非銀行集團管理辦法總則第一條目的與依據(jù)為加強非銀行集團的監(jiān)督管理，規(guī)范非銀行集團的經(jīng)營行為，防范金融風險，促進非銀行集團穩(wěn)健運營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并開展經(jīng)營活動的非銀行集團。非銀行集團是指主要從事非銀行金融業(yè)務(wù)，具有兩個或兩個以上金融類子公司，且母公司對其具有實質(zhì)控制權(quán)的金融控股集團。第三條基本原則非銀行集團的管理應(yīng)遵循以下基本原則：1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保經(jīng)營活動合法合規(guī)。2.穩(wěn)健經(jīng)營原則：注重風險防控，保持穩(wěn)健的經(jīng)營策略和財務(wù)狀況。3.公平公正原則：保障各利益相關(guān)方的合法權(quán)益，維護市場公平競爭秩序。4.協(xié)同發(fā)展原則：促進集團內(nèi)部各子公司之間的協(xié)同合作，實現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢互補。第四條定義與解釋本辦法下列用語的含義：1.非銀行金融業(yè)務(wù)：是指除銀行業(yè)務(wù)以外的金融業(yè)務(wù)，包括但不限于證券、保險、信托、金融租賃、資產(chǎn)管理等。2.金融類子公司：是指非銀行集團旗下從事金融業(yè)務(wù)的子公司，包括證券公司、保險公司、信托公司、金融租賃公司、資產(chǎn)管理公司等。3.實質(zhì)控制權(quán)：是指母公司能夠決定子公司的財務(wù)和經(jīng)營政策，并能據(jù)以從子公司的經(jīng)營活動中獲取利益。集團架構(gòu)與治理第五條集團架構(gòu)非銀行集團應(yīng)構(gòu)建科學合理的組織架構(gòu)，明確各層級的職責權(quán)限，確保集團運營的高效性和協(xié)調(diào)性。集團架構(gòu)應(yīng)包括母公司、金融類子公司以及其他相關(guān)附屬機構(gòu)。第六條公司治理1.治理結(jié)構(gòu)：非銀行集團應(yīng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會等治理主體的職責權(quán)限，形成有效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制。2.風險管理與內(nèi)部控制：集團應(yīng)建立完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度，有效識別、評估、監(jiān)測和控制各類風險。3.信息披露：非銀行集團應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地披露公司治理、經(jīng)營狀況、財務(wù)信息等重要事項，保障投資者和社會公眾的知情權(quán)。業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則第七條業(yè)務(wù)范圍非銀行集團應(yīng)在核準的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動，不得超出經(jīng)營范圍從事業(yè)務(wù)。金融類子公司應(yīng)專注于各自的核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不得盲目擴張或從事高風險業(yè)務(wù)。第八條關(guān)聯(lián)交易管理1.關(guān)聯(lián)方認定：明確關(guān)聯(lián)方的定義和范圍，包括母公司、子公司、控股股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)等。2.關(guān)聯(lián)交易審批：建立嚴格的關(guān)聯(lián)交易審批制度，對重大關(guān)聯(lián)交易進行審查和決策，確保交易的公允性和合規(guī)性。3.信息披露：及時披露關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)信息，包括交易金額、交易內(nèi)容、交易對手等，接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督。第九條風險管理1.風險識別與評估：建立風險識別和評估機制，定期對集團面臨的信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險進行全面評估。2.風險控制措施：針對不同類型的風險，制定相應(yīng)的風險控制措施，包括風險限額管理、風險分散、風險對沖等。3.風險監(jiān)測與預警：建立風險監(jiān)測體系，實時監(jiān)測風險狀況，及時發(fā)出風險預警信號，采取有效措施防范風險的擴散和惡化。第十條內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制制度建設(shè)：建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋公司治理、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)流程、風險管理等各個方面，確保制度的有效性和可操作性。2.內(nèi)部審計與監(jiān)督：加強內(nèi)部審計工作，定期對集團的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進行審計和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.員工培訓與教育：加強員工培訓與教育，提高員工的風險意識和合規(guī)意識，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。資本管理第十一條資本充足率非銀行集團應(yīng)保持充足的資本水平，確保資本充足率符合監(jiān)管要求。資本充足率的計算應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行，包括核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率。第十二條資本補充與約束機制1.資本補充渠道：建立多元化的資本補充渠道，包括發(fā)行普通股、優(yōu)先股、次級債等，確保集團在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中有足夠的資本支持。2.資本約束機制：加強資本約束，合理規(guī)劃資本使用，提高資本使用效率，避免過度依賴外部資本補充。第十三條資本管理信息系統(tǒng)建立完善的資本管理信息系統(tǒng)，實時監(jiān)測集團的資本狀況、資本充足率變化情況等，為資本管理決策提供準確的數(shù)據(jù)支持。監(jiān)督管理第十四條監(jiān)管機構(gòu)職責監(jiān)管機構(gòu)依法對非銀行集團進行監(jiān)督管理，履行以下職責：1.制定監(jiān)管政策：制定和完善非銀行集團的監(jiān)管政策和法規(guī)，規(guī)范集團的經(jīng)營行為。2.市場準入管理：負責非銀行集團的市場準入審批，審查集團的設(shè)立、變更、終止等事項。3.現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管：定期對非銀行集團進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)和處置風險隱患。4.違規(guī)處罰：對非銀行集團的違法違規(guī)行為依法進行處罰，維護金融市場秩序。第十五條報告與信息披露1.定期報告：非銀行集團應(yīng)按照監(jiān)管要求，定期向監(jiān)管機構(gòu)報送年度報告、中期報告等，報告內(nèi)容應(yīng)包括公司治理、經(jīng)營狀況、財務(wù)信息、風險管理等方面。2.重大事項報告：發(fā)生重大事項時，非銀行集團應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告，包括重大投資、重大資產(chǎn)處置、重大風險事件等。3.信息披露：按照規(guī)定及時、準確、完整地披露公司的相關(guān)信息，接受社會公眾的監(jiān)督。第十六條監(jiān)管協(xié)作監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強與其他監(jiān)管部門的協(xié)作配合，建立健全信息共享、監(jiān)管聯(lián)動等工作機制，共同做好非銀行集團的監(jiān)督管理工作。法律責任第十七條違法違規(guī)處罰非銀行集團違反本辦法及相關(guān)法律法規(guī)的，監(jiān)管機構(gòu)將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑