第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試徐州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級為S級的，授信額度和資金使用額度分別為（）。

A.授信額度不超過30萬元，資金使用額度不超過30萬元

B.授信額度不超過50萬元，資金使用額度不超過20萬元

C.授信額度不超過20萬元，資金使用額度不超過10萬元

D.授信額度不超過100萬元，資金使用額度不超過50萬元

2.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，對單一客戶融資余額占其總?cè)谫Y余額的比例不得超過（）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

3.下列關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。

A.證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票、債券

B.證券自營業(yè)務(wù)的資金來源必須是客戶保證金

C.證券自營業(yè)務(wù)的投資必須符合公司投資決策流程，并有適當(dāng)?shù)募夹g(shù)系統(tǒng)支持

D.證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，在客戶提交申請材料后，應(yīng)當(dāng)在（）小時內(nèi)完成信用評級。

A.4

B.8

C.12

D.24

5.證券公司為客戶提供的融資融券交易委托指令中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

A.證券賬號

B.委托日期

C.證券名稱及代碼

D.交易方向（買入或賣出）

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)累計不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)凈值達(dá)到（）萬元人民幣以上，持續(xù)經(jīng)營期限超過2年的，可以設(shè)立專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司。

A.5000

B.1萬

C.2萬

D.5萬

8.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，不屬于禁止行為的是（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易

C.代客操作證券賬戶

D.收取咨詢費(fèi)

9.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查后，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)完成盡職調(diào)查報告。

A.30

B.40

C.60

D.90

10.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)行人證券上市后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交發(fā)行保薦工作報告。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式不包括（）。

A.限定投資范圍

B.限定投資策略

C.限定投資比例

D.限定投資期限

12.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)，并設(shè)置（）進(jìn)行管理。

A.專用賬戶

B.共用賬戶

C.臨時賬戶

D.活期賬戶

15.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是（）。

A.向客戶提供證券市場信息

B.向客戶提供證券投資分析

C.向客戶提供證券投資建議

D.誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易

16.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)行人證券上市后（）日內(nèi)，完成對發(fā)行人持續(xù)督導(dǎo)計劃的制定。

A.10

B.20

C.30

D.40

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式不包括（）。

A.限定投資范圍

B.限定投資策略

C.限定投資比例

D.限定投資期限

18.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

20.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是（）。

A.向客戶提供證券市場信息

B.向客戶提供證券投資分析

C.向客戶提供證券投資建議

D.誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為（）級。

A.A

B.B

C.C

D.D

E.S

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括（）。

A.上市交易的股票、債券

B.上市交易的基金

C.非上市交易的股票

D.期貨

E.權(quán)證

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括（）。

A.限定投資范圍

B.限定投資策略

C.限定投資比例

D.限定投資期限

E.不限定投資范圍

24.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易

C.代客操作證券賬戶

D.收取咨詢費(fèi)

E.向客戶提供證券投資建議

25.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)對發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.發(fā)行人的基本情況

B.發(fā)行人的財務(wù)狀況

C.發(fā)行人的法律狀況

D.發(fā)行人的業(yè)務(wù)狀況

E.發(fā)行人的治理結(jié)構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級為A級的，授信額度和資金使用額度分別為授信額度不超過50萬元，資金使用額度不超過20萬元。（）

27.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于150%。（）

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)。（）

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易。（）

31.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)行人證券上市后20日內(nèi)，完成對發(fā)行人持續(xù)督導(dǎo)計劃的制定。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括限定投資范圍、限定投資策略、限定投資比例、限定投資期限。（）

33.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于100%。（）

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的50%。（）

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是向客戶提供證券投資建議。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級為A級的，授信額度和資金使用額度分別為授信額度不超過________萬元，資金使用額度不超過________萬元。

37.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于________%。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的________%。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)，并設(shè)置________進(jìn)行管理。

40.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，下列行為中，屬于禁止行為的是________客戶進(jìn)行不必要的證券交易。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級的等級劃分及對應(yīng)的授信額度。

42.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍的限制。

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式。

44.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，其禁止行為。

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶張某信用評級為A級，其信用賬戶授信額度為50萬元，資金使用額度為20萬元。張某在2023年10月1日以10萬元保證金融資買入某股票，當(dāng)日該股票收盤價為10元，張某買入1萬股。2023年10月10日，該股票收盤價為8元，張某的保證金比例降至120%。請問：

（1）張某是否可以繼續(xù)賣出該股票？

（2）如果張某繼續(xù)賣出該股票，最多可以賣出多少股？

（3）如果張某不賣出該股票，其保證金比例何時會恢復(fù)到150%以上？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.C

4.C

5.B

6.A

7.A

8.D

9.C

10.B

11.E

12.C

13.B

14.A

15.D

16.B

17.E

18.C

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABDE

23.ABCD

24.ABC

25.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.50，20

37.150

38.30

39.專用賬戶

40.誘騙

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評級分為A、B、C、D、S五級。其中，A級授信額度不超過50萬元，資金使用額度不超過20萬元；B級授信額度不超過30萬元，資金使用額度不超過15萬元；C級授信額度不超過20萬元，資金使用額度不超過10萬元；D級授信額度不超過10萬元，資金使用額度不超過5萬元；S級授信額度不超過30萬元，資金使用額度不超過15萬元。（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，客戶信用評級分為A、B、C、D、S五級，并規(guī)定了不同等級對應(yīng)的授信額度和資金使用額度。）

42.答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括上市交易的股票、債券、基金、期貨、權(quán)證等，但不得超出中國證監(jiān)會規(guī)定的范圍。同時，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)遵守下列限制：（1）自營投資必須符合公司投資決策流程，并有適當(dāng)?shù)募夹g(shù)系統(tǒng)支持；（2）自營投資的比例和規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求；（3）自營投資不得違反有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括上市交易的股票、債券、基金、期貨、權(quán)證等，但不得超出中國證監(jiān)會規(guī)定的范圍。同時，根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，自營投資必須符合公司投資決策流程，并有適當(dāng)?shù)募夹g(shù)系統(tǒng)支持，自營投資的比例和規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求，自營投資不得違反有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。）

43.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括限定投資范圍、限定投資策略、限定投資比例、限定投資期限。具體而言，證券公司可以根據(jù)資產(chǎn)管理計劃的投資目標(biāo)、風(fēng)險收益特征等因素，設(shè)定投資范圍、投資策略、投資比例、投資期限等。（解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運(yùn)作方式包括限定投資范圍、限定投資策略、限定投資比例、限定投資期限。）

44.答：證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，其禁止行為包括：（1）向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息；（2）誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易；（3）代客操作證券賬戶；（4）利用客戶賬戶進(jìn)行非法活動等。（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第一百一十一條，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，其禁止行為包括向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息、誘騙客戶進(jìn)行不必要的證券交易、代客操作證券賬戶、利用客戶賬戶進(jìn)行非法活動等。）

六、案例分析題（共25分）

45.答：

（1）張某可以繼續(xù)賣出該股票，因?yàn)槠浔ＷC金比例仍高于維持擔(dān)保比例的最低要求。

（2）如果張某繼續(xù)賣出該股票，最多可以賣出5600股。計算過程如下：

首先，計算張某的維持擔(dān)保比例：

維持擔(dān)保比例=（信用賬戶總資產(chǎn)-信用賬戶總負(fù)債）/信用賬戶總負(fù)債

其中，信用賬戶總資產(chǎn)=保證金+融資買入的股票價值=10萬元+1萬股×10元/股=20萬元

信用賬戶總負(fù)債=融資買入的股票價值=10萬元

維持擔(dān)保比例=（20萬元-10萬元）/10萬元=100%

然后，計算張某可以賣出的股票數(shù)量：

張某可以賣出的股票數(shù)量=（20萬元×150%-10萬元）/10元/股=5600股

（3）張某的保證金比例會在2023年10月15日恢復(fù)到150%以上。計算過程如下：

假設(shè)張某不賣出該股票，其保證金比例會隨著股票價格的波動而變化。由于股票價格下跌，張某的保證金比例已經(jīng)降至120%。如果股票價格繼續(xù)下跌，張某的保證金比例可能會進(jìn)一步下降。因此，張某需要密切關(guān)注股票價格的變化，并在必