中信銀行案件管理辦法一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)中信銀行案件管理，規(guī)范案件處置流程，有效防范、控制和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營和金融秩序，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于中信銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其所屬員工在經(jīng)營管理活動(dòng)中發(fā)生的案件，包括但不限于各類詐騙、挪用、貪污、違規(guī)授信、內(nèi)外勾結(jié)等違法違規(guī)行為引發(fā)的案件。（三）案件定義本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。（四）基本原則1.依法合規(guī)原則案件管理應(yīng)嚴(yán)格遵循國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保案件處置工作合法、合規(guī)、有序進(jìn)行。2.及時(shí)有效原則對(duì)案件應(yīng)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置，及時(shí)采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，減少損失，防止案件影響擴(kuò)大。3.責(zé)任追究原則明確案件相關(guān)人員責(zé)任，對(duì)違法違規(guī)行為依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅追究，確保責(zé)任落實(shí)到位。4.總結(jié)反思原則案件處置結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，深入分析案件成因，采取有效措施加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，防止同類案件再次發(fā)生。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）案件管理委員會(huì)1.組成人員案件管理委員會(huì)由銀行高級(jí)管理層成員、相關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人等組成。2.主要職責(zé)統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)全行案件管理工作，制定案件管理工作方針和政策。審議重大案件處置方案，協(xié)調(diào)解決案件處置過程中的重大問題。監(jiān)督案件處置工作進(jìn)展，對(duì)案件處置結(jié)果進(jìn)行審核。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.主要職責(zé)負(fù)責(zé)牽頭組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，制定風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃和方案。對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。協(xié)助案件調(diào)查工作，提供風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)支持，分析案件風(fēng)險(xiǎn)狀況及可能造成的損失。跟蹤案件處置進(jìn)度，督促相關(guān)部門落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控措施。（三）法律合規(guī)部門1.主要職責(zé)為案件管理提供法律支持，參與案件調(diào)查，審查案件相關(guān)法律文件和證據(jù)。協(xié)助制定案件處置法律策略，確保案件處置工作符合法律法規(guī)要求。對(duì)案件涉及的法律問題進(jìn)行研究分析，提出法律意見和建議。負(fù)責(zé)對(duì)案件責(zé)任認(rèn)定及追究工作進(jìn)行法律審核。（四）業(yè)務(wù)部門1.主要職責(zé)負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)案件的預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和報(bào)告工作。配合案件調(diào)查和處置工作，提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息。根據(jù)案件處置要求，落實(shí)本部門風(fēng)險(xiǎn)防控措施，加強(qiáng)內(nèi)部管理。（五）審計(jì)部門1.主要職責(zé)對(duì)案件相關(guān)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)，提出改進(jìn)建議。根據(jù)需要對(duì)案件處置工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查案件處置過程的合規(guī)性和有效性。（六）監(jiān)察部門1.主要職責(zé)對(duì)案件涉及的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行調(diào)查，追究相關(guān)人員責(zé)任。對(duì)案件處置工作中的責(zé)任追究情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。三、案件報(bào)告與前期處置（一）案件報(bào)告1.報(bào)告主體中信銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工發(fā)現(xiàn)案件線索后，應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人接到報(bào)告后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向上級(jí)管理部門報(bào)告。2.報(bào)告內(nèi)容案件報(bào)告應(yīng)包括案件基本情況、涉及金額、初步原因分析、已采取的措施等內(nèi)容。隨著案件調(diào)查進(jìn)展，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充和更新報(bào)告內(nèi)容。3.報(bào)告時(shí)限一般案件應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后[X]個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告至上級(jí)管理部門；重大案件應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后[X]小時(shí)內(nèi)報(bào)告至上級(jí)管理部門，并在后續(xù)[X]個(gè)工作日內(nèi)持續(xù)報(bào)送案件進(jìn)展情況。（二）前期處置1.啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制接到案件報(bào)告后，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急處置小組，采取有效措施控制局面，防止案件損失進(jìn)一步擴(kuò)大。2.保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)與證據(jù)應(yīng)急處置小組應(yīng)及時(shí)保護(hù)案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)，封存相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，確保證據(jù)的完整性和真實(shí)性。3.開展初步調(diào)查案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)在第一時(shí)間對(duì)案件進(jìn)行初步調(diào)查，了解案件基本情況，收集相關(guān)信息，為后續(xù)深入調(diào)查提供基礎(chǔ)。四、案件調(diào)查（一）調(diào)查組織1.成立調(diào)查組根據(jù)案件性質(zhì)和復(fù)雜程度，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭，會(huì)同法律合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、審計(jì)部門、監(jiān)察部門等相關(guān)人員組成調(diào)查組。必要時(shí)，可聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)＜覅⑴c調(diào)查。2.明確調(diào)查職責(zé)調(diào)查組應(yīng)明確各成員職責(zé)，確保調(diào)查工作有序進(jìn)行。調(diào)查人員應(yīng)嚴(yán)格遵守調(diào)查紀(jì)律，保守調(diào)查秘密。（二）調(diào)查措施1.詢問相關(guān)人員調(diào)查組有權(quán)對(duì)案件涉及的當(dāng)事人、證人等進(jìn)行詢問，要求其提供與案件有關(guān)的情況和資料。2.查閱、復(fù)制資料調(diào)查組可查閱、復(fù)制與案件有關(guān)的文件、合同、憑證、報(bào)表、電子數(shù)據(jù)等資料。3.現(xiàn)場(chǎng)勘查對(duì)案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)及相關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行勘查，收集物證、書證等證據(jù)。4.調(diào)查取證通過合法途徑收集其他與案件有關(guān)的證據(jù)，如錄音、錄像、鑒定意見等。（三）調(diào)查程序1.制定調(diào)查方案調(diào)查組應(yīng)根據(jù)案件情況制定詳細(xì)的調(diào)查方案，明確調(diào)查目的、范圍、方法、步驟和時(shí)間安排等。2.實(shí)施調(diào)查按照調(diào)查方案開展調(diào)查工作，全面收集證據(jù)，核實(shí)案件事實(shí)。調(diào)查過程中應(yīng)做好調(diào)查記錄，確保調(diào)查工作可追溯。3.形成調(diào)查報(bào)告調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)撰寫調(diào)查報(bào)告，詳細(xì)闡述案件經(jīng)過、調(diào)查情況、原因分析、責(zé)任認(rèn)定等內(nèi)容，并提出處理建議。調(diào)查報(bào)告應(yīng)經(jīng)調(diào)查組全體成員簽字確認(rèn)。五、案件責(zé)任認(rèn)定與追究（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.過錯(cuò)責(zé)任原則以當(dāng)事人在案件中是否存在故意或重大過失為依據(jù)，確定其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。2.因果關(guān)系原則分析當(dāng)事人行為與案件發(fā)生及損失之間的因果關(guān)系，合理認(rèn)定責(zé)任。3.責(zé)任與損失相適應(yīng)原則根據(jù)當(dāng)事人責(zé)任大小，確定相應(yīng)的責(zé)任追究方式和賠償金額。（二）責(zé)任認(rèn)定范圍1.直接責(zé)任對(duì)案件發(fā)生起直接作用的人員應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任，包括實(shí)施違法違規(guī)行為的人員、指使或參與實(shí)施違法違規(guī)行為的人員等。2.主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任對(duì)所在機(jī)構(gòu)或部門發(fā)生的案件負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員，包括機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人等。3.重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任對(duì)所在機(jī)構(gòu)或部門發(fā)生的案件負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（三）責(zé)任認(rèn)定程序1.提出初步意見調(diào)查組在調(diào)查報(bào)告中對(duì)案件責(zé)任人員提出初步責(zé)任認(rèn)定意見。2.征求意見將初步責(zé)任認(rèn)定意見征求案件責(zé)任人員及其所在部門、機(jī)構(gòu)的意見，責(zé)任人員有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。3.審核確定法律合規(guī)部門對(duì)責(zé)任認(rèn)定意見進(jìn)行法律審核，監(jiān)察部門對(duì)責(zé)任追究程序進(jìn)行審核，經(jīng)案件管理委員會(huì)審議后，最終確定責(zé)任人員及責(zé)任類型。（四）責(zé)任追究方式1.紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等。2.經(jīng)濟(jì)處罰扣減績(jī)效獎(jiǎng)金、罰款等。3.其他處罰如限制晉升、解除勞動(dòng)合同等。（五）責(zé)任追究實(shí)施1.下達(dá)處理決定根據(jù)責(zé)任認(rèn)定結(jié)果，由相關(guān)部門下達(dá)責(zé)任追究處理決定，明確責(zé)任追究方式和執(zhí)行時(shí)間。2.執(zhí)行處理決定責(zé)任人員所在部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織實(shí)施責(zé)任追究處理決定，確保處理決定得到有效執(zhí)行。六、案件整改與后續(xù)管理（一）整改措施制定1.分析案件成因案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)案件進(jìn)行深入分析，查找內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程、人員管理等方面存在的問題，確定案件成因。2.制定整改方案根據(jù)案件成因分析結(jié)果，制定針對(duì)性的整改方案，明確整改目標(biāo)、措施、責(zé)任部門和時(shí)間進(jìn)度等。整改方案應(yīng)經(jīng)案件管理委員會(huì)審議通過。（二）整改措施實(shí)施1.落實(shí)整改責(zé)任案發(fā)機(jī)構(gòu)按照整改方案要求，明確各部門整改責(zé)任，確保整改工作有序推進(jìn)。2.跟蹤整改進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)跟蹤整改工作進(jìn)度，定期對(duì)整改情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決整改過程中存在的問題。（三）整改效果評(píng)估1.自我評(píng)估整改工作完成后，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行自我評(píng)估，對(duì)整改措施的執(zhí)行情況、整改效果等進(jìn)行全面總結(jié)和評(píng)價(jià)。2.驗(yàn)收評(píng)估上級(jí)管理部門對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)整改工作進(jìn)行驗(yàn)收評(píng)估，驗(yàn)收合格后方可認(rèn)定整改工作完成。（四）后續(xù)管理1.加強(qiáng)內(nèi)部控制案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)案件暴露的問題，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查，防止同類案件再次發(fā)生。2.強(qiáng)化員工培訓(xùn)加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識(shí)等方面的培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)操作能力。3.持續(xù)監(jiān)測(cè)與預(yù)警建立健全案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警機(jī)制，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取有效措施加以防范。七、案件統(tǒng)計(jì)與信息報(bào)送（一）案件統(tǒng)計(jì)1.統(tǒng)計(jì)范圍涵蓋中信銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生的各類案件，包括已立案查處的案件和未立案但符合案件定義的事件。2.統(tǒng)計(jì)內(nèi)容包括案件基本信息、涉案金額、案件類型、責(zé)任人員情況、處置情況等。（二）信息報(bào)送1.報(bào)送主體與頻率各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定定期向上級(jí)管理部門報(bào)送案