第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試備戰(zhàn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是違反《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》的？（）

A.為方便客戶查詢，將客戶持倉信息泄露給第三方

B.在合規(guī)前提下，向客戶解釋投資策略需參考的信息

C.未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自修改客戶持倉指令

D.為提升客戶滿意度，適當(dāng)透露部分未公開的市場信息

2.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算，說法正確的是？（）

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.基金份額凈值主要受市場行情影響，與基金管理人操作無關(guān)

C.每日基金份額凈值由證券交易所公布

D.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險(xiǎn)越小

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)之前將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)？（）

A.基金合同生效前3日

B.基金合同生效前5日

C.基金份額發(fā)售前10日

D.基金份額發(fā)售前15日

4.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格，且最近（）年未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰？（）

A.1

B.2

C.3

D.5

5.以下哪種投資策略屬于價(jià)值投資范疇？（）

A.追漲殺跌，以短期市場波動(dòng)獲利

B.通過分析公司基本面，尋找被低估的股票

C.利用杠桿放大市場收益

D.依據(jù)技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行短線交易

6.基金信息披露中，“基金合同”的核心內(nèi)容不包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

C.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資的基本策略

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種說法是合規(guī)的？（）

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)穩(wěn)健增長”

B.“投資本基金風(fēng)險(xiǎn)極低，保本無憂”

C.“根據(jù)測算，本基金年化收益可達(dá)15%”

D.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，操作經(jīng)驗(yàn)豐富”

8.基金定期報(bào)告中，反映基金經(jīng)營業(yè)績的核心指標(biāo)是？（）

A.基金規(guī)模增長率

B.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金費(fèi)用率

D.基金凈值增長率

9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.基金管理人使用自有資金申購本機(jī)構(gòu)管理的基金產(chǎn)品

B.基金托管人以合理價(jià)格提供托管服務(wù)

C.基金管理人向關(guān)聯(lián)方收取正常的管理費(fèi)

D.基金投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券，且比例符合法規(guī)要求

10.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，以下哪種情況可能導(dǎo)致贖回失?。浚ǎ?/p>

A.投資者提交贖回申請(qǐng)但未確認(rèn)

B.基金處于封轉(zhuǎn)開過渡期

C.投資者賬戶余額不足支付贖回費(fèi)用

D.基金管理人未按時(shí)確認(rèn)贖回申請(qǐng)

11.《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作加強(qiáng)行業(yè)自律的通知》中，對(duì)基金管理人信息披露的及時(shí)性要求是？（）

A.重大信息應(yīng)在2日內(nèi)披露

B.重大信息應(yīng)在3日內(nèi)披露

C.重大信息應(yīng)在5日內(nèi)披露

D.重大信息應(yīng)在7日內(nèi)披露

12.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類別之間的相關(guān)性應(yīng)盡量（）？

A.高

B.低

C.中等

D.不變

13.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案材料？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

14.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員利益沖突？（）

A.基金經(jīng)理根據(jù)投資策略決定投資標(biāo)的

B.基金銷售人員在合規(guī)前提下向客戶推薦產(chǎn)品

C.基金管理人同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品

D.基金經(jīng)理在投資決策中考慮自身財(cái)務(wù)利益

15.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需特別決議通過？（）

A.修改基金合同

B.更換基金管理人

C.基金擴(kuò)募

D.以上均需特別決議

16.基金信息披露的“公平性原則”要求？（）

A.信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露應(yīng)確保所有投資者獲取同等信息

D.信息披露應(yīng)注重宣傳效果

17.基金托管人在基金運(yùn)作中承擔(dān)的核心職責(zé)是？（）

A.決定基金投資策略

B.管理基金資產(chǎn)

C.復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果

D.執(zhí)行基金管理人指令

18.以下哪種行為屬于基金投資者適當(dāng)性管理的要求？（）

A.向所有投資者推薦同一只基金產(chǎn)品

B.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適產(chǎn)品

C.為獲取傭金高推高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

D.僅推薦自己熟悉的基金產(chǎn)品

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)（）？

A.由基金管理人自行決定

B.依據(jù)基金招募說明書披露

C.符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

D.由基金托管人審核確認(rèn)

20.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分主要反映？（）

A.基金資產(chǎn)運(yùn)作情況

B.基金投資組合變動(dòng)

C.基金管理人內(nèi)部控制情況

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實(shí)守信

B.客戶至上

C.避免利益沖突

D.積極維護(hù)基金份額持有人利益

E.獲取合理報(bào)酬

22.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括？（）

A.倉位控制

B.分散投資

C.止損機(jī)制

D.業(yè)績歸因分析

E.資金比例限制

23.基金信息披露的禁止性行為包括？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.欠缺重要信息

D.不當(dāng)宣傳

E.泄露未公開信息

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式應(yīng)明確的內(nèi)容包括？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金資產(chǎn)配置比例

E.基金管理人權(quán)限

25.基金投資者在申購基金時(shí)，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括？（）

A.申購費(fèi)

B.交易印花稅

C.申購期間托管費(fèi)

D.攤銷費(fèi)用

E.資產(chǎn)管理費(fèi)

三、判斷題（共10分，每題1分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金管理人可以自行發(fā)行本機(jī)構(gòu)管理的基金產(chǎn)品。（）

27.基金份額凈值在基金交易時(shí)間內(nèi)是固定不變的。（）

28.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，進(jìn)行證券投資。（）

29.基金定期報(bào)告中的“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)。（）

30.基金投資者贖回基金份額時(shí)，無需支付任何費(fèi)用。（）

31.基金管理人變更名稱、注冊資本，需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

32.基金投資于其他基金，不受法規(guī)對(duì)基金投資比例的限制。（）

33.基金信息披露中，“重大事件”是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的情形。（）

34.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有主要責(zé)任。（）

35.基金從業(yè)人員可以為自己或親屬開立基金賬戶。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

36.基金管理人應(yīng)建立健全的______制度，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)。

37.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年召開______次，特殊情況可以隨時(shí)召開。

38.基金信息披露的______原則要求披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

39.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，通常需支付______費(fèi)用。

40.基金管理人向基金份額持有人______至少一次。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)如何避免利益沖突？（8分）

42.基金投資者在申購基金時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些關(guān)鍵信息？（7分）

43.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（10分）

六、案例分析題（共30分）

44.某基金管理人的基金經(jīng)理張某，在2023年10月發(fā)現(xiàn)其管理的基金主要投資于某上市公司股票，而該上市公司正是其父親擔(dān)任董事長的企業(yè)。張某在未向基金管理人報(bào)告的情況下，于10月15日建議基金增持該股票10%。10月20日，該股票價(jià)格大幅上漲。張某在10月25日向基金管理人坦白了該情況，但基金管理人未采取任何措施。

問題：

（1）張某的行為是否違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？（6分）

（2）基金管理人未采取措施是否合規(guī)？（6分）

（3）如張某的行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，可能面臨哪些法律責(zé)任？（6分）

（4）簡述基金管理人應(yīng)如何完善內(nèi)控機(jī)制以避免類似事件發(fā)生？（12分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A解析：基金從業(yè)人員不得泄露客戶信息，A選項(xiàng)違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》中關(guān)于信息保密的規(guī)定。

2.A解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值受管理人操作影響；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值高未必風(fēng)險(xiǎn)低。

3.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前15日將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)備中國證監(jiān)會(huì)。

4.C解析：根據(jù)《證券法》第126條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，且最近3年未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰。

5.B解析：價(jià)值投資的核心是尋找被低估的股票，A選項(xiàng)屬于趨勢投資；C選項(xiàng)屬于杠桿投資；D選項(xiàng)屬于技術(shù)分析。

6.B解析：基金合同的核心內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金管理人的權(quán)利義務(wù)等，但不包括基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

7.D解析：A選項(xiàng)涉及未來業(yè)績預(yù)測，B選項(xiàng)違反保本承諾，C選項(xiàng)涉及保證收益，均違規(guī)；D選項(xiàng)合規(guī)，符合《基金法》第67條關(guān)于宣傳規(guī)范的規(guī)定。

8.D解析：基金凈值增長率是反映基金經(jīng)營業(yè)績的核心指標(biāo)，A選項(xiàng)反映規(guī)模擴(kuò)張；B選項(xiàng)反映投資者結(jié)構(gòu)；C選項(xiàng)反映成本控制。

9.C解析：C選項(xiàng)屬于不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，根據(jù)《基金法》第35條，基金管理人不得不公平地對(duì)待不同基金份額持有人。

10.B解析：基金處于封轉(zhuǎn)開過渡期，可能無法正常交易或贖回，B選項(xiàng)符合《基金法》第48條關(guān)于特殊情形的規(guī)定。

11.C解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作加強(qiáng)行業(yè)自律的通知》，重大信息應(yīng)在5日內(nèi)披露。

12.B解析：分散投資的核心是降低資產(chǎn)相關(guān)性，B選項(xiàng)符合風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

13.C解析：根據(jù)《基金法》第49條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)在15日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交備案材料。

14.D解析：D選項(xiàng)屬于利益沖突，根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第12條，投資決策不得受個(gè)人利益影響。

15.A解析：根據(jù)《基金法》第43條，修改基金合同需特別決議通過。

16.C解析：公平性原則要求所有投資者獲取同等信息，符合《基金法》第60條。

17.C解析：復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果是基金托管人的核心職責(zé)，符合《基金法》第25條。

18.B解析：適當(dāng)性管理要求根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品，符合《基金法》第72條。

19.C解析：基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，符合《基金法》第58條。

20.C解析：管理人報(bào)告反映基金管理人內(nèi)部控制情況，符合《基金法》第53條。

二、多選題

21.ABCDE解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，應(yīng)遵守誠實(shí)守信、客戶至上、避免利益沖突、維護(hù)持有人利益、獲取合理報(bào)酬等規(guī)范。

22.ABC解析：倉位控制、分散投資、止損機(jī)制是常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法，D選項(xiàng)屬于業(yè)績分析，E選項(xiàng)屬于資金管理。

23.ABCDE解析：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、欠缺重要信息、不當(dāng)宣傳、泄露未公開信息均屬于禁止性行為，符合《基金法》第61條。

24.ABCD解析：基金運(yùn)作方式應(yīng)明確投資目標(biāo)、范圍、策略、資產(chǎn)配置比例，符合《基金法》第36條。

25.ACD解析：申購費(fèi)、攤銷費(fèi)用、資產(chǎn)管理費(fèi)是申購基金可能產(chǎn)生的費(fèi)用，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易印花稅不適用于基金交易；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，申購期間托管費(fèi)不計(jì)入申購費(fèi)用。

三、判斷題

26.√解析：基金管理人可以自行發(fā)行本機(jī)構(gòu)管理的基金產(chǎn)品，符合《基金法》第21條。

27.×解析：基金份額凈值每日變動(dòng)，符合《基金法》第50條。

28.×解析：基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托，違反《基金法》第34條。

29.√解析：基金定期報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)，符合《基金法》第52條。

30.×解析：基金投資者贖回基金份額時(shí)需支付贖回費(fèi)用，符合《基金法》第51條。

31.√解析：基金管理人變更名稱、注冊資本需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，符合《基金法》第45條。

32.×解析：基金投資于其他基金受法規(guī)對(duì)基金投資比例的限制，符合《基金法》第30條。

33.√解析：重大事件是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的情形，符合《基金法》第59條。

34.×解析：基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)的安全保管負(fù)有主要責(zé)任，符合《基金法》第26條。

35.×解析：基金從業(yè)人員不得為自己或親屬開立基金賬戶，違反《基金法》第35條。

四、填空題

36.內(nèi)部控制

37.1

38.真實(shí)性

39.贖回

40.定期

五、簡答題

41.答：

①基金從業(yè)人員應(yīng)建立健全的回避制度，在可能發(fā)生利益沖突時(shí)主動(dòng)回避；

②在處理關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)確保交易公平、公正，并充分披露；

③在投資決策中，應(yīng)優(yōu)先考慮基金份額持有人的利益，避免個(gè)人利益影響；

④定期進(jìn)行利益沖突排查，及時(shí)調(diào)整不當(dāng)行為。（每點(diǎn)2分，答對(duì)4點(diǎn)及以上得8分）

42.答：

①基金招募說明書，關(guān)注投資目標(biāo)、范圍、策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

②基金合同，關(guān)注基金運(yùn)作方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、持有人權(quán)利義務(wù)；

③基金定期報(bào)告，關(guān)注基金業(yè)績、持倉變動(dòng)、管理人報(bào)告；

④基金凈值公告，關(guān)注每日凈值變化；

⑤基金信息披露公