第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試登不進(jìn)去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.投資者通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪種行為不屬于基金銷(xiāo)售適用性原則的考察范圍？

（）A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

（）B.確認(rèn)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

（）C.向投資者充分披露基金合同條款

（）D.根據(jù)投資者財(cái)務(wù)狀況推薦基金產(chǎn)品

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是？

（）A.基金份額凈值每日計(jì)算并公告，但并非實(shí)時(shí)更新

（）B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

（）C.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購(gòu)贖回金額

（）D.基金份額凈值由基金管理人自行決定，無(wú)需監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的范疇？

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金年度報(bào)告

（）C.基金份額持有人大會(huì)決議

（）D.基金管理人變更公告

4.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括？

（）A.基金管理人被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

（）B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任

（）C.投資者直接起訴基金管理人

（）D.基金募集失敗由基金托管人承擔(dān)連帶責(zé)任

5.下列哪種行為可能違反基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則？

（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

（）B.基金管理人定期進(jìn)行合規(guī)審查

（）C.基金托管人獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)采用客觀(guān)評(píng)價(jià)方法

6.基金投資中，以下哪種策略屬于主動(dòng)投資策略？

（）A.被動(dòng)跟蹤市場(chǎng)指數(shù)

（）B.通過(guò)深入分析選擇個(gè)股

（）C.采用量化模型進(jìn)行投資

（）D.在交易所進(jìn)行日內(nèi)交易

7.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

（）B.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人自身的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

（）C.基金財(cái)產(chǎn)不屬于基金份額持有人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)

（）D.基金財(cái)產(chǎn)可以與基金管理人自有財(cái)產(chǎn)合并管理

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的必備要素？

（）A.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.投資者的財(cái)務(wù)狀況

（）C.投資者的投資目標(biāo)

（）D.投資者的職業(yè)背景

9.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是？

（）A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

（）B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購(gòu)時(shí)收取

（）C.基金托管費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

（）D.基金交易費(fèi)包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

10.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于其披露范圍？

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人及托管人的簡(jiǎn)介

（）D.基金投資者的交易記錄

11.基金運(yùn)作中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)？

（）A.基金進(jìn)行分紅

（）B.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

（）C.基金持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升

（）D.基金進(jìn)行再投資

12.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

（）A.所有持有人擁有一票表決權(quán)

（）B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)全體持有人同意

（）C.特定事項(xiàng)需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)

（）D.基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需披露

13.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于禁止行為？

（）A.提供基金業(yè)績(jī)的歷史數(shù)據(jù)

（）B.宣傳基金產(chǎn)品的投資策略

（）C.承諾基金產(chǎn)品的最低收益

（）D.說(shuō)明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

14.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其監(jiān)管范圍？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）B.處理基金份額持有人的投訴

（）C.決定基金的投資策略

（）D.維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

15.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的表述，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前公告

（）B.基金招募說(shuō)明書(shū)需至少每半年更新一次

（）C.基金招募說(shuō)明書(shū)需包含基金的投資目標(biāo)

（）D.基金招募說(shuō)明書(shū)需由基金托管人審核

16.基金投資中，以下哪種情況可能導(dǎo)致基金觸發(fā)巨額贖回？

（）A.基金進(jìn)行分紅

（）B.基金持有的某只股票出現(xiàn)大幅下跌

（）C.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

（）D.基金管理人變更

17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的必備要素？

（）A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金產(chǎn)品的投資策略

（）C.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)

（）D.基金產(chǎn)品的申購(gòu)贖回費(fèi)率

18.基金運(yùn)作中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降？

（）A.基金進(jìn)行分紅

（）B.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

（）C.基金持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升

（）D.基金進(jìn)行再投資

19.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，以下哪項(xiàng)不屬于其披露范圍？

（）A.基金的投資組合

（）B.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（）C.基金的管理人變更

（）D.基金的投資者交易記錄

20.基金投資中，以下哪種行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？

（）A.基金管理人通過(guò)深入研究選擇投資標(biāo)的

（）B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

（）C.基金托管人獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)采用客觀(guān)評(píng)價(jià)方法

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括哪些？

（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配

（）C.信息披露的充分性

（）D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查

22.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，以下哪些屬于其披露范圍？

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人及托管人的簡(jiǎn)介

（）D.基金投資者的交易記錄

23.基金運(yùn)作中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)？

（）A.基金進(jìn)行分紅

（）B.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

（）C.基金持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升

（）D.基金進(jìn)行再投資

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪些表述是正確的？

（）A.所有持有人擁有一票表決權(quán)

（）B.特定事項(xiàng)需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)

（）C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)全體持有人同意

（）D.基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需披露

25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于禁止行為？

（）A.提供基金業(yè)績(jī)的歷史數(shù)據(jù)

（）B.宣傳基金產(chǎn)品的投資策略

（）C.承諾基金產(chǎn)品的最低收益

（）D.說(shuō)明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

26.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下哪些屬于其監(jiān)管范圍？

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（）B.處理基金份額持有人的投訴

（）C.決定基金的投資策略

（）D.維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

27.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，以下哪些屬于其披露范圍？

（）A.基金的投資組合

（）B.基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（）C.基金的管理人變更

（）D.基金的投資者交易記錄

28.基金投資中，以下哪些行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？

（）A.基金管理人通過(guò)深入研究選擇投資標(biāo)的

（）B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

（）C.基金托管人獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)采用客觀(guān)評(píng)價(jià)方法

29.基金運(yùn)作中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降？

（）A.基金進(jìn)行分紅

（）B.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

（）C.基金持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升

（）D.基金進(jìn)行再投資

30.基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括哪些？

（）A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

（）B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配

（）C.信息披露的充分性

（）D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日計(jì)算并公告，但并非實(shí)時(shí)更新。

（）32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

（）33.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，需至少每半年更新一次。

（）34.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)全體持有人同意。

（）35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾基金產(chǎn)品的最低收益。

（）36.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

（）37.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，需包含基金的投資組合。

（）38.基金投資中，以下哪種行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？

（）39.基金運(yùn)作中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降？

（）40.基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，需包含__________。

42.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特定事項(xiàng)需達(dá)到__________的持有人同意才能通過(guò)。

43.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，禁止承諾__________。

44.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，包括__________。

45.基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，需包含__________。

46.基金投資中，以下哪種行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定？__________。

47.基金運(yùn)作中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降？__________。

48.基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括__________。

49.基金份額凈值是__________除以__________。

50.基金投資中，以下哪種策略屬于主動(dòng)投資策略？__________。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素。

52.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容，需包含哪些核心要素？

53.基金運(yùn)作中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值出現(xiàn)較大波動(dòng)？請(qǐng)分別說(shuō)明原因。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱(chēng)該基金“過(guò)去三年收益率為30%，且未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及歷史最大虧損情況。該基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R3，而大部分投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為R1。

問(wèn)題：

（1）該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為可能違反哪些法律法規(guī)或自律規(guī)則？

（2）分析該案例中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及后果。

（3）提出改進(jìn)建議，以避免類(lèi)似情況的發(fā)生。

一、單選題

1.A

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心是確保基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（B、C、D選項(xiàng)）是其中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，而向投資者充分披露基金合同條款（C選項(xiàng)）屬于信息披露范疇，與適用性原則的直接關(guān)聯(lián)性較弱。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值（資產(chǎn)-負(fù)債）除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算并公告，但并非實(shí)時(shí)更新；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值影響的是申購(gòu)贖回金額的凈值部分，而非金額本身；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算，但需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

3.C

解析：基金臨時(shí)信息披露包括重大事件，如基金份額持有人大會(huì)決議（C選項(xiàng)）。A選項(xiàng)屬于常規(guī)信息披露；B選項(xiàng)屬于年度信息披露；D選項(xiàng)屬于常規(guī)信息披露。

4.D

解析：基金募集失敗的責(zé)任主要由基金管理人承擔(dān)，基金托管人只需履行保管基金財(cái)產(chǎn)的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均屬于可能的法律責(zé)任。

5.A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)（A選項(xiàng)），這是違反自律規(guī)則的行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

6.B

解析：主動(dòng)投資策略通過(guò)深入分析選擇個(gè)股（B選項(xiàng)）來(lái)獲取超額收益，其他選項(xiàng)均屬于被動(dòng)投資或量化投資策略。

7.A

解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)（A選項(xiàng)），這是基金財(cái)產(chǎn)保護(hù)的基本原則。

8.D

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的必備要素包括投資經(jīng)驗(yàn)（A）、財(cái)務(wù)狀況（B）、投資目標(biāo)（C），職業(yè)背景（D）非必備要素。

9.C

解析：基金托管費(fèi)由基金托管人收?。–選項(xiàng)），而非基金托管人承擔(dān)。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用類(lèi)型。

10.D

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需披露的內(nèi)容包括投資目標(biāo)（A）、投資策略（B）、管理人及托管人簡(jiǎn)介（C），但無(wú)需披露投資者的交易記錄（D）。

11.B

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模迅速增加，若投資組合無(wú)法及時(shí)調(diào)整，可能導(dǎo)致凈值波動(dòng)。

12.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特定事項(xiàng)需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)（C選項(xiàng)）。

13.C

解析：承諾基金產(chǎn)品的最低收益屬于禁止行為（C選項(xiàng)），其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

14.C

解析：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（A）、處理基金份額持有人的投訴（B）、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益（D），但決定基金的投資策略（C）不屬于其職責(zé)。

15.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需在基金募集前公告（A），需至少每一年更新一次（B選項(xiàng)錯(cuò)誤），包含基金的投資目標(biāo)（C），需由基金托管人審核（D）。

16.B

解析：基金持有的某只股票出現(xiàn)大幅下跌可能導(dǎo)致基金凈值下降，進(jìn)而觸發(fā)巨額贖回（A選項(xiàng)）。

17.C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（A）、投資策略（B）、申購(gòu)贖回費(fèi)率（D），但無(wú)需披露基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)（C）。

18.B

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模迅速增加，若投資組合無(wú)法及時(shí)調(diào)整，可能導(dǎo)致凈值下降。

19.D

解析：基金定期報(bào)告需披露的內(nèi)容包括投資組合（A）、業(yè)績(jī)表現(xiàn)（B）、管理人變更（C），但無(wú)需披露投資者的交易記錄（D）。

20.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)（B選項(xiàng)），這是違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（A）、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配（B）、信息披露的充分性（C），基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查（D）屬于銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理范疇，非適用性原則的核心要素。

22.ABC

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需披露的內(nèi)容包括投資目標(biāo)（A）、投資策略（B）、管理人及托管人簡(jiǎn)介（C），但無(wú)需披露投資者的交易記錄（D）。

23.BCD

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)（B）、持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升（C）、基金進(jìn)行再投資（D）均可能導(dǎo)致凈值波動(dòng)，而基金進(jìn)行分紅（A）會(huì)導(dǎo)致凈值下降，但非波動(dòng)的主要原因。

24.BC

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特定事項(xiàng)需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)（B），基金份額持有人大會(huì)的決議無(wú)需披露（C）。

25.C

解析：承諾基金產(chǎn)品的最低收益（C選項(xiàng)）屬于禁止行為，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

26.ABD

解析：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作（A）、處理基金份額持有人的投訴（B）、維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益（D），但決定基金的投資策略（C）不屬于其職責(zé)。

27.AB

解析：基金定期報(bào)告需披露的內(nèi)容包括投資組合（A）、業(yè)績(jī)表現(xiàn)（B），但無(wú)需披露管理人變更（C）和投資者的交易記錄（D）。

28.B

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)（B選項(xiàng)），這是違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為。

29.BCD

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)（B）、持有的股票出現(xiàn)業(yè)績(jī)大幅提升（C）、基金進(jìn)行再投資（D）均可能導(dǎo)致凈值下降，而基金進(jìn)行分紅（A）會(huì)導(dǎo)致凈值下降，但非波動(dòng)的主要原因。

30.ABC

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（A）、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配（B）、信息披露的充分性（C），基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審查（D）屬于銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)管理范疇，非適用性原則的核心要素。

三、判斷題

31.√

解析：基金份額凈值每日計(jì)算并公告，但并非實(shí)時(shí)更新。

32.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

33.×

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需至少每一年更新一次。

34.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)。

35.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾基金產(chǎn)品的最低收益。

36.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

37.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，需包含基金的投資組合。

38.√

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，這是違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為。

39.√

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模迅速增加，若投資組合無(wú)法及時(shí)調(diào)整，可能導(dǎo)致凈值下降。

40.√

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

四、填空題

41.基金投資目標(biāo)

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)需包含基金的投資目標(biāo)，這是投資者了解基金方向的基礎(chǔ)。

42.一定比例

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特定事項(xiàng)需達(dá)到一定比例的持有人同意才能通過(guò)。

43.基金產(chǎn)品的最低收益

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾基金產(chǎn)品的最低收益，這是違反自律規(guī)則的行為。

44.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

解析：基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

45.基金的投資組合

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金定期報(bào)告的內(nèi)容，需包含基金的投資組合。

46.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得提供虛假銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，這是違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為。

47.基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)

解析：基金發(fā)生大規(guī)模申購(gòu)會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)規(guī)模迅速增加，若投資組合無(wú)法及時(shí)調(diào)整，可能導(dǎo)致凈值下降。

48.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

49.基金資產(chǎn)凈值基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

50.通過(guò)深入分析選擇個(gè)股

解析：主動(dòng)投資策略通過(guò)深入分析選擇個(gè)股來(lái)獲取超額收益。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；

②基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配；

③信息披露的充分性。

解析：基金銷(xiāo)售適用性原則的核心要素包括評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（①），確保基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配