賬戶管理辦法證監(jiān)會一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)證券市場賬戶管理，規(guī)范賬戶的開立、使用、變更和注銷等行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易和證券投資活動有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)等證券業(yè)務(wù)的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)，以及在中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“證監(jiān)會”）登記注冊的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（以下簡稱“結(jié)算機(jī)構(gòu)”）。（三）基本原則1.合法性原則賬戶管理應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，確保賬戶的開立、使用、變更和注銷等行為合法合規(guī)。2.真實(shí)性原則投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供開戶所需的資料，證券公司和結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者提供的資料進(jìn)行真實(shí)性審核。3.完整性原則賬戶管理應(yīng)當(dāng)涵蓋賬戶的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括開戶、交易、清算、交收等，確保賬戶信息的完整性和準(zhǔn)確性。4.保密性原則證券公司和結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的賬戶信息予以保密，不得泄露投資者的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密。二、賬戶的開立（一）開戶條件1.自然人開戶條件年滿18周歲，具有完全民事行為能力。持有有效身份證件。符合法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。2.法人開戶條件依法設(shè)立并合法存續(xù)的法人機(jī)構(gòu)。具有合法的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)證照。法定代表人或授權(quán)代表人具有合法的授權(quán)委托書。符合法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（二）開戶流程1.投資者申請投資者向證券公司或其分支機(jī)構(gòu)提出開戶申請，填寫開戶申請表，并提交相關(guān)證明材料。2.資格審核證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行資格審核，核實(shí)投資者的身份信息、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。3.協(xié)議簽署審核通過后，證券公司與投資者簽署證券交易委托代理協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.賬戶開立證券公司根據(jù)投資者的申請，為其開立證券賬戶，并將賬戶信息報(bào)送結(jié)算機(jī)構(gòu)。5.資金存管投資者選擇一家符合規(guī)定的商業(yè)銀行作為資金存管銀行，將資金存入資金存管賬戶。（三）開戶資料管理1.資料收集證券公司應(yīng)當(dāng)妥善收集投資者的開戶資料，包括身份證明文件、授權(quán)委托書、聯(lián)系方式等，并進(jìn)行分類整理。2.資料保存開戶資料應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限進(jìn)行保存，保存期限不得少于20年。保存方式可以采用紙質(zhì)檔案或電子檔案，電子檔案應(yīng)當(dāng)具備備份和加密等安全措施。3.資料查詢與使用投資者有權(quán)查詢自己的開戶資料，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提供查詢服務(wù)。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，證券公司不得擅自使用投資者的開戶資料。三、賬戶的使用（一）交易權(quán)限1.投資者交易權(quán)限投資者應(yīng)當(dāng)在證券公司規(guī)定的交易時(shí)間內(nèi)，通過證券公司提供的交易系統(tǒng)進(jìn)行證券交易。投資者應(yīng)當(dāng)按照交易規(guī)則進(jìn)行交易，不得進(jìn)行違法違規(guī)交易。2.證券公司交易權(quán)限證券公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，為投資者提供交易服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)對投資者的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常交易行為。（二）資金劃轉(zhuǎn)1.資金存入投資者可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、證券公司柜臺等方式將資金存入資金存管賬戶。資金存入應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行規(guī)定的要求。2.資金取出投資者可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、證券公司柜臺等方式將資金從資金存管賬戶取出。資金取出應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和銀行規(guī)定的要求。證券公司應(yīng)當(dāng)對投資者的資金劃轉(zhuǎn)行為進(jìn)行監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常資金劃轉(zhuǎn)行為。（三）賬戶信息變更1.投資者信息變更投資者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知證券公司，并提交相關(guān)證明材料。證券公司應(yīng)當(dāng)對投資者提交的變更申請進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理賬戶信息變更手續(xù)。2.證券公司信息變更證券公司的名稱、法定代表人、經(jīng)營范圍等信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知投資者，并按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。四、賬戶的變更（一）賬戶類別變更1.變更條件投資者因業(yè)務(wù)需要或其他原因，需要變更賬戶類別的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的條件。2.變更流程投資者向證券公司提出賬戶類別變更申請，填寫變更申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理賬戶類別變更手續(xù)。（二）賬戶合并與分立1.合并條件投資者因業(yè)務(wù)需要或其他原因，需要將多個(gè)證券賬戶合并為一個(gè)證券賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的條件。2.合并流程投資者向證券公司提出賬戶合并申請，填寫合并申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理賬戶合并手續(xù)。3.分立條件投資者因業(yè)務(wù)需要或其他原因，需要將一個(gè)證券賬戶分立為多個(gè)證券賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的條件。4.分立流程投資者向證券公司提出賬戶分立申請，填寫分立申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理賬戶分立手續(xù)。（三）賬戶掛失與解掛1.掛失條件投資者發(fā)現(xiàn)自己的證券賬戶或資金存管賬戶被盜用、遺失或其他異常情況的，可以向證券公司申請掛失。2.掛失流程投資者向證券公司提出掛失申請，填寫掛失申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理掛失手續(xù)。3.解掛條件投資者在掛失后，找回證券賬戶或資金存管賬戶，或確認(rèn)賬戶無異常情況的，可以向證券公司申請解掛。4.解掛流程投資者向證券公司提出解掛申請，填寫解掛申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理解掛手續(xù)。五、賬戶的注銷（一）注銷條件1.投資者注銷條件投資者不再從事證券交易，或因其他原因需要注銷證券賬戶的，可以向證券公司申請注銷。2.證券公司注銷條件證券公司因被撤銷、關(guān)閉或其他原因需要注銷證券賬戶的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。（二）注銷流程1.投資者注銷流程投資者向證券公司提出注銷申請，填寫注銷申請表，并提交相關(guān)證明材料。證券公司對投資者提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理注銷手續(xù)。證券公司應(yīng)當(dāng)在注銷手續(xù)辦理完畢后，將投資者的賬戶信息報(bào)送結(jié)算機(jī)構(gòu)。2.證券公司注銷流程證券公司因被撤銷、關(guān)閉或其他原因需要注銷證券賬戶的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向結(jié)算機(jī)構(gòu)提交注銷申請，并提供相關(guān)證明材料。結(jié)算機(jī)構(gòu)對證券公司提交的申請材料進(jìn)行審核，審核通過后及時(shí)辦理注銷手續(xù)。（三）注銷后的資料管理1.資料整理證券公司應(yīng)當(dāng)在注銷手續(xù)辦理完畢后，對投資者的開戶資料進(jìn)行整理，按照規(guī)定的期限進(jìn)行保存。2.資料銷毀開戶資料保存期限屆滿后，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行銷毀。銷毀方式可以采用紙質(zhì)檔案粉碎或電子檔案刪除等安全措施。六、監(jiān)督管理（一）證監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)1.制定規(guī)則證監(jiān)會負(fù)責(zé)制定證券市場賬戶管理的相關(guān)規(guī)則和制度，規(guī)范賬戶管理行為。2.監(jiān)督檢查證監(jiān)會對證券公司和結(jié)算機(jī)構(gòu)的賬戶管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)責(zé)令整改。3.處罰措施對違反賬戶管理規(guī)定的證券公司和結(jié)算機(jī)構(gòu)，證監(jiān)會依法給予行政處罰；對涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。（二）證券公司內(nèi)部監(jiān)督1.制度建設(shè)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶管理制度，明確賬戶管理的流程和職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和控制。2.培訓(xùn)教育證券公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)教育，提高員工的業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識，確保賬戶管理工作的規(guī)范開展。3.自查自糾證券公司應(yīng)當(dāng)定期對賬戶管理情況進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，并將自查自糾情況報(bào)告證監(jiān)會。（三）結(jié)算機(jī)構(gòu)監(jiān)督職責(zé)1.賬戶管理結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶的登記、托管、結(jié)算等工作，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的流程和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行操作，確保賬戶信息的準(zhǔn)確和安全。2.監(jiān)督檢查結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券公司的賬戶管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通知證券公司整改。3.數(shù)據(jù)報(bào)送結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向證監(jiān)會報(bào)送證券賬戶的相關(guān)數(shù)據(jù)，為證監(jiān)會的監(jiān)管工作提供支持。七、法律責(zé)任（一）投資者法律責(zé)任投資者違反賬戶管理規(guī)定，進(jìn)行違法違規(guī)交易的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。投資者因違法違規(guī)交易給證券公司、結(jié)算機(jī)構(gòu)或其他投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）證券公司法律責(zé)任1.違規(guī)開戶證券公司違反規(guī)定為投資者開立賬戶的，由證監(jiān)會責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。2.違規(guī)交易證券公司對投資者的交易行為監(jiān)控不力，導(dǎo)致違法違規(guī)交易發(fā)生的，由證監(jiān)會責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。3.違規(guī)信息管理證券公司違反規(guī)定使用或泄露投資者的賬戶信息的，由證監(jiān)會責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；虺蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。（三）結(jié)算機(jī)構(gòu)法律責(zé)任1.違