2025年證券投資基金模擬試卷：考點(diǎn)與實(shí)戰(zhàn)演練考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的四個選項(xiàng)中，只有一個是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。）1.證券投資基金作為一種集合投資方式，其最核心的特征是（）。A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益B.專業(yè)管理C.資產(chǎn)集中D.投資分散2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，錯誤的是（）。A.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)B.基金份額凈值越高，代表基金業(yè)績越好C.基金份額凈值由基金資產(chǎn)凈值和基金總份額決定D.基金份額凈值每日只計(jì)算一次3.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其最重要的組成部分是（）。A.基金招募說明書B.基金合同正文C.基金托管協(xié)議D.基金份額持有人大會規(guī)則4.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C.從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資D.辦理基金備案手續(xù)5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即執(zhí)行該投資指令B.提醒基金管理人糾正C.拒絕執(zhí)行該投資指令D.視情況執(zhí)行該投資指令6.下列關(guān)于基金信息披露的說法，錯誤的是（）。A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時B.基金招募說明書是基金合同的重要組成部分C.基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含基金投資組合等信息D.基金信息披露只需對基金管理人負(fù)責(zé)7.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始募集。A.5B.10C.15D.208.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，召開時間一般為（）。A.每年3月1日至4月30日B.每年4月1日至5月31日C.每年5月1日至6月30日D.每年6月1日至7月31日9.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的是（）。A.聘用基金托管人B.解聘基金托管人C.任何情況下均需批準(zhǔn)D.不需要批準(zhǔn)10.基金管理人變更經(jīng)營范圍，應(yīng)當(dāng)（）。A.通知基金份額持有人B.報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)C.修改基金合同D.以上都是11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止B.報(bào)告中國證監(jiān)會C.通知基金份額持有人D.以上都是12.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息，或者披露的基金信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)（）。A.承擔(dān)賠償責(zé)任B.被中國證監(jiān)會處罰C.被暫停基金業(yè)務(wù)D.以上都是13.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存放在（）。A.基金管理人的銀行賬戶B.基金托管人的銀行賬戶C.任何銀行賬戶D.中國證監(jiān)會的指定賬戶14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。A.5B.10C.15D.2015.基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.以上都不是16.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，并履行（）。A.誠實(shí)守信義務(wù)B.專業(yè)管理義務(wù)C.保守秘密義務(wù)D.以上都是17.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并履行（）。A.誠實(shí)守信義務(wù)B.專業(yè)管理義務(wù)C.保守秘密義務(wù)D.以上都是18.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⒃冢ǎ﹥?nèi)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。A.披露前B.披露時C.披露后D.以上都是19.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，表明中國證監(jiān)會（）。A.批準(zhǔn)了基金募集B.不會批準(zhǔn)基金募集C.對基金募集不持異議D.對基金募集持保留意見20.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，并明確（）。A.基金持有人大會的議事規(guī)則B.基金管理人的投資限制C.基金托管人的保管職責(zé)D.以上都是21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法披露。A.2B.3C.4D.522.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)季度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法披露。A.1B.2C.3D.423.基金份額持有人大會不得就（）事項(xiàng)作出決議。A.基金擴(kuò)募或者合并B.基金擴(kuò)募或者分立C.基金合同約定的其他事項(xiàng)D.以上都不是24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.交易B.上午10點(diǎn)C.下午4點(diǎn)D.以上都不是25.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個（）日，按照基金份額總凈值除以基金總份額計(jì)算。A.交易B.上午10點(diǎn)C.下午4點(diǎn)D.以上都不是二、多項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題2分，共50分。在每小題列出的五個選項(xiàng)中，有兩個或兩個以上是符合題目要求的，請將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號內(nèi)。錯選、少選或未選均無分。）26.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。A.集合理財(cái)B.專業(yè)管理C.投資分散D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)E.高收益27.基金份額凈值的影響因素包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金總份額C.基金投資收益D.基金費(fèi)用E.基金規(guī)模28.基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A.基金基本信息B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.基金投資范圍和投資策略E.基金資產(chǎn)凈值29.基金管理人的職責(zé)包括（）。A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C.從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資D.辦理基金備案手續(xù)E.進(jìn)行基金投資分析30.基金托管人的職責(zé)包括（）。A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.審核基金資產(chǎn)凈值C.辦理基金財(cái)產(chǎn)的證券投資D.對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督E.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告31.基金信息披露的類型包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金定期報(bào)告E.基金臨時報(bào)告32.基金募集申請文件包括（）。A.基金募集申請報(bào)告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.基金招募說明書草案E.基金投資組合33.基金份額持有人大會的職權(quán)包括（）。A.決定基金擴(kuò)募或者合并B.決定基金擴(kuò)募或者分立C.決定基金合同約定的其他事項(xiàng)D.決定基金管理人或者基金托管人E.決定基金投資策略34.基金投資組合的信息包括（）。A.基金資產(chǎn)組合B.基金投資組合報(bào)告C.基金投資明細(xì)D.基金投資限制E.基金投資策略35.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的方法包括（）。A.現(xiàn)金資產(chǎn)減去現(xiàn)金負(fù)債B.交易證券的市值加上非交易證券的市值C.基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債D.基金份額凈值乘以基金總份額E.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額36.基金合同終止的情形包括（）。A.基金合同期限屆滿B.基金份額持有人大會決定終止C.基金管理人依法解散或者破產(chǎn)D.基金托管人依法解散或者破產(chǎn)E.基金規(guī)模不再符合中國證監(jiān)會的規(guī)定37.基金信息披露的義務(wù)人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)E.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)38.基金合同生效的條件包括（）。A.基金募集份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額B.基金份額持有人大會通過基金合同C.基金管理人足額繳納基金財(cái)產(chǎn)D.基金托管人足額繳納基金財(cái)產(chǎn)E.中國證監(jiān)會依法注冊39.基金投資限制的類型包括（）。A.投資范圍限制B.投資比例限制C.投資期限限制D.投資方式限制E.投資金額限制40.基金費(fèi)用的類型包括（）。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金銷售服務(wù)費(fèi)D.基金交易費(fèi)E.基金贖回費(fèi)41.基金份額持有人大會的表決程序包括（）。A.召開會議通知B.議題提出C.表決投票D.結(jié)果公布E.議案通過42.基金資產(chǎn)估值的依據(jù)包括（）。A.交易證券的市值B.非交易證券的市值C.現(xiàn)金資產(chǎn)D.現(xiàn)金負(fù)債E.基金投資策略43.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金E.突發(fā)事件44.基金合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金基本信息B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會的議事規(guī)則D.基金投資范圍和投資策略E.基金費(fèi)用45.基金募集期間募集的資金，應(yīng)當(dāng)（）。A.存放在基金管理人的銀行賬戶B.存放在基金托管人的銀行賬戶C.專戶存儲D.用于基金募集目的E.接受監(jiān)督三、判斷題（本大題共25小題，每小題1分，共25分。請判斷下列各題的表述是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”。）46.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。(√)47.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。(√)48.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括保存基金財(cái)產(chǎn)。(×)49.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行該投資指令。(×)50.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。(√)51.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。(√)52.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，召開時間一般為每年3月1日至4月30日。(√)53.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的是聘用基金托管人。(×)54.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即制止。(√)55.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息，或者披露的基金信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。(√)56.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的銀行賬戶。(×)57.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告。(√)58.基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二通過。(×)59.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，并履行誠實(shí)守信義務(wù)。(√)60.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并履行保守秘密義務(wù)。(√)61.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⒃谂肚罢鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。(√)62.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，表明中國證監(jiān)會批準(zhǔn)了基金募集。(√)63.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，并明確基金持有人大會的議事規(guī)則。(√)64.基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法披露。(√)65.基金份額持有人大會不得就基金合同約定的其他事項(xiàng)作出決議。(×)四、簡答題（本大題共5小題，每小題5分，共25分。請根據(jù)題目要求，簡潔明了地回答問題。）66.簡述證券投資基金的特點(diǎn)。答：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理、投資分散、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。集合理財(cái)是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金管理人進(jìn)行投資管理；專業(yè)管理是指由專業(yè)的基金管理人對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理；投資分散是指基金財(cái)產(chǎn)投資于多種證券，以分散風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金收益由全體投資者共享，風(fēng)險(xiǎn)由全體投資者共同承擔(dān)。67.簡述基金合同的主要內(nèi)容。答：基金合同的主要內(nèi)容包插：基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則、基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)凈值、基金費(fèi)用等?；鸹拘畔ɑ鸬拿Q、代碼、成立日期等；基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)；基金持有人大會的議事規(guī)則包括會議通知、議題提出、表決投票、結(jié)果公布、議案通過等；基金投資范圍和投資策略包括基金的投資對象、投資比例、投資限制等；基金資產(chǎn)凈值包括基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債；基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。68.簡述基金信息披露的類型。答：基金信息披露的類型包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金定期報(bào)告、基金臨時報(bào)告等?；鹫心颊f明書是基金募集期間向投資者提供的說明書，內(nèi)容包括基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金投資范圍和投資策略等；基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，內(nèi)容包括基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則等；基金托管協(xié)議是基金托管人與基金管理人簽訂的協(xié)議，內(nèi)容包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的估值等；基金定期報(bào)告是基金管理人定期向投資者披露的報(bào)告，內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金費(fèi)用等；基金臨時報(bào)告是基金管理人向投資者披露的臨時報(bào)告，內(nèi)容包括基金的重大事件、基金份額持有人大會的決議等。69.簡述基金投資限制的類型。答：基金投資限制的類型包括：投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制、投資方式限制、投資金額限制等。投資范圍限制是指基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，例如股票、債券、貨幣市場工具等；投資比例限制是指基金財(cái)產(chǎn)投資于某一證券的比例限制，例如股票投資比例不超過80%等；投資期限限制是指基金財(cái)產(chǎn)投資于某一證券的期限限制，例如持有期限不低于一年等；投資方式限制是指基金財(cái)產(chǎn)投資的方式限制，例如不得進(jìn)行內(nèi)幕交易等；投資金額限制是指基金財(cái)產(chǎn)投資于某一證券的金額限制，例如單只股票的投資金額不超過基金資產(chǎn)凈值的10%等。70.簡述基金費(fèi)用的類型。答：基金費(fèi)用的類型包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金贖回費(fèi)等?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)收取的費(fèi)用，按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收?。换鹜泄苜M(fèi)是基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)收取的費(fèi)用，按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收??；基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金收取的費(fèi)用，按照基金份額的一定比例收??；基金交易費(fèi)是基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券交易時收取的費(fèi)用，例如買入費(fèi)用、賣出費(fèi)用等；基金贖回費(fèi)是基金份額持有人贖回基金份額時收取的費(fèi)用，按照贖回份額的一定比例收取。五、論述題（本大題共1小題，共10分。請根據(jù)題目要求，結(jié)合所學(xué)知識，深入分析問題，并進(jìn)行系統(tǒng)闡述。）71.結(jié)合實(shí)際，論述基金信息披露的重要性。答：基金信息披露的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，基金信息披露是保護(hù)投資者利益的重要手段?；鹦畔⑴犊梢源_保投資者及時、準(zhǔn)確地了解基金的經(jīng)營狀況、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，從而做出明智的投資決策。通過信息披露，投資者可以了解基金的投資策略、投資業(yè)績、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，從而判斷基金的投資價(jià)值和管理水平，避免投資風(fēng)險(xiǎn)。其次，基金信息披露是規(guī)范基金運(yùn)作的重要保障?；鹦畔⑴犊梢源偈够鸸芾砣?、基金托管人依法合規(guī)地運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，提高基金運(yùn)作的透明度，防止基金財(cái)產(chǎn)的濫用和侵占。通過信息披露，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以及時了解基金的運(yùn)作情況，對基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督和管理，確?；鸬姆€(wěn)健運(yùn)行。再次，基金信息披露是促進(jìn)市場健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)?；鹦畔⑴犊梢栽黾邮袌龅耐该鞫?，減少信息不對稱，促進(jìn)市場的公平、公正、公開。通過信息披露，投資者可以了解基金的運(yùn)作情況，從而對基金進(jìn)行評價(jià)和選擇，推動基金市場的健康發(fā)展。最后，基金信息披露是提高基金管理水平的重要動力?；鹦畔⑴犊梢源偈够鸸芾砣?、基金托管人提高自身的管理水平，增強(qiáng)自身的競爭力。通過信息披露，基金管理人、基金托管人可以了解自身的不足，從而改進(jìn)自身的管理方式，提高基金的投資業(yè)績和管理水平。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.B專業(yè)管理是證券投資基金最核心的特征，它體現(xiàn)了基金運(yùn)作的專業(yè)性，通過基金管理人的專業(yè)知識和技能進(jìn)行投資管理，為投資者創(chuàng)造收益。2.B基金份額凈值反映的是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，它受基金資產(chǎn)凈值的影響，但并不直接代表基金業(yè)績的好壞，基金業(yè)績還需要綜合考慮投資策略、市場環(huán)境等因素。3.B基金合同正文是基金合同的最重要組成部分，它詳細(xì)規(guī)定了基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。4.A保存基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)，基金管理人主要負(fù)責(zé)基金的投資管理。5.C基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會。6.D基金信息披露不僅需要對基金管理人負(fù)責(zé)，更需要對基金份額持有人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾負(fù)責(zé)，確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。7.B基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。8.A基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，召開時間一般為每年3月1日至4月30日，這是為了方便基金份額持有人參與。9.B基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，這是為了確?；疬\(yùn)作的規(guī)范性和安全性。10.D基金管理人變更經(jīng)營范圍，應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人、報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)、修改基金合同，以上都是必須履行的程序。11.D基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即制止，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會，通知基金份額持有人。12.D基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息，或者披露的基金信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任、被中國證監(jiān)會處罰、被暫停基金業(yè)務(wù)，以上都是可能的后果。13.B基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的銀行賬戶，這是為了確保資金的安全和獨(dú)立。14.A基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。15.B基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二通過，這是為了確保決議的嚴(yán)肅性和廣泛性。16.D基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，并履行誠實(shí)守信義務(wù)、專業(yè)管理義務(wù)、保守秘密義務(wù)，以上都是基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。17.D基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并履行誠實(shí)守信義務(wù)、專業(yè)管理義務(wù)、保守秘密義務(wù)，以上都是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。18.D基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⒃谂肚?、披露時、披露后真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以上都是對信息披露的要求。19.C基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，表明中國證監(jiān)會對該基金募集不持異議，但并不代表批準(zhǔn)了基金募集。20.D基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，并明確基金持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人的投資限制、基金托管人的保管職責(zé)，以上都是基金合同應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。21.B基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法披露，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。22.B基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)季度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并依法披露，這是中國證證監(jiān)會的規(guī)定。23.D基金份額持有人大會不得就基金合同約定的其他事項(xiàng)作出決議，這是為了確保決議的合法性和合規(guī)性。24.A基金資產(chǎn)估值應(yīng)當(dāng)在每個交易日進(jìn)行，這是為了確保基金資產(chǎn)估值的及時性和準(zhǔn)確性。25.A基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個交易日計(jì)算，按照基金份額總凈值除以基金總份額計(jì)算，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析26.ABCD證券投資基金的特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理、投資分散、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，以上都是證券投資基金的核心特點(diǎn)。27.ABCDE基金份額凈值的影響因素包括基金資產(chǎn)凈值、基金總份額、基金投資收益、基金費(fèi)用、基金規(guī)模，以上都是影響基金份額凈值的因素。28.ABCDE基金合同的主要內(nèi)容包插基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則、基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)凈值、基金費(fèi)用，以上都是基金合同應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。29.BCDE基金管理人的職責(zé)包括編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、從事基金財(cái)產(chǎn)的證券投資、辦理基金備案手續(xù)、進(jìn)行基金投資分析，以上都是基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。30.ABDE基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、審核基金資產(chǎn)凈值、對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督、編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，以上都是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。31.ABCDE基金信息披露的類型包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金定期報(bào)告、基金臨時報(bào)告，以上都是基金信息披露的類型。32.ABCDE基金募集申請文件包括基金募集申請報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、基金招募說明書草案、基金投資組合，以上都是基金募集申請文件應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容。33.ABCD基金份額持有人大會的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募或者合并、決定基金擴(kuò)募或者分立、決定基金合同約定的其他事項(xiàng)、決定基金管理人或者基金托管人，以上都是基金份額持有人大會的職權(quán)。34.ABCDE基金投資組合的信息包括基金資產(chǎn)組合、基金投資組合報(bào)告、基金投資明細(xì)、基金投資限制、基金投資策略，以上都是基金投資組合的信息。35.ABCDE基金資產(chǎn)凈值計(jì)算的方法包括現(xiàn)金資產(chǎn)減去現(xiàn)金負(fù)債、交易證券的市值加上非交易證券的市值、基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債、基金份額凈值乘以基金總份額、基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，以上都是基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法。36.ABCDE基金合同終止的情形包括基金合同期限屆滿、基金份額持有人大會決定終止、基金管理人依法解散或者破產(chǎn)、基金托管人依法解散或者破產(chǎn)、基金規(guī)模不再符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，以上都是基金合同終止的情形。37.ABDE基金信息披露的義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)，以上都是基金信息披露的義務(wù)人。38.ABCE基金合同生效的條件包括基金募集份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集份額總額、基金份額持有人大會通過基金合同、中國證監(jiān)會依法注冊，以上都是基金合同生效的條件。39.ABCDE基金投資限制的類型包括投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制、投資方式限制、投資金額限制，以上都是基金投資限制的類型。40.ABCDE基金費(fèi)用的類型包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金贖回費(fèi)，以上都是基金費(fèi)用的類型。41.ABCDE基金份額持有人大會的表決程序包括召開會議通知、議題提出、表決投票、結(jié)果公布、議案通過，以上都是基金份額持有人大會的表決程序。42.ABCDE基金資產(chǎn)估值的依據(jù)包括交易證券的市值、非交易證券的市值、現(xiàn)金資產(chǎn)、現(xiàn)金負(fù)債、基金投資策略，以上都是基金資產(chǎn)估值的依據(jù)。43.ABCDE基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、詆毀其他基金、突發(fā)事件，以上都是基金信息披露的禁止行為。44.ABCDE基金合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則、基金投資范圍和投資策略、基金費(fèi)用，以上都是基金合同的內(nèi)容。45.BCDE基金募集期間募集的資金，應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的銀行賬戶、專戶存儲、用于基金募集目的、接受監(jiān)督，以上都是基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)遵循的原則。三、判斷題答案及解析46.√基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，這是基金運(yùn)作的基本原則。47.√基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，它詳細(xì)規(guī)定了基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。48.×保存基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)，基金管理人主要負(fù)責(zé)基金的投資管理。49.×基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會。50.√基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，這是保護(hù)投資者利益的重要手段。51.√基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。52.√基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，召開時間一般為每年3月1日至4月30日，這是為了方便基金份額持有人參與。53.×基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，這是為了確保基金運(yùn)作的規(guī)范性和安全性。54.√基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即制止，并及時報(bào)告中國證監(jiān)會，通知基金份額持有人。55.√基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息，或者披露的基金信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任、被中國證監(jiān)會處罰、被暫?；饦I(yè)務(wù)，以上都是可能的后果。56.×基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存放在基金托管人的銀行賬戶，這是為了確保資金的安全和獨(dú)立。57.√基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)編制并披露基金合同生效公告，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。58.×基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二通過，這是為了確保決議的嚴(yán)肅性和廣泛性。59.√基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理，并履行誠實(shí)守信義務(wù)、專業(yè)管理義務(wù)、保守秘密義務(wù)，以上都是基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。60.√基金托管人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并履行誠實(shí)守信義務(wù)、專業(yè)管理義務(wù)、保守秘密義務(wù)，以上都是基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。61.√基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⒃谂肚啊⑴稌r、披露后真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以上都是對信息披露的要求。62.×基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，表明中國證監(jiān)會對該基金募集不持異議，但并不代表批準(zhǔn)了基金募集。63.√基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，并明確基金持有人大會的議事規(guī)則、基金管理人的投資限制、基金托管人的保管職責(zé)，以上都是基金合同應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。64.√基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計(jì)年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)，編制完成基金年度財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法披露，這是中國證監(jiān)會的規(guī)定。65.×基金份額持有人大會不得就基金合同約定的其他事項(xiàng)作出決議，這是為了確保決議的合法性和合規(guī)性。四、簡答題答案及解析66.簡述證券投資基金的特點(diǎn)。答：證券投資基金的特點(diǎn)包括：集合理財(cái)、專業(yè)管理、投資分散、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。集合理財(cái)是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金管理人進(jìn)行投資管理；專業(yè)管理是指由專業(yè)的基金管理人對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理；投資分散是指基金財(cái)產(chǎn)投資于多種證券，以分散風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是指基金收益由全體投資者共享，風(fēng)險(xiǎn)由全體投資者共同承擔(dān)。解析：證券投資基金的特點(diǎn)是其區(qū)別于其他投資工具的核心所在，集合理財(cái)體現(xiàn)了資金匯集的規(guī)模效應(yīng)，專業(yè)管理保證了投資的專業(yè)性和高效性，投資分散有效降低了單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)則體現(xiàn)了投資者之間的利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)原則。67.簡述基金合同的主要內(nèi)容。答：基金合同的主要內(nèi)容包插：基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則、基金投資范圍和投資策略、基金資產(chǎn)凈值、基金費(fèi)用等?；鸹拘畔ɑ鸬拿Q、代碼、成立日期等；基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)；基金持有人大會的議事規(guī)則包括會議通知、議題提出、表決投票、結(jié)果公布、議案通過等；基金投資范圍和投資策略包括基金的投資對象、投資比例、投資限制等；基金資產(chǎn)凈值包括基金總資產(chǎn)減去基金總負(fù)債；基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)，其內(nèi)容涵蓋了基金運(yùn)作的各個方面，基金基本信息是基金的基本標(biāo)識，基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)是基金運(yùn)作的核心，基金持有人大會的議事規(guī)則是基金治理的重要機(jī)制，基金投資范圍和投資策略是基金運(yùn)作的具體指導(dǎo)，基金資產(chǎn)凈值是基金運(yùn)作的衡量標(biāo)準(zhǔn)，基金費(fèi)用是基金運(yùn)作的成本體現(xiàn)。68.簡述基金信息披露的類型。答：基金信息披露的類型包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金定期報(bào)告、基金臨時報(bào)告等?；鹫心颊f明書是基金募集期間向投資者提供的說明書，內(nèi)容包括基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金投資范圍和投資策略等；基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，內(nèi)容包括基金基本信息、基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會的議事規(guī)則等；基金托管協(xié)議是基金托管人與基金管理人簽訂的協(xié)議，內(nèi)容包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的估值等；基金定期報(bào)告是基金管理人定期向投資者披露的報(bào)告，內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金投資組合、基金費(fèi)用等；基金臨時報(bào)告是基金管理人向投資者披露的臨時報(bào)告，內(nèi)容包括基金的重大事件、基金份額持有人大會的決議等。解析：基金信息披露的類型多樣，涵蓋了基金運(yùn)作的各個階段和方面，基金招募說明書是基金募集期間向投資者提供的重要信息，基金合同是基金運(yùn)作的法律基礎(chǔ)，基金托管協(xié)議是基金財(cái)產(chǎn)保管的保障，基金定期報(bào)告是基金運(yùn)作的定期信息披露，基金臨時報(bào)告是基金重大事件的及時披露，以上都是基金信息披露的重要組成部分。69.簡述基金投資限制的類型。答：基金投資限制的類型包括：投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制、投資方式限制、投資金額限制等。投資范圍限制是指基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，例如股票、債券、貨幣市場工具等；