中國(guó)平安基本管理辦法一、總則（一）目的本管理辦法旨在規(guī)范中國(guó)平安各項(xiàng)業(yè)務(wù)及管理活動(dòng)，確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)要求，保障公司穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)股東、客戶、員工等各方利益。（二）適用范圍本辦法適用于中國(guó)平安旗下各子公司、分支機(jī)構(gòu)及其全體員工。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.穩(wěn)健性原則秉持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念，注重風(fēng)險(xiǎn)防控，保障公司財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定，業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。3.效率性原則優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)營(yíng)效率，以快速響應(yīng)市場(chǎng)變化，滿足客戶需求，提升公司競(jìng)爭(zhēng)力。4.公正性原則在各項(xiàng)決策、管理活動(dòng)中，堅(jiān)持公平、公正、公開(kāi)，保障各方合法權(quán)益。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)設(shè)置中國(guó)平安采用集團(tuán)控股下的多元化業(yè)務(wù)板塊架構(gòu)，包括保險(xiǎn)、銀行、投資等核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域。集團(tuán)總部統(tǒng)一戰(zhàn)略規(guī)劃、資源配置和監(jiān)督管理，各子公司及分支機(jī)構(gòu)在集團(tuán)戰(zhàn)略指引下，負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。（二）總部職責(zé)1.制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和預(yù)算方案，并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，制定風(fēng)險(xiǎn)政策和制度，監(jiān)控重大風(fēng)險(xiǎn)。3.統(tǒng)籌公司人力資源管理，包括招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等。4.協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)板塊之間的資源配置和協(xié)同合作，促進(jìn)公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展。5.代表公司對(duì)外進(jìn)行重大事項(xiàng)決策、商務(wù)談判、信息披露等。（三）子公司職責(zé)1.根據(jù)集團(tuán)戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃，制定本公司具體業(yè)務(wù)發(fā)展策略和實(shí)施方案。2.負(fù)責(zé)本公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)拓展、客戶服務(wù)、產(chǎn)品研發(fā)與銷售等工作。3.加強(qiáng)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理，確保業(yè)務(wù)流程順暢，提高運(yùn)營(yíng)效率和質(zhì)量。4.按照集團(tuán)要求，定期報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)報(bào)表等信息，接受集團(tuán)監(jiān)督檢查。5.配合集團(tuán)做好風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等工作，落實(shí)各項(xiàng)管理要求。（四）分支機(jī)構(gòu)職責(zé)1.貫徹執(zhí)行上級(jí)公司的各項(xiàng)政策和制度，負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)。2.按照公司授權(quán)，開(kāi)展具體業(yè)務(wù)操作，包括銷售、承保、理賠等環(huán)節(jié)。3.加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣?、監(jiān)管部門(mén)、同業(yè)機(jī)構(gòu)等的溝通協(xié)調(diào)，維護(hù)良好的市場(chǎng)環(huán)境。4.負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)員工的日常管理和培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平。5.及時(shí)反饋當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)信息和客戶需求，為上級(jí)公司決策提供參考依據(jù)。三、業(yè)務(wù)管理（一）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)1.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理依據(jù)市場(chǎng)需求、風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管要求，進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品的研發(fā)設(shè)計(jì)。建立產(chǎn)品評(píng)估機(jī)制，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益、市場(chǎng)適應(yīng)性等進(jìn)行全面評(píng)估。定期對(duì)現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行梳理和優(yōu)化，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品策略。2.銷售管理制定銷售人員準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和培訓(xùn)計(jì)劃，確保銷售人員具備專業(yè)知識(shí)和銷售技能。規(guī)范銷售行為，嚴(yán)禁誤導(dǎo)銷售、欺詐銷售等違規(guī)行為，保護(hù)客戶合法權(quán)益。建立銷售渠道管理體系，加強(qiáng)對(duì)直銷、代理、經(jīng)紀(jì)等銷售渠道的管控。3.承保管理嚴(yán)格審核保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定承保條件和費(fèi)率。規(guī)范承保流程，確保承保信息準(zhǔn)確、完整，防范承保風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)再保險(xiǎn)安排，合理分散風(fēng)險(xiǎn)，提高公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力。4.理賠管理建立健全理賠服務(wù)體系，優(yōu)化理賠流程，提高理賠效率。加強(qiáng)理賠調(diào)查和審核，確保理賠案件真實(shí)、合理、合規(guī)。及時(shí)處理客戶理賠投訴，提高客戶滿意度。（二）銀行業(yè)務(wù)1.存貸款業(yè)務(wù)制定科學(xué)合理的存款營(yíng)銷策略，吸收各類存款，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)。加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理，建立嚴(yán)格的貸款審批流程，確保貸款質(zhì)量。對(duì)貸款客戶進(jìn)行持續(xù)跟蹤和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.中間業(yè)務(wù)積極拓展支付結(jié)算、代收代付、銀行卡、理財(cái)顧問(wèn)等中間業(yè)務(wù)。加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新和管理，提高中間業(yè)務(wù)收入占比。規(guī)范中間業(yè)務(wù)操作流程，防范操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.客戶服務(wù)建立完善的客戶服務(wù)體系，提供多樣化的服務(wù)渠道，滿足客戶需求。加強(qiáng)客戶關(guān)系管理，提高客戶滿意度和忠誠(chéng)度。及時(shí)處理客戶投訴和建議，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。（三）投資業(yè)務(wù)1.投資策略制定根據(jù)公司戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定投資策略和資產(chǎn)配置方案。密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整投資策略。2.投資項(xiàng)目管理建立嚴(yán)格的投資項(xiàng)目篩選、評(píng)估和決策機(jī)制，確保投資項(xiàng)目的質(zhì)量和收益。加強(qiáng)對(duì)投資項(xiàng)目的跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)掌握項(xiàng)目進(jìn)展情況，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。做好投資項(xiàng)目的投后管理工作，包括項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)管理、收益分配等。3.風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)建投資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。運(yùn)用多種風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)，如風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）、壓力測(cè)試等，評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，確保投資業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作。四、人力資源管理（一）招聘與配置1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定科學(xué)合理的招聘計(jì)劃。2.建立多元化的招聘渠道，吸引優(yōu)秀人才加入公司。3.按照崗位要求和人才標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行嚴(yán)格的招聘選拔，確保錄用人員符合公司要求。4.根據(jù)員工能力和崗位需求，進(jìn)行合理的崗位配置，實(shí)現(xiàn)人崗匹配。（二）培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)1.制定全面系統(tǒng)的培訓(xùn)體系，涵蓋新員工入職培訓(xùn)、專業(yè)技能培訓(xùn)、管理能力培訓(xùn)等。2.定期評(píng)估員工培訓(xùn)需求，針對(duì)性地設(shè)計(jì)培訓(xùn)課程和方案。3.采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種培訓(xùn)方式，提高培訓(xùn)效果。4.鼓勵(lì)員工自主學(xué)習(xí)和自我提升，為員工提供學(xué)習(xí)資源和支持。（三）績(jī)效考核1.建立科學(xué)合理的績(jī)效考核指標(biāo)體系，涵蓋工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等方面。2.定期對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核，確?？己诉^(guò)程公平、公正、公開(kāi)。3.根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，進(jìn)行薪酬調(diào)整、晉升、獎(jiǎng)勵(lì)等激勵(lì)措施，激發(fā)員工工作積極性。4.加強(qiáng)績(jī)效反饋和溝通，幫助員工了解自身績(jī)效情況，明確改進(jìn)方向。（四）薪酬福利1.制定具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬體系，包括基本工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)金等部分。2.根據(jù)市場(chǎng)行情和公司經(jīng)營(yíng)狀況，定期調(diào)整薪酬水平，確保薪酬的合理性和吸引力。3.提供完善的福利保障，如社會(huì)保險(xiǎn)、住房公積金、商業(yè)保險(xiǎn)、帶薪年假、節(jié)日福利等。4.關(guān)注員工福利需求，不斷優(yōu)化福利方案，提高員工滿意度。五、財(cái)務(wù)管理（一）預(yù)算管理1.建立全面預(yù)算管理制度，涵蓋公司各項(xiàng)收入、成本、費(fèi)用等預(yù)算編制。2.按照年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，組織各部門(mén)編制預(yù)算草案，進(jìn)行匯總和審核。3.加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控，定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取措施加以解決。4.根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，對(duì)預(yù)算進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化，確保預(yù)算的科學(xué)性和有效性。（二）成本費(fèi)用管理1.制定成本費(fèi)用控制目標(biāo)和管理制度，加強(qiáng)成本費(fèi)用核算和分析。2.嚴(yán)格控制各項(xiàng)成本費(fèi)用支出，優(yōu)化費(fèi)用結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。3.建立成本費(fèi)用審批流程，加強(qiáng)對(duì)成本費(fèi)用支出的審核和監(jiān)督。4.開(kāi)展成本費(fèi)用節(jié)約活動(dòng)，鼓勵(lì)員工提出合理化建議，降低公司運(yùn)營(yíng)成本。（三）資金管理1.制定資金管理制度，合理安排資金收支，確保資金安全。2.加強(qiáng)資金預(yù)算管理，提高資金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性，合理調(diào)配資金。3.優(yōu)化資金配置，提高資金使用效益，降低資金成本。4.加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理，防范資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。（四）財(cái)務(wù)報(bào)告與分析1.按照國(guó)家會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和監(jiān)管要求，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)告，確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.加強(qiáng)財(cái)務(wù)分析工作，對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、現(xiàn)金流量等進(jìn)行深入分析，為公司決策提供支持。3.定期向管理層、股東、監(jiān)管部門(mén)等報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告和分析資料，及時(shí)披露重要財(cái)務(wù)信息。六、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，運(yùn)用多種方法和工具，全面識(shí)別公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，采用定性與定量相結(jié)合的方法，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和影響程度。3.建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行收集、整理和分析，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等。2.針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，建立專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施有效執(zhí)行。3.加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正存在的問(wèn)題。（三）內(nèi)部控制1.建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋公司治理、業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等各個(gè)方面。2.明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制衡。3.定期對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)價(jià)和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷并加以改進(jìn)。4.加強(qiáng)員工的內(nèi)部控制培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。（四）應(yīng)急管理1.制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，確保在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行應(yīng)對(duì)。2.定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，提高應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。3.建立應(yīng)急資源儲(chǔ)備機(jī)制，確保應(yīng)急物資和設(shè)備的及時(shí)供應(yīng)。七、合規(guī)管理（一）合規(guī)政策與制度1.制定公司合規(guī)政策，明確合規(guī)管理的目標(biāo)、原則和基本要求。2.根據(jù)合規(guī)政策，建立健全各項(xiàng)合規(guī)管理制度，涵蓋業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、內(nèi)部管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。3.定期對(duì)合規(guī)政策和制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。（二）合規(guī)審查與監(jiān)督1.加強(qiáng)對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理制度的合規(guī)審查，確保其合法合規(guī)。2.建立合規(guī)監(jiān)督機(jī)制，定期開(kāi)展合規(guī)檢查和專項(xiàng)審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。3.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并采取措施防止類似問(wèn)題再次發(fā)生。（三）合規(guī)培訓(xùn)與教育1.開(kāi)展全員合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和法律素養(yǎng)。2.根據(jù)不同崗位和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，設(shè)計(jì)有針對(duì)性的合規(guī)培訓(xùn)課程，確保培訓(xùn)效果。3.加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，營(yíng)造良好的合規(guī)氛圍，使合規(guī)理念深入人心。（四）合規(guī)報(bào)告與溝通1.建立合規(guī)報(bào)告制度，定期向上級(jí)管理層和監(jiān)管部門(mén)報(bào)送合規(guī)報(bào)告，及時(shí)反映公司合規(guī)狀況。2.加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)，主動(dòng)接受監(jiān)管指導(dǎo)。3.建立內(nèi)部合規(guī)溝通機(jī)制，加強(qiáng)各部門(mén)之間的信息共享和協(xié)作配合，共同做好合規(guī)管理工作。八、信息管理（一）信息系統(tǒng)建設(shè)1.制定信息系統(tǒng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求，建設(shè)和完善各類信息系統(tǒng)。2.加強(qiáng)信息系統(tǒng)的選型、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、上線等環(huán)節(jié)的管理，確保信息系統(tǒng)的質(zhì)量和穩(wěn)定性。3.建立信息系統(tǒng)運(yùn)維管理體系，保障信息系統(tǒng)的正常運(yùn)行，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和問(wèn)題。（二）信息安全管理1.制定信息安全管理制度，明確信息安全管理目標(biāo)、原則和措施。2.加強(qiáng)信息安全技術(shù)防護(hù)，采用防火墻、入侵檢測(cè)、加密技術(shù)等手段，保障信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的安全。3.建立信息安全應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)處理信息安全事件。4.加強(qiáng)員工的信息安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識(shí)和防范能力。（三）數(shù)據(jù)管理1.建立數(shù)據(jù)管理制度，規(guī)范數(shù)據(jù)的采集、錄入、存儲(chǔ)、使用、共享等環(huán)節(jié)。2.加強(qiáng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性。3.運(yùn)用數(shù)據(jù)分析技術(shù)，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘和分析，為公司決策提供