第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金中級(jí)從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式中，正確的是（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總額/基金總份額

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金份額持有人大會(huì)決議

3.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

D.負(fù)責(zé)基金信息的披露

4.基金投資組合中，屬于流動(dòng)性資產(chǎn)的是（）

A.房地產(chǎn)

B.長期國債

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.上市公司股票

5.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金的投資策略

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

7.基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易傭金

D.業(yè)績報(bào)酬

8.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于（）

A.重大信息

B.一般信息

C.臨時(shí)信息

D.日常信息

9.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，正確的是（）

A.積極投資策略強(qiáng)調(diào)復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)

B.消極投資策略強(qiáng)調(diào)主動(dòng)尋求超額收益

C.被動(dòng)投資策略強(qiáng)調(diào)分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)

D.積極投資策略強(qiáng)調(diào)長期持有不動(dòng)搖

10.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括（）

A.投資回報(bào)率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.以上都是

11.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)在（）

A.事件發(fā)生后的2日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的3日內(nèi)

C.事件發(fā)生后的5日內(nèi)

D.事件發(fā)生后的10日內(nèi)

12.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，不包括（）

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金份額持有人大會(huì)表決權(quán)

D.基金財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償權(quán)

13.基金投資組合中，屬于固定收益類資產(chǎn)的是（）

A.上市公司股票

B.公司債券

C.股票期權(quán)

D.房地產(chǎn)投資信托基金

14.基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，需要遵循的原則包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.分散投資原則

C.長期投資原則

D.以上都是

15.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)的信息，屬于（）

A.重大信息

B.一般信息

C.臨時(shí)信息

D.日常信息

16.基金募集期間，投資者申購基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易傭金

D.業(yè)績報(bào)酬

17.基金投資組合中，屬于權(quán)益類資產(chǎn)的是（）

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.上市公司股票

C.公司債券

D.交易所交易基金

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金的投資策略

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

19.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于（）

A.重大信息

B.一般信息

C.臨時(shí)信息

D.日常信息

20.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括（）

A.投資回報(bào)率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的有（）

A.基金份額凈值是基金單位資產(chǎn)的價(jià)值

B.基金份額凈值是基金投資者申購基金份額的價(jià)格

C.基金份額凈值是基金投資者贖回基金份額的價(jià)格

D.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

22.基金信息披露中，屬于臨時(shí)報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

23.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，正確的有（）

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的估值核算

D.負(fù)責(zé)基金信息的披露

24.基金投資組合中，屬于流動(dòng)性資產(chǎn)的有（）

A.房地產(chǎn)

B.長期國債

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.上市公司股票

25.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類中，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金的投資策略

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

27.基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易傭金

D.業(yè)績報(bào)酬

28.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于（）

A.重大信息

B.一般信息

C.臨時(shí)信息

D.日常信息

29.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，正確的有（）

A.積極投資策略強(qiáng)調(diào)復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)

B.消極投資策略強(qiáng)調(diào)主動(dòng)尋求超額收益

C.被動(dòng)投資策略強(qiáng)調(diào)分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)

D.積極投資策略強(qiáng)調(diào)長期持有不動(dòng)搖

30.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括（）

A.投資回報(bào)率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金投資者申購基金份額的價(jià)格。（）

32.基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、及時(shí)。（）

33.基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

34.基金投資組合中，屬于流動(dòng)性資產(chǎn)的是房地產(chǎn)。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略。（）

36.基金募集期間，投資者申購基金份額時(shí)，不需要繳納費(fèi)用。（）

37.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于一般信息。（）

38.基金投資策略中，積極投資策略強(qiáng)調(diào)被動(dòng)復(fù)制市場(chǎng)指數(shù)。（）

39.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率。（）

40.基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金合同是規(guī)定基金運(yùn)作方式的基本法律文件，由基金________和基金________簽訂。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

43.基金投資組合中，屬于固定收益類資產(chǎn)的是公司債券。

44.基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，需要遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、分散投資原則、長期投資原則。

45.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息。

46.基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)。

47.基金投資組合中，屬于權(quán)益類資產(chǎn)的是上市公司股票。

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略。

49.基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息。

50.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其意義。

52.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)需要考慮的因素。

53.簡述基金投資組合中，固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)的特點(diǎn)。

54.簡述基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，夏普比率的計(jì)算公式及其意義。

55.簡述基金信息披露的“公平性”原則及其意義。

六、案例分析題（共20分）

56.某基金公司發(fā)行了一只新的基金產(chǎn)品，基金合同中約定的投資策略為“積極投資策略”，主要投資于股票市場(chǎng)?；鹉技陂g，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納1.5%的申購費(fèi)。基金定期報(bào)告中，披露了基金管理人、基金托管人變更的信息，并披露了基金的投資組合、業(yè)績表現(xiàn)等信息。請(qǐng)結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）該基金產(chǎn)品的投資策略屬于哪種類型？其特點(diǎn)是什么？

（2）基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用有哪些？

（3）基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于哪種類型的信息？其意義是什么？

（4）結(jié)合案例，簡述基金信息披露的意義。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣街蟹肿討?yīng)為基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣街蟹帜笐?yīng)為基金總份額。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣街蟹肿討?yīng)為基金資產(chǎn)總額減去基金負(fù)債。

2.B

解析：基金季度報(bào)告屬于基金定期報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹫心颊f明書屬于基金募集期間的信息披露文件。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸷贤且?guī)定基金運(yùn)作方式的基本法律文件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)決議屬于基金臨時(shí)報(bào)告。

3.B

解析：基金份額的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)。

4.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金屬于流動(dòng)性資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)。

5.C

解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

6.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同中需要約定的內(nèi)容，但不是主要涉及的內(nèi)容。

7.A

解析：基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于申購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

8.A

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于重大信息。

9.B

解析：消極投資策略強(qiáng)調(diào)主動(dòng)尋求超額收益，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于積極投資策略的特點(diǎn)。

10.D

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中常用的指標(biāo)。

11.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后的5日內(nèi)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不屬于及時(shí)性原則的要求。

12.D

解析：基金財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償權(quán)屬于基金債權(quán)人的權(quán)利，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利。

13.B

解析：公司債券屬于固定收益類資產(chǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于權(quán)益類資產(chǎn)或流動(dòng)性資產(chǎn)。

14.D

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，需要遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、分散投資原則、長期投資原則，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資決策時(shí)需要遵循的原則。

15.B

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)的信息，屬于一般信息，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不屬于一般信息。

16.A

解析：基金募集期間，投資者申購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于申購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

17.B

解析：上市公司股票屬于權(quán)益類資產(chǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于固定收益類資產(chǎn)或流動(dòng)性資產(chǎn)。

18.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同中需要約定的內(nèi)容，但不是主要涉及的內(nèi)容。

19.A

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于重大信息。

20.D

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中常用的指標(biāo)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A、D

解析：基金份額凈值是基金單位資產(chǎn)的價(jià)值，也是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，因此A、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是基金單位資產(chǎn)的價(jià)值，不是基金投資者申購基金份額的價(jià)格。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是基金單位資產(chǎn)的價(jià)值，不是基金投資者贖回基金份額的價(jià)格。

22.D

解析：基金份額持有人大會(huì)決議屬于基金臨時(shí)報(bào)告，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金定期報(bào)告。

23.A、C、D

解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理、基金資產(chǎn)的估值核算、基金信息的披露，因此A、C、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鸱蓊~的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)。

24.C、D

解析：貨幣市場(chǎng)基金和上市公司股票屬于流動(dòng)性資產(chǎn)，因此C、D選項(xiàng)正確。A、B選項(xiàng)均屬于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)。

25.A、B

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此A、B選項(xiàng)正確。C、D選項(xiàng)均屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

26.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同中需要約定的內(nèi)容，但不是主要涉及的內(nèi)容。

27.A

解析：基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于申購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

28.A

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于重大信息。

29.B、D

解析：消極投資策略強(qiáng)調(diào)主動(dòng)尋求超額收益，積極投資策略強(qiáng)調(diào)長期持有不動(dòng)搖，因此B、D選項(xiàng)正確。A、C選項(xiàng)均屬于積極投資策略的特點(diǎn)。

30.A、B、C、D

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率，因此A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：基金份額凈值是基金單位資產(chǎn)的價(jià)值，不是基金投資者申購基金份額的價(jià)格。

32.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、及時(shí)。

33.×

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

34.×

解析：房地產(chǎn)屬于流動(dòng)性較差的資產(chǎn)。

35.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略。

36.×

解析：基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納申購費(fèi)。

37.×

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息。

38.×

解析：基金投資策略中，積極投資策略強(qiáng)調(diào)主動(dòng)尋求超額收益。

39.√

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括投資回報(bào)率、夏普比率、特雷諾比率。

40.√

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)對(duì)所有投資者公平。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.管理人，托管人

解析：基金合同是規(guī)定基金運(yùn)作方式的基本法律文件，由基金管理人和基金托管人簽訂。

42.準(zhǔn)確性

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

43.公司債券

解析：公司債券屬于固定收益類資產(chǎn)。

44.風(fēng)險(xiǎn)控制原則，分散投資原則，長期投資原則

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資決策時(shí)，需要遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、分散投資原則、長期投資原則。

45.重大信息

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息。

46.申購費(fèi)

解析：基金募集期間，投資者認(rèn)購基金份額時(shí)需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)。

47.上市公司股票

解析：上市公司股票屬于權(quán)益類資產(chǎn)。

48.基金的投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，主要涉及基金的投資策略。

49.重大信息

解析：基金定期報(bào)告中，披露基金管理人、基金托管人變更的信息，屬于重大信息。

50.投資回報(bào)率，夏普比