POS機(jī)巡查管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司POS機(jī)的管理，規(guī)范POS機(jī)的使用行為，確保POS機(jī)的安全、正常運(yùn)行，保障公司資金安全，特制定本巡查管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有使用的POS機(jī)，包括但不限于直營(yíng)門(mén)店、合作商戶等場(chǎng)所使用的各類(lèi)POS機(jī)設(shè)備。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保POS機(jī)使用過(guò)程合法合規(guī)。2.安全性原則：保障POS機(jī)設(shè)備安全，防止信息泄露和資金風(fēng)險(xiǎn)，確保交易數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、安全。3.有效性原則：通過(guò)定期巡查和及時(shí)維護(hù)，保證POS機(jī)正常運(yùn)行，提高工作效率，滿足業(yè)務(wù)需求。二、巡查職責(zé)分工（一）管理部門(mén)職責(zé)1.公司財(cái)務(wù)管理部門(mén)作為POS機(jī)管理的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)制定和完善POS機(jī)巡查管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督各部門(mén)的巡查工作。2.定期組織對(duì)POS機(jī)使用情況進(jìn)行全面檢查和評(píng)估，分析存在的問(wèn)題，提出改進(jìn)措施和建議。3.協(xié)調(diào)與外部相關(guān)機(jī)構(gòu)（如銀行、支付機(jī)構(gòu)等）的溝通與合作，及時(shí)解決POS機(jī)使用過(guò)程中出現(xiàn)的涉及外部機(jī)構(gòu)的問(wèn)題。（二）使用部門(mén)職責(zé)1.各門(mén)店、合作商戶等POS機(jī)使用部門(mén)負(fù)責(zé)本部門(mén)POS機(jī)的日常管理和維護(hù)，指定專(zhuān)人作為POS機(jī)管理員，負(fù)責(zé)具體的巡查工作。2.按照本辦法的要求，定期對(duì)本部門(mén)的POS機(jī)進(jìn)行巡查，記錄巡查情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告異常情況。3.配合管理部門(mén)開(kāi)展的各項(xiàng)檢查工作，落實(shí)整改措施，確保POS機(jī)使用安全、規(guī)范。（三）巡查人員職責(zé)1.熟悉POS機(jī)的操作流程、性能特點(diǎn)及安全要求，具備一定的故障排查和處理能力。2.按照規(guī)定的巡查周期和內(nèi)容，認(rèn)真對(duì)POS機(jī)進(jìn)行巡查，如實(shí)記錄巡查結(jié)果，不得漏查、瞞報(bào)。3.對(duì)巡查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，并協(xié)助相關(guān)部門(mén)進(jìn)行處理，跟蹤整改情況，確保問(wèn)題得到徹底解決。三、巡查內(nèi)容與周期（一）硬件設(shè)備巡查1.外觀檢查查看POS機(jī)機(jī)身是否有損壞、變形、磨損等情況，外殼連接是否牢固。檢查屏幕顯示是否正常，有無(wú)花屏、黑屏、閃爍等現(xiàn)象。查看鍵盤(pán)按鍵是否靈敏，有無(wú)按鍵失靈、卡鍵等問(wèn)題。2.連接情況檢查檢查電源線連接是否正常，有無(wú)松動(dòng)、破損等情況，確保供電穩(wěn)定。查看網(wǎng)絡(luò)連接是否正常，網(wǎng)線接口是否牢固，無(wú)線連接信號(hào)強(qiáng)度是否良好，有無(wú)網(wǎng)絡(luò)中斷或異常掉線情況。檢查打印機(jī)連接是否正常，打印紙安裝是否正確，能否正常打印交易憑證。3.功能測(cè)試進(jìn)行一筆模擬交易，檢查POS機(jī)是否能夠正常讀取銀行卡信息，交易流程是否順暢，交易結(jié)果是否準(zhǔn)確顯示。測(cè)試密碼鍵盤(pán)功能，確保密碼輸入正確無(wú)誤，密碼驗(yàn)證通過(guò)后交易能夠正常進(jìn)行。檢查POS機(jī)的其他功能，如余額查詢、預(yù)授權(quán)、撤銷(xiāo)交易等是否正?？捎谩Ｓ布O(shè)備巡查周期為每周一次，由各使用部門(mén)的POS機(jī)管理員負(fù)責(zé)實(shí)施。（二）軟件系統(tǒng)巡查1.系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)檢查查看POS機(jī)軟件系統(tǒng)是否正常啟動(dòng)，有無(wú)報(bào)錯(cuò)信息或異常提示。檢查系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，有無(wú)出現(xiàn)卡頓、死機(jī)等情況。2.交易數(shù)據(jù)檢查定期查看交易記錄，檢查交易數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，包括交易金額、交易時(shí)間、交易類(lèi)型、交易卡號(hào)等信息是否正確。核對(duì)交易數(shù)據(jù)與銀行對(duì)賬單是否一致，如有差異及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。3.軟件版本更新關(guān)注支付機(jī)構(gòu)發(fā)布的軟件版本更新信息，及時(shí)對(duì)POS機(jī)軟件進(jìn)行升級(jí)，確保系統(tǒng)安全性和功能完整性。在進(jìn)行軟件升級(jí)前，應(yīng)做好數(shù)據(jù)備份工作，防止數(shù)據(jù)丟失。軟件系統(tǒng)巡查周期為每?jī)芍芤淮?，由各使用部門(mén)的POS機(jī)管理員負(fù)責(zé)實(shí)施，管理部門(mén)可定期進(jìn)行抽查。（三）安全風(fēng)險(xiǎn)巡查1.密碼安全檢查POS機(jī)密碼鍵盤(pán)是否有密碼泄露風(fēng)險(xiǎn)，如密碼鍵盤(pán)是否存在被改裝、記錄密碼等異常情況。提醒使用人員妥善保管POS機(jī)操作密碼，不得隨意告知他人，定期更換密碼。2.數(shù)據(jù)安全檢查POS機(jī)存儲(chǔ)的交易數(shù)據(jù)是否進(jìn)行加密處理，防止數(shù)據(jù)被竊取或篡改。查看數(shù)據(jù)備份情況，確保交易數(shù)據(jù)能夠定期備份，備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全可靠。檢查是否存在未經(jīng)授權(quán)訪問(wèn)POS機(jī)系統(tǒng)的情況，如非法接入網(wǎng)絡(luò)、破解系統(tǒng)密碼等。3.操作規(guī)范觀察POS機(jī)使用人員的操作是否規(guī)范，是否按照規(guī)定的流程進(jìn)行交易操作，有無(wú)違規(guī)操作行為，如違規(guī)刷卡、套現(xiàn)等。檢查POS機(jī)使用場(chǎng)所的安全環(huán)境，是否存在安全隱患，如防火、防盜、防潮等措施是否到位。安全風(fēng)險(xiǎn)巡查周期為每月一次，由管理部門(mén)牽頭，聯(lián)合各使用部門(mén)進(jìn)行交叉檢查。四、巡查記錄與報(bào)告（一）巡查記錄1.巡查人員應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)POS機(jī)巡查記錄表，詳細(xì)記錄每次巡查的時(shí)間、巡查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理情況等信息。2.巡查記錄表應(yīng)妥善保存，保存期限不少于兩年，以備查閱。（二）巡查報(bào)告1.各使用部門(mén)應(yīng)定期（每月）對(duì)本部門(mén)的POS機(jī)巡查情況進(jìn)行總結(jié)分析，形成巡查報(bào)告，上報(bào)管理部門(mén)。2.巡查報(bào)告應(yīng)包括巡查工作開(kāi)展情況、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析、已采取的整改措施及整改效果評(píng)估等內(nèi)容。3.管理部門(mén)根據(jù)各部門(mén)上報(bào)的巡查報(bào)告，進(jìn)行匯總分析，針對(duì)存在的共性問(wèn)題和突出問(wèn)題，制定相應(yīng)的改進(jìn)措施和工作計(jì)劃，推動(dòng)公司POS機(jī)管理水平不斷提升。五、問(wèn)題處理與整改（一）問(wèn)題分類(lèi)1.一般問(wèn)題：巡查中發(fā)現(xiàn)的能夠立即解決的問(wèn)題，如硬件設(shè)備輕微故障、軟件系統(tǒng)小問(wèn)題等。2.重大問(wèn)題：巡查中發(fā)現(xiàn)的可能影響POS機(jī)正常使用或存在較大安全風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，如硬件設(shè)備嚴(yán)重?fù)p壞、軟件系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易無(wú)法正常進(jìn)行、存在安全漏洞等。（二）處理流程1.對(duì)于一般問(wèn)題，巡查人員應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處理，如無(wú)法當(dāng)場(chǎng)解決，應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)技術(shù)人員進(jìn)行維修，并跟蹤處理結(jié)果。2.對(duì)于重大問(wèn)題，巡查人員應(yīng)立即報(bào)告本部門(mén)負(fù)責(zé)人，部門(mén)負(fù)責(zé)人及時(shí)上報(bào)管理部門(mén)。管理部門(mén)組織相關(guān)人員進(jìn)行評(píng)估，制定詳細(xì)的整改方案，明確整改責(zé)任人和整改期限。3.在整改過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)和人員應(yīng)密切配合，按照整改方案認(rèn)真落實(shí)整改措施，確保問(wèn)題得到徹底解決。整改完成后，應(yīng)進(jìn)行整改效果驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可恢復(fù)正常使用。（三）整改跟蹤1.管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施落實(shí)到位，問(wèn)題得到有效解決。2.對(duì)于整改不力或未按時(shí)完成整改的部門(mén)和人員，應(yīng)進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并追究相關(guān)責(zé)任。六、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.管理部門(mén)應(yīng)定期組織POS機(jī)使用人員和巡查人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括POS機(jī)的操作技能、安全知識(shí)、維護(hù)保養(yǎng)常識(shí)等。2.培訓(xùn)方式可采用集中授課、現(xiàn)場(chǎng)演示、在線學(xué)習(xí)等多種形式，確保培訓(xùn)效果。3.鼓勵(lì)員工自主學(xué)習(xí)POS機(jī)相關(guān)知識(shí)，不斷提高自身業(yè)務(wù)水平。（二）考核1.建立POS機(jī)巡查管理考核制度，對(duì)各使用部門(mén)的POS機(jī)管理工作和巡查人員的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核。2.考核指標(biāo)包括巡查工作完成情況、問(wèn)題發(fā)現(xiàn)及處理情況、設(shè)備維護(hù)保養(yǎng)情況、操作規(guī)范執(zhí)行情況等。3.考核結(jié)果與部門(mén)和個(gè)人的績(jī)效掛鉤，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)不達(dá)標(biāo)的部門(mén)和個(gè)人進(jìn)行督促整改或