第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試講義百度云及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

A.3

B.5

C.10

D.15

_________

2.下列關于基金信息披露的說法中，錯誤的是？

A.基金招募說明書應當全面、準確、清晰地說明基金的風險收益特征

B.基金凈值公告應當列明前一日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值

C.基金定期報告中的“重要聲明”部分需要披露基金管理人的重大訴訟或仲裁事項

D.基金非公開募集基金的推介材料可以無需明確基金的投資目標及策略

_________

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，下列哪類基金投資于非上市權益產(chǎn)品的比例不得超過30%？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.配置型基金

D.指數(shù)型基金

_________

4.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應當遵守___原則，不得損害基金份額持有人的利益。

A.公平公正

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.以上都是

_________

5.下列關于基金份額贖回的說法中，正確的是？

A.基金份額持有人在贖回申請?zhí)峤缓?，資金通常T+1日到賬

B.基金管理人可以拒絕持有500份以下基金份額的持有人的贖回申請

C.基金贖回費用應當計入基金財產(chǎn)，用于彌補基金財產(chǎn)的損失

D.基金份額凈值在基金份額贖回當日計算，但不在基金份額確認日計算

_________

6.基金合同應當明確基金運作方式，下列哪種運作方式不屬于中國證監(jiān)會規(guī)定的基金運作方式？

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.保本運作

D.混合運作

_________

7.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當建立健全基金銷售業(yè)務的___制度，規(guī)范基金銷售行為。

A.風險控制

B.信息披露

C.內部監(jiān)督

D.以上都是

_________

8.下列關于基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是？

A.基金管理人應當建立健全內部控制制度，覆蓋基金募集、投資、估值、信息披露等環(huán)節(jié)

B.基金投資決策應當由投資決策委員會獨立作出，不受其他部門干預

C.基金估值責任主體是基金托管人，基金管理人無需承擔估值責任

D.基金管理人應當定期對內部控制制度的有效性進行評估

_________

9.基金募集期間，基金管理人委托基金銷售機構代銷基金份額的，應當與基金銷售機構簽訂___協(xié)議。

A.基金銷售協(xié)議

B.基金托管協(xié)議

C.基金代銷協(xié)議

D.基金投資顧問協(xié)議

_________

10.下列關于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是？

A.基金業(yè)績評價應當綜合考慮基金的風險收益特征、投資策略等因素

B.基金業(yè)績評價結果可以用于基金銷售宣傳，但不得夸大基金業(yè)績

C.基金業(yè)績比較基準的設定應當與基金的投資目標相匹配

D.以上都是

_________

11.基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應當了解___信息，確保投資建議的適用性。

A.基金份額持有人的風險承受能力

B.基金份額持有人的投資目標

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.以上都是

_________

12.基金合同應當明確基金財產(chǎn)的___，確?；鹭敭a(chǎn)的獨立運作。

A.運作方式

B.使用范圍

C.管理權限

D.以上都是

_________

13.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供___證明文件。

A.基金銷售牌照

B.基金從業(yè)資格證

C.基金銷售協(xié)議

D.基金銷售業(yè)績報告

_________

14.基金管理人應當建立健全___制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

A.信息披露

B.內部控制

C.風險管理

D.以上都是

_________

15.下列關于基金份額轉讓的說法中，正確的是？

A.基金份額持有人在封閉期內可以隨意轉讓基金份額

B.基金份額轉讓需要經(jīng)過基金管理人的審批

C.基金份額轉讓費用應當由基金份額持有人承擔

D.基金份額轉讓不影響基金份額凈值

_________

16.基金合同應當明確基金份額的___，確?；鸱蓊~的完整性。

A.計算方法

B.確認規(guī)則

C.贖回程序

D.以上都是

_________

17.基金管理人應當建立健全___制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

A.資產(chǎn)保全

B.估值核算

C.信息披露

D.內部控制

_________

18.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金份額持有人提供___說明書。

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金業(yè)績報告

D.基金投資策略報告

_________

19.基金管理人應當建立健全___制度，定期對基金運作情況進行審計。

A.內部審計

B.外部審計

C.風險審計

D.信息審計

_________

20.下列關于基金信息披露的說法中，正確的是？

A.基金招募說明書可以不披露基金的投資策略

B.基金凈值公告可以不列明前一日的基金份額凈值

C.基金定期報告中“重要聲明”部分可以省略

D.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時

_________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同應當明確基金運作方式，下列哪些屬于中國證監(jiān)會規(guī)定的基金運作方式？

A.封閉式運作

B.開放式運作

C.保本運作

D.混合運作

_________

22.基金管理人應當建立健全___制度，防范利益輸送和內幕交易風險？

A.信息披露

B.內部控制

C.風險管理

D.資產(chǎn)保全

_________

23.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金份額持有人提供哪些文件？

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金業(yè)績報告

D.基金投資策略報告

_________

24.基金管理人應當建立健全___制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整？

A.資產(chǎn)保全

B.估值核算

C.信息披露

D.內部控制

_________

25.基金合同應當明確基金份額的___，確保基金份額的完整性？

A.計算方法

B.確認規(guī)則

C.贖回程序

D.以上都是

_________

26.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循哪些原則？

A.公平公正

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.維護基金份額持有人的利益

_________

27.基金管理人應當建立健全___制度，定期對基金運作情況進行審計？

A.內部審計

B.外部審計

C.風險審計

D.信息審計

_________

28.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時，下列哪些屬于基金信息披露的內容？

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金臨時公告

_________

29.基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應當了解哪些信息？

A.基金份額持有人的風險承受能力

B.基金份額持有人的投資目標

C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況

D.以上都是

_________

30.基金管理人應當建立健全___制度，防范利益輸送和內幕交易風險？

A.信息披露

B.內部控制

C.風險管理

D.資產(chǎn)保全

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

_________

32.基金凈值公告應當列明前一日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值。

_________

33.基金合同應當明確基金財產(chǎn)的使用范圍，確?；鹭敭a(chǎn)的獨立運作。

_________

34.基金管理人可以拒絕持有500份以下基金份額的持有人的贖回申請。

_________

35.基金份額持有人在贖回申請?zhí)峤缓螅Y金通常T+1日到賬。

_________

36.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應當遵守誠實守信原則，不得損害基金份額持有人的利益。

_________

37.基金管理人應當建立健全內部控制制度，覆蓋基金募集、投資、估值、信息披露等環(huán)節(jié)。

_________

38.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供基金銷售牌照證明文件。

_________

39.基金管理人應當建立健全資產(chǎn)保全制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

_________

40.基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。

_________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前______日開始進行宣傳推介。

_________

42.基金合同應當明確基金運作方式，確?；鹭敭a(chǎn)的______。

_________

43.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供______證明文件。

_________

44.基金管理人應當建立健全______制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

_________

45.基金份額持有人在贖回申請?zhí)峤缓螅Y金通常______日到賬。

_________

46.基金管理人應當建立健全______制度，定期對基金運作情況進行審計。

_________

47.基金信息披露應當真實、準確、完整、______，確保信息披露的真實性和可靠性。

_________

48.基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應當了解______信息，確保投資建議的適用性。

_________

49.基金管理人應當建立健全______制度，確保基金財產(chǎn)的安全完整。

_________

50.基金合同應當明確基金份額的______，確保基金份額的完整性。

_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。

_________

52.簡述基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時應當遵循的原則。

_________

53.簡述基金信息披露的主要內容。

_________

54.簡述基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時應當注意的事項。

_________

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在開展基金銷售業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)部分銷售人員為了業(yè)績，向投資者夸大基金業(yè)績，并承諾保本保息。請問該基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

A、C、D選項錯誤，因為3日、10日、15日均不符合法律規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金非公開募集基金的推介材料應當明確基金的投資目標及策略，不得夸大基金業(yè)績。

A、B、C選項正確，因為基金招募說明書、凈值公告、定期報告均需符合信息披露要求。

3.C

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第20條，配置型基金投資于非上市權益產(chǎn)品的比例不得超過30%。

A、B、D選項錯誤，因為股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金的投資范圍不同。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金投資顧問提供投資建議時，應當遵守公平公正、誠實守信、專業(yè)審慎原則，不得損害基金份額持有人的利益。

A、B、C選項均屬于基本原則，但D選項最全面。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第25條，基金贖回費用應當計入基金財產(chǎn)，用于彌補基金財產(chǎn)的損失。

A、B、D選項錯誤，因為T+1日到賬、拒絕贖回申請、凈值計算方式均不符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，中國證監(jiān)會規(guī)定的基金運作方式包括封閉式運作、開放式運作、混合運作，不包括保本運作。

A、B、D選項均屬于合法的基金運作方式。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當建立健全基金銷售業(yè)務制度，規(guī)范基金銷售行為，覆蓋風險控制、信息披露、內部監(jiān)督等方面。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第35條，基金估值責任主體是基金管理人，基金托管人負責復核。

A、B、D選項正確，因為基金管理人應當建立健全內部控制制度，投資決策由投資決策委員會作出，并定期進行內部控制評估。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第6條，基金管理人委托基金銷售機構代銷基金份額的，應當與基金銷售機構簽訂基金代銷協(xié)議。

A、B、D選項錯誤，因為基金銷售協(xié)議、基金托管協(xié)議、基金投資顧問協(xié)議均不符合規(guī)定。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金評價業(yè)務管理辦法》第8條，基金業(yè)績評價應當綜合考慮基金的風險收益特征、投資策略等因素，評價結果可以用于基金銷售宣傳，但不得夸大基金業(yè)績，業(yè)績比較基準的設定應當與基金的投資目標相匹配。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條，基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應當了解基金份額持有人的風險承受能力、投資目標、資產(chǎn)狀況等信息，確保投資建議的適用性。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金合同應當明確基金財產(chǎn)的運作方式、使用范圍、管理權限，確保基金財產(chǎn)的獨立運作。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第7條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供基金銷售牌照證明文件。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第36條，基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金份額轉讓費用應當由基金份額持有人承擔。

16.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第41條，基金合同應當明確基金份額的計算方法、確認規(guī)則、贖回程序，確保基金份額的完整性。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第37條，基金管理人應當建立健全資產(chǎn)保全制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第5條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金份額持有人提供基金招募說明書。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第38條，基金管理人應當建立健全內部審計制度，定期對基金運作情況進行審計。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，中國證監(jiān)會規(guī)定的基金運作方式包括封閉式運作、開放式運作、保本運作、混合運作。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第36條，基金管理人應當建立健全信息披露、內部控制、風險管理制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第5條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金份額持有人提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第37條，基金管理人應當建立健全資產(chǎn)保全、估值核算制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第41條，基金合同應當明確基金份額的計算方法、確認規(guī)則、贖回程序，確?；鸱蓊~的完整性。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循公平公正、誠實守信、專業(yè)審慎原則，維護基金份額持有人的利益。

27.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第38條，基金管理人應當建立健全內部審計、外部審計制度，定期對基金運作情況進行審計。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露應當真實、準確、完整、及時，包括基金招募說明書、凈值公告、定期報告、臨時公告等內容。

29.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條，基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應當了解風險承受能力、投資目標、資產(chǎn)狀況等信息，確保投資建議的適用性。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第36條，基金管理人應當建立健全信息披露、內部控制、風險管理制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

32.√

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金凈值公告應當列明前一日的基金總資產(chǎn)、總負債及基金份額凈值。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金合同應當明確基金財產(chǎn)的使用范圍，確?；鹭敭a(chǎn)的獨立運作。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金管理人不得拒絕持有500份以下基金份額的持有人的贖回申請。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第25條，基金份額持有人在贖回申請?zhí)峤缓螅Y金通常T+1日到賬。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金投資顧問提供投資建議時，應當遵守誠實守信原則，不得損害基金份額持有人的利益。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，基金管理人應當建立健全內部控制制度，覆蓋基金募集、投資、估值、信息披露等環(huán)節(jié)。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第7條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供基金銷售牌照證明文件，但并未要求提供基金從業(yè)資格證。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第37條，基金管理人應當建立健全資產(chǎn)保全制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露應當真實、準確、完整、及時。

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前5日開始進行宣傳推介。

42.獨立運作

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第40條，基金合同應當明確基金財產(chǎn)的運作方式，確保基金財產(chǎn)的獨立運作。

43.基金銷售牌照

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第7條，基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應當向基金管理人提供基金銷售牌照證明文件。

44.內部控制

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第36條，基金管理人應當建立健全內部控制制度，防范利益輸送和內幕交易風險。

45.T+1

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第25條，基金份額持有人在贖回申請?zhí)峤缓?，資金通常T+1日到賬。

46.內部審計

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第38條，基金管理人應當建立健全內部審計制度，定期對基金運作情況進行審計。

47.及時

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，基金信息披露應當真實、準確、完整、及時，確保信息披露的真實性和可靠性。

48.風險承受能力、投資目標、資產(chǎn)狀況

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第17條，基金投資顧問向基金份額持有人提供投資建議時，應