第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)近期基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使的權(quán)利不包括：

（）A.查閱基金份額凈值

（）B.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

（）C.變更基金份額持有人

（）D.出席基金份額持有人大會(huì)

2.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.基金招募說明書需在基金合同生效前3日披露

（）B.基金季度報(bào)告需在每個(gè)季度結(jié)束后的15日前披露

（）C.基金臨時(shí)報(bào)告需在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

（）D.基金凈值公告需在每個(gè)交易日結(jié)束后7日內(nèi)披露

3.基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，通常不包括：

（）A.按市值排序的前10只股票明細(xì)

（）B.基金資產(chǎn)配置比例

（）C.持有現(xiàn)金及等價(jià)物金額

（）D.基金管理人及其親屬的關(guān)聯(lián)交易情況

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公開透明

（）C.完全銷售

（）D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

5.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低：

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.債券型基金

（）D.貨幣市場(chǎng)基金

6.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分通常表示：

（）A.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

（）B.基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債

（）C.基金凈資產(chǎn)

（）D.基金募集規(guī)模

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常不包括：

（）A.基金投資范圍

（）B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.應(yīng)確保披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性

（）B.應(yīng)及時(shí)披露基金運(yùn)作的重大變化

（）C.可延遲披露基金業(yè)績(jī)情況

（）D.應(yīng)定期披露基金投資組合

9.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括：

（）A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

（）B.承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

（）C.繼續(xù)募集基金

（）D.承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失

10.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為：

（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

（）B.泄露基金未公開信息

（）C.代客理財(cái)

（）D.向基金份額持有人提供投資建議

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理：

（）A.基金備案

（）B.基金募集

（）C.基金清算

（）D.基金審計(jì)

12.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在：

（）A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）B.決定基金投資策略

（）C.保管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.承擔(dān)基金虧損

13.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.基金份額持有人可隨時(shí)申請(qǐng)贖回

（）B.基金管理人應(yīng)在7日內(nèi)完成贖回支付

（）C.贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

（）D.基金份額凈值在贖回時(shí)確定

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要要求：

（）A.披露信息需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批

（）B.披露信息需定期更新

（）C.重要信息需在發(fā)生當(dāng)日披露

（）D.披露信息需經(jīng)審計(jì)機(jī)構(gòu)驗(yàn)證

15.基金銷售適用性原則中，“風(fēng)險(xiǎn)匹配”要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力：

（）A.相反

（）B.相同

（）C.相匹配

（）D.無(wú)關(guān)

16.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，通常不包括：

（）A.基金今年以來(lái)收益率

（）B.基金成立以來(lái)累計(jì)收益率

（）C.基金與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的差異

（）D.基金管理人的薪酬水平

17.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為流動(dòng)性較差：

（）A.貨幣市場(chǎng)基金

（）B.開放式基金

（）C.封閉式基金

（）D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

18.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，通常不包括：

（）A.管理費(fèi)率

（）B.托管費(fèi)率

（）C.贖回費(fèi)率

（）D.基金規(guī)模

19.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括：

（）A.責(zé)令改正

（）B.罰款

（）C.停業(yè)整頓

（）D.承擔(dān)民事賠償責(zé)任

20.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，通常要求：

（）A.按基金份額比例投票

（）B.一人一票制

（）C.簡(jiǎn)單多數(shù)通過

（）D.全體同意

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容通常包括：

（）A.基金招募說明書

（）B.基金合同

（）C.基金凈值公告

（）D.基金定期報(bào)告

（）E.基金臨時(shí)報(bào)告

22.基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，通常包括：

（）A.按市值排序的前10只股票明細(xì)

（）B.基金資產(chǎn)配置比例

（）C.持有現(xiàn)金及等價(jià)物金額

（）D.基金管理人及其親屬的關(guān)聯(lián)交易情況

（）E.基金管理人變更情況

23.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.公開透明

（）C.完全銷售

（）D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)

（）E.長(zhǎng)期服務(wù)

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括：

（）A.基金投資范圍

（）B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

（）C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

（）E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

25.基金份額持有人大會(huì)的召集情形通常包括：

（）A.基金份額持有人數(shù)量達(dá)到一定比例

（）B.基金管理人提議

（）C.基金托管人提議

（）D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

（）E.基金合同約定的其他情形

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以適當(dāng)延遲披露基金招募說明書。

27.基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，需每月更新一次。

28.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，可以收取除銷售服務(wù)費(fèi)以外的其他費(fèi)用。

29.基金合同生效后，基金管理人不得變更基金運(yùn)作方式。

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，通常要求按基金份額比例投票。

31.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，通常不包括基金管理人的薪酬水平。

32.基金份額凈值在基金交易日下午3點(diǎn)確定。

33.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任。

34.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

35.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使________。

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，要求披露信息真實(shí)、可靠、完整。

38.基金銷售適用性原則中，“風(fēng)險(xiǎn)匹配”要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者_(dá)_______相匹配。

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括基金投資________。

40.基金份額持有人大會(huì)的召集情形通常包括基金管理人________。

41.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，通常不包括基金________水平。

42.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分通常表示________。

43.基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的________。

44.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金________。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，通常要求按________比例投票。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其意義。

47.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則中“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的要求及意義。

48.簡(jiǎn)述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載通常包括哪些內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集情形及表決機(jī)制。

50.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的禁止性行為及其依據(jù)。

六、案例分析題（共20分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某混合型基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾投資者最低收益率為8%。后因市場(chǎng)波動(dòng)，該基金凈值下跌，導(dǎo)致投資者損失。投資者投訴該銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳，要求賠償。

問題：

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？依據(jù)是什么？

（2）該銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)怎樣的責(zé)任？

（3）投資者可通過哪些途徑維護(hù)自身權(quán)益？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金份額持有人可以依法行使查閱基金份額凈值、參與分配基金財(cái)產(chǎn)、出席基金份額持有人大會(huì)等權(quán)利，但無(wú)權(quán)變更基金份額持有人。

2.D

解析：基金凈值公告需在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露，而非7日。

3.D

解析：基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，通常不包括基金管理人及其親屬的關(guān)聯(lián)交易情況，屬于內(nèi)部信息。

4.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)仍瓌t，但無(wú)需完全銷售。

5.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)最低，其投資標(biāo)的多為短期、高流動(dòng)性的金融工具。

6.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分表示基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債，即基金凈資產(chǎn)。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)，屬于內(nèi)部治理信息。

8.C

解析：基金管理人應(yīng)及時(shí)披露基金業(yè)績(jī)情況，不得延遲披露。

9.C

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

10.D

解析：基金從業(yè)人員可以向基金份額持有人提供投資建議，但需確保建議與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

11.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金備案。

12.C

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任，主要體現(xiàn)在保管基金財(cái)產(chǎn)。

13.B

解析：基金管理人應(yīng)在10日內(nèi)完成贖回支付，而非7日。

14.C

解析：重要信息需在發(fā)生當(dāng)日披露，體現(xiàn)及時(shí)性原則。

15.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)匹配要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

16.D

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，通常不包括基金管理人的薪酬水平。

17.C

解析：封閉式基金通常被認(rèn)為流動(dòng)性較差，其份額在交易所交易，交易不活躍。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的記載，通常不包括基金規(guī)模，基金規(guī)模屬于募集信息。

19.D

解析：基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。

20.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，通常要求按基金份額比例投票。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容通常包括基金招募說明書、基金合同、基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告等。

22.ABC

解析：基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，通常包括按市值排序的前10只股票明細(xì)、基金資產(chǎn)配置比例、持有現(xiàn)金及等價(jià)物金額，但不包括關(guān)聯(lián)交易情況及管理人變更情況。

23.ABDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、長(zhǎng)期服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)?shù)仍瓌t，但無(wú)需完全銷售。

24.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載，通常包括基金投資范圍、基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)及份額持有人權(quán)利義務(wù)。

25.ABCDE

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集情形通常包括基金份額持有人數(shù)量達(dá)到一定比例、管理人提議、托管人提議、代表基金份額10%以上的持有人提議、合同約定的其他情形。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人必須按規(guī)定及時(shí)披露基金招募說明書，不得延遲。

27.×

解析：基金投資組合報(bào)告中的投資組合構(gòu)成信息，通常每季度更新一次。

28.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，只能收取銷售服務(wù)費(fèi)等法定費(fèi)用，不得收取其他費(fèi)用。

29.×

解析：基金合同生效后，基金管理人如需變更基金運(yùn)作方式，需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決定。

30.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制，通常要求按基金份額比例投票。

31.√

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績(jī)的披露，通常不包括基金管理人的薪酬水平。

32.√

解析：基金份額凈值在基金交易日下午3點(diǎn)確定。

33.×

解析：基金募集期間，若基金募集失敗，基金管理人需承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。

34.√

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

35.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過。

四、填空題

36.管理基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

37.準(zhǔn)確性

38.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

39.投資范圍

40.提議

41.薪酬

42.基金凈資產(chǎn)

43.款項(xiàng)

44.未公開信息

45.基金份額

五、簡(jiǎn)答題

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其意義。

答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在信息發(fā)生當(dāng)日或法定期限內(nèi)披露，不得延遲。其意義在于確保投資者能夠及時(shí)獲取最新信息，做出合理決策，防止信息不對(duì)稱導(dǎo)致的市場(chǎng)操縱或欺詐行為。

47.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則中“風(fēng)險(xiǎn)匹配”的要求及意義。

答：風(fēng)險(xiǎn)匹配要求基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。其要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦與其相匹配的基金產(chǎn)品。其意義在