第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試無(wú)法交卷及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管制度的核心要求是？

A.由證券公司自行保管客戶資金

B.客戶資金與公司自有資金混合管理

C.通過(guò)指定商業(yè)銀行進(jìn)行獨(dú)立存管

D.僅限于特定客戶使用資金

2.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是？

A.信用風(fēng)險(xiǎn)主要指證券公司無(wú)法按期兌付客戶債務(wù)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為證券公司自營(yíng)倉(cāng)位過(guò)重導(dǎo)致?lián)p失

C.操作風(fēng)險(xiǎn)不包括內(nèi)部員工舞弊行為

D.法律風(fēng)險(xiǎn)僅來(lái)自監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，證券公司在該市場(chǎng)的主要業(yè)務(wù)不包括？

A.組織區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌公司開(kāi)展路演

B.為掛牌公司提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)

C.從事區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的主辦業(yè)務(wù)

D.協(xié)助掛牌公司進(jìn)行定向增發(fā)

4.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？

A.具有證券從業(yè)資格

B.具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的評(píng)級(jí)資質(zhì)

C.近三年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰

D.評(píng)級(jí)方法與美國(guó)穆迪公司一致

5.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券交易

B.顧問(wèn)服務(wù)必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.投資建議需明確告知可能存在的利益沖突

D.禁止對(duì)特定客戶進(jìn)行差異化定價(jià)

6.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員中持有基金從業(yè)資格的不少于？

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

7.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于？

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

8.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，最近3年未因違法違規(guī)行為被行政處罰或采取市場(chǎng)禁入措施的要求是指？

A.公司層面處罰

B.董事會(huì)成員處罰

C.監(jiān)管人員處罰

D.關(guān)聯(lián)方處罰

9.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”不包括？

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.投資決策委員會(huì)

10.《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)是？

A.任何合格機(jī)構(gòu)投資者

B.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)投資者

C.經(jīng)交易所認(rèn)定的機(jī)構(gòu)投資者

D.僅限于公募基金管理人

11.證券公司設(shè)立分公司時(shí)，注冊(cè)資本最低要求是？

A.1000萬(wàn)元

B.5000萬(wàn)元

C.1億元

D.5億元

12.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求股東及實(shí)際控制人最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，其中“重大違法違規(guī)”不包括？

A.被證監(jiān)會(huì)行政處罰

B.被外匯管理局處罰

C.被銀保監(jiān)會(huì)處罰

D.被證券交易所紀(jì)律處分

13.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的？

A.10%

B.20%

C.40%

D.100%

14.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)中不包含？

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.信用記錄

C.交易經(jīng)驗(yàn)

D.親屬證券賬戶信息

15.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于？

A.70%

B.100%

C.150%

D.200%

16.證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，必須具有3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)的是指？

A.證券公司投資部門工作經(jīng)驗(yàn)

B.證券公司投行部門工作經(jīng)驗(yàn)

C.任何證券相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

D.任何金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)

17.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資專戶的賬戶數(shù)量限制是？

A.1000個(gè)

B.2000個(gè)

C.無(wú)數(shù)量限制

D.5000個(gè)

18.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)報(bào)告有效期為？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

19.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求高管人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于？

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

20.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，可充抵保證金的證券種類不包括？

A.已上市交易的股票

B.證券公司發(fā)行的債券

C.交易所掛牌交易的基金

D.未上市交易的股權(quán)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素包括？

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.內(nèi)部監(jiān)督

22.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，需提交的材料不包括？

A.公司章程

B.經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表

C.業(yè)務(wù)計(jì)劃書

D.所有股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照

E.實(shí)際控制人身份證明

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的設(shè)立要求包括？

A.客戶需滿足風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求

B.信用賬戶需與普通賬戶獨(dú)立

C.信用賬戶需凍結(jié)一定比例資金

D.信用賬戶僅限融資交易

E.信用賬戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

24.證券公司債券的發(fā)行程序中，必須經(jīng)過(guò)的環(huán)節(jié)包括？

A.草擬募集說(shuō)明書

B.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

C.信用評(píng)級(jí)

D.公開(kāi)披露信息

E.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記

25.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，禁止的行為包括？

A.泄露客戶信息

B.未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶資產(chǎn)

C.違規(guī)承諾收益

D.使用非自有賬戶交易

E.超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要求為5000萬(wàn)元。（）

27.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過(guò)同期銀行間債券市場(chǎng)同期限記賬式國(guó)債發(fā)行利率的140%。（）

28.證券公司私募基金管理人登記后，可自行開(kāi)展公募基金管理業(yè)務(wù)。（）

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶保證金可用證券的折算率由交易所統(tǒng)一規(guī)定。（）

30.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求高管人員最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。（）

31.證券公司債券的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)行前完成評(píng)級(jí)工作。（）

32.證券公司私募基金管理人登記后，可從事資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)。（）

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。（）

34.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。（）

35.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求股東背景良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要求為_(kāi)_______萬(wàn)元，凈資本最低要求為_(kāi)_______萬(wàn)元。

37.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求股東及實(shí)際控制人最近三年內(nèi)無(wú)________記錄。

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來(lái)源只能是________。

39.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過(guò)同期銀行間債券市場(chǎng)同期限記賬式國(guó)債發(fā)行利率的________。

40.證券公司私募基金管理人登記時(shí)，要求高管人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制體系的基本構(gòu)成要素及其主要作用。

42.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，分析證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制要求。

43.比較證券公司債券與公司債券在發(fā)行條件、監(jiān)管要求及投資者結(jié)構(gòu)方面的主要區(qū)別。

六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：某證券公司A證券公司因違規(guī)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以罰款100萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得500萬(wàn)元，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員處以60萬(wàn)元罰款。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，A證券公司存在以下問(wèn)題：

（1）未按規(guī)定向客戶充分揭示融資融券風(fēng)險(xiǎn)

（2）部分客戶信用賬戶保證金比例低于150%

（3）內(nèi)部風(fēng)控系統(tǒng)未設(shè)置異常交易監(jiān)控機(jī)制

（4）將部分客戶信用賬戶資金用于自營(yíng)業(yè)務(wù)

請(qǐng)分析A證券公司存在的主要違法違規(guī)行為，并說(shuō)明《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中對(duì)此類行為的主要監(jiān)管要求。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司客戶交易結(jié)算資金必須全部存放在指定商業(yè)銀行，實(shí)行獨(dú)立存管，不得挪用。因此正確答案為C。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金必須獨(dú)立保管；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金與公司自有資金必須分離；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金可用于融資融券等業(yè)務(wù)，但需符合規(guī)定。

2.B

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)因素（如利率、匯率、股價(jià)等）變化導(dǎo)致證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要涉及客戶信用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，操作風(fēng)險(xiǎn)包括內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)故障等，員工舞弊屬于操作風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，法律風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管處罰等，但不僅限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。

3.C

解析：根據(jù)《關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，證券公司可在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)評(píng)估、組織路演等業(yè)務(wù)，但不得從事主辦業(yè)務(wù)。因此正確答案為C。A、B、D選項(xiàng)均屬于證券公司在該市場(chǎng)可從事的業(yè)務(wù)范圍。

4.D

解析：根據(jù)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的評(píng)級(jí)資質(zhì)、具有證券從業(yè)資格、近三年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰等條件，但并未要求評(píng)級(jí)方法必須與美國(guó)穆迪公司一致。因此正確答案為D。

5.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得代理客戶進(jìn)行證券交易。因此正確答案為A。B、C、D選項(xiàng)均符合證券投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其高級(jí)管理人員中持有基金從業(yè)資格的不少于2人。因此正確答案為B。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。因此正確答案為B。

8.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，最近3年未因違法違規(guī)行為被行政處罰或采取市場(chǎng)禁入措施是指公司層面處罰。因此正確答案為A。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部控制體系通常分為業(yè)務(wù)部門（執(zhí)行層）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（監(jiān)控層）和內(nèi)部審計(jì)部門（監(jiān)督層）三道防線。因此正確答案為D。

10.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十五條規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)投資者。因此正確答案為B。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定，證券公司設(shè)立分公司時(shí)，注冊(cè)資本最低要求為1億元。因此正確答案為C。

12.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，股東及實(shí)際控制人最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，其中“重大違法違規(guī)”是指被中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外匯管理局、銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰或采取市場(chǎng)禁入措施。因此正確答案為B。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。因此正確答案為C。

14.D

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)主要考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模、信用記錄、交易經(jīng)驗(yàn)等因素，但一般不包括親屬證券賬戶信息。因此正確答案為D。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。因此正確答案為B。

16.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，必須具有3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)，該經(jīng)驗(yàn)可以是證券公司投資部門或投行部門工作經(jīng)驗(yàn)，但必須是證券相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。因此正確答案為A。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條規(guī)定，證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資專戶的賬戶數(shù)量無(wú)數(shù)量限制。因此正確答案為C。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司債券的信用評(píng)級(jí)報(bào)告有效期為3年。因此正確答案為C。

19.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，高管人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于70%。因此正確答案為C。

20.D

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，可充抵保證金的證券包括已上市交易的股票、債券、基金等，但未上市交易的股權(quán)不可充抵保證金。因此正確答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。因此全部選項(xiàng)均正確。

22.DE

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和業(yè)務(wù)備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)需提交的材料包括公司章程、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)計(jì)劃書、股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，但不需要實(shí)際控制人身份證明。因此D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCE

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，客戶信用賬戶的設(shè)立要求包括客戶需滿足風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求、信用賬戶需與普通賬戶獨(dú)立、信用賬戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。因此A、B、C、E選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用賬戶可用于融資和融券交易。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行程序包括草擬募集說(shuō)明書、報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)、信用評(píng)級(jí)、公開(kāi)披露信息、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記等環(huán)節(jié)。因此全部選項(xiàng)均正確。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中禁止的行為包括泄露客戶信息、未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶資產(chǎn)、違規(guī)承諾收益、使用非自有賬戶交易、超越授權(quán)范圍處理業(yè)務(wù)等。因此全部選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記后，仍需遵守私募業(yè)務(wù)規(guī)則，不得從事公募基金管理業(yè)務(wù)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，客戶保證金可用證券的折算率由交易所統(tǒng)一規(guī)定。因此本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，要求股東及實(shí)際控制人最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。因此本題說(shuō)法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)行前完成評(píng)級(jí)工作，并披露評(píng)級(jí)報(bào)告。因此本題說(shuō)法正確。

32.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記后，仍需遵守私募業(yè)務(wù)規(guī)則，不得從事公募基金管理業(yè)務(wù)。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。因此本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的40%。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和業(yè)務(wù)備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，要求股東背景良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄。因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.1億元，5億元

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要求為1億元，凈資本最低要求為5億元。

37.違法違規(guī)

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和業(yè)務(wù)備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，要求股東及實(shí)際控制人最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

38.客戶信用賬戶資金

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來(lái)源只能是客戶信用賬戶資金。

39.140%

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，證券公司債券的發(fā)行利率不得超過(guò)同期銀行間債券市場(chǎng)同期限記賬式國(guó)債發(fā)行利率的140%。

40.50%

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，高管人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于50%。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

41.答：

證券公司內(nèi)部控制體系的基本構(gòu)成要素及其主要作用如下：

①內(nèi)部環(huán)境：指影響內(nèi)部控制建立和執(zhí)行的各種因素，包括治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化等。主要作用是為內(nèi)部控制提供基礎(chǔ)框架和動(dòng)力。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指識(shí)別、分析和評(píng)價(jià)證券公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。主要作用是確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

③控制活動(dòng)：指證券公司為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)而采取的具體措施，包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、財(cái)產(chǎn)保護(hù)等。主要作用是防止或發(fā)現(xiàn)并糾正錯(cuò)誤和舞弊。

④信息與溝通：指證券公司內(nèi)部和外部信息的收集、處理和傳遞。主要作用是確保信息在需要時(shí)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞給相關(guān)人員。

⑤內(nèi)部監(jiān)督：指對(duì)內(nèi)部控制體系有效性的監(jiān)督和評(píng)價(jià)。主要作用是確保內(nèi)部控制體系持續(xù)有效運(yùn)行。

42.答：

證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制要求包括：

①風(fēng)險(xiǎn)隔離：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隔離。

②限額管理：證券公司應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)限額管理制度，包括投資比例限制、集中度限制等。

③風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。

④信息披露：證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行信息披露，確保投資者能夠及時(shí)了解投資風(fēng)險(xiǎn)。

⑤內(nèi)部控制：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、財(cái)產(chǎn)保護(hù)等。

⑥高管責(zé)任：證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制負(fù)責(zé)，并建立相應(yīng)的責(zé)任追究制度。

⑦合規(guī)管理：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)管理體系，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

43.答：

證券公司債券與公司債券的主要區(qū)別包括：

①發(fā)行主體：證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券，而公司債券是上市公司或其他企業(yè)發(fā)行的債券。

②發(fā)行監(jiān)管：證券公司債券的發(fā)行受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，而公司債券的發(fā)行受到證監(jiān)會(huì)和交易所雙重監(jiān)管。

③發(fā)行條件：證券公司債券的發(fā)行條件相對(duì)較嚴(yán)格，需要滿足較高的凈資本要求，而公司債券的發(fā)行條件相