西安證券面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.期貨C.國(guó)債D.企業(yè)債券答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能D.商品流通功能答案：D3.以下哪個(gè)指標(biāo)可以衡量股票的收益性？（）A.市盈率B.市凈率C.股息率D.換手率答案：C4.股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C.70%D.90%答案：C5.在證券交易中，（）是指投資者（委托人）與證券公司（受托人）之間的關(guān)系。A.委托代理關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信用關(guān)系答案：A6.以下哪種交易方式是在證券交易所內(nèi)進(jìn)行的？（）A.場(chǎng)外交易B.柜臺(tái)交易C.集中競(jìng)價(jià)交易D.協(xié)議交易答案：C7.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.所有權(quán)答案：C8.股票的內(nèi)在價(jià)值是（）。A.股票未來(lái)收益的現(xiàn)值B.股票的票面價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的清算價(jià)值答案：A9.我國(guó)證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.理事會(huì)B.總經(jīng)理C.會(huì)員大會(huì)D.監(jiān)事會(huì)答案：C10.以下哪個(gè)不是金融衍生工具的特點(diǎn)？（）A.跨期性B.確定性C.杠桿性D.聯(lián)動(dòng)性答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價(jià)格的因素有（）。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素D.投資者心理因素答案：ABCD2.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD3.以下屬于證券公司業(yè)務(wù)的有（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案：ABCD4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)管與自律相結(jié)合原則答案：ABCD5.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.記名股D.不記名股答案：AB6.以下屬于金融債券的有（）。A.政策性金融債券B.商業(yè)銀行金融債券C.證券公司債券D.財(cái)務(wù)公司債券答案：ABCD7.證券投資分析的方法有（）。A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析答案：ABC8.我國(guó)證券交易所的組織形式有（）。A.會(huì)員制B.公司制答案：AB9.以下屬于證券投資基金特點(diǎn)的有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD10.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的市場(chǎng)價(jià)格總是等于其內(nèi)在價(jià)值。（）答案：錯(cuò)誤2.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）答案：正確3.國(guó)債沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤4.證券投資基金的托管人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。（）答案：錯(cuò)誤5.我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是注冊(cè)制。（）答案：錯(cuò)誤6.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：正確7.所有的金融衍生工具都是在交易所內(nèi)交易的。（）答案：錯(cuò)誤8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段只有法律手段。（）答案：錯(cuò)誤9.市凈率越低的股票，投資價(jià)值越高。（）答案：錯(cuò)誤10.證券投資者只能是自然人。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：證券市場(chǎng)具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，能確定各類證券的合理價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資本合理流動(dòng)；還有分散風(fēng)險(xiǎn)功能等。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明股票和債券的區(qū)別。答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證；股票沒(méi)有固定利息，債券有固定利息；股票風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不確定，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，收益相對(duì)固定；股票一般無(wú)到期日，債券有到期日。3.簡(jiǎn)述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理客戶買賣證券；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，以自己名義和資金買賣證券；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券；證券投資咨詢業(yè)務(wù)等。4.簡(jiǎn)述金融衍生工具的概念及特點(diǎn)。答案：金融衍生工具是從原生性金融工具派生出來(lái)的金融工具。特點(diǎn)包括跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性等。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待當(dāng)前證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)？答案：當(dāng)前證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)受多種因素影響。宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)影響企業(yè)盈利，從而影響股票價(jià)值。政策變動(dòng)如貨幣政策、財(cái)政政策等也會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，多元化投資分散風(fēng)險(xiǎn)。2.請(qǐng)討論證券投資中如何進(jìn)行基本面分析？答案：基本面分析包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析，如GDP、通貨膨脹等；行業(yè)分析，看行業(yè)發(fā)展前景、競(jìng)爭(zhēng)格局；公司分析，分析財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力等方面。3.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管可保護(hù)投資者利益，維持市場(chǎng)公平、