2025年證券從業(yè)資格考試押題試卷金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)核心考點(diǎn)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題意）1.金融市場(chǎng)的基本功能不包括：A.資本配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息披露功能2.以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是：A.國庫券B.商業(yè)票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.大額可轉(zhuǎn)讓存單3.股票的最基本特征是：A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.永久性4.證券交易中，買方愿意購買的最高價(jià)格和賣方愿意出售的最低價(jià)格首次相遇時(shí)，成交的價(jià)格稱為：A.競價(jià)價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.成交價(jià)格D.清算價(jià)格5.證券發(fā)行人向不特定社會(huì)公眾發(fā)行的證券，稱為：A.公募證券B.私募證券C.股票D.債券6.證券承銷商按照發(fā)行人的委托，在約定的期限內(nèi)將發(fā)行人的證券銷售給投資者，并收取傭金，這種行為稱為：A.證券代銷B.證券包銷C.證券經(jīng)紀(jì)D.證券自銷7.投資銀行在證券發(fā)行過程中，對(duì)發(fā)行人的發(fā)行資格、發(fā)行條件、發(fā)行證券的類型和條款等進(jìn)行審查，并出具意見，這種行為稱為：A.證券承銷B.證券保薦C.證券經(jīng)紀(jì)D.資產(chǎn)管理8.金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融資產(chǎn)或金融交易的價(jià)值因各種不確定因素的影響而發(fā)生的變動(dòng)，從而給參與者帶來損失的可能性，以下不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.自然風(fēng)險(xiǎn)9.金融監(jiān)管的目標(biāo)不包括：A.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.促進(jìn)金融市場(chǎng)的公平競爭D.追求金融企業(yè)的利潤最大化10.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)不包括：A.監(jiān)管股票、債券等證券的發(fā)行和交易B.監(jiān)管證券公司的經(jīng)營活動(dòng)C.制定金融業(yè)的貨幣政策D.保護(hù)投資者的合法權(quán)益二、多項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題意）1.金融市場(chǎng)的功能包括：A.資本配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息披露功能E.信用創(chuàng)造功能2.股票按投資主體的不同，可以分為：A.國家股B.法人股C.個(gè)人股D.外資股E.流通股3.證券交易程序包括：A.開戶B.委托C.成交D.交收E.過戶4.證券發(fā)行的方式包括：A.公開招標(biāo)B.概率發(fā)行C.包銷D.代銷E.競價(jià)發(fā)行5.投資銀行的主要業(yè)務(wù)包括：A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀(jì)與交易C.并購重組D.資產(chǎn)管理E.投資研究6.金融風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因，可以分為：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)7.金融監(jiān)管的措施包括：A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.信息披露C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.處罰機(jī)制E.資本充足率監(jiān)管8.金融機(jī)構(gòu)體系包括：A.中央銀行B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險(xiǎn)公司E.基金公司9.金融工具的特征包括：A.流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬率E.計(jì)息方式10.證券交易市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)可以分為：A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)E.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)三、判斷題（請(qǐng)判斷下列說法的正誤）1.金融市場(chǎng)是所有金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場(chǎng)所。（）2.貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資本市場(chǎng)的期限在一年以上。（）3.股票和債券都屬于有價(jià)證券，但它們的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平相同。（）4.證券交易的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指證券價(jià)格能夠及時(shí)反映市場(chǎng)信息。（）5.證券發(fā)行是指將已發(fā)行的證券轉(zhuǎn)讓給投資者的行為。（）6.投資銀行在并購重組中提供財(cái)務(wù)顧問、融資安排、資產(chǎn)剝離等服務(wù)。（）7.金融風(fēng)險(xiǎn)只給金融市場(chǎng)的參與者帶來損失，不會(huì)帶來收益。（）8.金融監(jiān)管的目的是消除金融風(fēng)險(xiǎn)。（）9.中央銀行是銀行的銀行，政府的銀行。（）10.證券公司是證券市場(chǎng)的中介機(jī)構(gòu)，為投資者提供證券經(jīng)紀(jì)、投資銀行、資產(chǎn)管理等服務(wù)。（）試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：金融市場(chǎng)的基本功能是資本配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息傳遞功能。信息披露是上市公司的一項(xiàng)義務(wù)，不是金融市場(chǎng)的功能。2.C解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)（含一年）的短期金融工具，包括國庫券、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等。資產(chǎn)支持證券屬于資本市場(chǎng)工具。3.D解析：股票是一種所有權(quán)憑證，代表持有人對(duì)公司的所有權(quán)。永久性是股票的一個(gè)基本特征，意味著股東的投資在理論上沒有到期日。4.C解析：成交價(jià)格是買方愿意購買的最高價(jià)格和賣方愿意出售的最低價(jià)格首次相遇時(shí)確定的價(jià)格。5.A解析：公募證券是指發(fā)行人向不特定社會(huì)公眾發(fā)行的證券。私募證券是指向少數(shù)特定投資者發(fā)行的證券。6.A解析：證券代銷是指證券承銷商按照發(fā)行人的委托，在約定的期限內(nèi)將發(fā)行人的證券銷售給投資者，并收取傭金，但不承擔(dān)未售出證券的風(fēng)險(xiǎn)。7.B解析：證券保薦是指投資銀行在證券發(fā)行過程中，對(duì)發(fā)行人的發(fā)行資格、發(fā)行條件、發(fā)行證券的類型和條款等進(jìn)行審查，并出具意見。8.D解析：金融風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。自然風(fēng)險(xiǎn)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的范疇。9.D解析：金融監(jiān)管的目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、保護(hù)投資者合法權(quán)益、促進(jìn)金融市場(chǎng)的公平競爭等。追求金融企業(yè)的利潤最大化不是金融監(jiān)管的目標(biāo)。10.C解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)管股票、債券等證券的發(fā)行和交易，監(jiān)管證券公司的經(jīng)營活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益等。制定金融業(yè)的貨幣政策是中央銀行的職責(zé)。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCDE解析：金融市場(chǎng)的功能包括資本配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能、信息傳遞功能和信用創(chuàng)造功能。2.ABCD解析：股票按投資主體的不同，可以分為國家股、法人股、個(gè)人股、外資股等。流通股是按是否可以在交易所自由交易劃分的。3.ABCD解析：證券交易程序包括開戶、委托、成交、交收。過戶是證券登記結(jié)算公司的業(yè)務(wù)，不屬于證券交易程序。4.ACD解析：證券發(fā)行的方式包括公開招標(biāo)、包銷、代銷。概率發(fā)行和競價(jià)發(fā)行不是標(biāo)準(zhǔn)的證券發(fā)行方式。5.ABCDE解析：投資銀行的主要業(yè)務(wù)包括證券承銷與保薦、證券經(jīng)紀(jì)與交易、并購重組、資產(chǎn)管理、投資研究等。6.ABCDE解析：金融風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因，可以分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。7.ABCDE解析：金融監(jiān)管的措施包括市場(chǎng)準(zhǔn)入、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、處罰機(jī)制、資本充足率監(jiān)管等。8.ABCDE解析：金融機(jī)構(gòu)體系包括中央銀行、商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司等。9.ABC解析：金融工具的特征包括流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬率和計(jì)息方式是金融工具的具體內(nèi)容，不是其特征。10.AB解析：證券交易市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)可以分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。按交易品種可以分為主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)等。三、判斷題1.×解析：金融市場(chǎng)是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的場(chǎng)所，但不僅僅局限于場(chǎng)所，更是一種機(jī)制和制度安排。2.√解析：貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，通常期限在一年以內(nèi)（含一年）。資本市場(chǎng)的期限在一年以上。3.×解析：股票和債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益水平不同。股票的收益不確定，風(fēng)險(xiǎn)較高；債券的收益相對(duì)固定，風(fēng)險(xiǎn)較低。4.√解析：價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指證券價(jià)格能夠及時(shí)反映市場(chǎng)信息，包括宏觀經(jīng)濟(jì)信息、公司信息等。5.×解析：證券發(fā)行是指將新發(fā)行的證券出售給投資者的行為。證券發(fā)行后，投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。6.√解析：投資銀行在并購重組中提供財(cái)務(wù)顧問、融資安排、資產(chǎn)剝離等服務(wù)，協(xié)助企業(yè)進(jìn)行并購重組。7.×解析：金融風(fēng)險(xiǎn)既可能給