第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試課本及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)工作不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇？

（）

A.在基金合同中詳細(xì)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)因素等

B.向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，并要求投資者簽字確認(rèn)

C.定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告

D.在基金招募說明書顯著位置提示“本基金投資于證券市場，市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)”

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不合規(guī)的？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)，但明確說明該數(shù)據(jù)不代表未來表現(xiàn)

B.限制投資者購買特定基金產(chǎn)品的最低投資金額

C.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評級，并要求投資者選擇風(fēng)險(xiǎn)等級與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

D.向投資者詳細(xì)解釋基金費(fèi)用構(gòu)成，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等

3.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)載明在基金合同中。根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過？

（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.以上所有選項(xiàng)

4.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率是？

（）

A.每年一次

B.每季度一次

C.每月一次

D.每周一次

5.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)范疇？

（）

A.為基金管理人提供投資策略建議

B.為基金投資者提供投資組合建議

C.直接管理基金資產(chǎn)

D.為基金提供業(yè)績評估服務(wù)

6.基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括？

（）

A.基金管理人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任

B.基金管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

C.基金管理人承擔(dān)所有因募集失敗造成的損失

D.基金管理人可以向投資者收取已經(jīng)發(fā)生的募集費(fèi)用

7.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金合同的主要內(nèi)容？

（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法

D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在什么時(shí)間之前公告當(dāng)日基金凈值？

（）

A.當(dāng)日15:00

B.次日9:30

C.次日15:00

D.當(dāng)日24:00

9.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問題的通知》，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以下哪項(xiàng)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的范疇？

（）

A.建立投資決策委員會(huì)制度

B.限制基金經(jīng)理單一持倉比例

C.定期對基金持倉進(jìn)行合規(guī)性審查

D.直接干預(yù)基金的投資決策

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）

A.直接要求基金管理人停止違規(guī)行為

B.及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.通知基金管理人，并要求其限期改正

D.以上所有選項(xiàng)

11.基金信息披露中，臨時(shí)報(bào)告的披露義務(wù)人是？

（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.以上所有選項(xiàng)

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，以下哪項(xiàng)行為不屬于充分披露的范疇？

（）

A.在基金宣傳材料中明確標(biāo)注基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

B.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級的含義

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

D.向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)

13.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)工作不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇？

（）

A.在基金合同中詳細(xì)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)因素等

B.向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，并要求投資者簽字確認(rèn)

C.定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告

D.在基金招募說明書顯著位置提示“本基金投資于證券市場，市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)”

14.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不合規(guī)的？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)，但明確說明該數(shù)據(jù)不代表未來表現(xiàn)

B.限制投資者購買特定基金產(chǎn)品的最低投資金額

C.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評級，并要求投資者選擇風(fēng)險(xiǎn)等級與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

D.向投資者詳細(xì)解釋基金費(fèi)用構(gòu)成，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等

15.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)載明在基金合同中。根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過？

（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金管理人變更

D.以上所有選項(xiàng)

16.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率是？

（）

A.每年一次

B.每季度一次

C.每月一次

D.每周一次

17.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。根據(jù)《證券投資基金法》，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)范疇？

（）

A.為基金管理人提供投資策略建議

B.為基金投資者提供投資組合建議

C.直接管理基金資產(chǎn)

D.為基金提供業(yè)績評估服務(wù)

18.基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括？

（）

A.基金管理人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任

B.基金管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

C.基金管理人承擔(dān)所有因募集失敗造成的損失

D.基金管理人可以向投資者收取已經(jīng)發(fā)生的募集費(fèi)用

19.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金合同的主要內(nèi)容？

（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法

D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在什么時(shí)間之前公告當(dāng)日基金凈值？

（）

A.當(dāng)日15:00

B.次日9:30

C.次日15:00

D.當(dāng)日24:00

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容includes：

（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法

D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

22.基金信息披露的禁止行為includes：

（）

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)投資者

C.擾亂市場秩序

D.披露未披露信息

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，以下哪些行為屬于充分披露的范疇？

（）

A.在基金宣傳材料中明確標(biāo)注基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

B.向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級的含義

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

D.向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)

24.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)，以下哪些工作屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇？

（）

A.在基金合同中詳細(xì)列明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)因素等

B.向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，并要求投資者簽字確認(rèn)

C.定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告

D.在基金招募說明書顯著位置提示“本基金投資于證券市場，市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)”

25.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。以下哪些屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)的范疇？

（）

A.為基金管理人提供投資策略建議

B.為基金投資者提供投資組合建議

C.直接管理基金資產(chǎn)

D.為基金提供業(yè)績評估服務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期限屆滿，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任。（）

27.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在次日15:00之前公告當(dāng)日基金凈值。（）

29.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

30.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率是每年一次。（）

31.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。（）

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)。（）

33.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式，應(yīng)當(dāng)載明在基金合同中。（）

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者詳細(xì)解釋基金費(fèi)用構(gòu)成，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________法律文件。

37.基金募集期限為________，自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在________之前公告當(dāng)日基金凈值。

39.基金信息披露中，臨時(shí)報(bào)告的披露義務(wù)人是________。

40.基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供________等服務(wù)的行為。

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（10分）

42.簡述基金信息披露的禁止行為。（10分）

43.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)的范疇。（10分）

六、案例分析題（共25分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金自成立以來的業(yè)績表現(xiàn)，但未提及該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，也未向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（25分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇包括基金合同中詳細(xì)列明基金的風(fēng)險(xiǎn)因素、向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷并要求投資者簽字確認(rèn)、在基金招募說明書顯著位置提示風(fēng)險(xiǎn)等。定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的范疇，不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得限制投資者購買特定基金產(chǎn)品的最低投資金額。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金擴(kuò)募、基金合并、基金管理人變更等事項(xiàng)必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過。

4.B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率是每季度一次。

5.C

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。直接管理基金資產(chǎn)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)范疇。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

7.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法等。基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

8.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在次日9:30之前公告當(dāng)日基金凈值。

9.D

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括建立投資決策委員會(huì)制度、限制基金經(jīng)理單一持倉比例、定期對基金持倉進(jìn)行合規(guī)性審查等。直接干預(yù)基金的投資決策不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的范疇。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并通知基金管理人，要求其限期改正。

11.A

解析：基金信息披露中，臨時(shí)報(bào)告的披露義務(wù)人是基金管理人。

12.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，包括在基金宣傳材料中明確標(biāo)注基金的風(fēng)險(xiǎn)等級、向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級的含義、要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書等。向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)屬于基金運(yùn)作信息披露的范疇，不屬于充分披露的范疇。

13.C

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇包括基金合同中詳細(xì)列明基金的風(fēng)險(xiǎn)因素、向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷并要求投資者簽字確認(rèn)、在基金招募說明書顯著位置提示風(fēng)險(xiǎn)等。定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的范疇，不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇。

14.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得限制投資者購買特定基金產(chǎn)品的最低投資金額。其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金擴(kuò)募、基金合并、基金管理人變更等事項(xiàng)必須經(jīng)基金份額持有人大會(huì)以特別決議通過。

16.B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率是每季度一次。

17.C

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。直接管理基金資產(chǎn)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)范疇。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

19.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法等。基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

20.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后編制基金凈值公告，并在次日9:30之前公告當(dāng)日基金凈值。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金資產(chǎn)的發(fā)行、交易、清算方法等。基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)投資者、擾亂市場秩序、披露未披露信息等。

23.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級，包括在基金宣傳材料中明確標(biāo)注基金的風(fēng)險(xiǎn)等級、向投資者解釋基金風(fēng)險(xiǎn)等級的含義、要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書等。向投資者提供基金業(yè)績的歷史數(shù)據(jù)屬于基金運(yùn)作信息披露的范疇，不屬于充分披露的范疇。

24.ABD

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇包括基金合同中詳細(xì)列明基金的風(fēng)險(xiǎn)因素、向基金投資者提供風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷并要求投資者簽字確認(rèn)、在基金招募說明書顯著位置提示風(fēng)險(xiǎn)等。定期對基金持倉進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析并向投資者發(fā)送持倉報(bào)告屬于基金運(yùn)作信息披露的范疇，不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的范疇。

25.ABD

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)是指基金投資顧問為基金管理人、基金托管人或者其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金投資建議等服務(wù)的行為。直接管理基金資產(chǎn)不屬于基金投資顧問業(yè)務(wù)范疇。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

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