第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試內(nèi)蒙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？（）

A.證券賬戶卡

B.本人有效身份證明文件

C.信用證券賬戶申請(qǐng)表

D.客戶信用資金賬戶證明

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的最低比例保證金要求是多少？（）

A.20%

B.50%

C.100%

D.150%

3.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者在公開(kāi)信息發(fā)布前買(mǎi)入股票

B.上市公司董事在獲知公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出股票

C.證券分析師在公開(kāi)報(bào)告中提示某股票存在投資價(jià)值

D.交易員根據(jù)同事泄露的未公開(kāi)重大信息進(jìn)行操作

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

5.以下哪種情況下，投資者可以申請(qǐng)直接取消信用證券賬戶？（）

A.信用證券賬戶未使用

B.信用證券賬戶資產(chǎn)余額不足

C.投資者決定轉(zhuǎn)投其他證券公司

D.信用證券賬戶發(fā)生交易異常

6.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶不得墊付資金，以下說(shuō)法正確的是？（）

A.可以在客戶資金不足時(shí)臨時(shí)墊付

B.可以通過(guò)拆借資金墊付

C.不得以任何形式墊付

D.可以在監(jiān)管允許范圍內(nèi)墊付

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)如何管理融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.僅依靠業(yè)務(wù)部門(mén)自主管理

B.僅由風(fēng)控部門(mén)集中管理

C.建立跨部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

D.由合規(guī)部門(mén)全權(quán)負(fù)責(zé)

8.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于多少時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

9.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)應(yīng)至少每年進(jìn)行多少次？（）

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

10.以下哪種行為屬于市場(chǎng)操縱？（）

A.投資者集中買(mǎi)入某股票導(dǎo)致價(jià)格上漲

B.證券公司配合客戶進(jìn)行虛假申報(bào)

C.投資者根據(jù)市場(chǎng)分析進(jìn)行投資

D.上市公司發(fā)布澄清公告

11.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容？（）

A.信用業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

B.信用風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)

C.證券公司免責(zé)條款

D.信用額度使用說(shuō)明

12.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，以下說(shuō)法正確的是？（）

A.可以在客戶未提供充分理由時(shí)直接劃轉(zhuǎn)

B.須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)

C.可以在監(jiān)管允許范圍內(nèi)自主劃轉(zhuǎn)

D.不得進(jìn)行任何資金劃轉(zhuǎn)

13.投資者信用證券賬戶不得用于從事以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？（）

A.買(mǎi)賣(mài)股票

B.從事融資融券交易

C.申購(gòu)交易所債券

D.提供融資融券擔(dān)保

14.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需提供的資料？（）

A.證券賬戶卡

B.信用資金賬戶證明

C.信用額度申請(qǐng)表

D.本人銀行卡信息

15.證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券劃轉(zhuǎn)，以下說(shuō)法正確的是？（）

A.可以在未客戶授權(quán)時(shí)直接劃轉(zhuǎn)

B.須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)

C.可以在監(jiān)管允許范圍內(nèi)自主劃轉(zhuǎn)

D.不得進(jìn)行任何證券劃轉(zhuǎn)

16.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于多少時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物？（）

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

17.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（）

A.須遵守相關(guān)法規(guī)要求

B.可以在客戶未授權(quán)時(shí)直接劃轉(zhuǎn)

C.須確保資金用途合規(guī)

D.須向客戶留存相關(guān)記錄

18.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于多少時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物？（）

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

19.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容？（）

A.信用業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

B.信用風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)

C.證券公司免責(zé)條款

D.信用額度使用說(shuō)明

20.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于多少時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物？（）

A.150%

B.200%

C.250%

D.300%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資料是必須提供的？（）

A.證券賬戶卡

B.本人有效身份證明文件

C.信用證券賬戶申請(qǐng)表

D.信用資金賬戶證明

22.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的管理，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.嚴(yán)格分離信用資金賬戶與普通資金賬戶

B.對(duì)資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.允許客戶透支使用資金

D.定期向客戶公示賬戶信息

23.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例，以下哪些說(shuō)法正確？（）

A.是衡量擔(dān)保物價(jià)值的重要指標(biāo)

B.不得低于交易所規(guī)定的最低比例

C.可以根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.直接影響客戶的融資融券額度

24.證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下哪些措施是必要的？（）

A.建立客戶信用評(píng)級(jí)體系

B.對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理

C.對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控

D.定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育

25.以下哪些行為屬于市場(chǎng)操縱？（）

A.投資者集中買(mǎi)入某股票導(dǎo)致價(jià)格上漲

B.證券公司配合客戶進(jìn)行虛假申報(bào)

C.投資者根據(jù)市場(chǎng)分析進(jìn)行投資

D.上市公司發(fā)布澄清公告

26.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的管理，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.嚴(yán)格分離信用資金賬戶與普通資金賬戶

B.對(duì)資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

C.允許客戶透支使用資金

D.定期向客戶公示賬戶信息

27.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例，以下哪些說(shuō)法正確？（）

A.是衡量擔(dān)保物價(jià)值的重要指標(biāo)

B.不得低于交易所規(guī)定的最低比例

C.可以根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整

D.直接影響客戶的融資融券額度

28.證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下哪些措施是必要的？（）

A.建立客戶信用評(píng)級(jí)體系

B.對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理

C.對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控

D.定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育

29.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者在公開(kāi)信息發(fā)布前買(mǎi)入股票

B.上市公司董事在獲知公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出股票

C.證券分析師在公開(kāi)報(bào)告中提示某股票存在投資價(jià)值

D.交易員根據(jù)同事泄露的未公開(kāi)重大信息進(jìn)行操作

30.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些資料是必須提供的？（）

A.證券賬戶卡

B.本人有效身份證明文件

C.信用證券賬戶申請(qǐng)表

D.信用資金賬戶證明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)。（）

32.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不得低于150%。（）

33.證券公司可以為客戶信用資金賬戶墊付資金。（）

34.投資者信用證券賬戶不得用于從事融資融券交易。（）

35.證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)。（）

36.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于200%時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。（）

37.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，可以在客戶未授權(quán)時(shí)直接劃轉(zhuǎn)。（）

38.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。（）

39.證券公司可以為客戶信用資金賬戶墊付資金。（）

40.投資者信用證券賬戶不得用于從事融資融券交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，須向客戶充分揭示______和______的風(fēng)險(xiǎn)。

42.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例是指______與______的比值。

43.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須遵守______和______的規(guī)定。

44.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于______時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。

45.證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，須建立______和______的機(jī)制。

46.證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，須向客戶出具_(dá)_____，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

47.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于______時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。

48.證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須確保資金用途______和______。

49.投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例是指______與______的比值。

50.證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，須建立______和______的機(jī)制。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，需要向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的管理措施。

53.簡(jiǎn)述投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例及其管理要求。

54.簡(jiǎn)述證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某投資者A在2023年5月在某證券公司開(kāi)立信用證券賬戶，信用額度為100萬(wàn)元，信用證券賬戶資產(chǎn)余額為50萬(wàn)元，證券擔(dān)保比例為150%。2023年6月，該投資者在未追加擔(dān)保物的情況下，將信用證券賬戶中的20萬(wàn)元證券賣(mài)出，導(dǎo)致證券擔(dān)保比例降至120%。2023年7月，該投資者再次賣(mài)出10萬(wàn)元證券，此時(shí)證券擔(dān)保比例進(jìn)一步降至100%。

問(wèn)題：

（1）分析該投資者在2023年6月和7月的行為是否合規(guī)？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

（3）總結(jié)該案例的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須提供本人有效身份證明文件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、信用資金賬戶證明，但無(wú)需提供證券賬戶卡。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的最低比例保證金要求為50%。

3.B

解析：上市公司董事在獲知公司并購(gòu)計(jì)劃后立即賣(mài)出股票屬于內(nèi)幕交易行為，根據(jù)《證券法》第74條，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不得低于100%。

5.A

解析：投資者可以申請(qǐng)直接取消信用證券賬戶，但需確保賬戶內(nèi)無(wú)未了結(jié)業(yè)務(wù)。

6.C

解析：證券公司不得以任何形式墊付資金，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司不得為客戶信用資金賬戶墊付資金。

7.C

解析：證券公司應(yīng)建立跨部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)控部門(mén)、合規(guī)部門(mén)協(xié)同管理。

8.B

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。

9.A

解析：證券公司對(duì)客戶的信用評(píng)級(jí)應(yīng)至少每年進(jìn)行1次，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條。

10.B

解析：證券公司配合客戶進(jìn)行虛假申報(bào)屬于市場(chǎng)操縱行為，根據(jù)《證券法》第86條，禁止任何人利用操縱市場(chǎng)的手段獲取不正當(dāng)利益。

11.C

解析：客戶需簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括信用業(yè)務(wù)的基本規(guī)則、信用風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)、信用額度使用說(shuō)明，但無(wú)需包含證券公司免責(zé)條款。

12.B

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條。

13.C

解析：投資者信用證券賬戶不得用于申購(gòu)交易所債券，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條。

14.D

解析：證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需提供證券賬戶卡、信用資金賬戶證明、信用額度申請(qǐng)表，但無(wú)需提供本人銀行卡信息。

15.B

解析：證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條。

16.A

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于150%時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。

17.B

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須遵守相關(guān)法規(guī)要求，不得在客戶未授權(quán)時(shí)直接劃轉(zhuǎn)。

18.B

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。

19.C

解析：客戶需簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括信用業(yè)務(wù)的基本規(guī)則、信用風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)、信用額度使用說(shuō)明，但無(wú)需包含證券公司免責(zé)條款。

20.A

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于150%時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，必須提供證券賬戶卡、本人有效身份證明文件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、信用資金賬戶證明。

22.AB

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的管理，應(yīng)嚴(yán)格分離信用資金賬戶與普通資金賬戶，對(duì)資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，但不得允許客戶透支使用資金。

23.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例是衡量擔(dān)保物價(jià)值的重要指標(biāo)，不得低于交易所規(guī)定的最低比例，可以根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，直接影響客戶的融資融券額度。

24.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)建立客戶信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。

25.AB

解析：投資者集中買(mǎi)入某股票導(dǎo)致價(jià)格上漲、證券公司配合客戶進(jìn)行虛假申報(bào)屬于市場(chǎng)操縱行為，根據(jù)《證券法》第86條。

26.AB

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的管理，應(yīng)嚴(yán)格分離信用資金賬戶與普通資金賬戶，對(duì)資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，但不得允許客戶透支使用資金。

27.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例是衡量擔(dān)保物價(jià)值的重要指標(biāo)，不得低于交易所規(guī)定的最低比例，可以根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，直接影響客戶的融資融券額度。

28.ABCD

解析：證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)建立客戶信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)客戶的信用額度進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，定期對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。

29.AD

解析：投資者在公開(kāi)信息發(fā)布前買(mǎi)入股票、交易員根據(jù)同事泄露的未公開(kāi)重大信息進(jìn)行操作屬于內(nèi)幕交易行為，根據(jù)《證券法》第74條。

30.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，必須提供證券賬戶卡、本人有效身份證明文件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、信用資金賬戶證明。

三、判斷題

31.√

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條。

32.√

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例不得低于150%，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條。

33.×

解析：證券公司不得以任何形式墊付資金，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條。

34.×

解析：投資者信用證券賬戶可以用于從事融資融券交易，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條。

35.√

解析：證券公司對(duì)客戶信用證券賬戶的證券劃轉(zhuǎn)，須經(jīng)客戶書(shū)面授權(quán)，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條。

36.√

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于200%時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。

37.×

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須遵守相關(guān)法規(guī)要求，不得在客戶未授權(quán)時(shí)直接劃轉(zhuǎn)。

38.√

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。

39.×

解析：證券公司不得以任何形式墊付資金，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條。

40.×

解析：投資者信用證券賬戶可以用于從事融資融券交易，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條。

四、填空題

41.信用風(fēng)險(xiǎn)；擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，須向客戶充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)和擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

42.信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值；客戶信用負(fù)債

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例是指信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與客戶信用負(fù)債的比值。

43.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》；《證券登記結(jié)算管理辦法》

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須遵守《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定。

44.150%

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例低于150%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者追加擔(dān)保物。

45.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：證券公司對(duì)客戶信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，須建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

46.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

解析：證券公司為客戶辦理信用業(yè)務(wù)時(shí)，須向客戶出具信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

47.200%

解析：投資者信用證券賬戶的證券擔(dān)保比例高于200%時(shí)，可以解除部分擔(dān)保物。

48.合法；合規(guī)

解析：證券公司對(duì)客戶信用資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，須確保資金用途合法和合規(guī)。

49.信用證券賬