可能存在的網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，需采取以下安全防護(hù)措施：加強(qiáng)訪(fǎng)問(wèn)控制：采用嚴(yán)格的身份認(rèn)證機(jī)制，例如多因素認(rèn)證，確保用戶(hù)身份的真實(shí)性。建立基于角色的訪(fǎng)問(wèn)控制模型（RBAC），根據(jù)用戶(hù)角色授予相應(yīng)的操作權(quán)限，實(shí)現(xiàn)最小權(quán)限原則。數(shù)據(jù)加密傳輸：對(duì)傳輸?shù)臄?shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中被竊取或篡改?？筛鶕?jù)數(shù)據(jù)敏感性級(jí)別選擇不同的加密算法，例如對(duì)稱(chēng)加密算法(AES)或非對(duì)稱(chēng)加密算法(RSA)。數(shù)據(jù)安全存儲(chǔ)：對(duì)存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密處理，并定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份。建立數(shù)據(jù)防泄漏機(jī)制，防止敏感數(shù)據(jù)被非法訪(fǎng)問(wèn)或泄露。漏洞掃描與補(bǔ)丁管理：定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行漏洞掃描，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并修復(fù)潛在的安全漏洞。建立補(bǔ)丁管理機(jī)制，確保及時(shí)更新系統(tǒng)補(bǔ)丁，降低系統(tǒng)被攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。入侵檢測(cè)與防御：部署入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）和入侵防御系統(tǒng)（IPS），實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)流量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻止惡意攻擊行為。安全審計(jì)：建立安全審計(jì)機(jī)制，記錄用戶(hù)的操作行為和系統(tǒng)的事件日志，以便在發(fā)生安全事件時(shí)進(jìn)行追溯和分析。安全意識(shí)培訓(xùn)：定期對(duì)工作人員進(jìn)行安全意識(shí)培訓(xùn)，提高其安全防范意識(shí)和技能，防止因人為因素導(dǎo)致的安全事件。（2）安全防護(hù)技術(shù)手段以下表格列舉了常用信息系統(tǒng)的安全防護(hù)技術(shù)手段及其作用：技術(shù)手段作用防火墻（Firewall）通過(guò)設(shè)置訪(fǎng)問(wèn)控制規(guī)則，控制網(wǎng)絡(luò)流量，防止未經(jīng)授權(quán)的訪(fǎng)問(wèn)入侵檢測(cè)系統(tǒng)（IDS）監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)流量，檢測(cè)并報(bào)警可疑行為或攻擊嘗試入侵防御系統(tǒng)（IPS）在IDS的基礎(chǔ)上，能夠主動(dòng)阻止可疑行為或攻擊嘗試安全信息和事件管理（SIEM）收集和分析來(lái)自不同安全設(shè)備的日志信息，提供安全事件的監(jiān)控和告警數(shù)據(jù)加密（DataEncryption）將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為密文，防止數(shù)據(jù)被未經(jīng)授權(quán)的人讀取數(shù)據(jù)防泄漏（DLP）防止敏感數(shù)據(jù)通過(guò)電子郵件、USB存儲(chǔ)設(shè)備等途徑泄露（3）安全事件應(yīng)急響應(yīng)建立完善的安全事件應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，以快速有效地應(yīng)對(duì)可能發(fā)生的安全事件。應(yīng)