第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試第一課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.1億

C.5億

D.10億

（________）

2.下列關(guān)于證券市場(chǎng)基本分析的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)證券價(jià)格的影響

B.主要通過(guò)技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)短期價(jià)格波動(dòng)

C.分析公司財(cái)務(wù)報(bào)表評(píng)估投資價(jià)值

D.研究行業(yè)政策變化對(duì)公司業(yè)績(jī)的影響

（________）

3.證券投資者在簽訂融資融券合同時(shí)，必須符合的最低信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.AA級(jí)

B.A級(jí)

C.BBB級(jí)

D.B級(jí)

（________）

4.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.大額存單

（________）

5.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，其客戶信用交易擔(dān)保證券比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（________）

6.證券交易印花稅的稅率由（）決定。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.財(cái)政部

D.稅務(wù)總局

（________）

7.證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

B.信息披露流程

C.客戶資金安全

D.員工薪酬分配

（________）

8.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.通過(guò)內(nèi)線人員獲取信息并買(mǎi)賣(mài)證券

B.在公開(kāi)信息基礎(chǔ)上獨(dú)立分析決策

C.利用資金優(yōu)勢(shì)連續(xù)買(mǎi)賣(mài)單一證券

D.與他人聯(lián)手操縱證券價(jià)格

（________）

9.證券公司開(kāi)展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須持有（）執(zhí)業(yè)資格。

A.證券經(jīng)紀(jì)人

B.證券投資顧問(wèn)

C.證券分析師

D.基金銷(xiāo)售顧問(wèn)

（________）

10.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，需要客戶提供的最低保證金比例是（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

（________）

11.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，其注冊(cè)資本最低要求為人民幣（）元。

A.2000萬(wàn)

B.5000萬(wàn)

C.1億

D.2億

（________）

12.證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告，必須確保內(nèi)容的（）。

A.客觀性

B.盈利性

C.短期性

D.政策性

（________）

13.證券投資者參與融資融券交易，其融資買(mǎi)入證券的金額不得超過(guò)其信用賬戶總資產(chǎn)的比例是（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（________）

14.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容不包括（）。

A.信用交易風(fēng)險(xiǎn)

B.賬戶信息保密承諾

C.違約責(zé)任條款

D.證券市場(chǎng)波動(dòng)情況

（________）

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為人民幣（）元。

A.5000萬(wàn)

B.1億

C.5億

D.10億

（________）

16.證券公司客戶交易結(jié)算資金，必須存放在（）指定的商業(yè)銀行。

A.證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行

（________）

17.證券公司開(kāi)展證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，其承銷(xiāo)的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定金額時(shí)，必須聘請(qǐng)（）進(jìn)行獨(dú)立驗(yàn)證。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.律師事務(wù)所

C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

（________）

18.證券投資者在參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，其投資金額的最低要求是（）。

A.10萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

C.100萬(wàn)元

D.500萬(wàn)元

（________）

19.證券公司發(fā)布信息披露文件，必須確保其內(nèi)容的（）。

A.及時(shí)性

B.美觀性

C.完整性

D.藝術(shù)性

（________）

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）%。

A.80%

B.100%

C.150%

D.200%

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的要素包括（）。

A.組織架構(gòu)設(shè)計(jì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

C.信息披露流程

D.員工行為規(guī)范

E.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修標(biāo)準(zhǔn)

（________）

22.證券投資者參與融資融券交易，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

（________）

23.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須遵守的規(guī)定包括（）。

A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立管理

B.定期業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

C.信息披露義務(wù)

D.超額收益分配

E.投資范圍限制

（________）

24.證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告，必須符合的要求包括（）。

A.基于合理假設(shè)

B.提供完整信息來(lái)源

C.明確提示風(fēng)險(xiǎn)

D.禁止利益沖突

E.不得夸大宣傳

（________）

25.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其享有的權(quán)利包括（）。

A.查詢投資情況

B.申贖資產(chǎn)份額

C.提前終止計(jì)劃

D.修改投資策略

E.選舉管理人

（________）

26.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，必須滿足的條件包括（）。

A.注冊(cè)資本達(dá)標(biāo)

B.有合格的管理團(tuán)隊(duì)

C.具備安全的交易系統(tǒng)

D.有充足的辦公場(chǎng)所

E.經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（________）

27.證券公司發(fā)布信息披露文件，必須包含的內(nèi)容包括（）。

A.公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明

C.董事會(huì)決議

D.重大訴訟事項(xiàng)

E.藝術(shù)字裝飾

（________）

28.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

E.房地產(chǎn)

（________）

29.證券投資者參與信用證券賬戶交易，必須遵守的規(guī)定包括（）。

A.嚴(yán)禁短線交易

B.保證金充足

C.交易時(shí)間合規(guī)

D.信息披露真實(shí)

E.風(fēng)險(xiǎn)控制達(dá)標(biāo)

（________）

30.證券公司客戶交易結(jié)算資金，其管理必須符合的要求包括（）。

A.實(shí)行第三方存管

B.專(zhuān)戶存儲(chǔ)專(zhuān)管

C.獨(dú)立核算資金

D.嚴(yán)禁挪用資金

E.定期審計(jì)監(jiān)督

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為人民幣1億元。（）

32.證券投資者參與融資融券交易，必須具備AA級(jí)信用評(píng)級(jí)。（）

33.證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告，可以夸大市場(chǎng)前景以吸引客戶。（）

34.證券公司客戶交易結(jié)算資金，可以存放在證券公司自有賬戶。（）

35.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以隨時(shí)要求贖回資產(chǎn)份額。（）

36.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，必須經(jīng)過(guò)證券交易所批準(zhǔn)。（）

37.證券公司發(fā)布信息披露文件，可以包含與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的廣告內(nèi)容。（）

38.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的200%。（）

39.證券投資者參與信用證券賬戶交易，可以透支超過(guò)信用額度50%進(jìn)行交易。（）

40.證券公司客戶交易結(jié)算資金，可以用于公司其他業(yè)務(wù)支出。（）

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為人民幣_(tái)_______萬(wàn)元。（________）

42.證券投資者參與融資融券交易，必須滿足的最低保證金比例是________%。（________）

43.證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告，必須確保內(nèi)容的________和________。（________）

44.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資金額的最低要求是________萬(wàn)元。（________）

45.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的________%。（________）

46.證券公司客戶交易結(jié)算資金，必須存放在________指定的商業(yè)銀行。（________）

47.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部，必須經(jīng)過(guò)________批準(zhǔn)。（________）

48.證券投資者參與信用證券賬戶交易，必須遵守________規(guī)定。（________）

49.證券公司發(fā)布信息披露文件，必須確保內(nèi)容的________和________。（________）

50.證券投資者參與信用證券賬戶交易，嚴(yán)禁________交易。（________）

（________）

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須具備的條件。（10分）

（________）

52.簡(jiǎn)述證券投資者參與融資融券交易必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)。（10分）

（________）

53.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告必須遵守的合規(guī)要求。（10分）

（________）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司營(yíng)業(yè)部客戶張先生，信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，信用賬戶總資產(chǎn)200萬(wàn)元，其中融資買(mǎi)入證券80萬(wàn)元。近期，該證券公司推出一款收益率為10%的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，要求最低投資金額50萬(wàn)元。張先生因資金緊張，決定透支信用賬戶30萬(wàn)元參與該計(jì)劃，同時(shí)將信用賬戶剩余資金全部用于短線交易。該證券公司未對(duì)張先生的資金來(lái)源進(jìn)行嚴(yán)格審查，也未向其充分揭示短線交易的風(fēng)險(xiǎn)。

問(wèn)題：

（1）分析該案例中存在的違規(guī)行為。（8分）

（________）

（2）說(shuō)明該證券公司應(yīng)采取的合規(guī)措施。（8分）

（________）

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司和投資者的啟示。（9分）

（________）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.A

4.C

5.C

6.C

7.D

8.A

9.B

10.B

11.B

12.A

13.B

14.B

15.B

16.C

17.B

18.C

19.A

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCDE

23.ABCE

24.ABCDE

25.ABC

26.ABCE

27.ABCD

28.ABCD

29.BCE

30.ABCDE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.1億

42.50

43.客觀性、真實(shí)性

44.50

45.200

46.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

47.證監(jiān)會(huì)

48.信用交易

49.及時(shí)性、準(zhǔn)確性

50.短線

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.答：證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須具備的條件包括：

①注冊(cè)資本最低達(dá)到人民幣1億元；

②有合格的管理團(tuán)隊(duì)和從業(yè)人員；

③具備安全的交易系統(tǒng)；

④有足夠的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

⑤經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（每點(diǎn)2分，答對(duì)5點(diǎn)即可得滿分）

52.答：證券投資者參與融資融券交易必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)包括：

①充分了解融資融券業(yè)務(wù)的性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)；

②確保信用評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)；

③嚴(yán)禁透支交易；

④?chē)?yán)禁短線交易；

⑤嚴(yán)格遵守保證金比例要求；

⑥妥善保管信用賬戶信息。（每點(diǎn)2分，答對(duì)5點(diǎn)即可得滿分）

53.答：證券公司發(fā)布投資研究報(bào)告必須遵守的合規(guī)要求包括：

①基于合理假設(shè)；

②提供完整信息來(lái)源；

③明確提示風(fēng)險(xiǎn)；

④禁止利益沖突；

⑤不得夸大宣傳；

⑥持續(xù)跟蹤研究；

⑦保護(hù)客戶隱私。（每點(diǎn)2分，答對(duì)5點(diǎn)即可得滿分）

六、案例分析題（共25分）

（1）分析該案例中存在的違規(guī)行為。（8分）

答：該案例中存在的違規(guī)行為包括：

①?gòu)埾壬钢庞觅~戶30萬(wàn)元參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，違反了“嚴(yán)禁透支交易”的規(guī)定；

②證券公司未對(duì)張先生的資金來(lái)源進(jìn)行嚴(yán)格審查，違反了“客戶資金安全”要求；

③證券公司未向張先生充分揭示短線交易的風(fēng)險(xiǎn)，違反了“風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)”；

④證券公司未對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益承諾進(jìn)行合規(guī)審查，可能涉及“虛假宣傳”風(fēng)險(xiǎn)。（每點(diǎn)2分，答對(duì)4點(diǎn)即可得滿分）

（2）說(shuō)明該證券公司應(yīng)采取的合規(guī)措施。（8分）

答：該證券公司應(yīng)采取的合規(guī)措施包括：

①加強(qiáng)客戶資金審查，嚴(yán)禁透支交易；

②充分揭示融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，特別是信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

③嚴(yán)格執(zhí)行集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合規(guī)要求，確保投資范圍和收益承諾真實(shí)可行；

④建立