第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試報(bào)考條及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的是（）。

A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

B.主要股東具有持續(xù)盈利能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.有3名以上具備證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

D.持續(xù)盈利記錄達(dá)到3年以上

2.投資者通過證券公司證券自營(yíng)賬戶進(jìn)行證券買賣，其投資行為受到《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的監(jiān)管，以下說法正確的是（）。

A.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將自營(yíng)賬戶用于客戶交易

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作，可以提高效率

C.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離制度

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過公司凈資本的50%

3.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻粜庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，原則上不得低于（）。

A.市場(chǎng)平均水平

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定利率

C.交易所公布的基準(zhǔn)利率

D.自行確定的最低利率

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)確?？蛻舴稀蹲C券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的（）條件。

A.開戶年齡在18周歲以上

B.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.從事證券交易滿3年

D.財(cái)產(chǎn)狀況良好

7.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得從事的行為包括（）。

A.評(píng)價(jià)所在證券公司的證券類金融產(chǎn)品

B.為客戶提供投資組合建議

C.代客操作證券賬戶

D.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

8.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣12億元，且最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施，符合（）。

A.基本條件

B.優(yōu)先條件

C.附加條件

D.排除條件

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（）管理。

A.分散投資

B.集中管理

C.分賬管理

D.統(tǒng)一管理

10.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.利益沖突優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.收入最大化

D.風(fēng)險(xiǎn)最小化

11.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的（）賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立。

A.交易

B.信用

C.資金

D.信息

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露（）。

A.投資策略

B.收益分配方案

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.以上全部

13.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以（）為目的。

A.指導(dǎo)客戶投資決策

B.獲取傭金收入

C.提高客戶滿意度

D.維護(hù)客戶關(guān)系

14.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。

A.5

B.10

C.15

D.20

15.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻模ǎ┵~戶內(nèi)的證券擔(dān)保物價(jià)值不低于融資余額的（）倍。

A.信用，1.5

B.信用，2

C.交易，1.5

D.交易，2

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于（）的資產(chǎn)。

A.證券公司

B.投資者

C.第三方

D.以上均不獨(dú)立

17.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保其從業(yè)人員具備（）資格證書。

A.證券從業(yè)

B.證券投資咨詢

C.期貨從業(yè)

D.基金從業(yè)

18.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

D.4

19.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻模ǎ┵~戶與其資金賬戶相互獨(dú)立。

A.信用

B.交易

C.信息

D.資金

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由（）托管。

A.證券公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.交易所

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

C.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

D.主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

22.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示充分

C.信息披露真實(shí)

D.利益沖突回避

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于（）的資產(chǎn)。

A.證券公司

B.投資者

C.第三方

D.交易所

24.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的（）賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立。

A.交易

B.信用

C.資金

D.信息

25.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東必須具備（）條件。

A.持續(xù)盈利能力

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

C.具有良好的信譽(yù)記錄

D.最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將答案填寫在括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意，將自營(yíng)賬戶用于客戶交易。（×）

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行分賬管理。（√）

28.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以以獲取傭金收入為目的。（×）

29.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元。（×）

30.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%。（√）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露投資策略、收益分配方案、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等。（√）

32.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，可以代客操作證券賬戶。（×）

33.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣2億元。（×）

34.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻馁Y金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立。（√）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由交易所托管。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣_(tái)_____億元。

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于______%。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行______管理。

39.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循______原則。

40.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_____億元。

41.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻腳_____賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立。

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由______托管。

43.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保其從業(yè)人員具備______資格證書。

44.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣_(tái)_____億元。

45.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻腳_____賬戶與其資金賬戶相互獨(dú)立。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

46.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的基本條件。

47.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則。

48.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行的管理制度。

49.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%的原因。

50.簡(jiǎn)述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其股東必須具備的條件。

六、案例分析題（共25分）

（請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

案例：某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶張某在2023年10月1日通過該證券公司信用證券賬戶買入A股1000股，買入價(jià)格為每股10元，融資余額為1萬元。10月10日，A股價(jià)格下跌至每股8元，張某的信用證券賬戶內(nèi)剩余擔(dān)保物價(jià)值為1.5萬元。10月15日，張某通過該證券公司信用證券賬戶賣出A股500股，賣出價(jià)格為每股9元，融券費(fèi)用為每股0.1元。問題：

問題1：張某的信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例是否滿足要求？

問題2：張某賣出A股500股后，其信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物價(jià)值是多少？

問題3：張某在賣出A股500股后，是否需要追加擔(dān)保物？為什么？

問題4：簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%的原因。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元，主要股東具有持續(xù)盈利能力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，注冊(cè)資本最低限額為5億元；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，從業(yè)人員數(shù)量要求未提及；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，持續(xù)盈利記錄要求未提及。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第34條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離制度，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)客戶同意不得將自營(yíng)賬戶用于客戶交易；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須隔離；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻粜庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，比例要求為150%。

4.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司向客戶提供的融資利率和融券費(fèi)率，原則上不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定利率，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，利率不得低于規(guī)定利率。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，經(jīng)驗(yàn)要求為3年。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)確?？蛻舴舷鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，年齡、交易經(jīng)驗(yàn)、財(cái)產(chǎn)狀況要求未提及。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得代客操作證券賬戶，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)正確，可以評(píng)價(jià)產(chǎn)品、提供投資組合建議、分析市場(chǎng)趨勢(shì)。

8.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣12億元，且最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施，符合基本條件，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行分賬管理，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的資金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露投資策略、收益分配方案、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不完整。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以獲取傭金收入為目的，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)正確，可以指導(dǎo)客戶投資決策、提高客戶滿意度、維護(hù)客戶關(guān)系。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物價(jià)值不低于融資余額的2倍，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司的資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保其從業(yè)人員具備證券投資咨詢資格證書，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣2億元，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻馁Y金賬戶與其信息賬戶相互獨(dú)立，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足凈資本不低于人民幣12億元、具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，因此A、B、C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，股東凈資產(chǎn)要求為2億元。

22.BCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、信息披露真實(shí)、利益沖突回避原則，因此B、C、D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶利益優(yōu)先而非利益沖突優(yōu)先。

23.AC

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司和第三方的資產(chǎn)，因此A、C選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

24.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的資金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立，因此A、C選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，描述不準(zhǔn)確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東必須具備持續(xù)盈利能力、凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元、良好的信譽(yù)記錄、最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施，因此A、B、C、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司不得未經(jīng)客戶同意，將自營(yíng)賬戶用于客戶交易，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行分賬管理，因此本題說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得以獲取傭金收入為目的，因此本題說法錯(cuò)誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%，因此本題說法正確。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露投資策略、收益分配方案、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，因此本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，不得代客操作證券賬戶，因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣2億元，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻馁Y金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立，因此本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.12

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣12億元，因此答案為12。

37.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%，因此答案為150。

38.分賬

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行分賬管理，因此答案為分賬。

39.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此答案為客戶利益優(yōu)先。

40.10

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其股東凈資產(chǎn)不低于人民幣10億元，因此答案為10。

41.資金

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻馁Y金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立，因此答案為資金。

42.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司托管，因此答案為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司。

43.證券投資咨詢

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保其從業(yè)人員具備證券投資咨詢資格證書，因此答案為證券投資咨詢。

44.2

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近1年的凈利潤(rùn)不低于人民幣2億元，因此答案為2。

45.資金

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確?？蛻舻馁Y金賬戶與其信用證券賬戶相互獨(dú)立，因此答案為資金。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的基本條件包括：

①凈資本不低于人民幣12億元；

②具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；

③具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力；

④主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

⑤最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條）

47.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的原則包括：

①客戶利益優(yōu)先；

②風(fēng)險(xiǎn)揭示充分；

③信息披露真實(shí)；

④利益沖突回避。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)實(shí)行的管理制度為：分賬管理。即資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司、投資者和第三方的資產(chǎn)，實(shí)行分賬管理。（根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第14條）

49.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)的證券擔(dān)保物比例不低于150%的原因是為了防范風(fēng)險(xiǎn)，確保擔(dān)保物價(jià)值能夠覆蓋融資余額，防止因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)暴露。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條）

50.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其股東必須具備的條件包括：

①持續(xù)盈利能力；

②凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

③具有良好的信譽(yù)記錄；

④最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取市場(chǎng)禁入措施。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條）

六、案例分析題（共25分）

案例：某證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶張某在2023年10