第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試海南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須確?？蛻舻男庞米C券賬戶資金余額不低于多少？

A.10萬元

B.50萬元

C.100萬元

D.200萬元

______

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是？

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司管理層單獨制定

C.內(nèi)部控制制度需定期評估并持續(xù)改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度與公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)無關(guān)

______

3.投資者參與證券交易時，如需委托他人操作證券賬戶，必須簽署的文件是？

A.證券交易委托協(xié)議

B.證券賬戶授權(quán)委托書

C.證券交易風(fēng)險揭示書

D.證券資金存管協(xié)議

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4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，其資本凈額不得低于多少？

A.10億元

B.20億元

C.30億元

D.40億元

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5.證券公司向客戶提供投資建議時，如涉及代客理財業(yè)務(wù)，必須遵循的原則是？

A.收益最大化原則

B.風(fēng)險最小化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.自身利益優(yōu)先原則

______

6.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)的咨詢活動？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

______

7.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

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8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須進(jìn)行的操作是？

A.核實客戶身份信息

B.評估客戶信用風(fēng)險

C.簽署融資融券合同

D.以上都是

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9.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)過程中，如需持有相關(guān)證券，必須遵守的規(guī)定是？

A.立即報告并回避相關(guān)業(yè)務(wù)

B.不需報告即可持有

C.等待客戶同意后再持有

D.低價買入后可繼續(xù)參與業(yè)務(wù)

______

10.證券公司為客戶提供的證券交易信息，如需涉及未公開信息，必須遵守的要求是？

A.嚴(yán)格保密并禁止泄露

B.可選擇性披露部分信息

C.僅向公司內(nèi)部人員傳遞

D.無需特別管理

______

11.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，如涉及利益沖突，必須采取的措施是？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.向客戶披露并回避相關(guān)業(yè)務(wù)

C.等待客戶詢問后再說明

D.隱藏利益沖突不告知客戶

______

12.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須取得的資質(zhì)是？

A.證券公司業(yè)務(wù)許可證

B.證券投資咨詢牌照

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

D.融資融券業(yè)務(wù)資格

______

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸客戶資金，必須遵守的規(guī)定是？

A.可直接使用客戶資金處理個人事務(wù)

B.需經(jīng)客戶同意后使用

C.僅用于公司業(yè)務(wù)用途并嚴(yán)格記錄

D.無需特別管理

______

14.證券公司為客戶提供的證券研究報告，如涉及未公開信息，必須遵守的要求是？

A.可選擇性披露部分信息

B.禁止使用未公開信息

C.僅向機(jī)構(gòu)客戶傳遞

D.無需特別管理

______

15.證券公司從業(yè)人員在離職后，如需為原客戶提供服務(wù)，必須遵守的限制是？

A.可立即提供全部服務(wù)

B.需經(jīng)原公司同意

C.不得提供利益沖突服務(wù)

D.無需特別限制

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16.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵守的原則是？

A.利益優(yōu)先原則

B.公開、公平、公正原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.速度優(yōu)先原則

______

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需獲取客戶信息，必須遵守的規(guī)定是？

A.僅用于業(yè)務(wù)用途并嚴(yán)格保密

B.可用于個人社交用途

C.無需特別管理

D.僅向同事傳遞

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18.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資比例不得超過多少？

A.1:1

B.1:2

C.1:3

D.1:4

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19.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，如涉及利益沖突，必須采取的措施是？

A.優(yōu)先考慮自身利益

B.向客戶披露并回避相關(guān)業(yè)務(wù)

C.等待客戶詢問后再說明

D.隱藏利益沖突不告知客戶

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20.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須遵守的要求是？

A.僅向機(jī)構(gòu)客戶提供服務(wù)

B.必須收取咨詢費(fèi)用

C.需具備相應(yīng)資質(zhì)

D.無需特別管理

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二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.收取傭金最大化

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22.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

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23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸未公開信息，必須遵守的限制包括哪些？

A.禁止泄露未公開信息

B.禁止使用未公開信息牟利

C.需經(jīng)公司批準(zhǔn)后使用

D.無需特別管理

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24.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，必須遵守的風(fēng)險控制措施包括哪些？

A.風(fēng)險評估

B.風(fēng)險隔離

C.風(fēng)險預(yù)警

D.風(fēng)險承擔(dān)最大化

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25.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須遵守的要求包括哪些？

A.客觀公正

B.專業(yè)勝任

C.充分告知風(fēng)險

D.收取咨詢費(fèi)用最大化

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26.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內(nèi)容必須符合哪些要求？

A.基于合理假設(shè)

B.禁止使用未公開信息

C.充分揭示風(fēng)險

D.可選擇性披露部分信息

______

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸客戶資金，必須遵守的限制包括哪些？

A.嚴(yán)禁挪用客戶資金

B.僅用于業(yè)務(wù)用途

C.需經(jīng)客戶同意后使用

D.無需特別管理

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28.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵守的流程包括哪些？

A.發(fā)行人盡職調(diào)查

B.發(fā)行定價

C.發(fā)行承銷

D.利益輸送最大化

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29.證券公司從業(yè)人員在離職后，如需為原客戶提供服務(wù)，必須遵守的限制包括哪些？

A.不得提供利益沖突服務(wù)

B.需經(jīng)原公司同意

C.可立即提供全部服務(wù)

D.無需特別限制

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30.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須遵守的要求包括哪些？

A.具備相應(yīng)資質(zhì)

B.遵守執(zhí)業(yè)規(guī)范

C.充分告知風(fēng)險

D.收取咨詢費(fèi)用最大化

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需持有相關(guān)證券，必須立即報告并回避相關(guān)業(yè)務(wù)。

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32.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其融資比例不得超過1:2。

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33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸客戶資金，嚴(yán)禁挪用客戶資金。

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34.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的40%。

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35.證券公司從業(yè)人員在離職后，如需為原客戶提供服務(wù)，必須遵守利益沖突限制。

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36.證券公司為客戶提供證券研究報告時，如涉及未公開信息，必須充分揭示風(fēng)險。

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37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守誠實守信的職業(yè)道德規(guī)范。

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38.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵守公開、公平、公正原則。

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39.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須客觀公正。

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40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守專業(yè)勝任的要求。

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四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸未公開信息，必須遵守________原則。

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42.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于________。

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43.證券公司從業(yè)人員在離職后，如需為原客戶提供服務(wù)，必須遵守________限制。

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44.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營規(guī)模不得超過凈資本的________。

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45.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須遵守________的要求。

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46.證券公司為客戶提供證券研究報告時，其內(nèi)容必須基于________假設(shè)。

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47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如需接觸客戶資金，必須遵守________的規(guī)定。

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48.證券公司開展證券承銷業(yè)務(wù)時，必須遵守________的流程。

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49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________的職業(yè)道德規(guī)范。

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50.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須遵守________的要求。

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五、簡答題（共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

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52.簡述證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，需遵守的風(fēng)險控制措施有哪些？

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53.簡述證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，必須遵守的核心要求有哪些？

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54.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，需遵守的合規(guī)要求有哪些？

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六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張先生，通過證券公司融資融券賬戶買入某股票，后該股票價格大幅下跌，導(dǎo)致張先生的賬戶資金不足以維持擔(dān)保比例。此時，證券公司采取了哪些措施控制風(fēng)險？請結(jié)合案例說明。

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A2.C3.B4.B5.C6.B7.C8.D9.A10.A

11.B12.B13.C14.B15.C16.B17.A18.B19.B20.C

二、多選題

21.ABC22.AB23.AB24.ABC25.ABC26.ABC27.AB28.ABC29.AB30.ABC

三、判斷題

31.√32.√33.√34.√35.√36.√37.√38.√39.√40.√

四、填空題

41.利益回避42.150%43.利益沖突44.40%45.客戶利益優(yōu)先46.合理

47.嚴(yán)禁挪用48.發(fā)行人盡職調(diào)查、發(fā)行定價、發(fā)行承銷49.誠實守信50.具備相應(yīng)資質(zhì)

五、簡答題

51.答：①需及時向客戶披露利益沖突；②需采取有效措施隔離利益沖突；③需避免利用利益沖突謀取不正當(dāng)利益。

解析：本題考查培訓(xùn)中“職業(yè)道德規(guī)范”模塊內(nèi)容，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員需避免利益沖突，具體措施包括及時披露、隔離沖突、避免謀利，答案要點需圍繞這三方面展開。

52.答：①設(shè)定擔(dān)保比例底線；②加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控；③及時追加保證金；④必要時強(qiáng)制平倉。

解析：本題考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制”模塊內(nèi)容，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司需控制融資融券風(fēng)險，具體措施包括設(shè)定擔(dān)保比例、風(fēng)險監(jiān)控、追加保證金、強(qiáng)制平倉，答案要點需圍繞這四方面展開。

53.答：①客觀公正；②專業(yè)勝任；③充分告知風(fēng)險；④避免利益沖突。

解析：本題考查培訓(xùn)中“投資咨詢業(yè)務(wù)規(guī)范”模塊內(nèi)容，根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資咨詢需遵守客觀公正、專業(yè)勝任、風(fēng)險告知、避免利益沖突等要求，答案要點需圍繞這四方面展開。

54.答：①遵守法律法規(guī)；②加強(qiáng)風(fēng)險控制；③嚴(yán)格隔離自營與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；④規(guī)范資金使用。

解析：本題考查培訓(xùn)中“證券自營業(yè)務(wù)合規(guī)”模塊內(nèi)容，根據(jù)《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)需遵守法律法規(guī)、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)隔離、資金規(guī)范等要求，答案要點需圍繞這四方面展開。

六、案例分析題

55.

案例背景分析：張先生通過融資融券賬戶買入股票后，因股價下跌導(dǎo)致?lián)１壤蛔悖C券公司需采取措施控制風(fēng)險。

問題解答：

問題1：證券公司采取了哪些措施控制風(fēng)險？

答：①通知張先生追加保證金；②限制張先生賣出部分證券；③若保證金不足，強(qiáng)制平倉部分證券。

解析：本題需結(jié)合培訓(xùn)中“融資融券風(fēng)險控制”模塊內(nèi)容，根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司需在擔(dān)保比例不足時采取措施，包括通知追加保證金、限制賣出、強(qiáng)制