FRM（金融風險管理師）-操作風險損失數(shù)據(jù)收集題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.操作風險損失數(shù)據(jù)收集應(yīng)覆蓋的業(yè)務(wù)范圍是？A.部分核心業(yè)務(wù)B.所有業(yè)務(wù)條線C.主要盈利業(yè)務(wù)D.新業(yè)務(wù)答案：B2.損失數(shù)據(jù)收集頻率一般是？A.每月B.每年C.視情況而定D.每季度答案：C3.操作風險損失數(shù)據(jù)收集不包括？A.外部欺詐損失B.員工工資C.內(nèi)部欺詐損失D.客戶、產(chǎn)品與業(yè)務(wù)活動損失答案：B4.以下哪種屬于操作風險損失數(shù)據(jù)來源？A.財務(wù)報表B.市場行情C.行業(yè)研究D.內(nèi)部審計報告答案：D5.損失數(shù)據(jù)收集工作由誰主導(dǎo)？A.風險管理部門B.財務(wù)部門C.業(yè)務(wù)部門D.審計部門答案：A6.操作風險損失數(shù)據(jù)的完整性是指？A.包含所有金額損失B.涵蓋各類損失事件C.數(shù)據(jù)無錯誤D.數(shù)據(jù)及時更新答案：B7.損失數(shù)據(jù)收集流程第一步是？A.數(shù)據(jù)錄入B.確定范圍C.數(shù)據(jù)審核D.數(shù)據(jù)存儲答案：B8.操作風險損失數(shù)據(jù)質(zhì)量不包括？A.準確性B.波動性C.一致性D.及時性答案：B9.外部數(shù)據(jù)收集主要用于？A.對比分析B.內(nèi)部考核C.市場推廣D.財務(wù)報告答案：A10.操作風險損失數(shù)據(jù)收集目的不包括？A.風險評估B.產(chǎn)品定價C.業(yè)績考核D.市場預(yù)測答案：D二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.操作風險損失數(shù)據(jù)收集原則包括？A.準確性B.完整性C.及時性D.保密性答案：ABCD2.損失數(shù)據(jù)收集內(nèi)容有？A.損失金額B.損失事件類型C.業(yè)務(wù)條線D.損失時間答案：ABCD3.內(nèi)部數(shù)據(jù)來源有？A.交易系統(tǒng)記錄B.風險報告C.客戶投訴記錄D.監(jiān)管通報答案：ABC4.外部數(shù)據(jù)來源渠道有？A.行業(yè)協(xié)會B.監(jiān)管機構(gòu)C.新聞媒體D.競爭對手答案：ABC5.操作風險損失事件類型包含？A.內(nèi)部欺詐B.就業(yè)制度和工作場所安全C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)操作D.實體資產(chǎn)損壞答案：ABCD6.數(shù)據(jù)收集的技術(shù)工具包括？A.數(shù)據(jù)庫B.電子表格C.數(shù)據(jù)挖掘軟件D.郵件系統(tǒng)答案：ABC7.數(shù)據(jù)審核要點有？A.數(shù)據(jù)準確性B.邏輯合理性C.數(shù)據(jù)一致性D.數(shù)據(jù)時效性答案：ABCD8.操作風險損失數(shù)據(jù)用于？A.風險建模B.資本計量C.制定風險管理策略D.業(yè)務(wù)流程改進答案：ABCD9.損失數(shù)據(jù)存儲要求有？A.安全性B.可訪問性C.備份D.按規(guī)定格式存儲答案：ABCD10.數(shù)據(jù)收集過程中的溝通涉及？A.風險管理部門與業(yè)務(wù)部門B.內(nèi)部與外部監(jiān)管C.不同業(yè)務(wù)部門間D.企業(yè)與股東答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.操作風險損失數(shù)據(jù)只收集重大損失事件。（×）2.數(shù)據(jù)收集人員無需培訓(xùn)。（×）3.外部數(shù)據(jù)對操作風險損失數(shù)據(jù)收集無意義。（×）4.操作風險損失數(shù)據(jù)收集不需要與其他部門協(xié)作。（×）5.數(shù)據(jù)審核只是檢查數(shù)據(jù)有無錯誤。（×）6.損失數(shù)據(jù)存儲只需關(guān)注容量。（×）7.操作風險損失數(shù)據(jù)收集頻率固定不變。（×）8.所有業(yè)務(wù)部門都要參與損失數(shù)據(jù)收集。（√）9.數(shù)據(jù)收集范圍可以隨意調(diào)整。（×）10.操作風險損失數(shù)據(jù)準確性不重要。（×）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述操作風險損失數(shù)據(jù)收集的重要性。答案：為風險評估提供基礎(chǔ)，助于資本計量，支持風險管理策略制定，促進業(yè)務(wù)流程改進，提升整體風險管理水平。2.操作風險損失數(shù)據(jù)收集流程主要環(huán)節(jié)有哪些？答案：確定收集范圍、制定收集標準、收集數(shù)據(jù)、審核數(shù)據(jù)、存儲數(shù)據(jù)、分析利用數(shù)據(jù)。3.如何保證操作風險損失數(shù)據(jù)質(zhì)量？答案：明確數(shù)據(jù)標準，加強人員培訓(xùn)，多渠道審核數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)準確、完整、及時、一致，建立反饋機制。4.內(nèi)部和外部操作風險損失數(shù)據(jù)來源分別有哪些？答案：內(nèi)部有交易系統(tǒng)記錄、風險報告、內(nèi)部審計等；外部有監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、新聞媒體等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論操作風險損失數(shù)據(jù)收集面臨的困難及解決辦法。答案：困難有數(shù)據(jù)分散、部門配合難、定義難統(tǒng)一等。解決辦法：建立統(tǒng)一平臺，加強溝通協(xié)調(diào)，明確數(shù)據(jù)定義和標準。2.操作風險損失數(shù)據(jù)在不同風險管理環(huán)節(jié)如何發(fā)揮作用？答案：風險識別時助發(fā)現(xiàn)風險點；評估中提供量化依據(jù)；監(jiān)測時助跟蹤變化；控制中助制定改進措施，提升管理針對性。3.分析如何利用操作風險損失數(shù)據(jù)進行業(yè)務(wù)流程優(yōu)化。答案：通過分析損失數(shù)據(jù)，找出頻繁發(fā)生損失環(huán)節(jié)，深入研