第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試培訓(xùn)機(jī)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到法定最低要求，該要求通常指多少人？

（）A.200人

（）B.300人

（）C.500人

（）D.1000人

2.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法中，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金合同只需在基金合同生效后披露

（）B.基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容應(yīng)包括投資目標(biāo)、投資范圍、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等

（）C.基金季度報(bào)告中的基金凈值表現(xiàn)是唯一的披露內(nèi)容

（）D.基金份額持有人大會(huì)的召集程序只需符合公司內(nèi)部規(guī)定

3.基金投資中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.基金管理人的投資決策失誤風(fēng)險(xiǎn)

（）B.基金托管銀行挪用基金資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

（）C.利率變動(dòng)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

（）D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的比例是？

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.40%

5.以下哪種行為不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的禁止性行為？

（）A.以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售基金份額

（）B.進(jìn)行不實(shí)的基金業(yè)績(jī)宣傳

（）C.向投資者承諾最低收益

（）D.為爭(zhēng)取銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是必須明確的？

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

（）C.基金的投資限制

（）D.基金的分紅政策

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列哪項(xiàng)表述是正確的？

（）A.日常事項(xiàng)只需簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)

（）B.重大事項(xiàng)需三分之二以上通過(guò)

（）C.所有事項(xiàng)均需全體持有人一致通過(guò)

（）D.表決權(quán)比例由基金合同任意約定

8.基金信息披露中，"T+1"通常指的是？

（）A.基金交易確認(rèn)的下一個(gè)工作日

（）B.基金份額申購(gòu)的下一個(gè)工作日

（）C.基金份額贖回的下一個(gè)工作日

（）D.基金估值計(jì)算的下一個(gè)工作日

9.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)享有的權(quán)利不包括？

（）A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

（）B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

（）C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

（）D.對(duì)基金交易進(jìn)行監(jiān)督

10.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

（）B.基金托管費(fèi)通常按基金合同約定的固定金額每月收取

（）C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常只在基金募集期間收取

（）D.基金贖回費(fèi)通常按持有期限遞減

11.基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供服務(wù)的規(guī)范要求中，以下哪項(xiàng)是必須遵守的？

（）A.可以直接參與基金的投資決策

（）B.可以向基金份額持有人承諾收益

（）C.應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面服務(wù)協(xié)議

（）D.可以利用基金份額持有人的信息為自己牟利

12.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市證券的估值，以下哪種方法是不常用的？

（）A.直接成本法

（）B.市場(chǎng)法

（）C.收益法

（）D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

13.基金合同生效后，基金管理人未按合同約定履行職責(zé)，基金份額持有人可以采取的措施是？

（）A.直接要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

（）B.向基金管理人所在地法院提起訴訟

（）C.要求基金管理人召開(kāi)持有人大會(huì)，更換基金管理人

（）D.要求基金托管人承擔(dān)責(zé)任

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)披露基金凈值信息？

（）A.每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)

（）B.每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)

（）C.每日交易結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)

（）D.每年結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金可以投資于與其基金合同約定的投資范圍不符的資產(chǎn)

（）B.基金可以拆分基金份額向他人轉(zhuǎn)讓

（）C.基金可以利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的目的進(jìn)行交易

（）D.基金可以將其管理的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管到同一基金管理人管理的另一基金

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)是？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

（）C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

（）D.以上所有風(fēng)險(xiǎn)

17.基金合同中關(guān)于基金終止的事由，以下哪項(xiàng)是常見(jiàn)的？

（）A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金投資業(yè)績(jī)連續(xù)三年排名靠后

（）C.基金管理人被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照

（）D.基金份額持有人大會(huì)決定終止基金

18.基金信息披露中，"業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)"的含義是？

（）A.基金預(yù)期可以達(dá)到的投資收益率

（）B.基金管理人設(shè)定的用于衡量基金業(yè)績(jī)的參考標(biāo)準(zhǔn)

（）C.基金實(shí)際投資所獲得的平均收益率

（）D.基金投資組合的平均風(fēng)險(xiǎn)水平

19.基金投資顧問(wèn)對(duì)基金管理人的監(jiān)督，主要體現(xiàn)在對(duì)以下哪方面的監(jiān)督？

（）A.基金投資決策的合規(guī)性

（）B.基金運(yùn)營(yíng)的效率性

（）C.基金費(fèi)用的合理性

（）D.基金銷(xiāo)售的行為規(guī)范性

20.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常是？

（）A.基金托管人

（）B.基金管理人

（）C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

（）D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的關(guān)于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容包括哪些？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的投資限制

（）D.基金的資產(chǎn)配置比例

（）E.基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

22.基金信息披露的禁止行為包括哪些？

（）A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行不實(shí)的承諾

（）B.濫用基金非公開(kāi)信息

（）C.誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資決策

（）D.隱瞞重要信息

（）E.未經(jīng)許可截留或扣留信息披露文件

23.基金投資中，常見(jiàn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.個(gè)別證券風(fēng)險(xiǎn)

（）E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料包括哪些？

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金合同

（）C.基金產(chǎn)品資料概要

（）D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

（）E.基金份額持有人權(quán)益登記辦法

25.基金投資顧問(wèn)的服務(wù)規(guī)范中，以下哪些行為是禁止的？

（）A.向基金管理人承諾收益

（）B.利用基金份額持有人的信息為自己牟利

（）C.與基金管理人簽訂書(shū)面服務(wù)協(xié)議

（）D.直接參與基金的投資決策

（）E.對(duì)基金投資運(yùn)作提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打√或×）

26.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)3個(gè)月。（）

27.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管到同一基金管理人管理的另一基金。（）

28.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。（）

29.基金季度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)狀況信息是唯一的披露內(nèi)容。（）

30.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以為爭(zhēng)取銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳。（）

31.基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。（）

32.基金份額持有人大會(huì)的日常事項(xiàng)只需簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)即可。（）

33.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）

34.基金管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立支配，不受托管人干預(yù)。（）

35.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到______人以上。

37.基金合同生效后，基金管理人未按合同約定履行職責(zé)，基金份額持有人可以要求基金管理人召開(kāi)______，更換基金管理人。

38.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息必須______，不得有重大遺漏。

39.基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的______。

40.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，重大事項(xiàng)需______以上通過(guò)。

41.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)在每日交易結(jié)束后______個(gè)工作日內(nèi)披露基金凈值信息。

42.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示______、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

43.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確基金的投資______、投資限制等。

44.基金管理人未按基金合同約定履行職責(zé)，基金份額持有人可以采取的措施包括______、更換基金管理人等。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

45.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的主要內(nèi)容。

46.簡(jiǎn)述基金投資中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及其含義。

47.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序。

48.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共25分）

49.某基金管理人在基金合同中約定，該基金的投資策略為“投資于股票、債券等金融工具，追求長(zhǎng)期資本增值”。但在實(shí)際運(yùn)作中，該基金大部分資金投資于房地產(chǎn)項(xiàng)目，且未及時(shí)履行信息披露義務(wù)?；鸱蓊~持有人發(fā)現(xiàn)后，要求基金管理人糾正其行為。

（1）請(qǐng)分析該基金管理人行為是否合規(guī)？依據(jù)是什么？

（2）基金份額持有人可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

（3）總結(jié)該案例中基金管理人應(yīng)吸取的教訓(xùn)。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十九條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月；第五十條，基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到二百人以上，方可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。因此，法定最低要求是200人。

2.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)是基金信息披露的重要文件，其主要內(nèi)容包括基金募集目的、基金名稱(chēng)、基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)、基金份額發(fā)售期限、基金份額發(fā)售規(guī)則和程序、基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)因素、基金費(fèi)率、基金份額持有人信息、基金份額持有人大會(huì)、基金合同生效條件、基金財(cái)產(chǎn)清算方式、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金信息披露規(guī)則、基金合同生效后的信息披露義務(wù)、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)等。因此，B選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同在基金募集期間就需要披露。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金季度報(bào)告中除了基金凈值表現(xiàn)，還包括基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金份額持有人情況、開(kāi)放式基金份額持有人結(jié)構(gòu)、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)情況、基金管理人報(bào)告、基金托管人報(bào)告等。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的召集程序需要符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，不能只符合公司內(nèi)部規(guī)定。

3.C

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)因素（如利率、匯率、股價(jià)等）的變化而導(dǎo)致基金資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變化導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)屬于管理風(fēng)險(xiǎn)，B選項(xiàng)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之二十。因此，B選項(xiàng)正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十四條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售基金份額；不得進(jìn)行不實(shí)的基金業(yè)績(jī)宣傳；不得向投資者承諾最低收益；不得為爭(zhēng)取銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。因此，D選項(xiàng)不屬于禁止性行為。

6.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制等。A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)雖然也是基金合同中需要載明的內(nèi)容，但不是關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心約定。

7.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十六條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得隨意召開(kāi)，而是需要根據(jù)基金合同約定的情形進(jìn)行召集。根據(jù)《證券投資基金法》第八十七條，基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高基金管理人或者基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換基金管理人或者基金托管人以外的其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。因此，重大事項(xiàng)需三分之二以上通過(guò)。

8.A

解析：在金融領(lǐng)域，“T+1”通常指的是交易確認(rèn)的下一個(gè)工作日。例如，T日買(mǎi)入股票，資金在T+1日才被扣除。在基金領(lǐng)域，基金交易確認(rèn)后，份額在T+1日才能到賬。因此，A選項(xiàng)正確。

9.B

解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)享有的權(quán)利包括對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任、對(duì)基金交易進(jìn)行監(jiān)督等。B選項(xiàng)屬于基金管理人的權(quán)利。

10.A

解析：基金管理費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，計(jì)入基金資產(chǎn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，計(jì)入基金資產(chǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金銷(xiāo)售期間收取。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金贖回費(fèi)通常按持有期限遞減，但不是所有基金都收取贖回費(fèi)。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，基金投資顧問(wèn)向基金管理人提供服務(wù)的規(guī)范要求中，應(yīng)與基金管理人簽訂書(shū)面服務(wù)協(xié)議。因此，C選項(xiàng)是必須遵守的。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不得直接參與基金的投資決策。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不得向基金份額持有人承諾收益。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資顧問(wèn)不得利用基金份額持有人的信息為自己牟利。

12.A

解析：對(duì)于非上市證券的估值，通常采用市場(chǎng)法、收益法、成本法等。直接成本法不適用于非上市證券的估值。

13.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。基金份額持有人可以要求基金管理人召集持有人大會(huì)，更換基金管理人。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值信息應(yīng)在每日交易結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)披露。因此，C選項(xiàng)正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法履行職責(zé)行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任，由基金管理人、基金托管人承擔(dān)。因此，基金可以將其管理的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管到同一基金管理人管理的另一基金。

16.A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。因此，A選項(xiàng)正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十七條，基金終止的事由包括基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)。因此，A選項(xiàng)是常見(jiàn)的。

18.B

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的用于衡量基金業(yè)績(jī)的參考標(biāo)準(zhǔn)，它是一個(gè)理論上的收益率，用于與市場(chǎng)上其他相似風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金進(jìn)行比較。因此，B選項(xiàng)正確。

19.A

解析：基金投資顧問(wèn)對(duì)基金管理人的監(jiān)督，主要體現(xiàn)在對(duì)基金投資決策的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。因此，A選項(xiàng)正確。

20.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集人通常是基金管理人。因此，B選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的關(guān)于基金運(yùn)作方式的內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制、基金的資產(chǎn)配置比例、基金的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

22.ABCDE

解析：基金信息披露的禁止行為包括對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行不實(shí)的承諾、濫用基金非公開(kāi)信息、誤導(dǎo)投資者進(jìn)行投資決策、隱瞞重要信息、未經(jīng)許可截留或扣留信息披露文件等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

23.CD

解析：基金投資中，常見(jiàn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括操作風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。因此，C、D選項(xiàng)正確。

24.ABCDE

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、基金份額持有人權(quán)益登記辦法等。因此，A、B、C、D、E選項(xiàng)均正確。

25.ABD

解析：基金投資顧問(wèn)的服務(wù)規(guī)范中，禁止的行為包括向基金管理人承諾收益、利用基金份額持有人的信息為自己牟利、直接參與基金的投資決策等。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

26.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十九條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月。因此，該說(shuō)法正確。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋瞬坏脤⒒鹭?cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)。基金管理人、基金托管人因依法履行職責(zé)行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任，由基金管理人、基金托管人承擔(dān)。因此，基金管理人不可以將其管理的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)托管到同一基金管理人管理的另一基金。

28.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作、明確基金份額持有人、基金管理人、基金托管人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。因此，該說(shuō)法正確。

29.×

解析：基金季度報(bào)告中的基金財(cái)務(wù)狀況信息不是唯一的披露內(nèi)容，還包括基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金份額持有人情況、開(kāi)放式基金份額持有人結(jié)構(gòu)、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、開(kāi)放式基金份額變動(dòng)情況、基金管理人報(bào)告、基金托管人報(bào)告等。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第二十四條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行不實(shí)的基金業(yè)績(jī)宣傳。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之二十。因此，該說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十七條，基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高基金管理人或者基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換基金管理人或者基金托管人以外的其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。因此，日常事項(xiàng)只需簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)即可。

33.√

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。因此，該說(shuō)法正確。

34.√

解析：基金管理人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立支配，不受托管人干預(yù)?；鹜泄苋藢?duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管和監(jiān)督。因此，該說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。因此，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

三、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.200

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四十九條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)三個(gè)月；第五十條，基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到二百人以上，方可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

37.基金份額持有人大會(huì)

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集?；鸱蓊~持有人可以要求基金管理人召集持有人大會(huì)，更換基金管理人。

38.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

39.20%

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第三十二條，基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的百分之二十。

40.三分之二以上

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十七條，基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高基金管理人或者基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換基金管理人或者基金托管人以外的其他董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。

41.2

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值信息應(yīng)在每日交易結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

42.市場(chǎng)

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

43.投資策略

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，應(yīng)明確基金的投資策略、投資限制等。

44.要求基金管理人召集持有人大會(huì)

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第九十條，基金份額持有人可以要求基金管理人召集持有人大會(huì)，更換基金管理人。

四、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

45.答：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則主要內(nèi)容是指披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。真實(shí)是指披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)反映基金的真實(shí)情況，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；準(zhǔn)確是指披露的信息應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無(wú)誤，不得有錯(cuò)漏；完整是指披露的信息應(yīng)當(dāng)完整，不得有重大遺漏；及時(shí)是指披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)，不得延遲披露。

46.答：基金投資中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及其含義包括：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于市場(chǎng)因素（如利率、匯率、股價(jià)等）的變化而導(dǎo)致基金資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指基金無(wú)法以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：指由于不完善或有問(wèn)題的交易處理流程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

⑤個(gè)別證券風(fēng)險(xiǎn)：指投資于個(gè)別證券所面臨的特定風(fēng)險(xiǎn)，如公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。

47.答：基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序包括：

召集條件：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第八十五條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：（一）決定修改基金合同；（二）更換基金管理人或者基金托管人；（三）提前終止基金合同；（四）與其他基金合并；（五）基金合同約定的其他情形。

召集程序：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或者基金托管人召集，應(yīng)當(dāng)提前30日公告會(huì)議的時(shí)間、