2025年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》專項訓(xùn)練試卷——高效學(xué)習(xí)考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個選項中，只有一個是符合題目要求的，請將代表正確選項的字母填在題后的括號內(nèi)。）1.金融市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險管理功能D.信息提供功能2.以下哪種市場工具的期限通常在一年以下？A.股票B.公司債券C.國庫券D.長期企業(yè)債券3.在股票市場中，以下哪項指標(biāo)反映了公司每股盈利的增長情況？A.市凈率（P/BRatio）B.市盈率（P/ERatio）C.每股股息D.營業(yè)增長率4.以下哪種基金類型通常投資于流動性較低的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)和私募股權(quán)？A.貨幣市場基金B(yǎng).開放式基金C.私募基金D.指數(shù)基金5.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪一項？A.資產(chǎn)管理B.自營買賣C.融資融券D.銀行存貸款6.以下哪種金融衍生品的價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動？A.貨幣市場工具B.債券C.遠(yuǎn)期合約D.股票7.金融市場按照交割時間可以分為哪些主要類型？A.資本市場與貨幣市場B.初級市場與二級市場C.現(xiàn)貨市場與期貨市場D.場內(nèi)市場與場外市場8.以下哪個概念指的是企業(yè)資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值？A.營業(yè)收入B.凈資產(chǎn)C.利潤總額D.成本費(fèi)用9.中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量常用的工具不包括以下哪一項？A.存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場操作D.貸款利率10.以下哪種風(fēng)險是指由于市場利率上升導(dǎo)致債券價格下跌的風(fēng)險？A.違約風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.資產(chǎn)配置風(fēng)險11.證券投資基金的主要特征不包括以下哪一項？A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.上市交易、公開透明D.投資收益共享、風(fēng)險共擔(dān)12.股票的發(fā)行價格通常依據(jù)哪種方式確定？A.市場競價B.行政定價C.固定價格D.以上都是13.以下哪種市場是證券發(fā)行和最初交易的場所？A.二級市場B.初級市場C.場內(nèi)市場D.場外市場14.保險公司在金融體系中扮演的角色主要是？A.提供投資渠道B.分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險C.發(fā)放貸款D.組織外匯交易15.以下哪種機(jī)構(gòu)通常負(fù)責(zé)監(jiān)管證券市場？A.中央銀行B.證券交易所C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.財政部16.債券的票面利率是指？A.債券發(fā)行時的市場利率B.債券持有期間的市場利率變動C.債券發(fā)行人承諾每年支付給債券持有人的利息率D.債券到期時的最終收益率17.以下哪種金融工具具有高流動性、低風(fēng)險、但收益率通常也相對較低的特點(diǎn)？A.股票B.公司債券C.貨幣市場基金D.房地產(chǎn)投資信托18.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)屬于其哪種業(yè)務(wù)？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.自營業(yè)務(wù)19.以下哪種風(fēng)險是指借款人無法按合同約定履行還款義務(wù)的風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律風(fēng)險20.以下哪種指標(biāo)用于衡量公司短期償債能力？A.資產(chǎn)負(fù)債率B.流動比率C.每股收益D.凈資產(chǎn)收益率21.金融衍生品市場的核心功能是？A.發(fā)行股票和債券B.提供基本的融資和投資渠道C.提供風(fēng)險管理和價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制D.進(jìn)行貨幣兌換22.以下哪種市場是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金融通的市場？A.資本市場B.貨幣市場C.外匯市場D.保險市場23.證券發(fā)行人向不特定社會公眾公開發(fā)行證券的行為稱為？A.私募發(fā)行B.公開募集C.股權(quán)融資D.債券融資24.以下哪種金融工具允許持有人在特定條件下以約定價格購買標(biāo)的資產(chǎn)？A.看跌期權(quán)B.遠(yuǎn)期合約C.期貨合約D.認(rèn)購權(quán)證25.以下哪種機(jī)構(gòu)通常負(fù)責(zé)發(fā)行和管理國家債務(wù)？A.中央銀行B.財政部C.證券交易所D.證券登記結(jié)算公司26.金融市場一體化的主要意義在于？A.促進(jìn)資本流動，提高資源配置效率B.增加市場風(fēng)險，降低金融穩(wěn)定性C.減少市場參與主體D.削弱各國金融監(jiān)管能力27.以下哪種風(fēng)險是指由于金融機(jī)構(gòu)操作失誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е聯(lián)p失的風(fēng)險？A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律風(fēng)險28.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策和日常管理，其行為受到哪種監(jiān)管約束？A.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中央銀行D.財政部29.以下哪種市場工具的利率通常與某基準(zhǔn)利率掛鉤？A.固定利率債券B.浮動利率債券C.貨幣市場基金份額D.股票30.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能不包括以下哪一項？A.證券賬戶管理B.證券交易結(jié)算C.證券發(fā)行承銷D.證券持有人名冊登記31.以下哪種金融機(jī)構(gòu)主要吸收公眾存款，并發(fā)放貸款？A.證券公司B.基金公司C.商業(yè)銀行D.保險公司32.以下哪種金融理論認(rèn)為資產(chǎn)價格是由未來預(yù)期現(xiàn)金流和貼現(xiàn)率決定的？A.有效市場假說B.隨機(jī)游走理論C.均衡定價理論D.行為金融學(xué)33.證券投資者買賣證券時通過證券公司設(shè)在營業(yè)部的系統(tǒng)進(jìn)行操作，該系統(tǒng)稱為？A.證券交易系統(tǒng)B.中央登記結(jié)算系統(tǒng)C.資金清算系統(tǒng)D.證券信息發(fā)布系統(tǒng)34.以下哪種風(fēng)險是指由于通貨膨脹導(dǎo)致貨幣購買力下降的風(fēng)險？A.利率風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.信用風(fēng)險35.以下哪種市場是金融機(jī)構(gòu)之間通過協(xié)商進(jìn)行的證券交易市場？A.證券交易所B.場外交易市場C.貨幣市場D.初級市場36.證券公司為客戶提供的投資建議，其合規(guī)性受到哪種監(jiān)管？A.證監(jiān)會B.民政局C.工商行政管理局D.中國人民銀行37.以下哪種金融工具允許持有人在特定條件下以約定價格出售標(biāo)的資產(chǎn)？A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.期貨合約D.認(rèn)沽權(quán)證38.資產(chǎn)證券化是指將缺乏流動性但能夠產(chǎn)生可預(yù)測現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計進(jìn)行信用增級，將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭稍诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券的過程，其主要目的是？A.增加金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債B.提高資產(chǎn)的流動性C.降低金融機(jī)構(gòu)的利潤D.增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營成本39.以下哪種機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券發(fā)行人進(jìn)行注冊登記，并決定是否允許其證券上市交易？A.證券交易所B.證券登記結(jié)算公司C.證券投資者保護(hù)基金D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)40.金融市場效率的主要標(biāo)志是？A.市場交易量最大化B.市場參與者利益最大化C.資源配置最優(yōu)化D.市場波動最小化41.以下哪種風(fēng)險是指由于政治動蕩、政策變化等非市場因素導(dǎo)致的風(fēng)險？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.政策風(fēng)險D.操作風(fēng)險42.以下哪種金融工具是政府為籌集財政資金而發(fā)行的債務(wù)憑證？A.公司債券B.企業(yè)債券C.政府債券D.金融債券43.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，需要取得哪種業(yè)務(wù)資格？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格B.投資咨詢業(yè)務(wù)資格C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格D.投資銀行業(yè)務(wù)資格44.以下哪種指標(biāo)用于衡量公司償還長期債務(wù)的能力？A.流動比率B.速動比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.利息保障倍數(shù)45.證券投資基金按照運(yùn)作方式可以分為？A.開放式基金與封閉式基金B(yǎng).股票型基金與債券型基金C.被動型基金與主動型基金D.成長型基金與收入型基金46.以下哪種金融工具的價值取決于一個或多個標(biāo)的資產(chǎn)（或指數(shù)）的表現(xiàn)？A.股票B.債券C.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品D.貨幣市場工具47.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其資金和證券的來源主要是？A.證券公司自有資金和證券B.證券公司股東的資金和證券C.證券公司客戶的資金和證券D.證券金融公司的資金和證券48.以下哪種市場是股票、債券等有價證券的發(fā)行和流通交易的市場總和？A.資本市場B.金融市場C.證券市場D.貨幣市場49.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行風(fēng)險管理時，常用的工具不包括以下哪一項？A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險投資50.以下哪種風(fēng)險是指由于市場供求關(guān)系失衡導(dǎo)致某種金融工具無法按合理價格出售的風(fēng)險？A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險51.證券投資者保護(hù)基金的主要功能是？A.吸收證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)監(jiān)管費(fèi)B.對被撤銷、關(guān)閉的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者進(jìn)行風(fēng)險處置C.對證券公司的日常經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)管D.為證券公司提供融資支持52.以下哪種金融工具的發(fā)行和交易通常不通過證券交易所等集中交易場所進(jìn)行？A.股票B.債券C.場外交易市場工具D.期貨合約53.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是？A.提高公司盈利水平B.規(guī)范公司經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險C.增加公司員工收入D.擴(kuò)大公司市場份額54.以下哪種風(fēng)險是指由于法律、法規(guī)或監(jiān)管政策的變化導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營成本增加或盈利能力下降的風(fēng)險？A.政策風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險55.以下哪種金融工具是基金管理人以基金資產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債務(wù)憑證？A.基金份額B.基金公司債券C.基金合同D.基金凈值報告56.金融市場深化是指？A.金融市場規(guī)?？s小B.金融市場效率提高，金融體系更好地發(fā)揮其功能C.金融市場監(jiān)管放松D.金融市場參與主體減少57.以下哪種機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶和資金的記錄與保管？A.證券交易所B.證券登記結(jié)算公司C.中國人民銀行D.證券業(yè)協(xié)會58.證券公司及其從業(yè)人員在證券交易活動中，不得利用其資金、信息等優(yōu)勢，影響證券交易價格或制造證券交易假象，這種行為違反了？A.操縱市場規(guī)則B.內(nèi)幕交易規(guī)則C.信息披露規(guī)則D.公平交易規(guī)則59.以下哪種風(fēng)險是指由于金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障導(dǎo)致服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)丟失的風(fēng)險？A.操作風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.法律風(fēng)險60.金融市場發(fā)展的最終目標(biāo)是？A.增加金融市場參與者的數(shù)量B.提高金融市場的交易頻率C.優(yōu)化金融資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展D.提高金融市場的監(jiān)管成本二、多項選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的五個選項中，至少有兩個是符合題目要求的，請將代表正確選項的字母填在題后的括號內(nèi)。多選、少選或錯選均不得分。）61.金融市場的基本功能包括哪些？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險管理功能D.信息提供功能E.宏觀調(diào)控功能62.貨幣市場的特點(diǎn)主要包括哪些？A.交易期限短B.流動性強(qiáng)C.風(fēng)險較低D.參與者廣泛E.交易工具單一63.股票市場的投資者主要包括哪些類型？A.機(jī)構(gòu)投資者B.個人投資者C.發(fā)行人D.證券中介機(jī)構(gòu)E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)64.證券投資基金按照投資對象可以分為哪些類型？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金E.指數(shù)型基金65.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括哪些？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.自營業(yè)務(wù)E.信用評級業(yè)務(wù)66.金融衍生品的主要功能有哪些？A.風(fēng)險管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.套利E.資本配置67.金融市場按照發(fā)行流通階段可以分為哪些類型？A.資本市場B.初級市場C.二級市場D.場內(nèi)市場E.場外市場68.影響債券價格的因素主要包括哪些？A.市場利率B.債券期限C.發(fā)行人信用狀況D.債券票面利率E.市場流動性69.金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險類型包括哪些？A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律風(fēng)險E.政策風(fēng)險70.證券投資者進(jìn)行投資分析時，常用的指標(biāo)有哪些？A.市盈率B.股息收益率C.流動比率D.凈資產(chǎn)收益率E.利息保障倍數(shù)71.證券市場監(jiān)管的主要目標(biāo)是？A.維護(hù)市場秩序B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行D.促進(jìn)市場公平、公正、公開E.規(guī)避金融風(fēng)險72.證券賬戶通常可以分為哪些類型？A.人民幣普通股票賬戶B.境外股票賬戶C.證券投資基金賬戶D.信用證券賬戶E.期貨交易賬戶73.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？A.組織機(jī)構(gòu)控制B.會計系統(tǒng)控制C.業(yè)務(wù)流程控制D.信息披露控制E.人力資源控制74.金融創(chuàng)新的主要表現(xiàn)形式有哪些？A.新金融工具的創(chuàng)造B.新金融市場的開拓C.新金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立D.金融監(jiān)管方式的改進(jìn)E.金融服務(wù)方式的變革75.金融市場一體化的主要障礙有哪些？A.法律法規(guī)差異B.市場發(fā)展水平不均衡C.資本管制D.文化差異E.政治沖突76.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險有哪些？A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.法律風(fēng)險77.證券投資基金的運(yùn)作涉及哪些主要參與主體？A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)E.中國證監(jiān)會78.金融衍生品的風(fēng)險主要包括哪些？A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.價值風(fēng)險79.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括哪些？A.股票發(fā)行與承銷B.債券發(fā)行與承銷C.公司并購重組D.項目融資E.財務(wù)顧問80.以下哪些行為屬于操縱市場行為？A.連續(xù)交易B.對倒交易C.合理價格申報D.聯(lián)合行動E.制造虛假交易量---試卷答案一、單項選擇題1.D解析：金融市場的基本功能主要包括資本配置、價格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險管理和信息提供。2.C解析：貨幣市場工具通常期限較短，一般在一年以內(nèi)，如國庫券、商業(yè)票據(jù)等。3.D解析：營業(yè)增長率反映了公司營業(yè)收入的增長情況，而市盈率、市凈率反映估值水平，每股股息反映分紅情況。4.C解析：私募基金通常投資于流動性較低、非公開交易的資產(chǎn)。5.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)等，銀行存貸款是銀行的主要業(yè)務(wù)。6.C解析：遠(yuǎn)期合約是一種金融衍生品，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)在未來某個時間點(diǎn)的價格。7.C解析：金融市場按照交割時間可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。8.B解析：凈資產(chǎn)等于企業(yè)資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額。9.D解析：貸款利率是商業(yè)銀行吸收存款后發(fā)放貸款的利率，不是中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的工具。10.C解析：利率風(fēng)險是指市場利率變動導(dǎo)致債券價格波動的風(fēng)險。11.C解析：證券投資基金的特征包括集合理財、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險、投資收益共享、風(fēng)險共擔(dān)，但公開募集的股票和債券不屬于此范疇。12.D解析：股票發(fā)行價格可以通過市場競價、行政定價或固定價格等方式確定。13.B解析：初級市場是證券發(fā)行和最初交易的場所。14.B解析：保險公司在金融體系中的主要作用是分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險。15.C解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是負(fù)責(zé)監(jiān)管證券市場的政府機(jī)構(gòu)。16.C解析：票面利率是債券發(fā)行時約定的年利息與票面金額的比率。17.C解析：貨幣市場基金投資于高流動性、低風(fēng)險的貨幣市場工具，收益率通常也相對較低。18.C解析：融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范疇。19.B解析：信用風(fēng)險是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險。20.B解析：流動比率衡量公司流動資產(chǎn)對流動負(fù)債的覆蓋程度，是衡量短期償債能力的主要指標(biāo)。21.C解析：金融衍生品市場的核心功能是提供風(fēng)險管理和價格發(fā)現(xiàn)機(jī)制。22.B解析：貨幣市場是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金融通的市場。23.B解析：向社會公眾公開發(fā)行證券的行為稱為公開募集。24.D解析：認(rèn)購權(quán)證賦予持有人在特定條件下以約定價格購買標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。25.B解析：財政部負(fù)責(zé)國家債務(wù)的發(fā)行和管理。26.A解析：金融市場一體化促進(jìn)資本流動，提高資源配置效率。27.C解析：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。28.A解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策和日常管理，受到證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。29.B解析：浮動利率債券的利率通常與某個基準(zhǔn)利率掛鉤，隨基準(zhǔn)利率變動。30.C解析：證券發(fā)行承銷屬于證券公司的投資銀行業(yè)務(wù)，不是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。31.C解析：商業(yè)銀行主要吸收公眾存款，并發(fā)放貸款。32.C解析：均衡定價理論認(rèn)為資產(chǎn)價格由未來預(yù)期現(xiàn)金流和貼現(xiàn)率決定。33.A解析：證券交易系統(tǒng)是投資者買賣證券的操作平臺。34.B解析：購買力風(fēng)險是指由于通貨膨脹導(dǎo)致貨幣購買力下降的風(fēng)險。35.B解析：場外交易市場是金融機(jī)構(gòu)之間通過協(xié)商進(jìn)行的證券交易市場。36.A解析：證券公司提供的投資建議需要遵守證監(jiān)會的監(jiān)管規(guī)定。37.A解析：看漲期權(quán)賦予持有人在特定條件下以約定價格購買標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。38.B解析：資產(chǎn)證券化的主要目的是提高資產(chǎn)的流動性。39.A解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券發(fā)行人進(jìn)行注冊登記。40.C解析：金融市場效率的主要標(biāo)志是資源配置最優(yōu)化。41.C解析：政策風(fēng)險是指由于政治動蕩、政策變化等非市場因素導(dǎo)致的風(fēng)險。42.C解析：政府債券是政府為籌集財政資金而發(fā)行的債務(wù)憑證。43.D解析：投資銀行業(yè)務(wù)資格是證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的資格。44.C解析：資產(chǎn)負(fù)債率衡量公司總資產(chǎn)中由債權(quán)人提供的資金比例，是衡量長期償債能力的主要指標(biāo)。45.A解析：證券投資基金按照運(yùn)作方式可以分為開放式基金和封閉式基金。46.C解析：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品價值取決于一個或多個標(biāo)的資產(chǎn)（或指數(shù)）的表現(xiàn)。47.D解析：融資融券服務(wù)的資金和證券主要來源于證券金融公司。48.C解析：證券市場是股票、債券等有價證券的發(fā)行和流通交易的市場總和。49.D解析：金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險管理時，常用風(fēng)險識別、評估、控制等工具，風(fēng)險投資是投資行為。50.A解析：流動性風(fēng)險是指由于無法按合理價格出售金融工具而導(dǎo)致的風(fēng)險。51.B解析：證券投資者保護(hù)基金的主要功能是對被撤銷、關(guān)閉的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者進(jìn)行風(fēng)險處置。52.C解析：場外交易市場工具的發(fā)行和交易通常不通過證券交易所等集中交易場所進(jìn)行。53.B解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是規(guī)范公司經(jīng)營行為，防范經(jīng)營風(fēng)險。54.A解析：政策風(fēng)險是指由于法律法規(guī)或監(jiān)管政策的變化導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險。55.B解析：基金管理人以基金資產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行的債務(wù)憑證稱為基金公司債券。56.B解析：金融市場深化是指金融市場效率提高，金融體系更好地發(fā)揮其功能。57.B解析：證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)證券賬戶和資金的記錄與保管。58.A解析：操縱市場是指利用資金、信息等優(yōu)勢影響證券交易價格或制造證券交易假象的行為。59.A解析：操作風(fēng)險是指由于信息系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)故障導(dǎo)致服務(wù)中斷或數(shù)據(jù)丟失的風(fēng)險。60.C解析：金融市場發(fā)展的最終目標(biāo)是