第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試私募課件及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于私募基金募集行為的說法中，符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的是（）。

A.私募基金管理人可以委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金募集

B.私募基金募集期間投資者認(rèn)繳的出資額可以無限期延遲繳納

C.私募基金管理人可以通過電視廣告公開宣傳私募基金

D.私募基金募集對象不得超過200人

2.私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財產(chǎn)運(yùn)用的機(jī)構(gòu)是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.管理層

D.托管機(jī)構(gòu)

3.下列哪種行為不屬于私募基金管理人信息披露的義務(wù)（）。

A.每季度向投資者披露基金凈值

B.每月向投資者披露基金持倉情況

C.每半年向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送基金運(yùn)作報告

D.每年向投資者披露基金管理人年度報告

4.私募基金投資者中，符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的個人投資者，其金融資產(chǎn)不低于人民幣（）。

A.100萬元

B.300萬元

C.500萬元

D.1000萬元

5.私募基金管理人聘請基金托管機(jī)構(gòu)的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險公司

D.信托公司

6.私募基金管理人違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，擅自改變基金運(yùn)作方式的，責(zé)令改正，處（）罰款。

A.10萬元以上50萬元以下

B.20萬元以上100萬元以下

C.30萬元以上150萬元以下

D.40萬元以上200萬元以下

7.私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）。

A.1000萬元

B.2000萬元

C.3000萬元

D.5000萬元

8.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），明確基金募集、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

9.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.持續(xù)經(jīng)營期限

D.以上都是

10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)（）。

A.獨立

B.安全

C.完整

D.以上都是

11.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），防范利益沖突和利益輸送。

A.風(fēng)險管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

12.私募基金投資者中的個人投資者，最近三年個人年均收入不低于人民幣（）。

A.50萬元

B.100萬元

C.150萬元

D.200萬元

13.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（），負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)。

A.基金托管部門

B.基金投資部門

C.基金風(fēng)控部門

D.基金運(yùn)營部門

14.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），定期對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估。

A.風(fēng)險管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

15.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

16.私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，不包括（）。

A.企業(yè)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.個人

D.母基金

17.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.持續(xù)經(jīng)營期限

D.以上都是

18.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），明確基金募集、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

19.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)（）。

A.獨立

B.安全

C.完整

D.以上都是

20.私募基金投資者中的個人投資者，最近三年個人年均收入不低于人民幣（）。

A.50萬元

B.100萬元

C.150萬元

D.200萬元

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.私募基金管理人的職責(zé)包括（）。

A.基金募集

B.基金投資

C.基金管理

D.基金清算

22.私募基金投資者的權(quán)利包括（）。

A.了解基金運(yùn)作情況

B.參與基金分配

C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

D.監(jiān)督基金管理人

23.私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)決策的機(jī)構(gòu)是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.管理層

D.托管機(jī)構(gòu)

24.私募基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金凈值

B.基金持倉情況

C.基金運(yùn)作報告

D.基金管理人年度報告

25.私募基金管理人聘請基金托管機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)選擇（）的機(jī)構(gòu)。

A.資信良好

B.實力雄厚

C.獨立運(yùn)作

D.經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

26.私募基金投資者中，合格投資者的要求包括（）。

A.金融資產(chǎn)不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

B.最近三年個人年均收入不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力

D.精通投資知識

27.私募基金管理人違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，擅自改變基金運(yùn)作方式的，可能面臨（）。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.停業(yè)整頓

D.吊銷牌照

28.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），防范利益沖突和利益輸送。

A.風(fēng)險管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.治理結(jié)構(gòu)

D.投資策略

29.私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，包括（）。

A.企業(yè)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.個人

D.母基金

30.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.持續(xù)經(jīng)營期限

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.私募基金管理人可以委托非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金募集。（）

32.私募基金募集期間投資者認(rèn)繳的出資額可以無限期延遲繳納。（）

33.私募基金管理人可以通過電視廣告公開宣傳私募基金。（）

34.私募基金募集對象不得超過200人。（）

35.私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財產(chǎn)運(yùn)用的機(jī)構(gòu)是董事會。（）

36.私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)決策的機(jī)構(gòu)是管理層。（）

37.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，定期對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估。（）

38.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)獨立、安全、完整。（）

39.私募基金投資者中的個人投資者，最近三年個人年均收入不低于人民幣50萬元。（）

40.私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________，明確基金募集、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。

42.私募基金投資者中的合格投資者，其金融資產(chǎn)不低于人民幣________。

43.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金________。

44.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)________。

45.私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，不包括________。

46.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________，防范利益沖突和利益輸送。

五、簡答題（共30分，每題6分）

47.簡述私募基金管理人的主要職責(zé)。

48.簡述私募基金投資者的主要權(quán)利。

49.簡述私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容。

50.簡述私募基金信息披露的主要內(nèi)容。

51.簡述私募基金管理人聘請基金托管機(jī)構(gòu)時應(yīng)注意的事項。

六、案例分析題（共15分）

案例：某私募基金管理人A，在基金募集過程中，通過電視廣告公開宣傳其管理的私募基金B(yǎng)，并聲稱該基金預(yù)期收益率高達(dá)20%。然而，該基金的實際投資策略是投資于高風(fēng)險的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，且基金合同中并未明確風(fēng)險等級。隨后，部分投資者投訴A公司虛假宣傳，并要求退回投資。

問題：

1.分析A公司在基金募集過程中存在哪些違法行為？

2.分析A公司在基金管理過程中存在哪些違法行為？

3.針對A公司存在的問題，提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，私募基金募集對象不得超過200人，因此D選項正確。A選項錯誤，因為私募基金募集可以委托金融機(jī)構(gòu)，但不得委托非金融機(jī)構(gòu)。B選項錯誤，因為私募基金募集期間投資者認(rèn)繳的出資額應(yīng)當(dāng)在基金合同約定的期限內(nèi)繳納。C選項錯誤，因為私募基金募集不得公開宣傳。

2.B

解析：私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，監(jiān)事會負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財產(chǎn)運(yùn)用，因此B選項正確。A選項錯誤，因為董事會負(fù)責(zé)決策。C選項錯誤，因為管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行。D選項錯誤，因為托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)。

3.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十六條，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)每季度向投資者披露基金凈值，每半年向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送基金運(yùn)作報告，每年向投資者披露基金管理人年度報告，因此B選項不屬于私募基金管理人信息披露的義務(wù)。

4.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的個人投資者，金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元，因此C選項正確。

5.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十一條，私募基金管理人聘請基金托管機(jī)構(gòu)的，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行，因此A選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第五十一條，私募基金管理人違反本暫行辦法規(guī)定，擅自改變基金運(yùn)作方式的，責(zé)令改正，處20萬元以上100萬元以下罰款，因此B選項正確。

7.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，凈資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元，因此B選項正確。

8.A

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確基金募集、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程，因此A選項正確。

9.D

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資范圍、投資策略、持續(xù)經(jīng)營期限，因此D選項正確。

10.D

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)獨立、安全、完整，因此D選項正確。

11.B

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，防范利益沖突和利益輸送，因此B選項正確。

12.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的個人投資者，最近三年個人年均收入不低于人民幣100萬元，因此B選項正確。

13.A

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立基金托管部門，負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)，因此A選項正確。

14.A

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，定期對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估，因此A選項正確。

15.A

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整，因此A選項正確。

16.C

解析：私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，不包括個人，因此C選項錯誤。

17.D

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資范圍、投資策略、持續(xù)經(jīng)營期限，因此D選項正確。

18.A

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，明確基金募集、投資、信息披露等各環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程，因此A選項正確。

19.D

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)獨立、安全、完整，因此D選項正確。

20.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的個人投資者，最近三年個人年均收入不低于人民幣200萬元，因此D選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：私募基金管理人的職責(zé)包括基金募集、基金投資、基金管理、基金清算，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD

解析：私募基金投資者的權(quán)利包括了解基金運(yùn)作情況、參與基金分配、依法轉(zhuǎn)讓基金份額、監(jiān)督基金管理人，因此ABCD選項均正確。

23.AC

解析：私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)決策的機(jī)構(gòu)是董事會和管理層，因此AC選項正確。

24.ABCD

解析：私募基金信息披露的內(nèi)容包括基金凈值、基金持倉情況、基金運(yùn)作報告、基金管理人年度報告，因此ABCD選項均正確。

25.ACD

解析：私募基金管理人聘請基金托管機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)選擇資信良好、獨立運(yùn)作、經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)，因此ACD選項正確。

26.ABC

解析：私募基金投資者中，合格投資者的要求包括金融資產(chǎn)不低于一定標(biāo)準(zhǔn)、最近三年個人年均收入不低于一定標(biāo)準(zhǔn)、具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，因此ABC選項均正確。

27.ABCD

解析：私募基金管理人違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，擅自改變基金運(yùn)作方式的，可能面臨責(zé)令改正、罰款、停業(yè)整頓、吊銷牌照，因此ABCD選項均正確。

28.ABC

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制制度，防范利益沖突和利益輸送，因此ABC選項均正確。

29.AB

解析：私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，包括企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)，因此AB選項正確。

30.D

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金投資范圍、投資策略、持續(xù)經(jīng)營期限，因此D選項正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，私募基金管理人可以委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金募集，但不得委托非金融機(jī)構(gòu)。

32.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，私募基金募集期間投資者認(rèn)繳的出資額應(yīng)當(dāng)在基金合同約定的期限內(nèi)繳納。

33.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，私募基金募集不得公開宣傳。

34.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條，私募基金募集對象不得超過200人。

35.×

解析：私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金財產(chǎn)運(yùn)用的機(jī)構(gòu)是監(jiān)事會。

36.×

解析：私募基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)中，負(fù)責(zé)決策的機(jī)構(gòu)是董事會。

37.√

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理制度，定期對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估。

38.√

解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財產(chǎn)獨立、安全、完整。

39.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的個人投資者，金融資產(chǎn)不低于人民幣500萬元。

40.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金投資者中的機(jī)構(gòu)投資者，凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.內(nèi)部控制制度

42.500萬元

43.投資范圍、投資策略、持續(xù)經(jīng)營期限

44.獨立、安全、完整

45.個人

46.內(nèi)部控制制度

五、簡答題（共30分，每題6分）

47.答：私募基金管理人的主要職責(zé)包括：

①基金募集；

②基金投資；

③基金管理；

④基金清算；

⑤信息披露；

⑥風(fēng)險管理；

⑦內(nèi)部控制。

48.答：私募基金投資者的主要權(quán)利包括：

①了解基金運(yùn)作情況；

②參與基金分配；

③依法轉(zhuǎn)讓基金份額