非法集資相關(guān)知識(shí)課件XX有限公司匯報(bào)人：XX目錄非法集資的定義01非法集資的危害03案例分析05非法集資的類型02防范非法集資的措施04應(yīng)對(duì)非法集資的策略06非法集資的定義01集資行為概述高息誘惑、虛假項(xiàng)目等常見(jiàn)集資手段未經(jīng)許可集資并承諾回報(bào)非法集資定義非法集資的界定01非法集資定義未經(jīng)許可吸資許諾回報(bào)02基本特征非法性、利誘性、社會(huì)性法律法規(guī)依據(jù)《防范和處置非法集資條例》定義非法集資及三要件。定義及要件01非法集資人、協(xié)助人及廣告商等均需承擔(dān)法律責(zé)任。法律責(zé)任02非法集資的類型02金融詐騙形式假冒公檢法人員，聲稱身份被冒用或涉案，誘騙轉(zhuǎn)賬。冒充公檢法以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)虛假項(xiàng)目或合同非法集資。虛假投資回報(bào)常見(jiàn)非法集資手段編造“一夜暴富”神話，吸引投資者參與。承諾高額回報(bào)0102注冊(cè)合法公司，編造虛假項(xiàng)目，騙取公眾信任。編造虛假項(xiàng)目03采取傳銷手法，利用親情關(guān)系拉攏親友加入。利用親情誘騙非法集資的隱蔽性01時(shí)髦概念包裝利用新概念、新名詞迷惑群眾，如區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等。02線上線下聯(lián)動(dòng)從線下推廣轉(zhuǎn)向網(wǎng)上網(wǎng)下聯(lián)動(dòng)，移動(dòng)支付，隱蔽性更強(qiáng)。非法集資的危害03對(duì)投資者的影響非法集資常致投資者血本無(wú)歸，造成重大經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)濟(jì)損失慘重參與者可能面臨法律制裁，信用受損。法律后果嚴(yán)重對(duì)金融秩序的破壞擾亂市場(chǎng)秩序影響金融穩(wěn)定01非法集資行為干擾了正常的金融活動(dòng)，破壞了公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境。02非法集資可能導(dǎo)致資金鏈斷裂，引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，威脅金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)非法集資擾亂金融市場(chǎng)，破壞經(jīng)濟(jì)秩序，影響國(guó)家宏觀調(diào)控。01經(jīng)濟(jì)秩序混亂大規(guī)模非法集資案發(fā)，易引發(fā)公眾恐慌，損害社會(huì)信任。02引發(fā)社會(huì)恐慌防范非法集資的措施04提高公眾意識(shí)01加強(qiáng)非法集資相關(guān)法律宣傳，提高公眾的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。02通過(guò)非法集資案例警示，增強(qiáng)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免上當(dāng)受騙。普及法律知識(shí)案例警示教育監(jiān)管部門職責(zé)市場(chǎng)監(jiān)督部門加強(qiáng)商事登記管理，監(jiān)測(cè)非法集資廣告。金融監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)金融資產(chǎn)，配合查處非法集資案件。法律法規(guī)的完善出臺(tái)相關(guān)法律完善非法集資認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)執(zhí)法力度確保法律有效實(shí)施案例分析05典型案例介紹投資保健品項(xiàng)目，詐騙340余萬(wàn)保健品項(xiàng)目詐騙03借醫(yī)養(yǎng)結(jié)合模式，非法集資12億醫(yī)養(yǎng)結(jié)合詐騙02以銷售墓地返利，非法集資7000萬(wàn)養(yǎng)老領(lǐng)域詐騙01案例教訓(xùn)總結(jié)警惕高息誘惑，非法集資常以高額回報(bào)為餌，導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。高息誘惑風(fēng)險(xiǎn)選擇合法投資渠道，避免陷入非法集資陷阱，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。合法渠道投資防范策略啟示了解非法集資法規(guī)，明確投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。強(qiáng)化法律認(rèn)知01掌握“一看二問(wèn)三查”，遠(yuǎn)離高息誘惑。提高辨別能力02應(yīng)對(duì)非法集資的策略06投資者自我保護(hù)妥善保管集資宣傳資料、合同協(xié)議等證據(jù)。收集關(guān)鍵證據(jù)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，停止繼續(xù)投入資金，減少損失。及時(shí)報(bào)案止損監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管行業(yè)主管部門強(qiáng)化日常監(jiān)管，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警。強(qiáng)化日常監(jiān)督01加強(qiáng)商事登記管理，禁止名稱含“金融”等敏感詞匯，防范非法集資。嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入0