第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行的證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項？

A.證券市場基礎(chǔ)知識

B.證券法律法規(guī)

C.證券投資分析

D.銀行信貸業(yè)務(wù)

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

A.按照客戶要求提供投資建議

B.利用內(nèi)幕信息進行交易

C.向客戶披露風險揭示書

D.避免利益沖突

3.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金的最高比例不能超過凈資本的多少？

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是多少？

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

5.以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？

A.股票

B.債券

C.貨幣市場基金

D.可轉(zhuǎn)換債券

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要滿足的條件不包括以下哪一項？

A.客戶具備相應(yīng)的風險承受能力

B.客戶資產(chǎn)不低于一定標準

C.客戶簽署風險揭示書

D.客戶必須持有該證券公司股票

7.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循的原則不包括？

A.客戶利益優(yōu)先

B.信息披露充分

C.利益沖突回避

D.高收益承諾

8.以下哪種行為屬于《證券法》中禁止的操縱市場行為？

A.通過集中資金優(yōu)勢連續(xù)買賣

B.與他人串通買賣

C.利用虛假信息誘導(dǎo)交易

D.以上都是

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)上限是多少？

A.200人

B.300人

C.500人

D.不限人數(shù)

10.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當遵循的原則不包括？

A.公開透明

B.準確完整

C.高效安全

D.收費合理

11.證券公司承銷證券，應(yīng)當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式，其中包銷期限最長不超過多少天？

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于關(guān)鍵控制點？

A.風險評估

B.治理結(jié)構(gòu)

C.人員管理

D.客戶投訴處理

13.證券投資分析中，以下哪種方法不屬于基本面分析？

A.公司財務(wù)分析

B.宏觀經(jīng)濟分析

C.技術(shù)指標分析

D.行業(yè)分析

14.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與負債總額的比例不能低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

15.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，以下哪種行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》？

A.參與公司重大決策

B.獲取合理薪酬

C.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當利益

D.定期參加公司培訓

16.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

A.保守原公司商業(yè)秘密

B.向新公司介紹原客戶

C.泄露原公司未公開信息

D.接受原客戶委托

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當具備的條件不包括？

A.資產(chǎn)管理注冊資本不低于1億元

B.具備相應(yīng)的投資研究能力

C.無重大違法違規(guī)記錄

D.客戶數(shù)量超過1000人

18.證券公司承銷債券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送的文件不包括？

A.承銷協(xié)議

B.公司營業(yè)執(zhí)照

C.承銷團成員名單

D.債券募集說明書

19.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的什么屬性？

A.完整性

B.準確性

C.及時性

D.以上都是

20.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不能超過凈資本的多少？

A.200%

B.300%

C.400%

D.500%

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的合格標準包括哪些方面？

A.筆試成績達到合格線

B.無不良從業(yè)記錄

C.通過協(xié)會組織的背景審查

D.具備相應(yīng)的學歷背景

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于重要控制措施？

A.風險隔離

B.信息披露

C.人員培訓

D.資產(chǎn)管理

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循的原則包括？

A.客戶適當性匹配

B.信息披露充分

C.利益沖突回避

D.高收益承諾

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當具備的條件包括？

A.資產(chǎn)管理注冊資本不低于1億元

B.具備相應(yīng)的投資研究能力

C.無重大違法違規(guī)記錄

D.客戶數(shù)量超過1000人

25.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當遵循的原則包括？

A.公開透明

B.準確完整

C.高效安全

D.收費合理

26.證券公司承銷證券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送的文件包括？

A.承銷協(xié)議

B.公司營業(yè)執(zhí)照

C.承銷團成員名單

D.債券募集說明書

27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括？

A.股票

B.債券

C.期貨

D.外匯

28.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》？

A.泄露客戶信息

B.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當利益

C.向客戶承諾收益

D.避免利益沖突

29.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，應(yīng)當履行的職責包括？

A.參與公司重大決策

B.監(jiān)督公司合規(guī)經(jīng)營

C.獲取合理薪酬

D.定期參加公司培訓

30.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風險控制措施包括？

A.保證金比例管理

B.信用額度控制

C.客戶風險評估

D.持續(xù)跟蹤監(jiān)控

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試的成績有效期永久，無需重新考試。

32.證券公司承銷證券，可以采用包銷或者代銷方式，包銷期限最長不超過90天。

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

34.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金的最高比例不能超過凈資本的100%。

35.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的公開透明。

36.證券公司承銷債券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送承銷協(xié)議和公司營業(yè)執(zhí)照。

37.證券從業(yè)人員在離職后，可以泄露原公司未公開信息。

38.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，必須定期參加公司培訓。

39.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風險控制措施包括保證金比例管理和信用額度控制。

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括股票、債券、期貨和外匯。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券從業(yè)資格考試分為兩個科目，分別是______和______。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金的最高比例不能超過凈資本的______。

43.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循______原則。

44.證券公司承銷證券，應(yīng)當采用______或者______方式，包銷期限最長不超過______天。

45.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的______、______和______。

46.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風險控制措施包括______比例管理和______控制。

五、簡答題（共20分）

47.簡述證券從業(yè)資格考試的報名條件和考試流程。（5分）

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點有哪些？請列舉至少三項。（5分）

49.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循哪些原則？請列舉至少三項。（5分）

50.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其風險控制措施有哪些？請列舉至少三項。（5分）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門員工張某，在離職后利用原公司未公開的內(nèi)部信息，指導(dǎo)客戶進行證券交易，并在交易中獲利。公司發(fā)現(xiàn)后，立即向中國證監(jiān)會舉報，并暫停了張某的從業(yè)資格。請結(jié)合《證券法》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》等法規(guī)，分析以下問題：（25分）

（1）張某的行為違反了哪些法規(guī)？

（2）證券公司應(yīng)當如何防范類似事件的發(fā)生？

（3）總結(jié)本案的教訓和啟示。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.B

5.C

6.D

7.D

8.D

9.C

10.A

11.C

12.D

13.C

14.B

15.C

16.C

17.D

18.B

19.D

20.A

解析

1.證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券法律法規(guī)》，銀行信貸業(yè)務(wù)不屬于證券從業(yè)資格考試范圍。

2.利用內(nèi)幕信息進行交易違反了《證券法》和《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，屬于嚴重違規(guī)行為。

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金的最高比例不能超過凈資本的50%。

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的注冊資本最低要求是5億元。

5.貨幣市場基金屬于貨幣市場工具，其他選項均屬于資本市場工具。

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要滿足客戶具備相應(yīng)的風險承受能力、客戶資產(chǎn)不低于一定標準、客戶簽署風險揭示書等條件，但無需持有該證券公司股票。

7.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先、信息披露充分、利益沖突回避等原則，但不得承諾收益。

8.以上行為均屬于操縱市場行為，違反了《證券法》的禁止性規(guī)定。

9.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的客戶人數(shù)上限是500人。

10.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當遵循準確完整、高效安全的原則，公開透明不屬于其基本原則。

11.根據(jù)《證券法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當采用包銷或者代銷方式，其中包銷期限最長不超過90天。

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點包括風險評估、治理結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等，人員管理屬于基礎(chǔ)管理，不屬于關(guān)鍵控制點。

13.技術(shù)指標分析屬于技術(shù)分析，基本面分析包括公司財務(wù)分析、宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析等。

14.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其資本凈額與負債總額的比例不能低于10%。

15.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，不得利用職務(wù)便利謀取不正當利益，其他選項均符合合規(guī)要求。

16.證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司未公開信息，其他選項均符合合規(guī)要求。

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當具備的條件包括資產(chǎn)管理注冊資本不低于1億元、具備相應(yīng)的投資研究能力、無重大違法違規(guī)記錄等，客戶數(shù)量超過1000人不屬于必須條件。

18.證券公司承銷證券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送承銷協(xié)議、債券募集說明書等文件，公司營業(yè)執(zhí)照不屬于必須報送文件。

19.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的完整性、準確性、及時性和高效安全。

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不能超過凈資本的200%。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABC

24.ABC

25.BCD

26.ACD

27.ABC

28.ABC

29.AB

30.ABCD

解析

21.證券從業(yè)資格考試的合格標準包括筆試成績達到合格線、無不良從業(yè)記錄、通過協(xié)會組織的背景審查，學歷背景不屬于必須條件。

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，重要控制措施包括風險隔離、信息披露、人員培訓等，資產(chǎn)管理屬于業(yè)務(wù)范疇，不屬于控制措施。

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)當遵循客戶適當性匹配、信息披露充分、利益沖突回避等原則，但不得承諾收益。

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當具備的條件包括資產(chǎn)管理注冊資本不低于1億元、具備相應(yīng)的投資研究能力、無重大違法違規(guī)記錄等。

25.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當遵循準確完整、高效安全、收費合理等原則，公開透明不屬于其基本原則。

26.證券公司承銷證券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送承銷協(xié)議、承銷團成員名單、債券募集說明書等文件，公司營業(yè)執(zhí)照不屬于必須報送文件。

27.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資范圍包括股票、債券、期貨等，外匯不屬于自營投資范圍。

28.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶信息、利用職務(wù)便利謀取不正當利益、向客戶承諾收益，避免利益沖突屬于合規(guī)要求。

29.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，應(yīng)當參與公司重大決策、監(jiān)督公司合規(guī)經(jīng)營，其他選項均屬于合規(guī)要求。

30.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風險控制措施包括保證金比例管理、信用額度控制、客戶風險評估、持續(xù)跟蹤監(jiān)控等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

解析

31.證券從業(yè)資格考試的成績有效期3年，需重新考試。

32.證券公司承銷證券，可以采用包銷或者代銷方式，包銷期限最長不超過90天。

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

34.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營資金的最高比例不能超過凈資本的50%。

35.證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理證券登記，應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的準確性、完整性、及時性，公開透明不屬于其基本原則。

36.證券公司承銷證券，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報送承銷協(xié)議、債券募集說明書等文件，公司營業(yè)執(zhí)照不屬于必須報送文件。

37.證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司未公開信息。

38.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職期間，必須定期參加公司培訓。

39.證