第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試西藏及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少？

A.50萬元

B.100萬元

C.150萬元

D.200萬元

（）

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔保比例不得低于多少？

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

（）

3.下列哪種金融工具屬于結(jié)構(gòu)化票據(jù)？

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.資產(chǎn)支持證券

C.遠期合約

D.優(yōu)先股

（）

4.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括：

A.利用內(nèi)幕信息進行交易

B.違規(guī)參與股票質(zhì)押式回購

C.與他人約定分享證券投資收益或分擔證券投資損失

D.使用自有資金進行自營業(yè)務(wù)

（）

5.下列關(guān)于證券公司設(shè)立投資銀行部門的表述，錯誤的是：

A.必須具有5年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高級管理人員

B.凈資本不得低于2億元

C.承銷證券的，注冊資本不得低于1億元

D.可從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

（）

6.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是：

A.ST

B.ST

C.RST

D.SST

（）

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)進行的必要操作是：

A.簽訂融資融券合同

B.進行風險評估

C.審查客戶身份證明文件

D.確定初始擔保比例

（）

8.下列哪種情形不屬于內(nèi)幕信息？

A.公司決定進行重大資產(chǎn)重組

B.公司發(fā)布盈利預(yù)告

C.證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定對上市公司進行立案調(diào)查

D.公司經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化

（）

9.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.可能存在的風險類型

C.客戶的信用額度

D.證券公司投訴渠道

（）

10.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風險管理體系不包括：

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險補償

（）

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，應(yīng)當符合的要求是：

A.不得低于5%

B.不得低于10%

C.不得低于15%

D.不得低于20%

（）

12.下列關(guān)于證券公司債券的表述，錯誤的是：

A.可以是社會公眾募集資金發(fā)行的債券

B.必須經(jīng)過中國證監(jiān)會核準

C.利率不得高于同期銀行存款利率

D.發(fā)行規(guī)模不得超過公司凈資本的40%

（）

13.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運作指引》，上市公司披露季度報告時，需要披露的信息不包括：

A.經(jīng)營情況分析

B.財務(wù)報告

C.股票交易異常波動公告

D.重要合同簽訂情況

（）

14.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項不包括：

A.融資利率

B.擔保比例要求

C.客戶的信用評級

D.違約責任

（）

15.下列哪種行為不屬于證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)時的禁止性行為？

A.承銷未經(jīng)核準的證券

B.為上市公司提供財務(wù)顧問服務(wù)

C.與其他證券公司非法競爭

D.未經(jīng)批準開展證券承銷業(yè)務(wù)

（）

16.證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)證券市值與融資融券余額的比例不低于多少？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（）

17.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（）

18.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含的內(nèi)容不包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.可能存在的風險類型

C.客戶的信用額度

D.證券公司投訴渠道

（）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，應(yīng)當符合的要求是：

A.不得低于5%

B.不得低于10%

C.不得低于15%

D.不得低于20%

（）

20.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)6個月凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是：

A.ST

B.ST

C.RST

D.SST

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.可能存在的風險類型

C.客戶的信用額度

D.證券公司投訴渠道

（）

22.證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：

A.股票

B.債券

C.期貨

D.證券投資基金

（）

23.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須符合的條件包括：

A.具有健全的組織架構(gòu)

B.凈資本不得低于2億元

C.具有符合規(guī)定的高級管理人員

D.具有足夠數(shù)量的專業(yè)人員

（）

24.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項包括：

A.融資利率

B.擔保比例要求

C.客戶的信用評級

D.違約責任

（）

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：

A.股票

B.債券

C.期貨

D.證券投資基金

（）

26.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含的內(nèi)容包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.可能存在的風險類型

C.客戶的信用額度

D.證券公司投訴渠道

（）

27.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須符合的條件包括：

A.具有健全的組織架構(gòu)

B.凈資本不得低于2億元

C.具有符合規(guī)定的高級管理人員

D.具有足夠數(shù)量的專業(yè)人員

（）

28.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項包括：

A.融資利率

B.擔保比例要求

C.客戶的信用評級

D.違約責任

（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：

A.股票

B.債券

C.期貨

D.證券投資基金

（）

30.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含的內(nèi)容包括：

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.可能存在的風險類型

C.客戶的信用額度

D.證券公司投訴渠道

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于100萬元。

（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔保比例不得低于140%。

（）

33.證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

（）

34.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含客戶的信用額度。

（）

35.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須具有5年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高級管理人員。

（）

36.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是ST。

（）

37.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須進行風險評估。

（）

38.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定違約責任。

（）

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于5%。

（）

40.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運作指引》，上市公司披露季度報告時，需要披露重要合同簽訂情況。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)證券市值與融資融券余額的比例不低于______。

42.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過______。

43.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須包含______和______。

44.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須具有______以上的證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高級管理人員。

45.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是______。

46.證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定______和______。

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于______。

48.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運作指引》，上市公司披露季度報告時，需要披露______。

49.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須進行______。

50.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須具有______的專業(yè)人員。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容。

52.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括哪些？

53.簡述證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須符合的條件。

54.簡述證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張某，信用證券賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金，融資買入股票A，市值200萬元，融資余額150萬元。當前市場行情導(dǎo)致股票A市值下跌至150萬元，融資余額仍為150萬元。問：

（1）張某當前的維持擔保比例是多少？是否達到警戒線？

（2）若張某未追加擔保物，股票A市值繼續(xù)下跌至100萬元，融資余額仍為150萬元，張某的信用證券賬戶是否會被強制平倉？

（3）若張某追加50萬元現(xiàn)金到信用證券賬戶，當前股票A市值仍為150萬元，融資余額仍為150萬元，張某的維持擔保比例是多少？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于50萬元。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔保比例不得低于140%。

3.B

解析：資產(chǎn)支持證券屬于結(jié)構(gòu)化票據(jù)，是通過資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持，具有復(fù)雜結(jié)構(gòu)。

4.D

解析：使用自有資金進行自營業(yè)務(wù)屬于合規(guī)行為，其他選項均為禁止性行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，承銷證券的，注冊資本不得低于5億元。

6.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是ST。

7.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須審查客戶身份證明文件，確?？蛻羯矸菡鎸嵱行?。

8.D

解析：公司經(jīng)營狀況發(fā)生重大變化屬于內(nèi)幕信息，其他選項均為內(nèi)幕信息。

9.C

解析：客戶的信用額度屬于內(nèi)部信息，風險揭示書中無需包含。

10.D

解析：證券公司應(yīng)建立風險識別、評估、控制和預(yù)警體系，風險補償不屬于必要環(huán)節(jié)。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于10%。

12.C

解析：證券公司債券利率不受同期銀行存款利率限制，但需符合市場利率水平。

13.C

解析：季度報告無需披露股票交易異常波動公告，該內(nèi)容屬于臨時公告范疇。

14.C

解析：客戶的信用評級屬于內(nèi)部信息，風險揭示書中無需包含。

15.B

解析：為上市公司提供財務(wù)顧問服務(wù)屬于合規(guī)行為，其他選項均為禁止性行為。

16.B

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，必須確保客戶的信用證券賬戶內(nèi)證券市值與融資融券余額的比例不低于100%。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過40%。

18.C

解析：客戶的信用額度屬于內(nèi)部信息，風險揭示書中無需包含。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于10%。

20.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)6個月凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是ST。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)的定義、可能存在的風險類型、客戶的信用額度、證券公司投訴渠道。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：股票、債券、期貨、證券投資基金等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須符合的條件包括：具有健全的組織架構(gòu)、凈資本不得低于2億元、具有符合規(guī)定的高級管理人員、具有足夠數(shù)量的專業(yè)人員。

24.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項包括：融資利率、擔保比例要求、客戶的信用評級、違約責任。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：股票、債券、期貨、證券投資基金等。

26.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)的定義、可能存在的風險類型、客戶的信用額度、證券公司投訴渠道。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須符合的條件包括：具有健全的組織架構(gòu)、凈資本不得低于2億元、具有符合規(guī)定的高級管理人員、具有足夠數(shù)量的專業(yè)人員。

28.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定的事項包括：融資利率、擔保比例要求、客戶的信用評級、違約責任。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括：股票、債券、期貨、證券投資基金等。

30.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)的定義、可能存在的風險類型、客戶的信用額度、證券公司投訴渠道。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于100萬元。

32.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶設(shè)定的維持擔保比例不得低于140%。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

34.×

解析：客戶的信用額度屬于內(nèi)部信息，風險揭示書中無需包含。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須具有5年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高級管理人員。

36.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是ST。

37.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須進行風險評估，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)風險承受能力。

38.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定違約責任。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于5%。

40.√

解析：根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運作指引》，上市公司披露季度報告時，需要披露重要合同簽訂情況。

四、填空題

41.100%

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶進行融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶內(nèi)證券市值與融資融券余額的比例不低于100%。

42.50%

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司從事自營業(yè)務(wù)的，其自營權(quán)益類證券投資占其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

43.融資融券業(yè)務(wù)的定義；可能存在的風險類型

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須向客戶進行的風險揭示內(nèi)容包括：融資融券業(yè)務(wù)的定義、可能存在的風險類型。

44.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，必須具有5年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗的高級管理人員。

45.ST

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)連續(xù)3個會計年度凈利潤為負數(shù)的情形，可能被實施退市風險警示的是ST。

46.融資利率；擔保比例要求

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司為客戶提供的融資融券合同中，必須明確約定融資利率和擔保比例要求。

47.5%

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，投資經(jīng)理持有該資產(chǎn)管理計劃的份額，不得低于5%。

48.重要合同簽訂情況

解析：根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運作指引》，上市公司披露季度報告時，需要披露重要合同簽訂情況。

49.風險評估

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須進行風險評估，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)風險承受能力。

50.足