第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試證券法律及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于《證券法》適用范圍的表述中，正確的是（______）。

A.僅適用于在中國境內(nèi)發(fā)行的證券及其相關(guān)活動

B.既適用于境外發(fā)行但在境內(nèi)交易的國際證券，也適用于境內(nèi)證券的境外發(fā)行與交易

C.僅適用于上市公司及其信息披露行為

D.僅適用于證券公司等中介機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動

2.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，對客戶資產(chǎn)來源的要求不包括（______）。

A.資產(chǎn)來源合法合規(guī)

B.資產(chǎn)來源可以涉及非法收入但需提供說明

C.資產(chǎn)來源不得違反相關(guān)反洗錢規(guī)定

D.資產(chǎn)來源需經(jīng)證券公司書面認可

3.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風險揭示的表述中，錯誤的是（______）。

A.需向客戶充分揭示可能因市場波動導(dǎo)致的虧損風險

B.可僅以書面形式進行風險揭示，無需客戶簽字確認

C.需明確融資融券的利率、費用等交易要素

D.需提示客戶保持適當?shù)膫}位管理

4.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人不得兼營（______）。

A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.基金管理業(yè)務(wù)

D.投資咨詢業(yè)務(wù)

5.上市公司信息披露中，屬于“臨時重大事件”的是（______）。

A.公司年度報告的披露

B.公司董事會會議決議

C.公司決定進行重大資產(chǎn)重組

D.公司普通股股價波動

6.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（______）。

A.上市公司董事的配偶

B.證券公司研究部門負責人

C.掌握公司未公開重大財務(wù)信息的會計師事務(wù)所員工

D.以上均屬于

7.證券投資者保護基金的來源不包括（______）。

A.證券公司按比例繳納的資金

B.證券交易印花稅收入的一定比例

C.上市公司依法應(yīng)當繳納的款項

D.保險公司按業(yè)務(wù)規(guī)模繳納的資金

8.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)監(jiān)管的表述中，正確的是（______）。

A.證券公司可使用客戶資金進行自營交易

B.自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的80%

C.自營投資范圍限于上市證券及中國證監(jiān)會認可的其他品種

D.可通過內(nèi)幕信息獲取超額收益

9.證券發(fā)行人聘請保薦機構(gòu)時，保薦機構(gòu)不得與發(fā)行人及其控股股東、實際控制人存在（______）。

A.重大關(guān)聯(lián)關(guān)系

B.股權(quán)控制關(guān)系

C.利益沖突

D.以上均屬于

10.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，對客戶信用評級的要求是（______）。

A.評級不得低于B級

B.評級不得低于A級

C.評級需經(jīng)證券公司自行確定

D.無需評級直接開放業(yè)務(wù)

11.上市公司信息披露的“及時性原則”要求（______）。

A.信息披露前需經(jīng)證券交易所批準

B.重大信息需在董事會決議后2日內(nèi)披露

C.重大信息需在觸及公眾認知前及時披露

D.披露內(nèi)容需經(jīng)審計機構(gòu)審核

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)時，其注冊資本不得低于（______）。

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得（______）。

A.分析證券市場趨勢

B.向客戶提供具體證券買賣建議

C.介紹證券投資基礎(chǔ)知識

D.提供風險揭示

14.證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足的條件不包括（______）。

A.凈資本不低于20億元人民幣

B.最近2年連續(xù)盈利

C.風險覆蓋率不低于100%

D.中國證監(jiān)會認可的發(fā)行規(guī)模

15.上市公司信息披露中，屬于“重大事件”的是（______）。

A.公司高管變更

B.公司普通股股價每日漲跌幅超過5%

C.公司決定進行股票回購

D.以上均屬于

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險控制措施不包括（______）。

A.客戶交易結(jié)算資金第三方存管

B.交易指令的自動復(fù)核系統(tǒng)

C.客戶信用額度動態(tài)調(diào)整

D.自營業(yè)務(wù)的風險隔離

17.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需對客戶進行的風險承受能力評估，評估結(jié)果（______）。

A.僅作為內(nèi)部參考

B.需向客戶明示但不需簽字確認

C.需作為業(yè)務(wù)決策的依據(jù)

D.可定期更新也可長期有效

18.證券公司聘請會計師事務(wù)所進行年度審計時，審計費用應(yīng)由（______）承擔。

A.證券公司

B.上市公司

C.客戶

D.證券交易所

19.證券公司設(shè)立私募基金管理人時，需滿足的條件不包括（______）。

A.注冊資本不低于1億元人民幣

B.有3名以上持證證券從業(yè)人員

C.中國證監(jiān)會認可的基金管理人資格

D.無重大違法違規(guī)記錄

20.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不得（______）。

A.分析宏觀經(jīng)濟形勢

B.向客戶提供證券投資組合建議

C.收取咨詢費用

D.代客理財

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風險主要包括（______）。

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律合規(guī)風險

22.上市公司信息披露中，屬于“非重大事件”的是（______）。

A.公司高管離職

B.公司普通股股價每日漲跌幅超過1%

C.公司決定進行中期分紅

D.公司普通股股價每日漲跌幅低于2%

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制措施包括（______）。

A.自營投資決策與執(zhí)行分離

B.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險隔離

C.自營投資限額管理

D.自營投資的風險評估

24.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險主要包括（______）。

A.客戶交易結(jié)算資金風險

B.交易指令執(zhí)行風險

C.信息系統(tǒng)風險

D.市場風險

25.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理計劃時，需滿足的條件包括（______）。

A.有5名以上持證證券從業(yè)人員

B.資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不低于5000萬元人民幣

C.中國證監(jiān)會認可的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

D.無重大違法違規(guī)記錄

26.證券公司發(fā)行金融債券時，需向投資者披露的信息包括（______）。

A.發(fā)行人基本情況

B.債券募集說明書

C.發(fā)行人財務(wù)狀況

D.債券信用評級

27.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金第三方存管的作用包括（______）。

A.保證客戶資金安全

B.規(guī)避挪用客戶資金風險

C.提高交易效率

D.降低交易成本

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施包括（______）。

A.決策流程的規(guī)范化

B.決策人員的資質(zhì)審查

C.決策的審批權(quán)限管理

D.決策的復(fù)盤與評估

29.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶信用評級的作用包括（______）。

A.確定客戶融資融券額度

B.評估客戶風險承受能力

C.決定客戶交易權(quán)限

D.降低信用風險

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的控制措施包括（______）。

A.系統(tǒng)安全防護

B.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)

C.交易指令的自動復(fù)核

D.人員權(quán)限管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.上市公司信息披露中，臨時公告的披露時間沒有限制。

32.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%。

33.證券公司自營業(yè)務(wù)的交易指令可由工作人員直接執(zhí)行。

34.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理計劃時，可向特定客戶非公開募集資金。

35.上市公司信息披露中，重大事件的定義由證券交易所統(tǒng)一規(guī)定。

36.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金可由證券公司自由支配。

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

38.證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足最近3年連續(xù)盈利。

39.上市公司信息披露中，臨時公告的披露內(nèi)容需經(jīng)證券交易所審核。

40.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶信用評級需定期更新。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人需具備______和______資格。

42.上市公司信息披露中，重大事件的定義需符合______和______的規(guī)定。

43.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的核心目的是______。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施需遵循______和______的原則。

45.證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足______不得低于100%的要求。

46.證券公司自營業(yè)務(wù)的交易指令執(zhí)行需遵循______和______的原則。

47.證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶信用評級需綜合考慮______、______和______等因素。

48.上市公司信息披露中，臨時公告的披露時間要求是______內(nèi)。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的控制措施需覆蓋______、______和______等環(huán)節(jié)。

50.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理計劃時，需滿足______不得低于5000萬元人民幣的要求。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風險控制措施。

52.簡述上市公司信息披露的“及時性原則”要求。

53.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

54.簡述證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險控制措施。

六、案例分析題（共30分）

55.某上市公司于2023年10月20日召開董事會會議，決定進行重大資產(chǎn)重組，但公司于10月21日才向證券交易所提交臨時公告，披露該事項。

問題：

（1）該公司信息披露是否存在違規(guī)行為？說明依據(jù)。

（2）若該公司在信息披露前已向特定投資者泄露該信息，可能觸犯哪些法律法規(guī)？

（3）該公司應(yīng)如何改進信息披露流程以避免類似問題？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第二條，證券法適用于在中國境內(nèi)發(fā)行的證券及其相關(guān)活動，因此A選項正確。B選項錯誤，境外發(fā)行但在境內(nèi)交易的國際證券需同時適用《證券法》和《公司法》等法規(guī)。C選項錯誤，上市公司信息披露需符合《證券法》等法規(guī)，但《證券法》適用范圍更廣。D選項錯誤，證券中介機構(gòu)需遵守《證券法》等法規(guī)，但《證券法》適用范圍不限于此。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確?？蛻糍Y產(chǎn)來源合法合規(guī)，不得涉及非法收入，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合法規(guī)要求。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司需以書面形式向客戶充分揭示風險，并經(jīng)客戶簽字確認，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合法規(guī)要求。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人不得兼營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合法規(guī)要求。

5.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十五條，公司決定進行重大資產(chǎn)重組屬于臨時重大事件，需及時披露，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于臨時重大事件。

6.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員等，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于內(nèi)幕信息知情人。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資者保護基金管理辦法》第五條，證券投資者保護基金的來源包括證券公司按比例繳納的資金、證券交易印花稅收入的一定比例、上市公司依法應(yīng)當繳納的款項等，但不含保險公司繳納的資金，因此D選項錯誤。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，自營業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市證券及中國證監(jiān)會認可的其他品種，因此C選項正確。A、B、D選項均違反法規(guī)要求。

9.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，保薦機構(gòu)不得與發(fā)行人及其控股股東、實際控制人存在重大關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)控制關(guān)系或利益沖突，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于禁止情形。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需對客戶進行信用評級，評級不得低于A級，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

11.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十三條，重大信息需在觸及公眾認知前及時披露，體現(xiàn)及時性原則，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合法規(guī)要求。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)時，其注冊資本不得低于1億元人民幣，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)不得向客戶提供具體證券買賣建議，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合法規(guī)要求。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司金融債券管理辦法》第八條，證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足凈資本不低于20億元人民幣、最近2年連續(xù)盈利、風險覆蓋率不低于100%等條件，但發(fā)行規(guī)模需經(jīng)中國證監(jiān)會認可，而非固定要求，因此D選項錯誤。

15.D

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十五條，公司高管變更、股價波動、股票回購均可能屬于重大事件，因此D選項正確。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險控制措施包括客戶交易結(jié)算資金第三方存管、交易指令的自動復(fù)核系統(tǒng)、客戶信用額度動態(tài)調(diào)整等，但自營業(yè)務(wù)的風險隔離屬于自營業(yè)務(wù)的風險控制措施，因此D選項錯誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司需對客戶進行風險承受能力評估，評估結(jié)果需作為業(yè)務(wù)決策的依據(jù)，因此C選項正確。A、B、D選項均不符合法規(guī)要求。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第十七條，證券公司聘請會計師事務(wù)所進行年度審計時，審計費用應(yīng)由證券公司承擔，因此A選項正確。B、C、D選項均不符合法規(guī)要求。

19.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條，私募基金管理人設(shè)立時，需滿足注冊資本不低于1億元人民幣、有3名以上持證證券從業(yè)人員、中國證監(jiān)會認可的基金管理人資格等條件，但無“無重大違法違規(guī)記錄”的硬性要求，因此D選項錯誤。

20.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)不得代客理財，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合法規(guī)要求。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風險主要包括市場風險、信用風險、操作風險和法律合規(guī)風險，因此ABCD選項均正確。

22.BD

解析：上市公司信息披露中，公司高管離職、決定進行中期分紅屬于非重大事件，但股價每日漲跌幅超過1%或低于2%均不屬于重大事件，因此BD選項正確。A、C選項均屬于重大事件。

23.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制措施包括自營投資決策與執(zhí)行分離、自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險隔離、自營投資限額管理、自營投資的風險評估等，因此ABCD選項均正確。

24.ABC

解析：證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險主要包括客戶交易結(jié)算資金風險、交易指令執(zhí)行風險、信息系統(tǒng)風險，但市場風險屬于自營業(yè)務(wù)的風險，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

25.ABCD

解析：證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理計劃時，需滿足有5名以上持證證券從業(yè)人員、資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不低于5000萬元人民幣、中國證監(jiān)會認可的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、無重大違法違規(guī)記錄等條件，因此ABCD選項均正確。

26.ABCD

解析：證券公司發(fā)行金融債券時，需向投資者披露發(fā)行人基本情況、債券募集說明書、財務(wù)狀況、信用評級等信息，因此ABCD選項均正確。

27.AB

解析：證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金第三方存管的作用是保證客戶資金安全、規(guī)避挪用客戶資金風險，但與交易效率、交易成本無直接關(guān)系，因此AB選項正確。

28.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施包括決策流程的規(guī)范化、決策人員的資質(zhì)審查、決策的審批權(quán)限管理、決策的復(fù)盤與評估等，因此ABCD選項均正確。

29.ABC

解析：證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶信用評級的作用包括確定客戶融資融券額度、評估客戶風險承受能力、決定客戶交易權(quán)限，但與信用風險無直接關(guān)系，因此ABC選項正確。

30.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的控制措施包括系統(tǒng)安全防護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、交易指令的自動復(fù)核、人員權(quán)限管理，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十三條，臨時公告的披露時間要求是“立即”，無限制，但需及時，因此該說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于50%，但具體比例由交易所規(guī)定，因此該說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，自營業(yè)務(wù)的交易指令需經(jīng)過投資決策委員會審批，不得由工作人員直接執(zhí)行，因此該說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條，私募基金管理人可向特定客戶非公開募集資金，因此該說法正確。

35.×

解析：上市公司信息披露中，重大事件的定義由《證券法》等法規(guī)規(guī)定，但具體標準由交易所制定，因此該說法錯誤。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，客戶交易結(jié)算資金需第三方存管，證券公司不得自由支配，因此該說法錯誤。

37.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保風險可控，因此該說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司金融債券管理辦法》第八條，證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足最近2年連續(xù)盈利，而非3年，因此該說法錯誤。

39.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十三條，臨時公告的披露內(nèi)容需經(jīng)證監(jiān)會審核，但交易所僅負責形式審核，因此該說法錯誤。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，客戶信用評級需定期更新，一般每年一次，因此該說法正確。

四、填空題

41.證券投資咨詢資格，證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其投資管理人需具備證券投資咨詢資格和證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

42.《證券法》，《上市公司信息披露管理辦法》

解析：上市公司信息披露中，重大事件的定義需符合《證券法》和《上市公司信息披露管理辦法》的規(guī)定。

43.保證客戶資金安全

解析：證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的核心目的是保證客戶資金安全，防范挪用風險。

44.規(guī)范化，制衡性

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)決策的風險控制措施需遵循規(guī)范化和制衡性原則，確保決策科學(xué)合理。

45.風險覆蓋率

解析：證券公司發(fā)行金融債券時，需滿足風險覆蓋率不得低于100%的要求，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條。

46.集中交易，分級授權(quán)

解析：證券公司自營業(yè)務(wù)的交易指令執(zhí)行需遵循集中交易和分級授權(quán)的原則，確保交易合規(guī)。

47.資金實力，風險偏好，投資經(jīng)驗

解析：證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，客戶信用評級需綜合考慮資金實力、風險偏好、投資經(jīng)驗等因素。

48.兩個交易日

解析：上市公司信息披露中，臨時公告的披露時間要求是兩個交易日內(nèi)，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十三條。

49.系統(tǒng)開發(fā)，系統(tǒng)運行，系統(tǒng)維護

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的控制措施需覆蓋系統(tǒng)開發(fā)、系統(tǒng)運行、系統(tǒng)維護等環(huán)節(jié)，確保系統(tǒng)安全。

50.資產(chǎn)管理計劃規(guī)模

解析：證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理計劃時，需滿足資產(chǎn)管理計劃規(guī)模不得低于5000萬元人民幣的要求，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五