上海票據(jù)交易管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范上海票據(jù)交易行為，加強(qiáng)票據(jù)市場(chǎng)管理，防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合上海票據(jù)交易實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在上海票據(jù)交易場(chǎng)所進(jìn)行的各類(lèi)票據(jù)交易活動(dòng)，包括但不限于票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押式回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)等業(yè)務(wù)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：票據(jù)交易活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，確保交易行為合法合規(guī)。2.真實(shí)性原則：票據(jù)交易各方應(yīng)確保票據(jù)的真實(shí)性、有效性和合法性，不得從事虛假交易。3.安全性原則：加強(qiáng)票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)管理，保障交易資金安全，維護(hù)票據(jù)市場(chǎng)穩(wěn)定。4.公平公正公開(kāi)原則：票據(jù)交易應(yīng)在公平、公正、公開(kāi)的環(huán)境下進(jìn)行，保障各方合法權(quán)益。二、票據(jù)交易主體（一）上海票據(jù)交易場(chǎng)所上海票據(jù)交易場(chǎng)所是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)統(tǒng)一的票據(jù)交易平臺(tái)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展各類(lèi)票據(jù)交易活動(dòng)，提供交易服務(wù)和市場(chǎng)監(jiān)測(cè)等功能。（二）金融機(jī)構(gòu)1.商業(yè)銀行：具備票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，可在上海票據(jù)交易場(chǎng)所開(kāi)展相關(guān)票據(jù)交易活動(dòng)。2.財(cái)務(wù)公司：經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，可參與上海票據(jù)交易場(chǎng)所的票據(jù)交易。3.其他金融機(jī)構(gòu)：經(jīng)中國(guó)人民銀行或相關(guān)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)，在符合規(guī)定條件下，可參與上海票據(jù)交易。（三）企業(yè)企業(yè)作為票據(jù)的出票人、持票人等，參與票據(jù)交易活動(dòng)，應(yīng)遵守本辦法及相關(guān)規(guī)定。三、票據(jù)交易行為規(guī)范（一）票據(jù)承兌1.承兌申請(qǐng)人應(yīng)向承兌銀行提供真實(shí)、合法、有效的交易合同等資料，銀行應(yīng)對(duì)承兌申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查。2.承兌銀行應(yīng)按照規(guī)定的程序和要求，對(duì)承兌匯票的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審核，確保承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。3.承兌銀行應(yīng)在承兌匯票上記載法定事項(xiàng)，并按照約定的時(shí)間和方式進(jìn)行承兌。（二）票據(jù)貼現(xiàn)1.貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)是合法持有票據(jù)的企業(yè)或其他組織，貼現(xiàn)銀行應(yīng)審核貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資格和票據(jù)的真實(shí)性等。2.貼現(xiàn)利率應(yīng)符合中國(guó)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，不得違反利率管理政策。3.貼現(xiàn)銀行應(yīng)按照規(guī)定的流程辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，確保貼現(xiàn)資金的安全和及時(shí)到賬。（三）票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)1.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)在上海票據(jù)交易場(chǎng)所等合規(guī)平臺(tái)進(jìn)行，交易雙方應(yīng)按照規(guī)定簽訂轉(zhuǎn)貼現(xiàn)協(xié)議。2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率由交易雙方協(xié)商確定，但不得違反市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則和利率管理規(guī)定。3.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程進(jìn)行操作，確保票據(jù)權(quán)利的合法轉(zhuǎn)移和資金的安全流轉(zhuǎn)。（四）票據(jù)質(zhì)押式回購(gòu)1.票據(jù)質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，交易雙方應(yīng)簽訂質(zhì)押式回購(gòu)協(xié)議。2.質(zhì)押票據(jù)應(yīng)符合規(guī)定要求，出質(zhì)人應(yīng)確保質(zhì)押票據(jù)的真實(shí)性和有效性。3.回購(gòu)期限、利率等應(yīng)按照約定執(zhí)行，交易雙方應(yīng)履行相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。（五）票據(jù)買(mǎi)斷式回購(gòu)1.票據(jù)買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)在合規(guī)的交易平臺(tái)進(jìn)行，交易雙方應(yīng)簽訂買(mǎi)斷式回購(gòu)協(xié)議。2.買(mǎi)斷式回購(gòu)的票據(jù)應(yīng)真實(shí)、合法、有效，交易雙方應(yīng)按照規(guī)定辦理票據(jù)的交付和資金的結(jié)算。3.買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)明確交易雙方的權(quán)利和義務(wù)，防范交易風(fēng)險(xiǎn)。四、票據(jù)交易風(fēng)險(xiǎn)管理（一）信用風(fēng)險(xiǎn)管理1.交易主體應(yīng)建立健全信用風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)。2.加強(qiáng)對(duì)票據(jù)承兌申請(qǐng)人、貼現(xiàn)申請(qǐng)人等的信用審查，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。3.建立信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在的信用風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理1.密切關(guān)注票據(jù)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，分析市場(chǎng)行情，合理制定交易策略。2.加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整交易規(guī)模和結(jié)構(gòu)，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3.建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)管理1.完善票據(jù)交易業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2.加強(qiáng)對(duì)操作人員的培訓(xùn)和管理，提高操作人員的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作風(fēng)險(xiǎn)隱患。（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理1.合理安排資金頭寸，確保票據(jù)交易業(yè)務(wù)的資金需求和流動(dòng)性安全。2.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)流動(dòng)性狀況。3.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性緊張等突發(fā)情況。五、票據(jù)交易信息披露（一）信息披露原則票據(jù)交易信息披露應(yīng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的原則，確保市場(chǎng)參與者能夠獲取充分、有效的信息。（二）信息披露內(nèi)容1.上海票據(jù)交易場(chǎng)所應(yīng)定期公布票據(jù)交易市場(chǎng)的交易數(shù)據(jù)、市場(chǎng)行情等信息。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定披露本機(jī)構(gòu)的票據(jù)交易業(yè)務(wù)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況等信息。3.企業(yè)作為票據(jù)相關(guān)方，應(yīng)在規(guī)定范圍內(nèi)披露與票據(jù)交易有關(guān)的信息。（三）信息披露方式信息披露可通過(guò)上海票據(jù)交易場(chǎng)所網(wǎng)站、指定媒體等渠道進(jìn)行，確保信息的廣泛傳播和及時(shí)獲取。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)中國(guó)人民銀行上?？偛康认嚓P(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)上海票據(jù)交易市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，依法查處違法違規(guī)行為。（二）自律管理上海票據(jù)交易場(chǎng)所應(yīng)加強(qiáng)自律管理，制定自律規(guī)則，對(duì)市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行規(guī)范和引導(dǎo)。（三）監(jiān)督檢查監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織應(yīng)定期對(duì)票據(jù)交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括對(duì)交易主體、交易行為、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的檢查。（四）違規(guī)處理對(duì)違反本辦法及相關(guān)規(guī)定的票據(jù)交易主體，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將依法予以處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，將限制其參與票據(jù)交易活動(dòng)。七、法律責(zé)任（一）一般規(guī)定票據(jù)交易各方違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（二）具體責(zé)任情形1.對(duì)于票據(jù)承兌、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)中存在虛假交易、違規(guī)操作等行為的，依法追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。2.