中國郵政儲蓄銀行金融法規(guī)與管理辦法知識測試試卷1.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法（2024年修訂版）》，我行整改工作應當遵循（）原則。*A、真實客觀(正確答案)B、責任落實(正確答案)C、標本兼治(正確答案)D、風險為本(正確答案)2.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風險管理辦法（2024年修訂版）》，我行操作風險管理遵循（）的基本原則。*A、A審慎性(正確答案)B、B全面性(正確答案)C、C匹配性(正確答案)D、D有效性(正確答案)3.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法開展提交（）等工作，受法律保護。*A、大額交易報告(正確答案)B、可疑交易報告(正確答案)C、年度工作報告D、洗錢類型分析報告4.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法》，以下屬于重大案件的（）。*A、涉案業(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的(正確答案)B、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的(正確答案)C、金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)D、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占郵儲銀行凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；(正確答案)5.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法》，整改工作主要涉及（）、（）、（）以及整改落實單位，根據(jù)實際情況，同一主體可承擔上述多個單位職責。*A、整改督辦單位(正確答案)B、整改牽頭單位(正確答案)C、條線主管單位(正確答案)D、條線單位6.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法》，整改狀態(tài)分為（）、（）、（）三類。*A、已完成整改(正確答案)B、部分整改(正確答案)C、未整改(正確答案)D、整改中7.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合（）依法開展的客戶盡職調(diào)查。*A、金融機構(正確答案)B、特定非金融機構(正確答案)C、行政機構D、事業(yè)機構8.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，合規(guī)的說法正確的有（）。*A、是指金融機構經(jīng)營管理行為應當符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件(正確答案)B、是指金融機構員工履職行為應當符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件(正確答案)C、包括金融機構落實監(jiān)管要求制定的內(nèi)部規(guī)范(正確答案)D、僅指外部法律法規(guī)，不包括內(nèi)部規(guī)范9.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送（）和（）。*A、大額交易報告(正確答案)B、可疑交易報告(正確答案)C、所有跨境交易D、所有交易10.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法（2024年修訂版）》，重大案件包括？*A、涉案業(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的(正確答案)B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占郵儲銀行凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的(正確答案)C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的(正確答案)D、金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)11.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風險管理辦法（2024年修訂版）》，本行應建立操作風險管理的三道防線，其中第一道防線包括（），第二道防線包括（），第三道防線包括（）。*A、各級支行業(yè)務操作人員，是操作風險的具體承擔人。B、各級業(yè)務和管理部門，是操作風險的直接承擔者和管理者。(正確答案)C、各級內(nèi)控合規(guī)部門，為操作風險管理牽頭部門。(正確答案)D、各級內(nèi)部審計部門。(正確答案)12.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行機構合規(guī)風險評價辦法（2024年版）》，機構合規(guī)風險評價應遵循以下原則（）、（）、（）。*A、全面客觀(正確答案)B、審慎協(xié)調(diào)C、重點突出(正確答案)D、深化應用(正確答案)13.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法（2024年修訂版）》，以下屬于本辦法規(guī)定為重大案件的（）、（）、（）、（）。*A、涉案業(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的。(正確答案)B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占郵儲銀行凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的。(正確答案)C、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占郵儲銀行凈資產(chǎn)百分之十五（含）以上的。D、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的。(正確答案)E、金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。(正確答案)14.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合規(guī)檢查管理辦法（2023年修訂版）》，合規(guī)檢查應遵循以下原則（）、（）、（）。*A、風險導向原則(正確答案)B、數(shù)據(jù)驅(qū)動原則(正確答案)C、客觀公正原則(正確答案)D、持續(xù)整改原則15.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行“飛行檢查”管理辦法（2020年版）》，“飛行檢查”應遵循以下哪些原則？*A、風險導向(正確答案)B、重點突出(正確答案)C、全程把控D、嚴格保密(正確答案)E、客觀獨立(正確答案)16.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行反洗錢工作職責規(guī)定（2021年版）》，反洗錢工作第一道防線包含以下哪些部門。（）*A、業(yè)務管理部門(正確答案)B、運營管理部門(正確答案)C、一級支行(正確答案)D、自營網(wǎng)點和代理營業(yè)機構(正確答案)17.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，二級分行及以上機構按照員工管理權限，可對本級及下級機構管理的員工的違規(guī)行為作出以下哪些處理決定（）。*A、批評教育(正確答案)B、警告(正確答案)C、撤職(正確答案)D、解除勞動合同(正確答案)18.《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法（2022年修訂版）》所稱客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類，是指綜合考慮客戶的（）等因素，按照本辦法規(guī)定的程序和要求，為其劃分風險等級的過程。*A、客戶特性(正確答案)B、地域(正確答案)C、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）(正確答案)D、行業(yè)（含職業(yè)）(正確答案)19.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風險管理辦法（2024年修訂版）》，本行定期監(jiān)測操作風險狀況和重大損失情況，對風險持續(xù)擴大的情形建立預警機制，及時（）、（），有效管理操作風險向聲譽風險外溢*A、風險管理保障B、采取措施控制(正確答案)C、緩釋風險(正確答案)D、監(jiān)測20.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》（郵銀制〔2022〕73號），下列哪些處理情形是正確的（）。*A、情節(jié)輕微且未造成不良后果的違規(guī)行為給予違規(guī)積分處理，適用員工輕微違規(guī)積分管理辦法。(正確答案)B、給予經(jīng)濟處理、批評教育、處分或其他處理的根據(jù)本辦法相關規(guī)定執(zhí)行。(正確答案)C、給予批評教育、處分或其他處理的，不應同時給予經(jīng)濟處理。D、應給予批評教育、處分或其他處理的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替。(正確答案)21.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行監(jiān)管通報問題整改管理辦法（2024年版）》，監(jiān)管通報問題整改工作應當遵循（）原則。*A、責任落實(正確答案)B、標本兼治(正確答案)C、協(xié)同溝通(正確答案)D、問題整改情況，爭取監(jiān)管支持與認可(正確答案)22.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法（2024年修訂版）》，案件管理工作包括（）。*A、案件信息報送(正確答案)B、案件調(diào)查C、案件處置(正確答案)D、監(jiān)督管理(正確答案)23.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，建議僅給予批評教育和經(jīng)濟處理的，應由調(diào)查部門填寫《違規(guī)行為處理意見書》，經(jīng)審委會辦公室（合規(guī)部門）審核同意后，送達（）。*A、責任人本人(正確答案)B、責任人所在機構（部門）(正確答案)C、人力資源部(正確答案)D、辦公室24.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2024年修訂版）》，制度管理工作主要包括規(guī)劃、立項、（）發(fā)布、梳理、評估、修訂、廢止等內(nèi)容。*A、起草(正確答案)B、征求意見(正確答案)C、會簽(正確答案)D、審查(正確答案)E、審批(正確答案)25.《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法（2024年修訂版）》，案件處置過程中，（）等發(fā)生重大變化的，各級機構應當及時報送案件續(xù)報。*A、涉案金額(正確答案)B、涉案機構(正確答案)C、涉案人員(正確答案)D、涉案罪名(正確答案)26.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2024年修訂版）》的相關規(guī)定，根據(jù)廢止情形，制度可以（）。*A、同步廢止(正確答案)B、集中廢止(正確答案)C、廢止D、單獨廢止(正確答案)27.依照《中國郵政儲蓄銀行內(nèi)部控制基本規(guī)定（2021年修訂版）》內(nèi)容，本行根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，分為（）、（）、（）缺陷三級，并明確相應的糾正措施和方案。*A、特大B、重大(正確答案)C、重要(正確答案)D、一般(正確答案)28.依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，（）類型交易，金融機構應當報告大額交易。*A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。(正確答案)B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。(正確答案)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉。(正確答案)D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。(正確答案)29.銀行業(yè)和保險業(yè)機構應當按照銀保監(jiān)會及其派出機構要求，加強數(shù)據(jù)治理，按照監(jiān)管數(shù)據(jù)標準要求，完成檢查分析系統(tǒng)所需數(shù)據(jù)整理、報送等工作，保證相關數(shù)據(jù)（）。*A、全面(正確答案)B、真實(正確答案)C、準確(正確答案)D、規(guī)范(正確答案)E、及時(正確答案)30.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務的，給予哪種處罰？*A、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作B、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格C、公安機關依法給予治安管理處罰；(正確答案)D、構成犯罪的，依法追究刑事責任。(正確答案)31.以下哪幾種員工賬戶異常情況，商業(yè)銀行要建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，深入了解交易背景？*A、與客戶進行資金往來(正確答案)B、賬戶交易頻繁(正確答案)C、大額消費D、轉賬金額較大(正確答案)32.依據(jù)《金融機構涉刑案件管理辦法》（金規(guī)〔2024〕12號），屬于重大案件的為（）。*A、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占案發(fā)法人機構凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的(正確答案)B、涉案業(yè)務余額等值人民幣一千萬元（含）以上的C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌或者集中退保以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的(正確答案)D、金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形(正確答案)33.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有哪些情形的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構責令限期整改，可以給予警告或者二十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或逾期未整改的處二十萬以上二百萬以下罰款。（）*A、未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查(正確答案)B、未按照規(guī)定保持客戶身份資料交易記錄(正確答案)C、未按照違規(guī)報告大額交易(正確答案)D、未按照規(guī)定報告可以交易(正確答案)34.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，金融機構合規(guī)管理應當遵循哪些原則?*A、依法合規(guī)(正確答案)B、全面覆蓋(正確答案)C、權責清晰(正確答案)D、務實高效(正確答案)35.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》給予告誡處理的，減發(fā)績效收入不少于（）元；給予通報批評處理或處分的，減發(fā)績效收入不少于（）元。*A、500B、1000(正確答案)C、2000(正確答案)D、300036.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》違規(guī)行為處理流程主要包括（）*A、調(diào)查(正確答案)B、審理(正確答案)C、決定(正確答案)D、復查(正確答案)37.整改工作應當遵循以下原則（）*A、真實客觀(正確答案)B、責任落實(正確答案)C、標本兼治(正確答案)D、風險為本(正確答案)38.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法》（2024年修訂版）中問題的程度等級根據(jù)造成不良影響的程度和發(fā)生的可能性，分為（）、（）、（）*A、特大B、重大(正確答案)C、重要(正確答案)D、一般(正確答案)39.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行問題整改管理辦法》中（2024年修訂版）整改狀態(tài)具體分為（）、（）、（）三類。*A、完成整改(正確答案)B、整改中C、部分整改(正確答案)D、未整改(正確答案)40.違規(guī)行為處理檔案的形成機構（部門）應于（）決定作出后（）個工作日內(nèi)完成違規(guī)行為處理資料收集、整理、立卷、歸檔等工作。*A、告誡B、處分(正確答案)C、15天D、30天(正確答案)E、20天41.依據(jù)《金融機構涉刑案件管理辦法》（金規(guī)〔2024〕12號）,案件管理工作包括（）等。*A、案件分類B、信息報送(正確答案)C、案件處置(正確答案)D、監(jiān)督管理(正確答案)42.依據(jù)《金融機構涉刑案件管理辦法》（金規(guī)〔2024〕12號）,案件管理工作堅持（）原則。*A、機構為主(正確答案)B、屬地監(jiān)管(正確答案)C、分級負責(正確答案)D、依法處置(正確答案)43.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件風險防控管理辦法（2024年版）》（郵銀制〔2024〕278號）案件風險排查包括（）。*A、全面排查(正確答案)B、審計檢查C、專項排查(正確答案)D、日常排查(正確答案)44.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行涉刑案件管理辦法（2024年修訂版）》（郵銀制〔2024〕278號），下列屬于重大案件的是（）*A、涉案業(yè)務余額等值人民幣一億元（含）以上的；(正確答案)B、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或者等同現(xiàn)金的資產(chǎn)）等值人民幣五千萬元（含）以上，且占郵儲銀行凈資產(chǎn)百分之十（含）以上的；(正確答案)C、性質(zhì)惡劣、引發(fā)重大負面輿情、造成擠兌以及可能誘發(fā)區(qū)域性系統(tǒng)性風險等具有重大社會不良影響的；(正確答案)D、金融監(jiān)管總局及其派出機構認定的其他屬于重大案件的情形。(正確答案)45.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，有下列情形之一的，金融機構應當開展客戶盡職調(diào)查。（）*A、與客戶建立業(yè)務關系(正確答案)B、有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(正確答案)C、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問(正確答案)D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(正確答案)46.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶盡職調(diào)查措施包括（）。*A、識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份(正確答案)B、了解客戶建立業(yè)務關系和交易的目的(正確答案)C、涉及較高洗錢風險的應當了解相關資金來源和用途(正確答案)D、了解客戶征信是否良好47.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法（2022年修訂版）》，我行客戶洗錢風險等級按照風險程度分為（）。*A、高風險(正確答案)B、中高風險(正確答案)C、中風險(正確答案)D、中低風險(正確答案)E、低風險(正確答案)48.依據(jù)《銀行保險機構操作風險管理辦法》，操作風險是指由于內(nèi)部（）造成損失的風險，包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。*A、程序(正確答案)B、員工(正確答案)C、信息科技系統(tǒng)存在問題(正確答案)D、外部事件(正確答案)49.依據(jù)《銀行保險機構操作風險管理辦法》，操作風險管理基本制度應當與機構業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模、復雜程度和風險特征相適應，至少包括以下內(nèi)容（）。*A、操作風險定義(正確答案)B、操作風險管理組織架構、權限和責任(正確答案)C、操作風險識別、評估、計量、監(jiān)測、控制、緩釋程序(正確答案)D、操作風險報告機制，包括報告主體、責任、路徑、頻率、時限等(正確答案)50.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風險事件及損失數(shù)據(jù)管理辦法（2024年修訂版）》，操作風險損失形態(tài)可分為：（）追索失敗、賬面減值、其他損失等類別。*A、法律成本(正確答案)B、監(jiān)管罰沒(正確答案)C、資產(chǎn)損失(正確答案)D、對外賠償(正確答案)51.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行操作風險與控制自評估管理辦法（2024年修訂版）》，觸發(fā)式評估條件包括（）。*A、形成預計損失5000萬元（含）以上或者超過上年度末資本凈額5%（含）以上的事件。(正確答案)B、形成損失金額1000萬元（含）以上或者超過上年度末資本凈額1%（含）以上的事件。(正確答案)C、造成重要數(shù)據(jù)、重要賬冊、重要空白憑證、重要資料嚴重損毀、丟失或者泄露，已經(jīng)或者可能造成重大損失和嚴重影響的事件。(正確答案)D、重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、受到網(wǎng)絡攻擊，導致在同一省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務中斷3小時以上；或者在兩個及以上省份的營業(yè)網(wǎng)點、電子渠道業(yè)務中斷30分鐘以上。(正確答案)52.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，金融機構存在（）或者（）的，應當及時向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報告。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)機構未按要求報告的，應當督促機構及時報告，并可以直接向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報告。*A、重大違法違規(guī)行為(正確答案)B、重大案件非風險C、重大合規(guī)風險隱患(正確答案)D、檢查重大問題53.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合規(guī)經(jīng)理派駐管理辦法（2024年修訂版）》，合規(guī)經(jīng)理的權利包括：*A、知情權(正確答案)B、監(jiān)督權(正確答案)C、檢查人員調(diào)配權(正確答案)D、考核參與權(正確答案)E、整改權54.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合規(guī)檢查管理辦法（2023年修訂版）》，合規(guī)檢查應遵循以下原則：*A、風險導向原則(正確答案)B、數(shù)據(jù)驅(qū)動原則(正確答案)C、客觀公正原則(正確答案)D、有效整改原則55.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行合規(guī)檢查管理辦法（2023年修訂版）》，合規(guī)檢查人員應當具備哪些條件？*A、愛崗敬業(yè)，遵紀守法，廉潔自律，身體健康，能勝任合規(guī)檢查工作B、熟悉金融領域的法律、法規(guī)和行內(nèi)制度C、熟練掌握計算機操作和行內(nèi)相關業(yè)務操作流程(正確答案)D、為我行合同工(正確答案)56.依據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局關于普惠信貸盡職免責工作的通知》，普惠信貸盡職免責工作是指銀行業(yè)金融機構在普惠信貸業(yè)務出現(xiàn)風險后，經(jīng)過有關工作流程，認定相關人員盡職履行職責的，免除其全部或部分責任，包括（）責任。*A、內(nèi)部考核扣減分(正確答案)B、免責C、經(jīng)濟處罰(正確答案)D、行政處分(正確答案)57.依據(jù)《國家金融監(jiān)督管理總局關于普惠信貸盡職免責工作的通知》，銀行業(yè)金融機構在責任認定時，對于未違反有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，基本履行了崗位職責，僅存在輕微過失的，可對相關人員視情況減責、免責。包括下列情形（）。*A、自查自糾及時發(fā)現(xiàn)問題，積極采取補救措施，有效避免或減少損失。(正確答案)B、經(jīng)辦貸款的不良率未超過所在經(jīng)營單位不良容忍度目標。(正確答案)C、僅存在非主觀惡意的輕微過失，未造成較大損失。(正確答案)D、有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定明確的其他可減責、免責情形。(正確答案)58.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小微企業(yè)及民營企業(yè)不良授信業(yè)務盡職免責實施細則（2024年版）》，調(diào)查報告應列明盡職免責評議結論，具體包括業(yè)務各環(huán)節(jié)相關人員履行職責情況以及評議結論，評議結論可分為（）。*A、盡職(正確答案)B、需要改進(正確答案)C、不盡職(正確答案)D、完全改進59.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行小微企業(yè)及民營企業(yè)不良授信業(yè)務盡職免責實施細則（2024年版）》，盡職免責試用對象包括不限于（）。*A、相關機構負責人(正確答案)B、業(yè)務及授信分管負責人(正確答案)C、部門負責人(正確答案)D、其他管理人員和經(jīng)辦人員(正確答案)60.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》，處理種類中批評教育包括（）。*A、合規(guī)教育B、告誡(正確答案)C、通報批評(正確答案)D、誡勉談話61.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2023年修訂版）》規(guī)定，關于積分規(guī)則以下說法正確的有（）。*A、員工輪崗、調(diào)動的，積分在一個周期內(nèi)應連續(xù)累計，不隨崗位變動而重新累計。(正確答案)B、同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應分別積分，但累計積分分值最高不超過6分。(正確答案)C、一個員工的同一個輕微違規(guī)行為，積一次分，不重復積分。(正確答案)D、兩人或兩人以上共同違規(guī)的，應分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。(正確答案)62.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，違反業(yè)務辦理規(guī)定，有下列情形之一直接給予開除或解除勞動合同（）。*A、違規(guī)代客戶辦理業(yè)務的(正確答案)B、發(fā)放頂冒名貸款的(正確答案)C、盜用、超權限持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、密碼，復制指紋，密碼“公開化”的(正確答案)D、違背信用卡申請人真實意愿實施虛假進件的(正確答案)63.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理是指金融機構以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風險為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導向，以經(jīng)營管理行為和員工履職行為為對象，開展的包括（）等管理活動。*A、建立合規(guī)制度(正確答案)B、完善運行機制(正確答案)C、培育合規(guī)文化(正確答案)D、強化監(jiān)督問責(正確答案)64.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，金融機構合規(guī)管理應當遵循的原則包括（）。*A、依法合規(guī)(正確答案)B、全面覆蓋(正確答案)C、權責清晰(正確答案)D、務實高效(正確答案)65.依據(jù)《金融機構合規(guī)管理辦法》，金融機構應當制定合規(guī)管理制度，按照“分級管理、逐級負責”的要求，（），建立健全合規(guī)管理體系。*A、完善合規(guī)管理組織架構(正確答案)B、明確合規(guī)管理責任(正確答案)C、深化合規(guī)文化建設(正確答案)D、提升合規(guī)意識66.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行制度管理辦法（2024年修訂版）》，制度評估是指根據(jù)評估標準對現(xiàn)行有效制度的（）規(guī)范性等進行評估。*A、合規(guī)性(正確答案)B、協(xié)調(diào)性(正確答案)C、完備性(正確答案)D、可操作性(正確答案)67.內(nèi)部控制是商業(yè)銀行（）參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標的動態(tài)過程和機制。*A、董事會(正確答案)B、監(jiān)事會(正確答案)C、高級管理層(正確答案)D、全體股東68.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價是對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設、實施和運行結果開展的（）等系統(tǒng)性活動。*A、調(diào)查(正確答案)B、評估(正確答案)C、梳理D、測試(正確答案)E、分析(正確答案)69.商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制管理責任制，強化責任追究。以下哪些說法是正確的。*A、董事會、高級管理層應當對內(nèi)部控制的有效性分級負責，并對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔管理責任。(正確答案)B、內(nèi)部審計部門應當對未適當履行監(jiān)督檢查和內(nèi)部控制評價職責承擔直接責任。(正確答案)C、內(nèi)部控制管理部門應當對未執(zhí)行相關制度、流程，未適當履行檢查職責，未及時落實整改承擔直接責任。D、業(yè)務部門應當對未執(zhí)行相關制度、流程，未適當履行檢查職責，未及時落實整改承擔直接責任。(正確答案)70.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標包括（）*A、保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行(正確答案)B、保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)(正確答案)C、保證商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理的有效性D、保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時(正確答案)71.網(wǎng)點“接管式”檢查隊伍應包括（）*A、支行（局）長(正確答案)B、營業(yè)主管（綜合柜員）(正確答案)C、普通柜員(正確答案)D、理財經(jīng)理(正確答案)E、合規(guī)檢查人員(正確答案)72.機構合規(guī)風險指標評價類型分為（）和（）*A、機構固有風險(正確答案)B、機構合規(guī)風險C、機構特定風險D、控制有效性(正確答案)73.事實確認單撰寫要求：檢查組應按照（）的原則撰寫檢查事實確認單。*A、業(yè)務過程完整(正確答案)B、事實具體詳細C、問題描述清晰(正確答案)D、依據(jù)準確充分(正確答案)74.銀行業(yè)金融機構在責任認定時，對于無確切證據(jù)證明相關人員違反有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部管理制度，失職或履職不到位的，原則上應免除全部責任，包括下面哪些情形（）*A、自然災害等不可抗力因素直接導致形成不良，且相關人員在風險發(fā)生后及時揭示風險并采取措施。(正確答案)B、經(jīng)辦貸款的不良率未超過所在經(jīng)營單位不良容忍度目標C、信貸資產(chǎn)本金已還清、僅因少量欠息形成不良的，如相關人員無舞弊欺詐、違規(guī)違紀行為，并已按銀行業(yè)金融機構有關管理制度積極采取追索措施(正確答案)D、對于標準化授信審批的貸款，相關人員按照銀行業(yè)金融機構內(nèi)部規(guī)定的標準化操作要求完成相關操作。(正確答案)75.銀行業(yè)金融機構在責任認定時，對于未違反有關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，基本履行了崗位職責，僅存在輕微過失的，可對相關人員視情況減責、免責，包括下列哪些情形（）*A、因工作調(diào)整等移交的存量信貸業(yè)務，移交前風險已暴露的，后續(xù)接管人員在風險化解及業(yè)務管理過程中無違規(guī)失職行為；移交前風險未暴露的，后續(xù)接管人員及時發(fā)現(xiàn)風險并采取有效風險控制措施B、自查自糾及時發(fā)現(xiàn)問題，積極采取補救措施，有效避免或減少損失(正確答案)C、僅存在非主觀惡意的輕微過失，未造成較大損失(正確答案)D、有關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定明確的其他可減責、免責情形(正確答案)76.以下屬于不良貸款管理責任認定觸發(fā)條件的是（）。*A、分支機構年初不良貸款率為0.8%，年末不良貸款率凈增1個百分點B、分支機構年初不良貸款率為1%，年末不良貸款率凈增1.5個百分點(正確答案)C、分支機構年初不良貸款率為2.5%，年末不良貸款率凈增2個百分點(正確答案)D、分支機構年末不良貸款率為3%(正確答案)77.《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，審委會參與表決的委員應遵循回避原則，有下列情形之一的，應當回避？*A、本人是被調(diào)查人(正確答案)B、與被調(diào)查人員存在需回避的親屬關系(正確答案)C、與被調(diào)查事件有利害關系(正確答案)D、與被調(diào)查人員有可能影響公正處理的其他關系(正確答案)78.《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定的違規(guī)行為處理流程主要包括？*A、調(diào)查、確認(正確答案)B、移送、審理(正確答案)C、決定、執(zhí)行(正確答案)D、復查、復核(正確答案)E、再查、再核79.以下哪些是《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定的領導人員領導人員未能有效履職的違規(guī)行為？*A、超越權限制定、修改規(guī)章制度，或由于嚴重失誤作出與國家、監(jiān)管機構或上級機構的重大決策、重要規(guī)章制度嚴重相悖的決定、規(guī)定的B、重大經(jīng)營活動目的或目標不符合郵儲銀行利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴重不當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的C、制度執(zhí)行不力、管理不到位或內(nèi)控機制不健全的(正確答案)D、未及時、有效傳達或執(zhí)行上級機構決策和規(guī)章制度的(正確答案)80.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行反洗錢宣傳培訓管理辦法（2024年修訂版）》，除遵循盡職檢查工作原則外，反洗錢盡職檢查工作還應遵循的原則有（）。*A、風險為本(正確答案)B、全面覆蓋(正確答案)C、勤勉盡責(正確答案)D、保守秘密(正確答案)81.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有下列哪些行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構責令限期改正，處五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，可以根據(jù)情形在職責范圍內(nèi)或者建議有關金融管理部門限制或者禁止其開展相關業(yè)務。（）*A、為身份不明的客戶提供服務、與其進行交易，為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，或者為冒用他人身份的客戶開立賬戶(正確答案)B、未按照規(guī)定對洗錢高風險情形采取相應洗錢風險管理措施(正確答案)C、未按照規(guī)定采取反洗錢特別預防措施(正確答案)D、違反保密規(guī)定，查詢、泄露有關信息(正確答案)E、自行或者協(xié)助客戶以拆分交易等方式故意逃避履行反洗錢義務(正確答案)82.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，為了（），根據(jù)憲法，制定本法。*A、預防洗錢活動(正確答案)B、遏制洗錢以及相關犯罪(正確答案)C、加強和規(guī)范反洗錢工作(正確答案)D、維護金融秩序、社會公共利益和國家安全(正確答案)83.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，為在中華人民共和國境內(nèi)（以下簡稱境內(nèi)）設立的義務機構，應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行（）等反洗錢義務。*A、客戶盡職調(diào)查(正確答案)B、客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)C、大額交易和可疑交易報告(正確答案)D、反洗錢特別預防措施(正確答案)84.依據(jù)《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務管理辦法》，商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務應當堅持（）和（）的經(jīng)營理念，加強適當性管理，充分揭示代銷產(chǎn)品風險，向客戶銷售與其相匹配的金融產(chǎn)品。*A、了解產(chǎn)品(正確答案)B、了解源頭C、了解客戶(正確答案)D、了解收入E、85.以下哪一類人員不適用簡化已故存款人小額存款提取手續(xù)（）*A、持港澳居民往來內(nèi)地通行證、港澳居民身份證或其他有效旅行證件的港澳同胞(正確答案)B、持臺灣居民往來大陸通行證、臺灣居民身份證或其他有效旅行證件的臺灣同胞(正確答案)C、持外籍護照或外國人永久居留證的外國公民(正確答案)D、持中國護照及境外永久居留證件的定居國外的中國公民(正確答案)E、86.根據(jù)《儲蓄管理條例》，儲蓄機構受理掛失后，必須采取以下哪些措施？*A、立即停止支付該儲蓄存款(正確答案)B、要求儲戶提供身份證明C、要求儲戶提供存單或存折信息D、在受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機構不負賠償責任(正確答案)E、87.根據(jù)《儲蓄管理條例》，以下哪些行為可能受到中國人民銀行或其分支機構的處罰？*A、擅自開辦儲蓄業(yè)務(正確答案)B、擅自停業(yè)或者縮短營業(yè)時間(正確答案)C、泄露儲戶儲蓄情況(正確答案)D、未經(jīng)法定程序代為查詢、凍結或劃撥儲蓄存款(正確答案)E、88.依據(jù)《中華人民共和國保險法》規(guī)定,投保人對下列（）人員具有保險利益。*A、本人(正確答案)B、配偶、子女、父母(正確答案)C、配偶、子女、父母以外與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關系的家庭其他成員、近親屬(正確答案)D、與投保人有朋友關系的勞動者E、與投保人有勞動關系的勞動者(正確答案)89.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應加強對公眾的持續(xù)宣傳引導，通過海報、滾屏、短信、網(wǎng)站公告、媒體宣傳等多種方式，提示公眾（），提高公眾風險防范和依法維權意識。*A、警惕高息誘惑(正確答案)B、警惕資金掮客(正確答案)C、警惕附加承諾(正確答案)D、警惕他人代辦(正確答案)E、警惕信息泄露(正確答案)90.根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，下列關于異地開戶的表述中，正確的有（）*A、營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域可開立基本存款賬戶(正確答案)B、異地臨時經(jīng)營活動可開立臨時存款賬戶(正確答案)C、異地借款可開立一般存款賬戶(正確答案)D、自然人可根據(jù)需要在異地開立個人銀行結算賬戶(正確答案)E、91.支付機構為單位開立支付賬戶時，需滿足哪些要求（）*A、通過至少三個外部渠道交叉驗證身份(正確答案)B、預留賬戶所有人本人聯(lián)系電話(正確答案)C、對異常交易加強監(jiān)測(正確答案)D、限制日累計轉賬限額(正確答案)E、92.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行公司業(yè)務上門服務管理辦法（2024年修訂版）》，上門服務人員應具備以下基本條件（）。*A、遵紀守法、品行端正，無不良嗜好及記錄(正確答案)B、愛崗敬業(yè)，有較強的責任心和敬業(yè)精神(正確答案)C、具有良好客戶溝通能力(正確答案)D、為我行正式員工，熟悉公司業(yè)務相關制度和流程，客戶經(jīng)理應持有崗位資格認證證書或滿足相關資質(zhì)(正確答案)E、93.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理國庫聯(lián)網(wǎng)繳稅業(yè)務（TIPS）稅款匯劃國庫操作規(guī)程》，業(yè)務對賬是指（）與（）就客戶繳稅明細及處理狀態(tài)進行系統(tǒng)間核對。*A、我行(正確答案)B、人行(正確答案)C、商業(yè)銀行D、稅務E、94.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行銀聯(lián)跨行交易資金清算規(guī)程》（2023年修訂版），銀聯(lián)跨行交易清算應遵循（）。*A、統(tǒng)一對接(正確答案)B、統(tǒng)一管理(正確答案)C、集中清算(正確答案)D、統(tǒng)一結算(正確答案)E、95.個人結算賬戶用于辦理個人轉賬收付和現(xiàn)金存取。下列款項可以轉入個人結算賬戶:（-）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、工資、獎金收入(正確答案)B、稿費、演出費等勞務收入(正確答案)C、債券、期貨、信托等投資的本金和收益(正確答案)D、個人債權或產(chǎn)權轉讓收益(正確答案)E、個人債權或產(chǎn)權轉讓收益(正確答案)96.有下列什么情形的，金融機構應當開展客戶盡職調(diào)查。（）*A、客戶變更手機號碼；B、有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；(正確答案)C、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。(正確答案)D、與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務。(正確答案)E、97.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——個人存款產(chǎn)品業(yè)務分冊（2025年修訂版）》，郵政儲蓄機構在與客戶建立業(yè)務關系時或者業(yè)務存續(xù)期間，應綜合考慮客戶特征、業(yè)務關系、交易目的、交易性質(zhì)、資金來源和用途等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在哪些情形時應采取強化盡職調(diào)查措施？*A、客戶在我行洗錢風險等級為高風險、中高風險。(正確答案)B、客戶或其關聯(lián)人來自國際反洗錢組織和我國有關部門發(fā)布的洗錢高風險國家或地區(qū)。(正確答案)C、客戶疑似為國家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機關調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢或者恐怖融資及相關犯罪人員的。(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)客戶特征、業(yè)務關系、交易的目的和意圖、資金來源和用途存在較高洗錢或者恐怖融資風險情形的。(正確答案)E、98.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——個人理財業(yè)務分冊（2025年修訂版）》，客戶在柜面辦理本行理財認/申購業(yè)務時，應填寫（）。*A、《理財產(chǎn)品客戶權益須知》(正確答案)B、《理財產(chǎn)品說明書》(正確答案)C、《個人人民幣理財產(chǎn)品協(xié)議書》(正確答案)D、《風險揭示書》(正確答案)E、99.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——個人理財業(yè)務分冊（2025年修訂版）》，對客戶身份進行識別時，應遵循中國人民銀行和中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定對于需要核查有效身份證件的，柜員應對有效身份證件進行核對，（）。*A、查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)B、鑒別證件防偽標記是否真實(正確答案)C、證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)D、證件簽發(fā)機關是否正確E、100.客戶在網(wǎng)點辦理理財認/申購時，需事先完成以下哪些交易？（）*A、對于未簽約理財類業(yè)務的客戶，先辦理理財類業(yè)務簽約交易(正確答案)B、未進行風險承受能力評估或者風險承受能力評估結果過期（風險測評有效期一年）的客戶，先填寫《風評承受能力評估問卷》，辦理客戶風險評估交易(正確答案)C、客戶需在理財銷售專區(qū)，在理財經(jīng)理的協(xié)助下完成產(chǎn)品錄音錄像流程(正確答案)D、客戶購買本行理財產(chǎn)品須填寫《理財產(chǎn)品說明書》《理財產(chǎn)品客戶權益須知》《風險揭示書》《個人人民幣理財產(chǎn)品協(xié)議書》，購買理財公司理財產(chǎn)品須填寫理財公司提供的銷售文件和代銷協(xié)議書(正確答案)E、101.按照《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——儲蓄國債（電子式）業(yè)務分冊（2025年修訂版）》規(guī)定，辦理儲蓄國債（電子式）業(yè)務時，因法院判決扣劃給非個人的儲蓄國債（電子式），我行需要怎么操作？*A、將國債直接劃轉B、將國債份額變現(xiàn)后劃轉資金(正確答案)C、不能扣劃給非個人的儲蓄國債（電子式）D、涉及司法凍結，營業(yè)機構還需留存相關司法文件電子影像。(正確答案)E、涉及扣劃的交易，營業(yè)機構還需留存相關司法文件電子影像。(正確答案)102.按照《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——儲蓄國債（電子式）業(yè)務分冊（2026年修訂版）》規(guī)定，關于儲蓄國債（電子式）的相關業(yè)務辦理規(guī)定哪些是對的？*A、儲蓄國債（電子式）以10元面值單位發(fā)售和辦理相關業(yè)務。B、儲蓄國債（電子式）以100元面值單位發(fā)售和辦理相關業(yè)務。(正確答案)C、客戶辦理儲蓄國債（電子式）認購交易時，購買限額為單券種單客戶（多賬戶合計）200萬元（含）。D、客戶辦理儲蓄國債（電子式）認購交易時，購買限額為單券種單客戶（多賬戶合計）300萬元（含）。(正確答案)E、同一交易賬戶同一券種多筆購買交易記錄為一單國債(正確答案)103.錢包開立有哪些注意事項？（）*A、同一客戶在我行僅允許開立一個個人實名錢包(正確答案)B、同一個手機號碼在我行僅允許開立一個個人錢包(正確答案)C、開立一類或二類錢包須進行銀行賬戶驗證(正確答案)D、錢包名稱設置長度不超過10個字符(正確答案)E、104.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——一鍵綁卡業(yè)務分冊（2025年修訂版）》，一鍵綁卡業(yè)務的操作流程包括：*A、柜員搜索并選擇“110202一鍵綁卡”(正確答案)B、柜員提示客戶閱讀相關協(xié)議(正確答案)C、柜員點擊“發(fā)送驗證碼”并請客戶輸入驗證碼(正確答案)D、柜員點擊提交，完成綁卡(正確答案)E、105.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代理財政國庫集中支付業(yè)務資金清算操作規(guī)程（2024年版）》，代理中央財政業(yè)務清算管理中，清算人員的職責包括：*A、監(jiān)控系統(tǒng)自動觸發(fā)的劃款（收款）/退款（付款）清算情況(正確答案)B、解決資金清算問題(正確答案)C、手工發(fā)起清算(正確答案)D、確認需要手工發(fā)起清算的交易(正確答案)E、106.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——小額貸款業(yè)務分冊（2025年版）》，小額貸款柜面現(xiàn)金還款業(yè)務的受理前提條件包括：*A、借款人賬戶被凍結(正確答案)B、借款人賬戶掛失(正確答案)C、借款人賬戶注銷(正確答案)D、其他無法使用的異常情況(正確答案)E、107.實物業(yè)務專用印章的用印方式包括哪些？*A、手工用印(正確答案)B、自動化用印(正確答案)C、數(shù)字化用印D、遠程用印E、108.銀行保險機構不得允許第三方合作機構在（）或者（）以銀行保險機構的名義向消費者推介或者銷售產(chǎn)品和服務*A、營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)B、第三方營業(yè)網(wǎng)點C、第三方網(wǎng)絡平臺D、自營網(wǎng)絡平臺(正確答案)E、109.網(wǎng)點營業(yè)時間管理包括哪些內(nèi)容？*A、設置(正確答案)B、變更(正確答案)C、臨時調(diào)整(正確答案)D、永久取消E、110.假幣包括（）和（）。*A、偽造幣(正確答案)B、外幣C、殘損幣D、變造幣(正確答案)E、111.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關（）。*A、一次性發(fā)現(xiàn)假幣3張（枚）以上和當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構和公安機關發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；B、利用新的造假手段制造假幣；(正確答案)C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索；(正確答案)D、被收繳人不配合金融機構收繳行為的；(正確答案)E、中國人民銀行規(guī)定的其他情形。(正確答案)112.關于賬戶升降級，下列說法正確的有哪些？*A、有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶，可以辦理賬戶降級。B、賬戶升降級，可在全國任一網(wǎng)點辦理(正確答案)C、已有Ⅰ類戶的客戶，可持本人有效身份證件在全國任一網(wǎng)點將其名下有實體介質(zhì)的Ⅱ類戶申請升級為Ⅰ類戶。辦理時客戶需將其名下所有Ⅰ類戶進行降級處理，不允許代辦。(正確答案)D、客戶可將其名下Ⅲ類戶申請升級為無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶(正確答案)E、無實體介質(zhì)的Ⅱ類戶可以辦理升級113.存款人申請開立臨時存款賬戶，應向銀行出具下列證明文件（）*A、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文(正確答案)B、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同(正確答案)C、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文(正確答案)D、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文(正確答案)E、114.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行反假貨幣管理辦法（2023年修訂版）》，（）元及以上券別必須使用現(xiàn)金清點類設備全額機械清分，（）元及以下券別如不適合機械清分的，可組織手工清分。*A、50B、20C、10(正確答案)D、5(正確答案)E、115.依據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》，銀行業(yè)金融機構應加強柜面業(yè)務流程控制，嚴格落實（）以及網(wǎng)上銀行開通等柜面業(yè)務的授權、控制和監(jiān)督制度。*A、現(xiàn)金收付(正確答案)B、資金匯劃(正確答案)C、賬戶資料變更(正確答案)D、密碼掛失與重置(正確答案)E、116.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》，銀行業(yè)金融機構應明確風險事件（）的標準化處理流程及各部門職責分工。*A、報告(正確答案)B、提示C、處置(正確答案)D、整改(正確答案)E、問責(正確答案)117.依據(jù)中國郵政儲蓄銀行現(xiàn)金運營管理辦法（2023年修訂版）》，營業(yè)機構的主要職責是：（）、（）、（）（）*A、負責現(xiàn)金運營從業(yè)人員行為的日常監(jiān)督和管理工作。(正確答案)B、負責貫徹執(zhí)行現(xiàn)金運營業(yè)務的相關規(guī)章制度。(正確答案)C、負責熟練掌握現(xiàn)金運營相關系統(tǒng)的操作，開展數(shù)據(jù)統(tǒng)計和監(jiān)測分析，并提出系統(tǒng)優(yōu)化建議。D、負責現(xiàn)金的收付、兌換，確保對外支付現(xiàn)金經(jīng)過全額清分(正確答案)E、負責接受并配合檢查，整改落實各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題。(正確答案)118.柜面辦理大額資金匯劃應堅持（）原則。*A、前后臺分離(正確答案)B、崗位制約(正確答案)C、審批登記D、了解客戶E、119.銀行業(yè)金融機構應加快推進理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售錄音錄像工作，錄音、錄像資料應能完整客觀、清晰可辨地記錄（）等重點環(huán)節(jié)。*A、業(yè)務或產(chǎn)品介紹(正確答案)B、相關風險和關鍵信息提示(正確答案)C、客戶確認和反饋(正確答案)D、網(wǎng)點環(huán)境E、120.營業(yè)機構從事（）銷售的人員，須遵循監(jiān)管要求和行內(nèi)制度規(guī)定取得相應銷售資格，并將相關信息及其銷售資格在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)進行公示。*A、自有理財產(chǎn)品(正確答案)B、個人結構性存款產(chǎn)品(正確答案)C、代銷產(chǎn)品(正確答案)D、代理貴金屬(正確答案)E、121.各級機構在開展營銷和吸收存款行為時，不得采取的手段有：*A、返款現(xiàn)金或有價證券、贈送實物等方式吸收存款(正確答案)B、通過貶低同業(yè)、與同業(yè)產(chǎn)品進行不當類比等惡意和擾亂市場環(huán)境的行為吸收存款，通過虛假宣傳、誤導、欺詐等方式進行營銷(正確答案)C、設立時點性規(guī)模、市場份額、排名或同業(yè)比較為要求的考評指標(正確答案)D、通過第三方中介吸存(正確答案)E、以貸轉存吸存(正確答案)122.依據(jù)《個人外匯管理辦法》，個人外匯業(yè)務按照交易主體區(qū)分境內(nèi)與境外個人外匯業(yè)務，按照交易性質(zhì)區(qū)分（）和（）個人外匯業(yè)務。*A、外匯結算賬戶B、資本項目賬戶C、經(jīng)常項目(正確答案)D、資本項目(正確答案)E、123.依據(jù)《個人外匯管理辦法》，境內(nèi)個人是指持有（）的中國公民。*A、中華人民共和國居民身份證(正確答案)B、軍人身份證件(正確答案)C、武裝警察身份證件(正確答案)D、港澳居民來往內(nèi)地通行證E、124.銀行業(yè)金融機構為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應核驗其身份信息，對（）進行核實，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務，不得開立匿名或假名銀行賬戶。*A、開戶申請人提供身份證件的有效性(正確答案)B、開戶申請人與身份證件的一致性(正確答案)C、開戶申請人身份的合規(guī)性D、開戶申請人開戶意愿(正確答案)E、125.以下屬于有效身份證件的有（）。*A、居民身份證(正確答案)B、港澳居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)C、港澳居民居住證(正確答案)D、中國護照(正確答案)E、126.個人開立Ⅱ類、Ⅲ類銀行賬戶可以綁定（）進行身份驗證。*A、本人在本行開立的I類銀行賬戶(正確答案)B、本人在他行開立的I類銀行賬戶(正確答案)C、本人在非銀行支付機構開立的支付賬戶D、本人信用卡賬戶(正確答案)E、127.銀行結算賬戶的開立和使用應當遵守法律、行政法規(guī)、不得利用銀行結算賬戶進行（）。*A、偷逃稅款(正確答案)B、逃廢債務(正確答案)C、套取現(xiàn)金(正確答案)D、其他違法犯罪活動(正確答案)E、128.下列哪些賬戶不得支取現(xiàn)金。*A、證券交易結算資金專用存款賬戶(正確答案)B、財政預算外資金專用存款賬戶(正確答案)C、金融機構存放同業(yè)專用存款賬戶D、信托基金專用存款賬戶(正確答案)E、工會經(jīng)費專用存款賬戶129.存款人應于5個工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶申請的有：*A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的(正確答案)B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的E、130.以下屬于央行賬戶的為（）。*A、A準備金存款賬戶(正確答案)B、B財政存款賬戶(正確答案)C、C特種存款賬戶(正確答案)D、D其他專用賬戶(正確答案)E、131.各級機構向人民銀行申請開立準備金存款賬戶，應提交的材料為（）*A、A中央銀行存款賬戶開立申請書(正確答案)B、B營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、C金融許可證副本D、D預留印鑒(正確答案)E、132.我行存放同業(yè)賬戶不包括（）*A、A行內(nèi)經(jīng)費戶(正確答案)B、B黨團開立的非業(yè)務用途賬戶(正確答案)C、C工會開立的非業(yè)務用途賬戶(正確答案)D、D財務開立的非業(yè)務用途賬戶(正確答案)E、133.存放同業(yè)銀行資金賬戶包括（）*A、A結算賬戶(正確答案)B、B人民幣定期賬戶(正確答案)C、C外幣清算賬戶(正確答案)D、D結算備付金賬戶E、134.辦理小額支付系統(tǒng)業(yè)務的查詢查復必須做到“，，，”。*A、A有疑必查(正確答案)B、B有查必復(正確答案)C、C復必詳盡(正確答案)D、D切實處理(正確答案)E、135.銀行業(yè)金融機構應將以下哪些人員納入反假貨幣業(yè)務培訓范圍。*A、柜面貨幣收付人員(正確答案)B、清分復點人員(正確答案)C、相應的貨幣管理人員(正確答案)D、各級行領導E、136.辦理現(xiàn)金運營業(yè)務應遵循以下原則*A、先收后付，日清日結(正確答案)B、一筆一清，賬實相符(正確答案)C、反假防假，質(zhì)量達標(正確答案)D、雙人作業(yè)，大額審批(正確答案)E、137.滿足以下哪些條件的的殘缺、污損人民幣，營業(yè)機構應向持有人按原面額全額兌換。*A、能辨別面額(正確答案)B、票面剩余四分之三以上（含四分之三）(正確答案)C、圖案、文字能按原樣連接(正確答案)D、票面剩余二分之一以上（二分之一）E、138.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引》，銀行業(yè)金融機構在現(xiàn)金處理機具投入使用之前，應進行鑒偽功能檢測。對已經(jīng)投入使用的現(xiàn)金處理機具應建立機具維護登記薄，每（）進行一次鑒偽功能抽樣檢測，抽檢率不得低于現(xiàn)金處理機具總量的（）。*A、季度B、半年(正確答案)C、0.1(正確答案)D、0.15E、139.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作指引》，冠字號碼記錄設備是指銀行業(yè)金融機構使用的具備冠字號碼識別功能的（）、（）、（）等現(xiàn)金處理設備。*A、點驗鈔機(正確答案)B、自動化清分機具(正確答案)C、取款機(正確答案)D、存取款一體機(正確答案)E、140.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行重要單證管理辦法》，重要單證保管場所應具備（）、（）等條件。憑證庫實行（）制度，（），堅持（）。*A、防火、防盜、防潮、防蛀(正確答案)B、24小時監(jiān)控(正確答案)C、雙人管庫(正確答案)D、庫房鑰匙、密碼、指紋應確保雙人分管、互相制衡(正確答案)E、同開庫、同進庫、同在庫、同出庫及同鎖庫(正確答案)141.根據(jù)《存款保險條例》（國務院令第660號），存款保險基金的來源包括哪些？*A、投保機構交納的保費(正確答案)B、在投保機構清算中分配的財產(chǎn)(正確答案)C、存款保險基金管理機構運用存款保險基金獲得的收益(正確答案)D、其他合法收入(正確答案)E、142.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應堅持“了解你的客戶”原則，加強開戶真實性審核，包括（）。*A、開戶文件和印鑒的真實性(正確答案)B、開戶申請人意愿的真實性和開戶辦理人身份的真實性等(正確答案)C、身份證件D、聯(lián)網(wǎng)核查E、143.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應完善營業(yè)場所管理制度，落實網(wǎng)點負責人對（）的管理職責。*A、營業(yè)場所(正確答案)B、營業(yè)秩序(正確答案)C、客戶流量D、客戶來源E、144.按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)金融機構內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務操作風險的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應堅持“了解你的客戶”原則，在本行已開立基本賬戶的企業(yè)申請開立一般賬戶，應與開立基本賬戶時留存的（）進行核對，如核對不一致應與客戶進行核實確認。*A、負責人B、開戶文件(正確答案)C、印鑒(正確答案)D、受益人E、145.商業(yè)銀行不得通過非自營網(wǎng)絡平臺開展（）業(yè)務，包括但不限于由非自營網(wǎng)絡平臺提供營銷宣傳、產(chǎn)品展示、信息傳輸、購買入口、利息補貼等服務。*A、定期存款(正確答案)B、活期存款C、定活兩便存款(正確答案)D、個人通知存款E、146.根據(jù)《關于簡化提取已故存款人小額存款相關事宜的通知（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕18號）》，已故存款人小額存款提取條件有哪些？*A、已故存款人在同一法人銀行業(yè)金融機構的賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息）(正確答案)B、提取申請人可分多次提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶C、提取申請人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶(正確答案)D、提取申請人為已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人(正確答案)E、147.儲蓄短信服務包含哪些業(yè)務類型？*A、取款通知(正確答案)B、代發(fā)工資到賬通知(正確答案)C、代繳代扣通知(正確答案)D、轉入到賬通知(正確答案)E、活期賬戶變動通知(正確答案)148.儲蓄短信服務中短信自助服務包括哪些？*A、服務開通B、余額查詢(正確答案)C、轉賬D、明細查詢(正確答案)E、服務取消(正確答案)149.下列（）單位結算賬戶實行核準制度。*A、非企業(yè)開立的基本存款賬戶(正確答案)B、非企業(yè)開立的一般存款賬戶C、機關、實行預算管理的事業(yè)單位開立的專用存款賬戶(正確答案)D、臨時存款賬戶（驗資戶除外）(正確答案)E、150.當我行發(fā)現(xiàn)單位存在以下哪些情況時，開戶行應通知存款人重新出具當前有效證明文件并辦理變更手續(xù)。*A、名稱發(fā)生變更(正確答案)B、法定代表人/單位負責人或主要聯(lián)系人及其聯(lián)系方式變更(正確答案)C、各類證明文件種類或編號發(fā)生變更(正確答案)D、經(jīng)營范圍、住址及其他開戶資料信息發(fā)生變更(正確答案)E、151.以下哪些情形，開戶行應向法定代表人/單位負責人核實開戶意愿。（）*A、企業(yè)客戶申請開立基本存款賬戶(正確答案)B、在同一銀行分支機構首次開立同業(yè)銀行結算賬戶(正確答案)C、單位客戶的注冊地和經(jīng)營地均在異地(正確答案)D、經(jīng)我行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)單位客戶存在法定代表人或者負責人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚的情況(正確答案)E、經(jīng)我行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)客戶存在其他異常開戶情形(正確答案)152.存款人可以申請開立臨時存款賬戶的是（）。*A、破產(chǎn)清算管理人(正確答案)B、工程指揮部(正確答案)C、電視電影攝制組(正確答案)D、建筑施工及安裝單位在異地的臨時經(jīng)營活動(正確答案)E、注冊驗資和增資驗資(正確答案)153.以下哪些情形的單位客戶，應當拒絕開戶。*A、被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”(正確答案)B、核實其注冊地址不存在(正確答案)C、虛構經(jīng)營場所(正確答案)D、盡調(diào)人員出具拒絕開戶意見或提高盡職調(diào)查要求E、154.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行反假貨幣管理辦法（2023年修訂版）》規(guī)定，反假貨幣工作主要包括（）、假幣收繳、假幣鑒定、全額清分與冠字號碼管理、反假貨幣宣傳與監(jiān)督、反假貨幣工作能力評定與年度績效考核等業(yè)務活動及其管理工作。*A、貨幣鑒別(正確答案)B、反假貨幣培訓(正確答案)C、現(xiàn)金清點類設備管理(正確答案)D、反假貨幣應急處置(正確答案)E、155.服務質(zhì)量管理內(nèi)容包括哪些？（）*A、服務質(zhì)量標準執(zhí)行管理(正確答案)B、服務質(zhì)量監(jiān)督管理(正確答案)C、服務質(zhì)量標準管理(正確答案)D、服務質(zhì)量評價管理E、156.入賬匯款按匯款方式可分為（）。*A、跨行匯款B、實時匯款(正確答案)C、普通匯款(正確答案)D、次日匯款(正確答案)E、157.批量開戶可開立的存款憑證包括（）。*A、綠卡(正確答案)B、存單(正確答案)C、本外幣活期一本通(正確答案)D、本外幣定期一本通(正確答案)E、158.郵政儲蓄機構為單位客戶辦理批量業(yè)務時時，應事先與單位客戶簽訂協(xié)議，在協(xié)議中應明確單位在（）前已征得被代理人同意，確定單位有權代為辦理。*A、代扣B、代發(fā)C、代理開戶(正確答案)D、加辦對賬簿(正確答案)E、159.登記的客戶九項十二種信息包括以下哪些（）。*A、姓名(正確答案)B、姓名拼音(正確答案)C、國籍（地區(qū)）(正確答案)D、職業(yè)(正確答案)E、住所地或者工作單位地址(正確答案)160.郵政儲蓄機構應嚴格審查下述異常開戶情形，為客戶辦理業(yè)務時，根據(jù)客戶及其申請業(yè)務的風險狀況，加大客戶盡職調(diào)查力度，必要時應拒絕開戶和拒絕開通電子銀行：（）。*A、不配合客戶盡職調(diào)查，對個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個人拒絕出示的(正確答案)B、有組織同時或者分批開立賬戶(正確答案)C、開戶理由不合理(正確答案)D、開立業(yè)務與客戶身份不相符(正確答案)E、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(正確答案)161.單位代理個人開戶應依法承擔相應法律責任，提供（）。*A、單位負責人的有效身份證件(正確答案)B、授權經(jīng)辦人的有效身份證件(正確答案)C、被代理人的有效身份證件(正確答案)D、單位營業(yè)執(zhí)照或統(tǒng)一社會信用代碼證書等單位身份證明材料(正確答案)E、162.賬戶處于停用狀態(tài)時，除（）交易外，不允許辦理其他賬務類交易（含入賬類交易）。*A、司法查詢(正確答案)B、凍結(正確答案)C、扣劃(正確答案)D、冒名賬戶銷戶E、續(xù)凍、輪候凍結(正確答案)163.境內(nèi)個人通過（）辦理購匯業(yè)務，均須真實、準確、完整填寫《個人購申請書》，并承擔相應法律責任。*A、柜臺(正確答案)B、電子渠道(正確答案)C、ATMD、短信預約E、164.上門辦理業(yè)務的公司業(yè)務種類包括（）*A、本外幣活期結算賬戶和定期主賬戶的開立、變更和撤銷、子賬戶變更、定期及單位通知存取、銀企對賬簽約、單位賬戶自助服務簽約管理、久懸戶管理、賬戶年檢等業(yè)務(正確答案)B、賬戶開通企業(yè)電子銀行相關業(yè)務(正確答案)C、現(xiàn)金管理業(yè)務簽約管理(正確答案)D、智能薪支付簽約管理(正確答案)E、中間業(yè)務平臺簽約業(yè)務(正確答案)165.依據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財與代銷業(yè)務錄音錄像管理辦法（2022年修訂版）》規(guī)定，營業(yè)機構須在（）的顯著位置以醒目字體提醒消費者可通過信息查詢平臺、網(wǎng)站或其他媒介了解產(chǎn)品相關信息，并進行明確的風險提示。*A、銷售專區(qū)(正確答案)B、網(wǎng)站C、專柜(正確答案)D、個人柜面E、166.智能柜臺日常管理包括哪些？*A、設備開關機管理(正確答案)B、軋賬管理(正確答案)C、設備巡檢(正確答案)D、吞沒卡處理(正確答案)E、保險柜密碼和鑰匙管理(正確答案)167.業(yè)務印章管理遵循哪些原則？*A、統(tǒng)一管理(正確答案)B、安全合規(guī)C、精簡設置(正確答案)D、分類使用(正確答案)E、剛性控制(正確答案)168.業(yè)務專用印章按照其適用范圍，分為（）。*A、全國性業(yè)務專用印章B、通用類業(yè)務專用印章(正確答案)C、專用類業(yè)務專用印章(正確答案)D、區(qū)域性業(yè)務專用印章E、169.銀行格式條款無效的情形包括*A、排除客戶主要權利(正確答案)B、加重客戶責任(正確答案)C、免除銀行過錯責任(正確答案)D、約定標的金額170.廣告中表明推銷的商品或者服務附帶贈送的，應當明示（）。*A、所附帶贈送商品或者服務的規(guī)格(正確答案)B、所附帶贈送商品或者服務的數(shù)量(正確答案)C、所附帶贈送商品或者服務的品種(正確答案)D、所附帶贈送商品或者服務的期限和方式(正確答案)171.根據(jù)《關于實施銀行業(yè)金融機構金融消費者投訴統(tǒng)計分類及編碼行業(yè)標準的通知》（銀發(fā)〔2018〕243號），銀行業(yè)金融機構及其相關工作人員應當對在投訴受理與處理工作中知悉的（）予以保密。*A、國家秘密(正確答案)B、商業(yè)秘密(正確答案)C、公開信息D、個人信息(正確答案)172.《中國郵政儲蓄銀行消費投訴管理辦法（2023年修訂版）》規(guī)定，我行消費投訴處理工作遵循以下原則：（四）多元化解。建立投訴處理與調(diào)解相銜接的糾紛化解機制，充分運用糾紛調(diào)解處理機制，建立調(diào)解權限（）等機制促進糾紛化解，保證調(diào)解結案率。*A、動態(tài)授予(正確答案)B、臨時授予(正確答案)C、異地授予(正確答案)D、快速審批、及時應調(diào)(正確答案)173.中國郵政儲蓄銀行重大消費投訴處理應急預案管理辦法（2023年版）規(guī)定，對可能發(fā)生并可以預警的重大消費投訴，按照相關程序經(jīng)本級行應急領導小組長批準，及時在本行適當范圍發(fā)布預警信息，預警信息包括：*A、重大突發(fā)事件的類別(正確答案)B、起始時間(正確答案)C、可能影響范圍(正確答案)D、預警事項(正確答案)E、應采取的措施等。(正確答案)174.根據(jù)《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》（中國人民銀行令〔2020〕第5號）規(guī)定，銀行應當依據(jù)金融產(chǎn)品或者服務的特性，及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露（）等重要信息。*A、貸款產(chǎn)品的年化利率(正確答案)B、可能影響金融消費者決策的信息(正確答案)C、因金融產(chǎn)品或者服務產(chǎn)生糾紛的處理及投訴途徑(正確答案)D、金融消費者應當負擔的費用及違約金(正確答案)175.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，以下哪些是商業(yè)銀行可選擇的理財產(chǎn)品銷售渠道？*A、本行營業(yè)網(wǎng)點(正確答案)B、證券公司營業(yè)部C、農(nóng)村信用合作社(正確答案)D、本行電子渠道(正確答案)E、村鎮(zhèn)銀行(正確答案)176.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》相關規(guī)定，商業(yè)銀行開展理財業(yè)務需實現(xiàn)哪些分離要求？*A、理財業(yè)務與其他業(yè)務相分離(正確答案)B、理財產(chǎn)品與自營投資產(chǎn)品相分離C、理財產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離(正確答案)D、理財業(yè)務操作與其他業(yè)務操作相分離(正確答案)177.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》相關規(guī)定，商業(yè)銀行開展理財業(yè)務時禁止在哪些主體之間進行利益輸送？*A、理財產(chǎn)品之間(正確答案)B、理財產(chǎn)品投資者之間(正確答案)C、理財產(chǎn)品與代銷機構之間D、理財產(chǎn)品投資者與其他市場主體之間(正確答案)178.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》相關規(guī)定，以下哪些屬于必須建立的制度體系？*A、資格認定制度(正確答案)B、培訓制度(正確答案)C、考核評價制度(正確答案)D、問責制度(正確答案)179.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法（2024年修訂版）》規(guī)定，我行將客戶風險承受能力測評結果劃分為五級，從低到高分別為：（）、（）、（）、（）、（）。*A、保守型(正確答案)B、謹慎型(正確答案)C、穩(wěn)健型(正確答案)D、進取型(正確答案)E、激進型(正確答案)180.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2025年修訂版）》，個人外匯賬戶按資金屬性類別分為以下哪些類型？*A、現(xiàn)鈔賬戶(正確答案)B、現(xiàn)匯賬戶(正確答案)C、混合賬戶D、電子賬戶181.根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》，收單機構發(fā)現(xiàn)特約商戶發(fā)生疑似銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐、移機、留存或泄漏持卡人賬戶信息等風險事件的，應當采取以下哪些措施？*A、對特約商戶采取延遲資金結算(正確答案)B、暫停商戶所有線下業(yè)務但保留線上接口C、收回受理終端或關閉網(wǎng)絡支付接口(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪活動的，應當及時向公安機關報案(正確答案)E、暫停銀行卡交易(正確答案)182.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2025年修訂版）》，入賬匯款特殊業(yè)務包括（）等。*A、入賬匯款沖正(正確答案)B、入賬匯款限額止付(正確答案)C、入賬匯款限額解止付(正確答案)D、強制解止付(正確答案)183.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2025年修訂版）》，客戶在郵政儲蓄機構開立的個人人民幣存款賬戶，根據(jù)賬戶屬性分為（）和（）。*A、個人結算賬戶(正確答案)B、個人儲蓄賬戶(正確答案)C、存款賬戶D、取款賬戶184.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行個人金融業(yè)務反洗錢工作實施細則（2023年修訂版）》規(guī)定，開展客戶盡職調(diào)查，應當采取以下哪些盡職調(diào)查措施？（）*A、識別客戶身份，并通過來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份(正確答案)B、了解客戶建立業(yè)務關系和交易的目的和性質(zhì)，并根據(jù)風險狀況獲取相關信息(正確答案)C、對于洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，了解客戶的資金來源和用途，并根據(jù)風險狀況采取強化的盡職調(diào)查措施(正確答案)D、在業(yè)務關系存續(xù)期間，對客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認為客戶提供的各類服務和交易符合本機構對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況以及對其資金來源和用途等方面的認識(正確答案)E、對于客戶為法人或者非法人組織的，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人(正確答案)185.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行柜面操作規(guī)程匯編——數(shù)字人民幣業(yè)務分冊（2025年修訂版）》，下列哪些業(yè)務場景需執(zhí)行客戶盡職調(diào)查？（）*A、客戶申請將匿名錢包升級為實名二類錢包(正確答案)B、客戶通過柜面將數(shù)字人民幣業(yè)務兌換現(xiàn)金8萬元(正確答案)C、代理人持雙方證件辦理錢包密碼重置D、客戶申請修改實名錢包綁定的手機號碼(正確答案)186.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行數(shù)字人民幣業(yè)務個人錢包業(yè)務管理辦法（試行，2022年版）》規(guī)定，數(shù)字人民幣業(yè)務個人錢包按照是否進行實名認證分為實名錢包和匿名錢包。其中（）為實名錢包。*A、一類(正確答案)B、二類(正確答案)C、三類(正確答案)D、四類187.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行數(shù)字人民幣業(yè)務個人錢包業(yè)務管理辦法（試行，2022年版）》規(guī)定，數(shù)字人民幣業(yè)務個人錢包根據(jù)（）的不同，具有不同的交易限額。*A、錢包等級(正確答案)B、交易時間C、交易類型(正確答案)D、交易渠道(正確答案)188.根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行數(shù)字人民幣業(yè)務個人錢包業(yè)務管理辦法（試行，2022年版）》規(guī)定，客戶申請開立或升級為數(shù)字人民幣業(yè)務個人實名錢包時，應要求其提供本人有效身份證件。通過有效身份證件仍無法準確判斷客戶身份的，營業(yè)機構應要求其出具輔助身份證明材料，以進一步確認客戶身份。輔助身份證明材料包括但不限于（）。*A、中國公民戶口簿(正確答案)B、護照(正確答案)C、居住證(正確